金庫

ChainCatcher 消息，10 月 19 日，去中心化穩定幣 USDD 發布了 2026 年第三季度金庫報告。報告數據顯示，USDD 季度內金庫總收入為 970 萬美元，環比增長 26.7%；支出 7601 美元；淨利潤約為 970 萬美元；金庫餘額達 3124 萬美元，首次突破 3000 萬美元，創歷史新高。報告指出，USDD 金庫業績在 Q3 收穫強勁增長，驅動因素包括季度內收入大幅增長；Smart Allocator 資產配置收益達 911 萬美元；季度支出環比下降 69.4%，金庫運營效率得到進一步提升。本季度業績展現了 USDD 在可持續收益增長與高效金庫管理方面的持續進展。另據官網數據，目前 USDD 的供應量為 17.8 億美元，TVL 為 24.8 億美元，Smart Allocator 已累計產生和分發的收益達到 3216 萬美元。

ChainCatcher 消息，据 Financial Times 報導，加密借貸金庫的存款規模已突破 100 億美元，較去年初的 40 億美元大幅增長，反映出投資者對數字資產收益策略的需求持續上升。這類金庫透過去中心化金融平台上的智能合約運作，每個金庫設有一名"策展人"，實際上扮演投資經理的角色，負責選擇借貸策略、設定風險限額並收取費用。其收益率通常在 3% 至 10% 之間，風險較高的策略收益率可達 20% 甚至更高。收益的吸引力伴隨著顯著風險。貸款可能以流動性較差的代幣、加密資產支持的穩定幣或代幣化私人信貸作為抵押，一旦抵押品貶值或難以出售，存款人將面臨損失。自動清算可能加劇市場下跌，而黑客攻擊、代碼錯誤和定價機制缺陷也會帶來額外漏洞。公開可訪問的智能合約雖然提供了透明度，但投資者可能只關注表面收益率，而忽視其底層風險敞口。目前主要存款方包括金融科技公司、數字資產財庫企業和對沖基金。比特幣借貸機構 Two Prime 是近期進入該市場的公司之一。該公司於 9 月在 Pareto 平台推出比特幣借貸金庫，透過機構借貸瞄準 1.5% 至 2% 的年化收益率，該金庫接受封裝比特幣，最低存款為 5 枚 WBTC，並投入約 1000 萬美元自有資金用於吸收初始損失。監管方面，美國證券交易委員會已就金庫持有證券的問題提出疑問，歐洲監管機構則提議對提供 DeFi 訪問入口的中介機構進行監管。

ChainCatcher 消息，NEAR Protocol 宣布支持用戶透過保密帳戶賺取 SOL 收益。用戶向金庫存入資金後，金庫無法獲知其地址，且無鎖倉要求，可隨時兌換或轉出。相關金庫由 Gauntlet 部署於 Kamino。

ChainCatcher 消息，据 The Defiant 報導，基於 Flare 網絡的鏈上保障協議 Firelight 於 10 月 15 日宣布，其鏈上保障已上線 Kraken DeFi Earn 的 Protected Strategies USDC 金庫，為特定協議故障提供由抵押品支持的賠付機制。該金庫的獨立管理人 Sentora 為金庫投保，而非 Kraken 本身。存款人無需主動選擇加入，但保障附帶條件：Kraken 披露，每個存款地址在每個保障周期內的賠付上限為 10 萬美元，總賠付額還受金庫總體限額與可用資本約束。賠付由 Sentora 以 USDC 形式發放給符合條件的錢包，Kraken 不提供資金也不作擔保。Firelight 列出六類可獲賠付的故障情形：智能合約漏洞、預言機故障、治理攻擊，以及由協議機制失靈導致的壞帳、脫錨或贖回失敗。保障僅適用於保障周期內已記錄的市場與倉位。正常波動、正常清算、贖回按設計運作的脫錨，以及因有機高利用率造成的提款延遲均被排除；內部人員盜竊、私鑰被盜、釣魚與監管行動同樣不在保障範圍內。贖回失敗的觸發條件為受保倉位連續 72 小時以上無法提取，或提款在扣除披露費用後返還金額低於公允價值的 90%。賠付無需存款人自行索賠，由五人風險委員會以五分之三多數投票完成認定。鏈上記錄顯示，標註為"Kraken DeFi Protected"的保障規模為 3050 萬美元。

ChainCatcher 消息，Sui 流動性質押協議 Volo 宣布，Volo Dowsure 穩定金庫 S1 參與者的額外激勵已上線。符合條件的 S1 參與者現可透過 Dow Protocol 專屬領取頁面，領取以美元計價的額外激勵。Volo 稱，所有符合條件的 Sui 錢包地址及對應存入金額已提供給 Dow Protocol。參與者需連接並綁定 EVM 錢包，完成 S1 參與核驗後，即可在 Dow Protocol 網站領取上述激勵。

