虛擬貨幣

ChainCatcher 消息，中國人民銀行今日在金融教育宣傳中重申，比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣不具有法償性，不能作為貨幣流通；在境內開展虛擬貨幣相關業務屬於非法金融活動，一律嚴格禁止。中國人民銀行表示，未經有關部門同意，境內主體及其控制的境外主體不得在境外發行虛擬貨幣，境內外任何單位和個人不得在境外發行掛鉤人民幣的穩定幣。人民銀行提醒公眾不參與虛擬貨幣發行、交易、投資及挖礦活動，警惕高收益投資詐騙，並避免出租銀行卡、支付賬戶或參與虛擬貨幣。此外，人民銀行提示，警惕宣稱"稳赚不赔""高額利息"的虛擬貨幣投資產品、虛擬貨幣交易平台；不參與虛擬貨幣發行、交易、投資、"挖礦"等活動；不加入推廣虛擬貨幣活動的社群，不點擊含有境外虛擬貨幣交易平台的網址或下載相關 APP；不出借、出租銀行卡、支付賬戶，不按他人指示買賣虛擬貨幣"過賬"，不做"車手""幣商""U 商"；發現任何涉及虛擬貨幣相關業務活動的線索，及時向有關監管部門舉報。

ChainCatcher 消息，据中國湖南省臨武縣公安通報，2026 年 8 月 19 日，湖南省郴州市臨武縣公安在日常摸排中發現詐騙線索，成功破獲一起虛擬貨幣投資詐騙案件，先後抓獲兩名犯罪嫌疑人。經查，2026 年 5 月 1 日，犯罪嫌疑人李某通過社交平台私信結識受害人岳女士，謊稱可教授虛擬貨幣投資技巧、稳赚收益，誘導其下載某 APP 購買泰達幣（USDT），再兌換由其"上家"操盤的新發虛擬貨幣。李某伙同"上家"人為拉高幣價製造上漲假象，不斷蛊惑受害人追加投入；待資金到位後迅速砸盤，致使虛擬貨幣價值歸零。岳女士損失約 3 萬元，李某非法獲利數萬元，贓款由其朋友雷某代收後被揮霍一空。8 月 19 日，辦案民警將李某抓獲；9 月 17 日，涉嫌代收贓款的雷某也被抓獲歸案，兩人被依法刑事拘留。目前案件正在進一步偵辦中。警方提示：虛擬貨幣並非法定貨幣，不存在"稳赚不赔"項目，網絡私信推薦並承諾高額回報的均為詐騙陷阱，切勿輕信陌生人投資推薦或向陌生平台轉帳。

ChainCatcher 消息，据《聯合早報》報導，七名馬來西亞籍匪徒鎖定出席撲克牌局的玩家，深夜闖入武吉知馬區豪華私宅，持械劫走 490 萬餘元，迅速兵分兩路逃離新加坡。其中六人星期一（9 月 14 日）在高庭認罪，兩名主謀被判坐牢 12 年又 11 個月、打鞭 24 下外加罰款 4000 元。庭上揭露，主謀吳文桐（30 歲）與黃志山（35 歲）透過曾經出席牌局的友人，得知案發洋房經常在晚上舉行撲克牌局，兩人踩點後發現，洋房大門在牌局進行期間不會上鎖。吳文桐與黃志山於是招兵買馬，網羅另外五名同黨，特地前來新加坡犯案。這起持械搶劫案發生在 2024 年 4 月 18 日凌晨 2 時許，地點在阿爾柏王園優質洋房區某一住宅內，當時 11 名男女在客廳玩撲克牌。根據案情，2024 年 3 月左右，吳文桐與黃志山因面對財務問題，決定搶劫該洋房的撲克玩家。他們知道單憑兩人無法執行這般規模的劫案，於是找上經營私人保安公司和提供追債服務的哈米敦，借助後者召集人馬，並承諾提供 150 萬令吉（約 47 萬新元）酬勞。一夥人得逞後乘坐多用途車離開，再分兩組人各別從大士與兀蘭關卡乘車離開新加坡。同一時間，私宅內幾名玩家順利掙脫束縛，報警揭發劫案。在馬來西亞皇家警察的協助下，六名被告於 2024 年 4 月底至 11 月之間陸續落網，並被引渡到新加坡面控。警方至今起獲價值 169 萬元的虛擬貨幣，其餘款項與財物仍不知所蹤。

ChainCatcher 消息，部分犯罪團伙以 "免費墊還信用卡" 為誘餌，招攬普通群眾提供信用卡及身份資訊，並透過虛構消費等方式清洗境外賭博、電信詐騙等非法資金，再聯繫幣商兌換為虛擬貨幣轉移至境外。

