Японские регуляторы наносят удар: Финансовое управление совместно с Полицейским управлением объявило новые правила предотвращения крипто-мошенничества

Строгий контроль за выводом средств: период охлаждения для вывода и белый список для вывода средств

В ответ на все более распространенные мошенничества в социальных сетях и схемы "убийства свиней", японские регуляторы начали с конца цепочки финансирования и призвали все криптовалютные биржи всех размеров полностью ужесточить контроль за выводом средств.

Новые правила требуют, чтобы биржи устанавливали определенный срок ограничения на вывод средств после того, как клиенты внесли фиатные деньги или купили криптовалюту. Кроме того, адреса для вывода средств будут подлежать строгой предварительной регистрации, и новые зарегистрированные адреса будут ограничены в течение определенного времени. Для клиентов, которые после снятия ограничений осуществляют крупные или частые выводы средств в краткие сроки, биржи должны активно проверять цели и фон их сделок и устанавливать ступенчатые лимиты на вывод средств в зависимости от реальных характеристик клиентов и объема их позиций.

Круглосуточный ответ на риски: классификация подозрительных сделок

В связи с тем, что в мошеннических делах средства переводятся быстро, новые правила усиливают возможности немедленного перехвата и классификации подозрительных сделок.

Когда система обнаруживает подозрительные признаки: если подтверждается наличие мошенничества, биржа должна немедленно остановить или заморозить вывод и пополнение средств, а также операции со счетами; если временно невозможно подтвердить, то сделка приостанавливается, и проводится глубокая проверка с клиентом. Регуляторы особенно подчеркивают, что биржи должны создать 24-часовой механизм реагирования, охватывающий ночное время и праздники, чтобы в случае обнаружения особых мошеннических средств или аномальных выводов средств можно было в любое время разорвать цепочку движения средств.

Укрепление базовой линии защиты: проверка личности и межучрежденческое сотрудничество

Помимо контроля на этапе сделок, японские регуляторы также требуют Всеобъемлющий укрепить систему безопасности учетных записей.

Это включает в себя глубокую проверку подлинности удостоверений личности клиентов, обязательное введение системы многофакторной аутентификации (MFA) для защиты от фишинга, а также строгую проверку соответствия имен отправителей фиатных переводов и имен зарегистрированных учетных записей на бирже. Для формирования совместной борьбы с мошенничеством новые правила поощряют обмен информацией между биржами и укрепляют сотрудничество с полицией в режиме реального времени. Для платформ, которые не могут немедленно реализовать вышеуказанные меры по техническим причинам, регуляторы разрешают им разработать подробный план для поэтапного внедрения.

Источник данных: https://bbx.com/ База данных новостей о криптоакциях, основанная на объявлениях публичных компаний и документах, раскрытых SEC/TSE на прошлых выходных.