미국 CFTC, 바이낸스와 자오창펑을 고소하며 거액의 벌금을 부과할 가능성에 대해 업계는 어떻게 보고 있나?

원문 제목：《美CFTC 몇 가지 죄목으로 바이낸스와 자오창펑을 고소, 거액의 벌금 부과 가능성, 업계의 반응은?

저자：Mary Liu, 비투 비트푸시뉴스

3월 27일, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 세계 최대 암호화폐 거래소 바이낸스(Binance)와 그 CEO이자 창립자인 자오창펑(CZ)을 고소한다고 발표했다. 해당 규제 기관은 그들이 고의로 연방법을 회피하고 "불법" 디지털 자산 파생상품 거래소를 운영했다고 주장했다. CFTC는 CZ와 여러 바이낸스 관련 회사에 대한 고소 외에도, 바이낸스의 전 최고 준법 감시관인 사무엘 림(Samuel Lim)이 바이낸스의 위반을 도와주고 조장했다고 지적했다.

CFTC는 민사 정부 기관이기 때문에 회사에 대해 형사 고소를 하거나 개인에 대한 징역형을 구할 수 없다. 그러나 규제 기관의 사건은 회사와 개인이 거액의 벌금 및 기타 처벌에 직면할 수 있는 결과를 초래할 수 있다. CFTC는 "피고에 대한 지속적인 소송에서, 해당 기관은 불법 소득의 몰수, 민사 벌금, 영구 거래 및 등록 금지 명령, 그리고 상품거래법(CEA) 및 CFTC 규정의 추가 위반에 대한 영구 금지 명령을 추구하고 있다"고 밝혔다.

《월스트리트 저널》의 보도에 따르면, 미국 CFTC와 사법부를 포함한 다른 연방 기관들은 수년간 바이낸스를 조사해왔으며, 이번 소송은 지난 1년간 암호화폐 산업이 겪은 최신 규제 타격이다. Cinneamhain Ventures의 파트너인 아담 코크란(Adam Cochran)은 트위터에서 CFTC가 바이낸스에 "치명적인 일격"을 가하려 하고 있다고 언급하며, "첫 반응… 나는 그들이 이 조치를 통해 바이낸스 제국을 성공적으로 전복할 가능성이 높다고 생각한다"고 썼다.

두 대형 암호화폐인 비트코인과 이더리움은 이 소식이 전해진 후 급락했으며, 비트코인은 한 시간 내에 3.3% 하락해 26,800달러에, 이더리움은 2.9% 하락해 1,700달러 이하로 떨어졌다.

자오창펑(CZ)은 소송 공고에 대한 반응으로 "4"라는 트윗을 올리며, 1월에 발표한 "FUD, 가짜 뉴스, 공격 등을 무시하라"는 커뮤니티에 대한 트윗을 암시했다.

바이낸스는 어떤 잘못을 저질렀나? 미국에서 불법으로 사업 운영

CFTC는 바이낸스가 최소한 2019년 7월부터 미국에서 디지털 자산 파생상품 거래 시설을 운영하며, 미국 거주자가 비트코인, 이더리움, 라이트코인 등의 암호화폐의 선물, 스왑 및 옵션을 거래할 수 있도록 허용했다고 밝혔다. 소송에 따르면, 바이낸스는 미국 내 입지를 확대하려 했지만, 해당 거래소는 미국 거주자의 플랫폼 접근을 차단하겠다고 주장했다.

CFTC는 "공식적으로 '차단' 또는 '제한'할 의도를 밝히고 있음에도 불구하고, 바이낸스는 미국 내 영향력을 증가시키기 위해 심사숙고한 단계적 접근 방식을 취했다"고 말했다.

CFTC는 2021년 5월 바이낸스가 파생상품 거래에서 얻은 월 수익이 11억 4천만 달러에 달하며, 이는 2020년 8월의 6천 3백만 달러를 초과한다고 밝혔다. 이 중 약 16%의 바이낸스 계정이 미국 고객에 의해 보유되고 있다.