ChainCatcher 消息，据廣州日報新花城報導，廣州一名男子將 1 枚虛擬貨幣借給朋友，約定兩天後歸還，對方逾期未還後被起訴，原告要求返還虛擬貨幣或按市場價格賠償。廣州市中級人民法院判決認為，相關虛擬貨幣借貸約定無效，不支持返還虛擬貨幣及按市場價格折算。虛擬貨幣屬於網絡虛擬財產，借款人仍應賠償出借人的財產損失，最終按出借人購買該枚虛擬貨幣的成本價判賠 19.96 萬元。

ChainCatcher 消息，中國上海虹口公安分局近日偵破一起利用虛擬貨幣實施跨境非法結算、非法買賣外匯的案件，抓獲犯罪嫌疑人 9 名，涉案金額 2 億餘元。犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，為牟取不法利益，成立科技公司，在互聯網上分別搭建"資金跨境匯兑"、"虛擬信用卡發行結算"兩個平台，線上線下招攬客戶，非法開展虛擬貨幣和跨境資金的兌換結算業務，並通過收取交易手續費、消費服務費、辦卡費、提現費等方式牟取不法利益。辦案人員表示，"這個案子的特殊之處就在於此，犯罪分子開發了兩個 APP 出來，如此大規模地公開招攬客戶，見所未見。該案件中搭建的平台本身就是一個閉環的非法金融服務系統，所有交易在平台內部完成結算。這種犯罪模式的規模化程度更高、鏈條更長、欺騙性也更強。"報導稱，在"資金跨境匯兑"平台中，犯罪團伙在境外收取客戶虛擬貨幣後兌換成外幣，形成"資金池"，再通過編造虛假合同等方式跨境結匯，實現虛擬幣與人民幣的兌換轉移。在"虛擬信用卡發行結算"平台中，犯罪團伙與多家境外私人銀行"合作"，向客戶發行虛擬信用卡，客戶可使用該卡消費，還款環節必須以虛擬貨幣結算；團伙在境外將虛擬貨幣置換為外幣，依靠虛假跨境結匯，與境外卡商完成清算。

ChainCatcher 消息，上海市公安局通報偵破一起利用虛擬貨幣進行跨境匯兌的特大地下錢莊案，抓獲犯罪嫌疑人 70 余名，涉案金額超 200 億元。

ChainCatcher 消息，中國上海市中級人民法院公布典型判例，分析涉虛擬貨幣電信網絡詐騙案件中"引流人員"是否構成詐騙罪共犯的審查認定。2022 年 2 月至 2023 年 4 月，被告人為牟取利益，幫助上游詐騙犯罪進行"引流"，通過網絡虛擬電話軟件"引流"被害人加入相關詐騙群組，最終致使 30 名被害人共計被境外詐騙組織騙取人民幣 234 萬餘元（幣種下同）。境外詐騙組織通過虛擬貨幣將款項轉入嫌疑人交易賬戶。上海市第一中級人民法院指出，電信網絡詐騙案件中"引流人員"可能根據具體情況構成詐騙罪共犯或非法利用信息網絡罪，關鍵在於判斷其是否與上游詐騙犯罪團夥形成明確犯意聯絡，以及是否存在穩定協作分工。司法實踐中判斷"引流人員"刑事責任時應綜合考量其在犯罪鏈條中的角色、組織管理程度、與上游犯罪人員的聯繫、獲利方式及異常行為表現等因素。對於僅提供一般網絡服務、未形成詐騙共謀的行為，與明知並參與詐騙實施的"引流"行為，應予區分認定。

ChainCatcher 消息，貴州安順一男子假借虛擬貨幣空投項目之名，以保本高回報為誘餌騙取好友投資，最終觸碰法律紅線。經貴州省安順市平坝區檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處趙某有期徒刑七個月，並處罰金 5000 元。趙某常年關注虛擬貨幣投資領域，並長期在網絡社交平台發布投資心得、理財技巧等內容。張某也是一名虛擬貨幣愛好者，兩人在某社交平台因共同興趣結識，逐漸成為好友，時常在線交流投資策略。在長期的交流相處中，趙某憑藉看似專業的投資分析，逐步獲得了張某的信任。隨後，趙某提議共同投資，張某表示同意。然而，投資一段時間後，張某出現嚴重虧損，提出不再繼續跟投。2025 年 8 月 23 日，趙某稱某 App 推出一個空投項目（為推廣新項目、激勵用戶參與或獎勵忠實用戶，向符合條件的用戶免費分發項目原生代幣），勸說張某將帳戶剩餘資金投入該項目，並承諾兩天內可回報 100 至 200 U 幣（虛擬貨幣）。趙某還保證，若其間產生虧損，由他承擔。為進一步打消張某的顧慮，趙某聲稱所有投資款項將轉入公鏈（虛擬貨幣公有鏈地址）。張某信以為真，將帳戶中的 1757 美元兌換成以太幣，並按照趙某提供的錢包鏈接完成轉帳。實際上，該鏈接對應的錢包是趙某借用其女友身份信息註冊的個人帳戶，並非公鏈。約定返還款項的時間已過，可趙某遲遲未兌現承諾，張某多次催促還款，趙某卻以轉錯鏈接、需要時間追蹤等理由推托。同年 9 月 7 日張某察覺異常後報警。今年 4 月 2 日，平坝區檢察院以涉嫌詐騙罪對趙某提起公訴。檢察機關認為，趙某以隱瞞真相的手段騙取他人財物，數額較大，其行為構成詐騙罪。鑑於趙某到案後如實供述犯罪事實，具有坦白情節，且已全額退賠被害人損失並自願認罪認罰，依法可對其從寬處罰。

