삼 분 만에 시작하는 Polygon DeFi 생태계: 어떤 프로토콜을 시도해 볼 가치가 있을까?

이 글은 Defi之道에서 가져온 것으로, 원제목은 《DeFi 새로운 플레이 방식丨Polygon에서 가장 놀라운 프로토콜은 무엇인가? 20분 만에 시작하기!》이며, 저자는 Ryan Sean Adams (Bankless) 공동 창립자, 번역자는 핑핑입니다.

MATIC 가격의 급등과 함께 Polygon은 암호화폐 커뮤니티에서 뜨거운 화제가 되었습니다.

최근 몇 주 동안 Polygon의 성장은 폭발적이었으며, 890억 달러 이상의 가치가 잠금 상태에 있으며, 매일 새로운 프로토콜과 기존 프로토콜이 배포되고 있습니다. Polygon은 이 모든 과대 광고를 결코 실망시키지 않았으며, 거래 속도는 번개처럼 빠르고 가격은 저렴합니다. 우리가 익숙하고 좋아하는 이더리움 L1의 애플리케이션이 더 많이 배포됨에 따라, 사용자들은 조합 가능성의 보상을 받기 시작했습니다.

Polygon은 명성을 얻었으며, 만약 당신이 이 새로운 DeFi 생태계에서 어떤 고수익 작업을 할 수 있는지 알고 싶다면, 이 글을 읽는 것이 정답입니다. 아래의 지침에 따라 20분 만에 첫 번째 애플리케이션을 시작할 수 있습니다. Polygon에서만 할 수 있는 다양한 작업을 알 수 있을 뿐만 아니라, Polygon이 얼마나 많은 가스 비용을 절약할 수 있는지도 확인할 수 있습니다.

Polygon 사용 전의 안전 주의사항

Polygon이나 다른 네트워크를 사용하기 전에 그 구조와 필요한 보안 가정을 이해하는 것이 중요합니다. 결국 이것은 새로운 기술이므로 사용 위험은 스스로 감수해야 합니다!

Polygon은 개발자가 특정 애플리케이션에 맞춤형 체인을 생성할 수 있도록 하는 범용 프레임워크를 제공하며, Zk-rollups, optimistic-rollups 및 사이드체인과 같은 다양한 확장 솔루션을 결합하여 상호 운용 가능한 네트워크를 제공합니다. Polygon PoS 체인은 Polygon의 첫 번째 제품으로, 엄청난 견인력을 얻었습니다. 이 체인은 사이드체인과 순수한 2층 확장 솔루션(예: Rollup) 사이에 위치하며, 메인 체인의 보안을 완전히 상속받습니다.

Polygon은 POS 메커니즘을 통해 보안을 보장하며, 검증자는 MATIC 토큰을 스마트 계약에 스테이킹하고, 스마트 계약은 이더리움 메인 체인에 호스팅됩니다. 현재 260억 달러 이상의 MATIC이 이러한 계약에 스테이킹되어 있습니다.

이더리움에서 Polygon으로 자금을 이동하려면 소위 "브리지"를 통해야 합니다. 간단히 말해, 브리지는 잠금 및 발행 메커니즘을 사용하여 작동합니다. 자금을 브리지에 입금하면, 실제로는 이더리움의 계약에 저장(잠금)되고, 이후 Polygon에서 다시 생성(발행)됩니다. 자금을 인출하려면 브리지를 통해 돌아가야 합니다. 이때 브리지를 통해 전송된 토큰은 Polygon에서 소각되고, 이더리움 계약의 자금은 잠금 해제됩니다.

Polygon에서는 두 가지 브리지를 선택할 수 있습니다: Plasma 브리지와 PoS 브리지.

Plasma 브리는 이더리움 메인 체인의 보안을 상속받지만, 인출 과정이 완료되는 데 7일이 걸립니다. PoS 브리는 동일한 검증자 그룹과 스테이킹된 MATIC으로 체인 자체의 보안을 보장하며, 인출 시간은 약 3시간입니다.

이 모든 것을 연결하면, 스테이킹된 MATIC을 보유한 계약이 체인의 보안과 PoS 브리지에 잠금된 자금을 책임집니다. 이는 기억해야 할 사항입니다. 스테이킹 및 브리지 계약은 다중 서명 지갑으로 제어되는 대리인을 사용하여 변경될 수 있습니다.

