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Block 涉嫌为恐怖组织处理加密货币交易,正接受监管合规调查

ChainCatcher 消息,据 NBC 报道,Twitter 联合创始人 Jack Dorsey 旗下的金融科技公司 Block 正在接受联邦检察官的合规调查。一名前员工向纽约南区检察官提供的内部文件显示,Block 旗下的 Square 和 Cash App 业务存在长期且广泛的合规缺失。 这些问题包括:未充分收集客户信息以评估风险;Square 处理了数千笔涉及受经济制裁国家的交易;Block 为恐怖组织处理了多笔加密货币交易;大部分涉及信用卡、美元转账和比特币的可疑交易未如实向政府报告等。 Block 表示,已建立全面的合规项目,并持续投入以应对新的威胁和不断变化的制裁监管环境。但前员工称公司在发现违规后并未采取纠正措施。此外,一家外部咨询机构去年评估发现 Block 内部监控系统存在近 50 项不足。 据悉,Block 此前在欧洲的支付应用 Verse 也因“严重且系统性”违反反洗钱和反恐怖融资法律,于去年被立陶宛央行罚款并勒令整改。 作为美国最受欢迎的移动支付应用之一,Cash App 拥有 5600 万活跃用户,但其银行合作伙伴 Sutton Bank 近期也因违反银行保密法等问题,与美国联邦存款保险公司 (FDIC) 达成和解。金融监管机构正加大对第三方支付机构的合规审查力度。
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