非法經營

ChainCatcher 消息，中國上海虹口公安分局近日偵破一起利用虛擬貨幣實施跨境非法結算、非法買賣外匯的案件，抓獲犯罪嫌疑人 9 名，涉案金額 2 億餘元。犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，為牟取不法利益，成立科技公司，在互聯網上分別搭建"資金跨境匯兑"、"虛擬信用卡發行結算"兩個平台，線上線下招攬客戶，非法開展虛擬貨幣和跨境資金的兌換結算業務，並通過收取交易手續費、消費服務費、辦卡費、提現費等方式牟取不法利益。辦案人員表示，"這個案子的特殊之處就在於此，犯罪分子開發了兩個 APP 出來，如此大規模地公開招攬客戶，見所未見。該案件中搭建的平台本身就是一個閉環的非法金融服務系統，所有交易在平台內部完成結算。這種犯罪模式的規模化程度更高、鏈條更長、欺騙性也更強。"報導稱，在"資金跨境匯兑"平台中，犯罪團伙在境外收取客戶虛擬貨幣後兌換成外幣，形成"資金池"，再通過編造虛假合同等方式跨境結匯，實現虛擬幣與人民幣的兌換轉移。在"虛擬信用卡發行結算"平台中，犯罪團伙與多家境外私人銀行"合作"，向客戶發行虛擬信用卡，客戶可使用該卡消費，還款環節必須以虛擬貨幣結算；團伙在境外將虛擬貨幣置換為外幣，依靠虛假跨境結匯，與境外卡商完成清算。

ChainCatcher 消息，据澎湃新聞報導，內蒙古自治區錫林郭勒盟中級人民法院對馬某涉非法經營罪一案作出維持原判的二審判決，這是四方支付平台為賭博平台提供資金支付結算的系列案中的一起。本案中部分被告人被指以 USDT 等虛擬貨幣形式收取佣金或返利。經查，2022 年 5 月 24 日至 2023 年 10 月 18 日間，馬某等 5 人通過由第三方支付帳號進行代收、代付非法資金，並以虛擬錢包收取 USDT 虛擬幣和銀行卡收款等結算方式，通過 10 家第三方支付公司的 105 家商戶，結算金額超過 29.5 億元人民幣。最終法院認定，馬某犯非法經營罪，最終判處有期徒刑四年六個月，並處罰金人民幣 300 萬元，陸續到案的 5 人被法院已以非法經營罪被判處 3 至 6 年不等刑期。

ChainCatcher 消息，据中國上海市靜安區人民檢察院披露，近日，該院依法以涉嫌非法經營罪，對一起利用虛擬幣跨境對敲非法兌換外匯犯罪團夥中的李某提起公訴。6 月 10 日，本案開庭審理並當庭宣判，橫跨 3 年、涉案金額超 2 億元的非法經營系列案告一段落。2024 年 7 月，國家外匯管理局在日常監測中發現，Z 公司存在利用虛擬幣為境內客戶跨境轉移資產的異常線索，隨後移送公安機關辦理。經查，Z 公司於 2019 年在境外註冊成立，對外以"私人銀行"名義包裝宣傳，並開發虛擬銀行 App 營造正規假象，但未取得我國外匯業務經營許可，實質從事非法外匯兌換活動。該團夥瞄準境外購房、移民、留學等有資金需求的高淨值人群，通過中介引流，由客戶經理、交易員、客服等人員對接換匯流程。客戶以人民幣向虛擬幣承兌商購買虛擬幣並轉入 Z 公司海外虛擬錢包，團夥再在境外將虛擬幣兌換成外幣，轉入客戶指定境外賬戶。全程沒有真實資金跨境流動，而是通過境內外資金池分別結算，Z 公司從中收取 3% 換匯服務費，並向中介支付 0.5% 好處費。本案先後共有 9 人到案，另有一名主犯尚在偵辦中。經審查，相關人員共同違反國家法律規定，非法買賣外匯，擾亂金融秩序，情節嚴重或特別嚴重，應以非法經營罪追究刑事責任。法院對高某、李某等 5 人判處有期徒刑六年至二年六個月不等，並處罰金 150 萬元至 30 萬元不等；對陳某、黃某等 4 人，因犯罪情節較輕、涉案金額相對較小且自願認罪認罰，檢察機關依法作出相對不起訴處理。