ChainCatcher 消息，据齊魯晚報報導，近期出現一種新型虛擬貨幣 "質押挖礦" 詐騙，騙子透過社交平台長線交友打造完美人設，持續一兩個月與受害者聊天建立信任，隨後引導受害者轉至 WhatsApp、Discord 等境外私密通信軟體，誘導其下載虛假挖礦平台並簽署合約授權，利用合約的資產劃轉權限在後台悄無聲息轉移帳戶資金。騙子全程不提 "投資" "理財" 等敏感詞，將詐騙包裝為 "閒置算力質押挖礦"，聲稱零風險穩收益，並透過小額返利誘導受害者加大投入。目前受害者多為有副業需求的年輕人，已知被騙金額超過 300 萬元，單人最高損失超過 30 萬元，受害者遍布全國多地。律師提醒，虛擬貨幣交易不受法律保護，凡社交平台陌生人誘導跳轉境外軟體或要求錢包授權陌生合約的，一律視為詐騙，切勿二次轉帳。

ChainCatcher 消息，据美国 CNBC 报道，刊載於學術期刊《Review of Accounting Studies》的最新研究顯示，美國持有虛擬貨幣的納稅者中，實際向聯邦政府申報交易的比例僅為 32% 至 56%隨著 IRS 自 2025 年起強制要求中介機構提交虛擬貨幣版稅務申報表"Form 1099-DA"，業者報告與納稅人申報之間的不一致將更易被當局識別。該表格初年度僅需報告總收益，取得成本（Cost Basis）的報告義務將於 2026 年起正式納入。

ChainCatcher 消息，据東莞發布公眾號，東莞橫瀝警方成功攔截一起虛擬貨幣投資理財詐騙案件，在受害人与詐騙分子線下交易前 5 分鐘，及時保住 110 萬元現金，避免重大經濟損失。據了解，事主李女士（化名）此前在網上結識一名陌生網友，對方以"虛擬貨幣內部投資渠道"為誘餌，承諾低門檻、高額收益，並通過偽造盈利截圖製造投資獲利假象。隨後，詐騙分子以"需線下現金兌換美元充值"為由，誘導李女士提取 110 萬元現金準備交付。東莞警方發現風險線索後，迅速啟動預警攔截機制，組織警力趕赴銀行開展勸阻，最終在交易前成功阻止資金轉移。

ChainCatcher 消息，中國人民銀行上海總部召開 2026 年下半年工作會議，其中指出要堅決守牢不發生系統性金融風險的底線。持續加大銀行機構評級評估核查工作力度。加強系統重要性金融機構監測分析。持續防範處置虛擬貨幣交易炒作風險。積極推動轄內機構規範金融產品網絡營銷行為。不斷健全系統性風險防範化解機制。強化打擊非法金融活動。持續完善宏觀審慎管理機制框架。全面提升跨境金融風險監測水平。

ChainCatcher 消息，据香港 01 報導，香港警方更新涉虛擬貨幣 Fun Coffee 騙案信息，披露截至 8 月 5 日共接獲 255 宗相關報案，較早前增加 30 宗，涉案總損失增至共約 1.04 億港元。此外，澳門司警拘捕兩名女子，涉及 9 宗案件約 360 萬澳門元。對於有 TVB 藝人曾主持 Fun Coffee 騙案相關活動，香港警方表示調查期間一定會聯絡受害人及相關人士，以確定騙案的主腦及扮演的角色。Fun Coffee 自稱越南富國島大型咖啡投資企業，資金規模超 10 億美元。2025 年底進軍香港，通過舉辦馬拉松、晚宴、社交活動、派發傳單，以及邀請藝人站台等方式包裝形象，並在香港註冊公司、開設辦公室和門店。實際操作是以投資高科技咖啡設備、基因優化技術、農業設備為名，誘騙市民下載 App 做任務，用泰達幣（USDT）等加密貨幣充值。平台承諾年化回報高達 197%--278%，金額越大、存期越長回報越高，並設上下線分成鼓勵拉人。2026 年 7 月香港證監會將其列為可疑投資產品。同月下旬 App 突然停運、無法提款、客服失聯，辦公室和門店人去樓空，騙局崩盤。

