암호 보안 및 규제 일일 관찰: 인도 ED가 크로스 보더 암호 다크 웹에 강력한 조치를 취하고 Mudrex 등 플랫폼의 5.25억 달러 관련 자금 흐름을 동결하다

급습 수색: ED 여러 지역에서 그물망을 펼치며 5억 달러 이상의 불법 환전 겨냥

인도는 세계 최대의 송금 시장 중 하나로, 엄격한 외환 규제 체계가 디지털 자산 암시장에서 심각한 도전에 직면하고 있습니다. 10월 27일, 인도 최고 반자금세탁 및 외환 규제 집행 기관인 인도 집행국(ED) 벵갈루루 지부는 통합 협력의 주간 행동을 취했습니다. 집행관들은 외환 관리법(FEMA)의 관련 권한에 따라 기술 중심지인 벵갈루루의 3곳의 은밀한 장소와 중부 주의 1곳의 관련 장소에서 급습 수색을 실시했습니다. ED는 이번 조사의 목표가 고도로 은폐된, 승인되지 않은 암호화폐 국경 간 자금 이체 네트워크를 겨냥하고 있으며, 초기 조사에서 이 네트워크가 불법으로 이체한 자금 총액이 500억 루피(약 5억 2500만 달러)를 초과했다고 밝혔습니다.

사건에 연루된 실체 공개: Mudrex와 Instadapp 등 플랫폼이 논란에 휘말리다

과거 단순히 분산된 지하 돈세탁업체를 단속하는 것과는 달리, 이번 수색은 인도 및 아시아에서 일정한 인지도를 가진 여러 Web3 스타트업과 DeFi 인프라에 직접적인 영향을 미쳤습니다. 공개적으로 지목된 사건 관련 실체에는 소매 사용자 대상의 암호화 투자 플랫폼 Mudrex, 결제 게이트웨이 서비스 제공업체 Saber.money, 그리고 유명 DeFi 집계 프로토콜 Instadapp(및 그 관련 실체 Fluid)가 포함되어 있습니다. ED는 초기 조사에서 Instadapp 관련 실체가 FEMA 규정을 위반한 불법 자금 이체 금액이 약 4000만 달러에 달한다고 특별히 언급했습니다. 이들 실체는 엄격한 KYC/AML 검토를 이행하지 않았으며, 심지어 대규모 자금의 불법 유출을 자사의 플랫폼에서 "법정 화폐-암호화폐"의 혼합 유통을 통해 방조한 혐의를 받고 있습니다.

범죄 수법 분석: 페이퍼 컴퍼니, 스테이블코인 및 오프쇼어 OTC의 지하 폐쇄 루프

집행국의 조사 보고서는 이 대규모 "암호화 그림자 은행" 운영 모델을 자세히 복원했으며, 그 핵심은 인도 중앙은행(RBI)이 승인한 국경 간 송금 모니터링 경로를 완전히 우회하는 것입니다:

• 첫 번째 단계(법정 화폐 침전 및 위장): 사건에 연루된 범죄 집단은 먼저 해외 조세 피난처(일부 오프쇼어 섬 국가 등)에 등록된 다수의 페이퍼 컴퍼니를 이용하여 인도 내에서 자금의 실제 흐름과 최종 수익자의 신원을 숨깁니다;

• 두 번째 단계(유동성으로 전환): 대량의 이체 대기 중인 인도 루피 자금은 지하 돈세탁업체나 관련 결제 게이트웨이(예: Saber.money)를 통해 블랙 마켓에서 대규모 장외 거래(OTC) 수탁자에게 고유동성의 달러 스테이블코인, 특히 USDT와 USDC를 자주 구매합니다;

• 세 번째 단계(오프쇼어 세탁 및 이체): 최종적으로, 이들 스테이블코인은 Binance, Bybit, Huobi 등 인도 내에 등록되지 않은 실체 또는 인도 세무 데이터 네트워크에 연결되지 않은 해외 대형 암호화폐 거래소에서 이차 매매 및 이체를 통해 자본의 익명 외유 및 가치 실현을 달성합니다.

주권 외환 규제와 오프쇼어 스테이블코인의 제로섬 게임

11월 초 아시아 태평양 지역의 규제 상황을 종합해 볼 때, 인도 ED의 이번 강력한 조치는 특정 플랫폼에 대한 처벌일 뿐만 아니라, 인도 정부가 오프쇼어 스테이블코인 "탈 달러화 경로"에 대해 깊은 경계를 하고 있음을 반영합니다. 효과적인 주권 보증 및 양자 데이터 교환 협정이 결여된 상황에서, 법정 화폐와 스테이블코인의 국경 간 대량 환전 경로를 제공하려는 모든 기관은 인도에서 국가 외환 보유 안전을 해치는 금융 범죄 행위로 간주될 것입니다. 조사가 심화되고 자금의 투명성이 높아짐에 따라, 향후 더 많은 암호화 OTC 상인 및 오프쇼어 플랫폼의 계좌가 동결될 것으로 예상되며, RBI가 인정하는 디지털 루피 시스템에 합법적으로 접속하는 것이 인도 Web3 기업의 유일한 안전한 법정 화폐 인출 및 충전 선택이 되고 있습니다.

자료 출처: https://bbx.com/ 암호화 개념주 정보 데이터베이스, 어제 전 세계 상장 기업 공지 및 SEC/TSE 공개 문서를 기반으로 정리.