加密货币账户

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 披露，土耳其正准备出台立法，赋予其金融监管机构 Masak 权力，在打击洗钱行动中冻结加密货币账户和传统银行账户。

ChainCatcher 消息，美国缉毒局（DEA）在一项长达十余年的卧底行动中，成功渗透并控制了哥伦比亚贩毒集团的洗钱网络，处理资金总额约 1900 万美元，其中部分资金被转入加密货币账户。行动最终导致两名涉海洛因贩运人员被起诉。 相关文件显示，2018 年 DEA 卧底人员曾将 15 万美元转入 Coinbase 账户并兑换为超 13 枚比特币，受益于价格上涨，这部分资产目前价值已超 150 万美元。司法部正寻求追回相关资金。（福布斯）

ChainCatcher 消息，美国监管机构计划加强对加密货币账户的客户保护。 美国消费者银行监管机构建议，美国加密货币公司应在客户账户被黑客攻击时负责退款，从而使数字钱包的标准与银行账户一致。 美国消费者金融保护局周五表示，希望强制要求服务提供商向因黑客攻击或未经授权的交易而损失资金的消费者进行赔偿。消费者金融保护局此举将迫使数字资产企业加强安全和储备，以应对运营威胁。 CFPB 正在寻求扩大《电子资金转账法》的范围，以保护客户免受支付欺诈。该机构希望扩大“基金”一词，以包括“像金钱一样行动或使用”的任何资产。该提案称，这将包括稳定币、类似数字美元的加密代币，以及“任何其他类似位置的可替代资产，这些资产要么作为交换媒介，要么作为支付商品或服务的手段”。

ChainCatcher 消息，数据显示，韩国银行 K Bank 加密货币账户信用贷款拖欠率创历史新高。K Bank 是韩国头部加密货币交易所 Upbit 的韩元账户附属银行，Upbit 占该国加密货币交易量的 70%以上。 K Bank 在连续两次上市失败后，正在准备明年进行 IPO，其被指出过度依赖 Upbit 和稳健性指标不佳可能成为其上市的障碍。 国会政治委员会委员、人民力量党议员金在燮（音）办公室今日向金融监督院提交的数据显示，以今年第三季度为准，K Bank 利用加密货币相关账户顾客的个人信用贷款拖欠率为 1.28%，拖欠余额为 474 亿韩元。自 2020 年 6 月该行推出加密货币挂钩账户以来，拖欠率和拖欠余额持续创历史新高。 据悉，K Bank 将于下个月重启上市。今年 8 月获得的上市预备审查的效力将有效到明年 2 月，因此业界认为，K Bank 可能会在此之前再次尝试上市。有分析认为，最近加密货币市场的活跃对 K Bank 有利，因其可以通过管理使用 Upbit 上存入的投资者资产来创造追加收益。

ChainCatcher 消息，韩国金融委员会宣布，关于是否允许企业开设加密货币账户的决策将推迟至 2025 年，预计将在 1 月召开虚拟资产委员会会议后做出决定。此前，金融委员会曾计划逐步允许非营利企业如政府部门、公共机构和大学开设实名账户，但最终方案尚未确定。 禁止企业投资加密资产是由内阁于 2017 年 12 月通过紧急行政指令决定的。业内人士呼吁尽早允许法人和机构投资者进入市场，以促进市场稳定和健康发展，并指出延迟决策可能影响韩国在全球加密货币市场中的竞争力。

ChainCatcher 消息，据韩国经济日报报道，韩国金融委员会计划于 12 月底发布法人加密货币交易账户开放路线图。第一阶段将允许中央政府部门、地方政府、公共机构和高校等非营利法人开设实名账户。第二阶段将允许加密货币交易所等相关企业开设韩元账户，而一般企业和金融机构的账户开放将纳入中长期规划。 首尔大学等机构此前接受的加密货币捐赠因无法开设交易账户而无法兑现。据悉，首尔大学持有的约 10 亿韩元 WEMIX 代币在新政策下将可兑换为现金用于学校财政。金融当局表示，此举旨在解决因没收或捐赠等非主动因素而持有加密货币的问题，同时推动相关产业升级。

ChainCatcher 消息，据《财富》报道，美国联邦调查局（FBI）成功追回了被前堪萨斯州银行 CEO 挪用的 830 万美元，这笔资金存放在开曼群岛的一个加密货币账户中。2024 年 11 月 4 日周一，在堪萨斯州的一个联邦法庭上，30 名社区银行股东得知他们将全额收回投资后，爆发出如释重负的啜泣声。 今年 8 月，前堪萨斯州 Heartland Tri-State 银行 CEO 尚·汉斯（Shan Hanes）因挪用 4700 万美元客户资金并将其转入诈骗者运营的加密货币账户，被判处 24 年监禁。检察官称，汉斯还从教会、投资俱乐部和女儿的大学基金中盗取资金，并在这个骗局中损失了 110 万美元的个人资金。汉斯的银行因资金耗尽而被联邦监管机构关闭并出售。客户的 4710 万美元存款由联邦存款保险公司（FDIC）承保并赔付。然而，30 名社区银行股东的 830 万美元投资一度被认为已经损失。 检察官表示，汉斯陷入了一种被称为“杀猪盘”的诈骗中。在这种骗局中，第三方获得受害者的信任，并随着时间的推移说服他们将所有资金投资于加密货币，然后资金立即消失。汉斯于 2022 年底开始购买他认为价值 5000 美元的加密货币，与一个通过 WhatsApp 联系他的人沟通。到 2023 年夏天，他在短短 8 周内通过 11 次电汇转移了 4710 万美元的客户资金。

ChainCatcher 消息，消息，据英国金融时报援引知情人士报道，以色列下令冻结加密货币账户，以阻止哈马斯的资金流动。 自 10 月 7 日哈马斯发起攻击以来，全球最大的加密货币交易所币安上已有 100 多个账户被冻结。当局还要求提供多达 200 个额外加密货币账户的信息，知情人士称，其中大多数是在币安上进行的。 熟悉以色列执法行动的人士表示，自 10 月 7 日以来，已发现大约 150 起与哈马斯和其他组织有关联的筹款活动。上周，以色列警察部队在社交媒体上发帖称，已冻结了哈马斯用于筹款的账户，具体数量不详。