느슨한 준법 통제

CFTC의 소송은 바이낸스의 회사 구조를 "미로 같은 회사 실체"로 묘사하며, 거래소의 소유자와 통제자를 혼란스럽게 하려는 의도를 가지고 있다고 주장했다. CFTC의 고위 집행관인 그레첸 로우(Gretchen Lowe)는 바이낸스의 준법 작업을 "사기"라고 언급했다.

소장에 따르면, CZ는 2017년에 바이낸스를 설립했으며, 약 300개의 "내부 계좌"를 직접 또는 간접적으로 소유하여 자신의 플랫폼에서 거래를 수행했지만, 해당 거래소는 공개 이용 약관이나 다른 곳에서 이 활동을 공개하지 않았다. CFTC는 이러한 내부 계좌가 바이낸스의 "내부 거래" 정책의 적용을 받지 않는다고 밝혔다.

CFTC가 검토한 내부 통신에 따르면, 미국에서 불법 거래를 제공하는 것 외에도 느슨한 준법 방식은 더 심각한 영향을 초래할 수 있으며, 예를 들어 미국과 유럽연합에서 지정한 테러 조직이 해당 플랫폼에서 거래를 할 수 있다는 것이다.

문서에는 바이낸스가 시그널(Signal) 채팅 애플리케이션을 사용하는 것에 대한 여러 차례의 채팅 기록이 언급되어 있으며, CZ와 바이낸스 직원, 미국 고객 간의 대화가 포함되어 있다. 채팅 기록에는 직원에게 "미국 금지"에 대한 소통을 위해 시그널을 사용하라는 지시도 포함되어 있다.

소장에는 "내부적으로 바이낸스 관리자는 직원과 대리인이 바이낸스 플랫폼이 잠재적인 불법 활동을 용이하게 한다고 인정했다… 예를 들어, 2019년 2월, 바이낸스에서 'HAMAS 거래'에 대한 정보를 받은 후, 전 최고 준법 감시관인 사무엘 림은 동료에게 테러리스트가 일반적으로 '소액 자금'을 송금한다고 설명했다. '대량 자금은 자금 세탁을 구성하기 때문'"이라고 적혀 있다. 특정 바이낸스 고객, 특히 러시아 고객에 대해 림은 2020년 2월의 대화에서 "그들은 범죄를 저지르기 위해 여기 왔다"고 인정했다. 바이낸스의 자금 세탁 보고관은 "우리는 어두운 곳을 보았지만, 우리는 눈을 감기로 선택했다"고 말했다.

해당 규제 기관은 "바이낸스의 준법 계획은 항상 무효였으며, 자오의 지휘 아래 바이낸스는 직원과 고객에게 준법 통제를 회피하도록 지시하여 기업 이익을 극대화했다"고 밝혔다.

실패한 자금 세탁 방지 계획

CFTC는 또한 바이낸스가 효과적인 자금 세탁 방지 계획을 시행하지 못했다고 주장했다. 해당 기관은 고객의 실제 신원을 확인하기 위한 필요한 보호 조치를 마련하지 않았다고 밝혔다. 고소장에 따르면, 최소한 2022년 5월까지 해당 회사는 미국에 어떤 의심스러운 활동 보고서도 제출하지 않았다.

CFTC는 바이낸스가 고객에게 거래 전에 신원을 확인하는 정보를 제출하도록 요구하지 않았으며, "테러 자금 조달 및 자금 세탁 활동을 방지하고 발견하기 위한 기본 준법 절차를 시행하지 못했다"고 말했다.

암호화폐 산업은 이번 소송을 어떻게 보고 있나?

일부 업계 관계자들은 미국 규제 기관이 암호화폐 산업에 대한 포괄적인 프레임워크가 부족한 상황에서 강제 규제를 시도하고 있다고 언급했다.

