Nhật Bản ra tay mạnh mẽ trong việc quản lý: Cơ quan Tài chính phối hợp với Cảnh sát ban hành quy định mới về phòng ngừa lừa đảo tiền điện tử

Kiểm soát chặt chẽ dòng tiền ra: Thời gian bình tĩnh rút tiền và danh sách trắng rút tiền

Để đối phó với tình trạng đầu tư trên mạng xã hội và lừa đảo kiểu "giết heo" ngày càng gia tăng, cơ quan quản lý Nhật Bản đã can thiệp từ cuối chuỗi tài chính, thúc giục tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử quy mô lớn và nhỏ thắt chặt quản lý rút tiền.

Quy định mới yêu cầu các sàn giao dịch phải thiết lập hạn chế rút tiền từ bên ngoài trong một khoảng thời gian nhất định sau khi khách hàng sử dụng tiền pháp định để nạp tiền hoặc mua tiền điện tử. Ngoài ra, địa chỉ rút tiền sẽ áp dụng chế độ đăng ký trước nghiêm ngặt, địa chỉ mới đăng ký sẽ bị hạn chế trong một khoảng thời gian nhất định. Đối với khách hàng thực hiện rút tiền lớn hoặc tần suất cao trong thời gian ngắn sau khi gỡ bỏ hạn chế, sàn giao dịch phải chủ động xác minh mục đích và bối cảnh giao dịch của họ, và thiết lập hạn mức rút tiền theo từng bậc dựa trên thuộc tính thực tế và quy mô nắm giữ của khách hàng.

Phản ứng quản lý rủi ro 24/7: Xử lý giao dịch nghi ngờ theo cấp độ

Đối với đặc điểm tốc độ chuyển tiền nhanh trong các vụ lừa đảo, quy định mới đã tăng cường khả năng chặn và xử lý ngay lập tức các giao dịch nghi ngờ.

Khi hệ thống phát hiện dấu hiệu nghi ngờ: nếu xác nhận có gian lận, sàn giao dịch cần ngay lập tức dừng hoặc đóng băng việc rút tiền và nạp tiền của các tài khoản liên quan; nếu tạm thời không thể xác nhận, thì trước tiên sẽ tạm hoãn giao dịch và tiến hành xác minh sâu với khách hàng. Cơ quan quản lý đặc biệt nhấn mạnh, sàn giao dịch phải thiết lập cơ chế phản ứng 24 giờ, bao gồm cả ban đêm và ngày lễ, để đảm bảo khi phát hiện tiền lừa đảo đặc biệt được chuyển vào hoặc rút tiền bất thường, có thể ngay lập tức cắt đứt chuỗi lưu chuyển tiền tệ.

Tăng cường phòng tuyến cơ bản: Xác minh danh tính và hợp tác giữa các cơ quan

Ngoài việc kiểm soát trong giai đoạn giao dịch, cơ quan quản lý Nhật Bản còn yêu cầu củng cố toàn diện hệ thống xác thực an toàn ở đầu tài khoản.

Điều này bao gồm việc xác minh sâu sắc tính xác thực của giấy tờ tùy thân của khách hàng, bắt buộc áp dụng hệ thống xác thực đa yếu tố (MFA) chống lừa đảo, và kiểm tra nghiêm ngặt sự nhất quán giữa tên người chuyển tiền bằng tiền pháp định và tên tài khoản đã đăng ký trên sàn giao dịch. Để hình thành sức mạnh chống lừa đảo, quy định mới khuyến khích các sàn giao dịch chia sẻ thông tin với nhau và tăng cường hợp tác thông tin thời gian thực với cảnh sát. Đối với các nền tảng không thể thực hiện ngay các biện pháp nêu trên do lý do kỹ thuật như tích hợp hệ thống, cơ quan quản lý cho phép họ lập kế hoạch chi tiết để tiến hành theo từng giai đoạn.

Nguồn dữ liệu: https://bbx.com/ Thư viện thông tin cổ phiếu tiền điện tử, dựa trên thông báo của các công ty niêm yết toàn cầu và tài liệu công bố của SEC/TSE vào cuối tuần trước.