中國上海檢方破獲虛擬幣跨境對敲換匯案，涉案金額超過 2 億元

ChainCatcher 消息，据中國上海市靜安區人民檢察院披露，近日，該院依法以涉嫌非法經營罪，對一起利用虛擬幣跨境對敲非法兌換外匯犯罪團夥中的李某提起公訴。6 月 10 日，本案開庭審理並當庭宣判，橫跨 3 年、涉案金額超 2 億元的非法經營系列案告一段落。2024 年 7 月，國家外匯管理局在日常監測中發現，Z 公司存在利用虛擬幣為境內客戶跨境轉移資產的異常線索，隨後移送公安機關辦理。

經查，Z 公司於 2019 年在境外註冊成立，對外以"私人銀行"名義包裝宣傳，並開發虛擬銀行 App 營造正規假象，但未取得我國外匯業務經營許可，實質從事非法外匯兌換活動。該團夥瞄準境外購房、移民、留學等有資金需求的高淨值人群，通過中介引流，由客戶經理、交易員、客服等人員對接換匯流程。客戶以人民幣向虛擬幣承兌商購買虛擬幣並轉入 Z 公司海外虛擬錢包，團夥再在境外將虛擬幣兌換成外幣，轉入客戶指定境外賬戶。全程沒有真實資金跨境流動，而是通過境內外資金池分別結算，Z 公司從中收取 3% 換匯服務費，並向中介支付 0.5% 好處費。

本案先後共有 9 人到案，另有一名主犯尚在偵辦中。經審查，相關人員共同違反國家法律規定，非法買賣外匯，擾亂金融秩序，情節嚴重或特別嚴重，應以非法經營罪追究刑事責任。法院對高某、李某等 5 人判處有期徒刑六年至二年六個月不等，並處罰金 150 萬元至 30 萬元不等；對陳某、黃某等 4 人，因犯罪情節較輕、涉案金額相對較小且自願認罪認罰，檢察機關依法作出相對不起訴處理。