한 문장으로 이해하는 크로스 체인 대출 인프라 Soul Protocol | CryptoSeed

저자: Scof, ChainCatcher

편집: TB, ChainCatcher

Soul Protocol은 무엇인가요?

Soul Protocol은 크로스 체인 대출 프로토콜로, 기존 DeFi 대출 프로토콜과 다양한 공공 블록체인 간의 장벽을 허물고, 사용자가 여러 체인과 프로토콜 간에 더 유연하게 자산 대출을 할 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다. 사용자는 Ethereum, Arbitrum, Optimism, Avalanche 등 여러 체인에서 Aave, Compound, Venus 등 주요 대출 프로토콜을 사용하여 크로스 체인 대출 작업을 수행할 수 있습니다.

Soul의 특징은 자산 브리징이나 합성 자산 발행에 의존하지 않고, LayerZero와 같은 크로스 체인 통신 프로토콜을 통해 사용자가 원주 자산을 직접 사용하여 대출을 진행할 수 있도록 한다는 점입니다. 이러한 설계는 사용자가 서로 다른 체인 간에 자산을 이동할 때의 위험과 비용을 줄이고, 자산의 유동성과 사용 효율성을 높입니다.

현재 Soul은 여전히 테스트 단계에 있으며, 사용자에게 기능 테스트, 피드백 및 경험을 제공하고 있습니다.

Soul은 어떻게 대출 장벽을 허물까요?

현재 DeFi 대출 시장에는 몇 가지 일반적인 문제가 존재합니다:

1. 대출 프로토콜 분산

기존 대출 프로토콜 대부분은 단일 공공 블록체인만 지원하며, 사용자가 서로 다른 체인上的 프로토콜 간에 대출을 진행하려면 수동으로 체인을 전환하고 자산을 브리징해야 하므로 과정이 복잡합니다.

2. 크로스 체인 대출 비용이 높고 속도가 느림

전통적인 크로스 체인 대출은 일반적으로 자산 브리징이 필요하며, 이는 추가적인 작업 단계를 증가시킬 뿐만 아니라 비용과 자산 안전성 측면에서 위험을 초래합니다. 브리징 과정 자체도 효율적이지 않아 차익 거래나 유연한 대출 요구를 충족하기 어렵습니다.

3. 대출 능력 제한

자산과 대출 능력이 서로 다른 체인과 프로토콜에 분산되어 있어, 사용자는 자신의 모든 자산을 통합하여 대출할 수 없으며, 이로 인해 자금 활용 효율성이 저하됩니다.

Soul Protocol은 통합된 크로스 체인 대출 인프라를 통해 위의 문제를 해결하고자 합니다:

• 사용자는 지원되는 체인에서 자산을 예치하고, 다른 체인이나 프로토콜에서 대출을 진행할 수 있으며, 자산 브리징이 필요하지 않습니다.
• 서로 다른 프로토콜과 체인에서의 이자율을 자동으로 매칭하여, 사용자가 더 낮은 대출 이자율이나 더 높은 예치 수익을 찾을 수 있도록 돕습니다.
• 대출 과정에서 사용자의 자산과 담보 능력이 단일 체인과 프로토콜에 국한되지 않아 전체 자금 효율성을 높입니다.
• 크로스 체인 차익 거래, 레버리지 등의 전략을 지원하며, 복잡한 자산 이동이 필요하지 않습니다.

전체 과정에서 사용자는 Soul의 인터페이스에서만 작업을 수행하면 되며, 기본적으로 LayerZero와 같은 크로스 체인 통신 프로토콜이 자산과 데이터 동기화를 구현합니다. 시스템의 안정성을 강화하기 위해 Soul은 Wormhole, Axelar 및 Chainlink의 CCIP를 백업 경로로 통합하여 통신 중단에 대비하고 있습니다.

팀 배경 및 현재 진행 상황

Soul Protocol은 Soul Labs에서 개발하였으며, 팀의 창립자 Ahmed S는 Hatom을 개발한 경험이 있습니다. 프로젝트는 지난 1년 동안 저조한 개발을 유지해왔으며, 현재 테스트넷에 출시되어 주요 체인과 대출 프로토콜을 지원하고, 외부에 테스트 및 피드백을 개방하고 있습니다.

Soul Protocol의 운영은 커뮤니티 참여와 테스트 인센티브 모델을 채택하고 있습니다. 테스트넷 단계에서 사용자는 dApp을 사용하거나 지정된 작업을 완료하여 포인트(Seeds)를 얻을 수 있습니다. 이 포인트는 메인넷 출시 시 Soul의 원주 토큰 $SO로 교환됩니다.

현재 프로젝트는 외부 자금 조달 정보를 공개하지 않았지만, 커뮤니티 참여를 통해 테스트 및 제품 최적화를 추진하고 있습니다. 사용자는 테스트에 참여하여 문제를 발견하고 제안을 하며, 이에 대한 보상을 받을 수 있습니다.

(본 문서는 참고용이며, 투자 조언을 구성하지 않습니다.)