ChainCatcher 消息，證監會依法對 TigerBrokers(NZ)Limited、富途證券國際（香港）有限公司、長橋證券（香港）有限公司境內外相關主體在境內非法經營證券業務等行為立案調查並作出行政處罰事先告知。據告示內容，老虎、富途、長橋境內外相關主體未經我會核准，未取得經營證券經紀業務許可、經營證券融資融券業務許可，在境內開展證券交易行銷推廣、處理交易指令等相關證券業務服務並獲取相關收益，違反了《證券法》第一百二十條的規定，構成非法經營證券業務。依據《證券法》第二百零二條、《證券投資基金法》第一百三十六條、《期貨和衍生品法》第一百三十二條的規定，我會擬決定沒收老虎、富途、長橋境內外相關主體全部違法所得，並依法嚴厲處罰。擬對當事人實施的行政處罰，當事人享有陳述、申辯及要求聽證的權利，我會將充分聽取當事人意見後，依法作出行政處罰決定。

ChainCatcher 消息，据韓聯社報導，韓國兩名 30 多歲的現役陸軍特種作戰司令部副士官因在服役期間非法經營未申報的虛擬資產交易所，並協助毒品交易洗錢，于 4 月 26 日被昌原地方法院各判處有期徒刑 2 年，並處以 5469 萬韓元罰金。調查顯示，被告人於 2023 年至 2024 年期間通過 Telegram 运营非法交易平台，先後 90 次協助買家將約 5469 萬韓元的毒品款項兌換為虛擬貨幣並轉帳給銷售商。

ChainCatcher 消息，由中國刑法學研究會、上海高院指導，上海二中院與中國人民大學法學院聯合主辦刑事審判研討會，聚焦"涉虛擬貨幣犯罪案件的適法統一"主題，研討內容整理如下：涉虛擬貨幣洗錢犯罪中"主觀明知"的認定，應綜合判斷涉虛擬貨幣洗錢罪中的主觀明知，以防止客觀歸罪。涉虛擬貨幣洗錢犯罪的行為類型及既遂標準的認定，一是準確把握"掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質"這一犯罪本質；二是實施洗錢犯罪構成要件所規定的掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益行為，即屬於犯罪既遂；三是依法從嚴打擊洗錢犯罪，堅決維護國家金融安全。涉虛擬貨幣非法經營犯罪的認定，如行為不具有經營行為特徵，僅屬於個人持幣、炒幣，則一般不認定為非法經營罪。但如果其明知他人非法買賣或者變相買賣外匯，仍通過兌換虛擬貨幣方式提供幫助，情節嚴重的，應認定為非法經營罪的共犯。

ChainCatcher 消息，聯邦法院裁定 NGS Group Limited 及其關聯公司 NGS Crypto 和 NGS Digital 在未持有澳大利亞金融服務牌照 (AFS) 的情況下非法經營金融服務業務，現已被永久禁止從事相關業務並被勒令清算。據悉，約 450 名澳大利亞投資者透過這些公司投資了約 5900 萬澳元，其中多數是透過 NGS 鼓勵設立的自我管理養老金基金進行投資。法院已任命 McGrath Nicol 的專業人士作為清算人，負責處理公司資產並儘可能將資金返還給投資者。ASIC 副主席 Sarah Court 表示，NGS 公司完全無視澳大利亞金融服務法律，使投資者失去了基本保障。ASIC 對該公司及其董事的調查仍在進行中。

ChainCatcher 消息，北京市人民檢察院發布《金融檢察高質效履職典型案例》，披露一起以虛擬貨幣為交易媒介的非法經營外匯犯罪案例。案件顯示，林某甲等 5 人利用多張銀行卡接收客戶轉入的人民幣資金，通過實際控制的多個泰達幣（USDT）交易平台賬戶，將人民幣轉化為 USDT 並完成資金跨境轉移，實質實施變相買賣外匯行為。該團伙非法經營總額達 11.82 余億元人民幣。2025 年 3 月 21 日，北京市海淀區人民法院作出一審判決，5 名被告人均因犯非法經營罪被判處有期徒刑 2 年至 4 年不等，並處相應罰金。目前各被告人均認罪認罰，未提出上訴，判決已正式生效。