ChainCatcher 消息，据香港文匯報報導，香港警方商業罪案調查科聯同澳門司法警察局，于 8 月 1 日至 3 日展開代號"峻立"的跨境聯合執法行動，成功打擊一個以虛擬貨幣投資為名的詐騙犯罪集團。香港警方以"串謀詐騙"罪名拘捕 1 男 5 女（51 至 64 歲），涉案人員包括公司董事、股東、公司秘書及推廣骨幹成員；澳門司法警察局亦以"加重詐騙罪"拘捕 2 名涉案女子。截至 8 月 3 日，香港警方共接獲 225 宗報案，涉案損失約 9,400 萬港元；澳門警方接獲 9 宗舉報，涉及損失約 360 萬澳門元，合計逾 9,700 萬元。

ChainCatcher 消息，据香港 01 報導，聲稱扎根越南的 "Fun Coffee" 2025 年底剛進軍香港，2026 年 7 月遭香港證監會警告，屬可疑投資產品。公司表面上是投資咖啡生意，實際上是虛擬貨幣投資騙局，年息高達 222%，最終在 7 月底"爆雷"。苦主群組有超過 370 人，每人被騙數十萬元，多個投資群組合共 4000 人，涉款超過 10 億港元。有 50 多歲的中年婦女，聲稱在不知情的情況下，成為 Fun Coffee 其中一間香港註冊公司的股東兼董事，她有過百人"下線"，收到記者查詢後已去報警。警方收到 115 宗報案，交由商業罪案調查科詐騙案調查組跟進。報導稱，Fun Coffee 去年底來港舉辦馬拉松活動，邀請藝人阮兆祥主持，並在各區派發反詐騙傳單作宣傳。該公司九龍灣總部及旺角門市已人去樓空，貼出欠租告示。證監會 7 月 13 日已發警告，越南公安部 5 月亦曾警告其疑為龐氏騙局。

ChainCatcher 消息，据香港執法部門統計，7 月 24 日至 30 日期間共接獲 25 宗涉及網戀的投資詐騙案件，總損失金額接近 7000 萬港元。其中一宗大型網戀投資詐騙案中某五旬保險從業員遭自稱"汽車買賣商"的網戀對象誘騙投資虛擬貨幣，直到上月，受害者發現投資平台顯示賬戶收益超過 800%，但申請提現時遭到拒絕，隨後網戀對象和所謂投資專家同時失聯，受害者最終確認被騙累計損失超過 2600 萬港元。警方提醒，投資者應警惕通過社交平台建立關係後推薦投資項目的行為，尤其是涉及虛擬貨幣、保證高回報或要求通過陌生平台交易的投資機會，切勿因感情或信任放鬆資金安全防範。

ChainCatcher 消息，中國廣東湛江、雷州兩級公安機關近日開展集中收網行動，成功捣毀一個利用虛擬貨幣交易轉移電信網絡詐騙贓款的"跑分"洗錢犯罪團夥，16 名成員被依法刑事拘留。該團夥以何某、張某夫妻為首，自 2025 年底起依托虛擬貨幣交易模式洗白、轉移詐騙贓款，通過賺取交易差價非法獲利，並大量收攏個人銀行卡、微信、支付寶等支付賬戶搭建洗錢鏈條。7 月 24 日凌晨，警方跨區域精準收網，全鏈條捣毀該團夥。湛江公安鄭重提醒，"跑分"洗錢是電信網絡詐騙的重要幫兇，涉案人員將根據情節輕重，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。廣大市民切勿因貪圖小額佣金，出租、出借、出售個人銀行卡及各類支付賬戶，堅決杜絕參與虛擬貨幣資金轉接、代付洗錢等違法活動，自覺守護個人徵信與財產安全，主動遠離各類涉詐違法犯罪活動。

ChainCatcher 消息，財新網刊文《拳王傾塌的資產負債表》，其中披露對於鄒市明夫婦的六位自然人朋友債主而言，相較於其他虧損，投入 P2P 和虛擬貨幣的資金是唯一還有追索可能性的款項。房產已出售、奢侈品已折價、拳館裝修已報廢、跨界項目已關停，這些都是不可逆的沉沒成本。但 P2P 和虛擬貨幣不同：如果平台尚未完全清盤，或者錢包地址仍可追蹤，理論上存在代位追償的空間。比如北京檢察機關曾通過穿透式審查，結合區塊鏈大數據分析工具追蹤虛擬貨幣流向，成功追回 8900 余萬元贓款。