암호화폐 투자 회사 CoinShares의 최고 전략 책임자 멜템 데미로스(Meltem Demirors)는 트윗에서 모든 사람들이 이번 소송에 주목하고 있다고 말했다. 그녀는 이 사건이 CFTC의 BitMEX 사건과 유사하다고 지적하며, "OFAC 위반 행위에 대한 관심은 적지만, 미국 소매 사업의 마케팅 및 제품 접근에 더 중점을 두고 있다"고 말했다.

비투는 이전에 미국 규제 기관이 BitMEX가 비트코인, 이더리움 및 라이트코인의 파생상품 거래를 위해 미국 고객의 주문과 자금을 불법적으로 수용했다고 고소한 후, 해당 회사가 2021년 8월 CFTC 및 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 1억 달러에 합의했다고 보도했다.

데미로스는 CFTC가 바이낸스에 대한 최신 소송에서 비트코인과 이더리움을 상품으로 간주한다고 주장한 것은 SEC의 입장과 상반된다고 덧붙였다. SEC 의장 게리 겐슬러(Gary Gensler)는 지난 1년간의 인터뷰에서 비트코인을 상품으로 간주하지만, 대부분의 다른 암호화폐는 증권이라고 여러 차례 언급했다.

CFTC의 월요일 고소장에서는 라이트코인, 스테이블코인 USDT 및 BUSD도 상품으로 언급되었다. 시카고 변호사 사무소 아이스 밀러(Ice Miller)의 파트너인 양쿤 궈(Yankun Guo)는 이러한 구분이 "미국의 명확한 규정 부족이 혼란을 초래하고 있다"고 말했다.

디지털 자산 산업 알고리즘 거래 플랫폼 CoinRoutes의 CEO이자 공동 창립자인 데이브 와이스버거(Dave Weisberger)는 이번 사건이 바이낸스.US 플랫폼에 심각한 피해를 줄 수 있다고 생각한다. 와이스버거는 "바이낸스는 곧 미국 내 사업이 완전히 종료되는 것을 보게 될 것이며, 미국에서 운영되는 많은 우수 거래소가 바이낸스.US보다 더 높은 유동성을 가지고 있다"고 말했다.

탈중앙화 거래소 Vertex Protocol의 최고 법률 고문 제프리 블로킹거(Jeffrey Blockinger)는 바이낸스가 합의에 도달하거나 소송을 제기할 가능성이 있다고 말했다.

블로킹거는 "어떤 합의도 바이낸스가 파생상품 판매 및 은행 비밀법 위반과 관련된 추가 위반을 중단하고 방지하는 데 동의하는 것을 포함할 것"이라고 말했다. "소송이 제기된다면 해결하는 데 수년이 걸릴 수 있다. 그동안 바이낸스는 존재하는 결함을 수정하여 추가 고소를 피하고 CFTC에 성의를 보이려고 할 것이다."

프리미티브 벤처스 CEO @DoveyWan은 트윗에서 바이낸스가 CFTC와의 합의금이 10억 달러라면, 이는 바이낸스의 한 달 수익에 불과하다고 말했다. DoveyWan은 "JP모건은 부정행위와 시장 조작으로 인해 역사상 가장 큰 9억 2천만 달러의 CFTC 벌금을 지불했으며, 나는 바이낸스가 이를 초과할 수 있다고 생각한다. 10억 달러는 가정적인 숫자"라고 말했다. DoveyWan은 이번 소송이 초래할 수 있는 결과로는 바이낸스가 CFTC와의 합의에 수십억 달러를 지출할 것, 미국 내 CEX가 지속적으로 비용을 지출하며 사업과 제품을 축소할 것, 해외 CEX가 규제 완화 지역에서 번창할 것, DeFi가 번창할 것, 비미국 창립자가 번창할 것, 더 많은 창립자가 익명 게임에 참여할 것 등을 언급했다.

발표 시점에서 암호화폐 시장은 기본적으로 안정세를 유지하고 있으며, 비트코인은 27,000달러 이상으로 회복하고, 이더리움은 1,700달러 이상으로 반등했다.