ChainCatcher 消息，据審判信息顯示，Tornado Cash 聯創 Roman Storm 案審判達成部分裁決。非法經營無證匯款業務罪名成立，洗錢共謀罪名陷入僵局尚未判決，Roman Storm 對違反制裁的行為不認罪。

ChainCatcher 消息，据檢察日報報導，11 月 18 日，江蘇省建湖縣檢察院結合辦理的一起以虛擬貨幣交易為媒介的新型犯罪案件，組織幹警深入社區、街道發放宣傳手冊，講解涉虛擬貨幣犯罪的主要形式，解讀虛擬貨幣交易的法律風險。在這起案件中，三名"95後"小夥以虛擬貨幣交易為媒介，從事買賣外匯"生意"，短短數月就完成交易 650 余次，兌換外匯近 3000 萬元。經建湖縣檢察院提起公訴，林某等三人日前被法院以非法經營罪判處有期徒刑五年至一年六個月，各並處罰金。林某伙同尼日利亞籍人士在當地用本國法定貨幣奈拉在幣安交易所購買泰達幣，然後轉到林某幣安交易所的賬戶，林某將泰達幣出售給國內幣商換成人民幣，再轉賬到尼日利亞籍人士提供的中國境內銀行賬戶。林某事先根據泰達幣當天的挂牌價下浮5%確定收購價，再以挂牌價賣給國內幣商，從中賺取差價。檢察官審查認為，林某等三人以虛擬貨幣為媒介，提供跨境兌換及支付服務賺取匯率差額，系利用虛擬貨幣的特殊屬性繞開國家外匯監管，影響外匯管理的有效性和合法匯率的穩定性，擾亂了正常的金融市場秩序，應當依法以非法經營罪追究刑事責任。

ChainCatcher 消息，近日，重慶市第一中級人民法院對一起涉及虛擬貨幣非法經營的案件做出了終審裁定，被告人何某因在某虛擬貨幣交易平台上非法從事資金支付結算業務，賺取差價獲利，被重慶市渝北區人民法院以非法經營罪判處有期徒刑三年，並處罰金 500 萬元。2018 年初，何某在某知名的虛擬貨幣交易平台上註冊成為"商戶"，開始從事虛擬貨幣"USDT"與人民幣之間的兌換交易。據了解，交易所的自選交易區，不同商戶在收款渠道、交易額度以及交易價格方面各有不同。其中，收購"USDT"的價格主要集中在 6.85 元左右，而出售"USDT"的價格多為 7 元左右。後鄭某擴大業務規模，租賃場地、招募員工，並利用親友的名義註冊多個帳號和開設銀行帳戶，在虛擬貨幣交易平台上進行大量的虛擬貨幣與人民幣兌換交易。何某用於兌換業務的資金總額高達 6.09 億元，截至 2019 年 5月，何某控制的銀行帳戶累計交易流水已經高達140億餘元，其個人非法獲利 477 萬元。他將這些非法所得的資金用於購買房產、投資理財產品等，試圖將其合法化。重慶市渝北區人民法院以非法經營罪對其作出判決，判處有期徒刑三年，並處罰金五百萬元。對此，何某並不甘心，選擇上訴至重慶市第一中級人民法院，聲稱所從事的虛擬貨幣和人民幣之間的兌換業務並不構成資金支付結算行為，因此不構成非法經營罪。重慶市第一中級人民法院經過審理，於近日裁定駁回上訴，維持原判。

ChainCatcher 消息，据火小律公眾號文章披露，一重慶案例被告人何某因在某虛擬貨幣交易平台上非法從事資金支付結算業務，賺取差價獲利，被重慶市渝北區人民法院以非法經營罪判處有期徒刑三年，並處罰金 500 萬元。一審判決後，何某上訴至重慶市第一中級人民法院。在上訴過程中，何某聲稱所從事的虛擬貨幣和人民幣之間的兌換業務並不構成資金支付結算行為，因此不構成非法經營罪。重慶市第一中級人民法院經過審理，於近日裁定駁回上訴，維持原判。