이 지갑은 처음에는 2/3 다중 서명이었지만, 현재는 5/8 계획으로 업그레이드되었습니다. 최근 팀은 이 서명자 중 4명이 Polygon의 공동 창립자이며, 나머지 4명은 다른 Polygon DeFi 프로젝트의 저명한 멤버라고 확인했습니다.

이는 중앙화된 매개체이며, 물론 Polygon을 사용할 때 고려해야 할 위험 요소입니다. 만약 이 지갑이 해킹당하면, 네트워크의 보안성과 자금을 이더리움으로 되돌리는 능력이 심각하게 위협받게 됩니다.

다중 서명 외에도 약 31%의 스테이킹된 MATIC이 Binance에서 운영하는 노드에 위임되어 있습니다. Polygon으로 전환할지 여부를 결정할 때, 이러한 스테이킹의 중앙화는 또 다른 주의해야 할 요소입니다.

Polygon 사용 방법

Polygon을 사용하기 전에 몇 가지 단계를 수행해야 합니다. 먼저, 지갑에서 네트워크를 구성한 다음, 위에서 언급한 대로 두 개의 브리지 중 하나를 사용하여 자금을 Ethereum L1에서 이동해야 합니다. 다음은 몇 가지 가이드입니다:

• Metamask에 Matic 메인넷 추가하기
• Matic PoS 브리지를 사용하여 자금 이동하기
• Zapper를 사용하여 자금 이동하기

Polygon을 처음 사용할 때 가장 먼저 가야 할 곳

QuickSwap에서 거래 및 유동성 제공하기

탈중앙화 거래소(DEX)는 블록체인 기반 금융 시스템의 핵심입니다. Polygon의 DEX인 QuickSwap도 예외는 아닙니다. Uniswap V2의 포크로서, QuickSwap은 최근 며칠 동안 인기를 끌고 있습니다. 프로토콜 이름에 있는 Quick은 정말로 명실상부합니다: Polygon의 평균 블록 시간이 2.1초이기 때문에, QuickSwap에서의 거래는 눈 깜짝할 사이에 확인됩니다.

최근 몇 주 동안, 이 프로토콜은 6.5억 달러 이상의 유동성을 끌어모았으며, 매일 1.5-2.5억 달러의 거래량을 처리하고 있습니다. 따라서 QuickSwap은 매일 유동성 제공자에게 수십만 달러의 수수료를 벌어주고 있습니다.

거래 수수료 외의 수익을 얻고자 하는 LP를 위해 현재 100개 이상의 인센티브 풀을 제공하고 있으며, 이 풀의 LP는 QUICK 보상, 즉 QuickSwap의 네이티브 거버넌스 토큰과 0.25%의 거래 수수료를 받을 수 있습니다.

또한, SushiSwap의 SushiBar와 유사하게, QUICK 보유자는 그들의 QUICK 토큰을 스테이킹하여 dQUICK 토큰 형태로 프로토콜에서 발생하는 0.04%의 거래 수수료를 받을 수 있습니다.

절약된 가스 비용

DEX는 사용하기 가장 저렴한 DeFi 프로토콜 중 하나이지만, 여전히 소액 거래에는 적합하지 않습니다. 현재 가스 가격에 따르면, Uniswap에서의 거래 비용은 약 30-80달러이며, 프로토콜에 유동성을 제공하는 비용은 일반적으로 100달러를 초과합니다.

이러한 비용은 QuickSwap에서 크게 줄어듭니다. 거래 및 유동성 제공 비용은 각각 0.0002달러로, 이는 Polygon에서 거래하는 것이 이더리움 L1보다 435,000배 저렴하고, LP 포지션을 시작하는 것이 785,000배 저렴하다는 것을 의미합니다!

즉, 사용자가 보유한 잔액이 얼마이든지 간에, 가스 비용이 그들의 수익의 큰 부분을 차지할까 걱정하지 않고 자유롭게 거래하거나 LP를 할 수 있습니다!

Aave에서 대출 및 차입하기

Aave는 Polygon에 배포하기로 발표한 최초의 주요 DeFi 프로젝트 중 하나입니다. 발표 이후, Aave는 Polygon에서 51억 달러 이상의 유동성을 끌어모았습니다.

Aave가 Ethereum L1에서와 마찬가지로, 사용자는 자산을 해당 프로토콜에 예치하고 이를 담보로 대출을 받을 수 있습니다.

Aave의 Polygon 시장은 현재 USDT, USDC, DAI, wBTC, wETH, MATIC 및 AAVE의 7가지 자산 예치를 지원하며, 후자의 대출을 제외한 모든 대출을 지원합니다. 이더리움 시장과 비교할 때, 자산의 종류는 제한적이며 현재 스테이킹이나 담보 교환은 지원되지 않지만, 사용자는 DeFi에서 가장 유동성이 높은 자산에 대해 대출을 받아 농장 수익을 얻거나 레버리지로 자산을 매수 또는 매도할 수 있습니다.

또한, 해당 프로토콜을 사용하여 MATIC을 벌 수 있으며, MATIC 총 공급량의 1%가 Aave 사용자에게 배분되며, 연 이율은 일반적으로 5-15% 사이입니다.

절약된 가스 비용

Polygon에서 Aave를 사용할 때 절약되는 가스 비용은 QuickSwap보다도 더 뚜렷합니다. 현재 가스 가격에 따르면, Ethereum L1에서 Aave에 자금을 예치하는 비용은 약 95달러이며, 대출 가스 비용은 125달러를 초과하여, 예치 및 대출 작업을 완료하는 데 200달러 이상의 비용이 발생합니다.

Polygon에서는 이러한 종합 비용이 235,000배 줄어들어, 예치 및 대출 비용이 각각 0.001달러에 불과합니다.

Curve에서 거래 및 유동성 제공하기

Curve는 최근 Polygon에 배포된 또 다른 주요 DeFi 프로젝트입니다. 이더리움 L1에서 제공하는 것처럼 완전하고 미친 자산 풀을 제공하지는 않지만, Curve는 현재 "Aave"라는 단일 Polygon 자산 풀을 제공하며, 사용자는 Polygon 버전의 Aave에서 받은 aTokens을 예치할 수 있습니다.

단 한 번의 클릭으로 사용자는 aDAI, aUSDC 또는 aUSDT(또는 이러한 자산의 비-aToken 버전을 직접 예치)하여 거래당 0.02%의 수수료와 MATIC 보상을 받을 수 있습니다. 이 자산 풀은 4.64억 달러 이상의 유동성을 끌어모았으며, 매일 5000만 달러의 거래량을 발생시키고 있습니다. 그 외에도, LP가 벌 수 있는 종합 APY는 35-45% 범위에 있습니다.

이러한 통합은 DeFi의 조합 가능성을 가장 잘 보여주며, 사용자는 전략을 채택하여 수익을 얻을 수 있습니다:

• 자산을 Aave에 예치하고 이자 및 MATIC 보상을 받기
• 더 많은 MATIC 보상으로 스테이블 코인을 대출하기
• 이러한 스테이블 코인을 Curve 풀에 예치하여 거래 수수료와 더 많은 MATIC 보상을 얻기.

절약된 가스 비용

놀랍게도! 가스 절약량이 엄청납니다. 현재 가격에 따르면, Curve에서의 거래 수수료는 약 70달러이며, LP의 예치 및 담보 비용은 110달러가 더 들고 있습니다. Polygon에서는 이러한 비용이 미미한 0.0002달러로 줄어들었습니다. 비용은 각각 355,000배와 570,000배 감소했습니다!

SushiSwap에서 거래, 유동성 제공 및 대출하기

SushiSwap은 Polygon에 배포된 또 다른 인기 프로토콜입니다. 출시 후 2주 만에 이 프로젝트는 6.2억 달러의 유동성을 확보하였으며, 매일 수천만 달러의 거래량을 처리하고 있습니다.

이더리움에서와 마찬가지로, 사용자는 SushiSwap을 이용하여 토큰을 거래하고 유동성을 제공할 수 있습니다. 이 프로토콜은 또한 9개의 인기 거래 쌍에 대해 인센티브를 제공하며, 유동성 제공자는 그들의 SLP 토큰을 스테이킹하여 SUSHI 및 MATIC 보상과 일반적인 0.25% 거래 수수료를 받을 수 있습니다. 최근 며칠 동안 수익률이 감소했지만, 거래 쌍에 따라 스테이킹자는 현재 30-110%의 연 이율을 얻을 수 있습니다.