ChainCatcher 消息，据中國新聞網報導，吉林省磐石市公安局成功破獲一起利用虛擬貨幣非法經營地下錢莊案，涉案金額約 21.4 億元人民幣，6 名在中韓兩國實施犯罪的嫌疑人落網。警方介紹，該案的涉案人員利用虛擬貨幣匿名交易、去中心化、無國界等特點，非法開展人民幣與韓幣的匯兌業務。據了解，磐石市公安局經偵大隊在工作中發現重要線索，吉林籍居民金某東伙同申某在韓國、中國境內開展韓幣兌換業務，並在這一過程中騙取他人錢款後潛逃回國。針對線索，警方發現兩人名下銀行賬戶交易流水巨大，每日進出資金頻繁且零整不一，交易客戶眾多，資金往來符合地下錢莊非法經營案特徵。警方專案組圍繞金某東、申某銀行資金去向及社會關係進行綜合研判分析，拓展組織結構和交易層級，逐步全面掌握該團伙組織架構和資金去向。隨後，警方成功將犯罪嫌疑人金某東、申某等人抓獲，依法扣押大量涉案銀行卡及作案工具。警方查明，該案犯罪團伙利用境內賬戶接收與轉移資金、OTC 買賣虛擬幣、韓幣結算等方式，非法從事外匯兌換業務，幫助韓國代購、跨境電商、進出口貿易公司等群體實現人民幣與韓幣的匯兌。警方通過大量偵查取證，陸續抓獲陳某光、羅某濤、何某達、鄭某宇等人。

ChainCatcher 消息，根據紐約南區法院提交的法庭文件，美國聯邦調查局（FBI）已對六人提出指控，指控他們涉嫌使用加密貨幣運營非法的 3000 萬美元匯款業務。這六人分別是 Shaileshkumar Goyani、Brijeshkumar Patel、Hirenkumar Patel、Naineshkumar Patel、Nileshkumar Patel 和 Raju Patel，根據提交的文件，他們在紐約沒有適當的匯款許可證。 根據 FBI 特工拘捕令中的披露細節，從 2021 年 7 月到 2023 年 9 月，他們透過使用暗網將比特幣或其他加密貨幣兌換成現金來進行非法業務。

ChainCatcher 消息，記者從四川省高級人民法院獲悉，近日，眉山市彭山區法院審理判決了一起通過自製虛假的虛擬幣交易平台實施詐騙的案件，胡某和楊某纖等 7 名被告人分別被以詐騙罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處有期徒刑十二年六個月至有期徒刑二年十個月，緩刑三年，並處罰金。2020 年 3 月至 2020 年 12 月，胡某與楊某纖等人利用註冊的成都嘉榮騰軟體信息科技有限公司（簡稱嘉榮騰公司），通過非法經營"盛大合約"虛假的虛擬幣投資平台，以"保本理財、爆倉保本"誘騙客戶購買泰達幣後兌換平台專有的虛假虛擬貨幣 PTC，再通過 PTC 在平台購買比特幣等虛擬幣實現盈虧。犯罪分子則控制後台數據操控虛擬幣K線的走勢及交易結果，並謊稱黑客盜幣等掩蓋資金缺口，騙得客戶 1443981 泰達幣，折合人民幣 940 多萬元。受害人當中，有被告人的同學、朋友，甚至還有很多是嘉榮騰公司的員工。(來源連結)

鏈捕手消息，龍岩警方近日成功破獲一起涉案價值近 2 億元的涉數字人民幣非法經營案件。專案組民警輾轉多地進行案件調查。一條重大案件線索逐漸浮出水面，以賴某某、張某某為首的犯罪團伙涉嫌利用數字人民幣、數字人民幣賬戶以及虛擬幣等，為境外賭博、電詐等犯罪活動提供非法資金結算業務，涉案金額巨大，涉案人員眾多，分布全國 13 個省。9 月 20 日，在福建省公安廳經偵總隊的指揮下，市、縣兩級公安機關組織統一收網行動，抓獲犯罪嫌疑人 20 名，查扣銀行卡一批，成功破獲這起涉案價值近 2 億元的涉數字人民幣非法經營案。（來源鏈接）

鏈捕手消息，福建省寧德市福安市公安局成功打掉一個盤踞在福安、廈門等地涉嫌利用數字人民幣、數字人民幣賬戶以及虛擬幣等為境外網絡賭博、电詐等犯罪團伙提供非法資金支付結算業務犯罪團伙。涉案金額達 1 億元人民幣，抓獲犯罪嫌疑人 6 人，凍結銀行賬戶 11 個，扣押一批作案工具。目前，6 名犯罪嫌疑人已被警方依法刑拘。（來源鏈接）