거래 외에도, 사용자는 Sushi 메뉴에서 최신 프로젝트 중 하나를 사용할 수 있습니다. Kashi는 BentoBox 금고 위에 구축된 첫 번째 애플리케이션으로, 누구나 자신의 대출 쌍을 생성할 수 있게 해줍니다.

쌍을 생성하려면, 당신이 해야 할 일은 다음과 같습니다.

1. 대출할 자산 선택하기
2. 담보로 사용할 자산 선택하기
3. "생성" 버튼을 클릭하여 시작하기!

이더리움에서 제공되는 서비스는 더 많지만, Polygon의 Kashi는 현재 ETH, DAI, AAVE, MATIC, USDC, USDT 및 wBTC의 조합을 사용하여 쌍을 생성할 수 있습니다.

절약된 가스 비용

가스 비용 절약에 대해 더 이상 할 말이 없습니다. 하지만 다시 한 번 말해야 합니다. 현재 가스 가격에 따르면, 거래 비용은 약 57달러이며, 유동성 제공 비용은 95달러, Kashi 쌍 생성 비용은 98달러입니다. Polygon에서는 이러한 비용이 각각 0.0002달러, 0.00004달러 및 0.0004달러로 줄어들었습니다. 이는 각각 285,000배, 237,500배 및 245,000배 절약한 것입니다!

PoolTogether에서 추첨에 참여하기

최근 Bankless 배지 추첨에 당첨되지 않았나요?

실망하지 마세요, 이제 PoolTogether를 통해 Polygon에서 다시 한 번 즐길 수 있습니다! 이 무손실 추첨 프로토콜은 현재 매일 상금을 지급하는 USDT 풀을 제공합니다. 이 상금 풀은 현재 820만 달러 이상의 예금을 보유하고 있으며, 매일 상금은 보통 1000-2000달러 사이입니다. Curve와 마찬가지로, 이 프로토콜은 Aave의 Polygon 시장에서 상금 풀의 수익을 통해 DeFi 조합의 힘을 활용합니다.

상금을 집으로 가져갈 기회 외에도, 복권 참가자는 수익률을 얻을 수 있습니다. 상금 풀의 예금자는 MATIC 보상을 받으며, 연 이율은 약 20-25%입니다.

절약된 가스 비용

Ethereum L1에서 PoolTogether 추첨에 참여하는 비용은 183달러이며, Polygon에서는 단 0.0006달러로, 305,000배 절약됩니다!

OpenSea에서 NFT 수집하기

최고의 NFT 시장이 이제 Polygon에서도 테스트 버전을 배포했습니다! 비록 L1처럼 광범위한 토큰을 제공하지는 않지만, 수집가들은 여전히 다양한 NFT를 구매할 수 있습니다. 흥미롭게도, 게임 토큰이 시장에서 가장 인기 있는 수집품인 것으로 보입니다. ZED(디지털 경마 및 소유권 게임)와 Neon District(사이버펑크 테마 RPG 게임)와 관련된 NFT가 상장된 수집품의 60% 이상을 차지하고 있습니다.

절약된 가스 비용

Polygon에서 NFT를 수집하는 비용은 사실상 제로입니다. 이는 OpenSea L2가 NFT 구매의 가스 비용을 완전히 보조하기 때문입니다. 이더리움 L1에서 72달러가 드는 것이 이제는 무료입니다. 이것이 Polygon의 힘입니다.

결론

이더리움의 확장은 현재 진행 중이며, 기대를 저버리지 않고 있습니다. Polygon에서는 거의 제로 비용으로 애플리케이션 간에 자금을 빠르게 이동할 수 있습니다. 이더리움의 모든 보안을 상속받지는 않지만, 이는 우리가 약속한 화폐 인터넷 비전을 실현하기 위한 한 걸음입니다.

Polygon에서는 할 수 있는 일이 많으며, 매일 더 많은 애플리케이션이 배포되고 있습니다. 앞서 언급했듯이, 일부 보안 측면에서의 균형이 있지만, 초기 사용자들은 높은 수익과 사용 비용 보조를 받았으며, 가스 비용 절약은 말할 것도 없습니다!

어마어마하게 비싼 가스의 악몽이 드디어 끝나가고 있습니다. 이더리움 경제는 이제 누구나 사용할 수 있게 되었습니다. 당신도 Polygod가 되어 금융의 미래를 경험해 보세요!