ChainCatcher 消息，策略與金庫基礎設施提供方 INFINIT 於 2026 年 10 月 12 日推出托管交易金庫框架，首個具名金庫為 APEX Multi-Strategy。金庫僅限未平倉量至少 1 億美元的合格 Hyperliquid 市場。存款人在規定窗口以 USDC 進入並獲得代表份額的收據代幣，策略管理人在固定期限內交易，期末持有人可在扣除費用後按金庫 USDC 價值贖回份額。管理人在開放存款前設定費用、鎖定期、存款窗口、風險限額和策略。INFINIT 稱，存款由 3-of-4 多簽持有，密鑰在 INFINIT 與運營團隊之間分配。交易憑證可開平倉，但不能提取存款人資金。公司公布共享交易錢包，並向存款人提供每週業績報告。共同基礎設施 INFINIT OS 覆蓋策略研究與測試、金庫設置、份額記帳、受控執行、風險監控和投資者報告，並可為策略管理人提供法律架構、受監管基金牌照和基金管理支持。管理人須通過 INFINIT Standard 才能接受存款，包括完成身份核驗與篩查、與存款人一同投入先行虧損資本、展示實盤交易記錄，以及申報市場、槓桿、敞口和回撤限額。首個金庫由 Apex Quantitative Capital 运营，策略為系統性 CTA 動量模型，通過 Hyperliquid 永續合約覆蓋股票、大宗商品和加密，賬簿保持美元中性。

ChainCatcher 消息，据 The Defiant 報導，穩定幣發行商 Tether 已將四個 THORChain 金庫地址列入黑名單，這些金庫合計持有約 145 萬枚 USDT。受此影響，THORChain 的 Tron 跨鏈兌換及流動性提供者相關操作已暫停。THORChain 聯合創始人 Chad Barraford 表示，團隊在 Tether 採取行動前並未收到任何事先通知。

ChainCatcher 消息，加密交易與做市機構 GSR 宣布投入 1 億美元，推出鏈上信貸業務 Hare，該業務與流動性分發平台 Turtle 共同搭建，負責創建和管理鏈上金庫。GSR 的多年期承諾主要以信貸額度形式提供，其自有資金將作為錨定流動性先行進入 Hare 的產品，隨後再引入外部投資者。Hare 首批推出兩款由借貸協議 Aave 提供支持的產品：Hare USD Earn 在單一金庫中接收主流美元穩定幣，Hare Gold Earn 則讓 Paxos 代幣化黃金產品 PAXG 與 PAXGy 的持有者賺取收益，Paxos Labs 參與黃金產品的合作。Hare 首席執行官 Connor Milner 表示，GSR 的承諾屬於部署資本，發行方從第一天起即可獲得流動性，配置方也能看到 GSR 自有資金與自身處於同一金庫。Milner 此前擔任倫敦 DeFi 對沖基金 Re7 Capital 的高級總監。金庫正成為鏈上金融的重要組成部分，投資者將資產存入智能合約，由策展人決定如何在借貸市場及其他策略中部署資金。據 Vaults.fyi 數據，截至 7 月，788 個策展金庫共管理 86 億美元資產。

ChainCatcher 消息，Immunefi 安全主管 Gonçalo Magalhães 表示，某未具名 Base 金庫遭約 600 萬美元漏洞利用，事發時金庫內仍有約 3170 萬美元資產。據簡報，攻擊者透過 Safe 多簽錢包將惡意合約加入金庫借貸白名單，隨後提取 1783 枚 aBaswstETH，並經 AaveV3 兌換為約 1783 枚 wstETH。Gonçalo Magalhães 指出，白名單限制地址看似安全，但獲批准地址即可無抵押取走資產，構成漏洞；該白名單弱點於前一週已被發現，但研究人員缺乏明確披露渠道。事發超過 24 小時後，仍無團隊公開認領或披露補救措施。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，標普全球評級已推出面向鏈上借貸金庫的新風險評估框架。報導稱，該領域存款規模已達 100 億美元，兩年前為 15 億美元。該框架將評估信用、流動性、管理人、區塊鏈、協議、安全與治理風險，首批金庫評估將隨後公布。

ChainCatcher 消息，据 GoPlus 安全團隊披露，Base 鏈上一個未被項目方公開認領的金庫合約遭攻擊，攻擊者通過 Safe 多簽將惡意合約加入借貸白名單，提取 1783 枚 aBaswstETH 並在 Aave V3 贖回約 1783 wstETH，損失約 600 萬美元。據悉，攻擊源於多簽治理與訪問控制失效，項目團隊遭攻擊前 25 天未對該財庫合約執行 Safe 交易，可能遭社會工程學攻擊或內部勾結；Aave 核心合約和 Base 鏈本身未受影響。截止發稿，遭攻擊金庫內仍有約 3170 萬美元資產處於風險中。

ChainCatcher 消息，据 Spot On Chain 監測，Base 鏈上某金庫遭攻擊，損失已擴大至約 600 萬美元，涉及約 1783 枚 wstETH。攻擊者通過將新合約添加至金庫白名單，從金庫借出 aBaswstETH，並將相關資產轉移至攻擊者控制的合約。

ChainCatcher 消息，据安全公司 Blockaid 監測，Base 鏈上某金庫正遭受攻擊。攻擊者透過將一個全新合約添加至金庫白名單，隨後從中借出 aBaswstETH 並轉移至攻擊者合約。目前該攻擊仍在持續，已有約 4 筆交易導致約 202 萬美元資產被盜。

ChainCatcher 消息，GPU 基礎設施融資平台 Silicon Exchange 宣布上線，定位為人工智慧基礎設施的融資方式。用戶可持有真實 GPU 基礎設施份額，平台負責部署與托管，算力客戶使用相關硬體。Silicon Exchange 表示，用戶可前往其官網查看首個 GPU 金庫。官方暫未在該帖中披露金庫規模、硬體型號、融資結構或具體收益安排。

ChainCatcher 消息，Linea 官方發文表示，受 MetaMask 質押事件影響，支持 Yield Boost 金庫的部分驗證者正作為預防措施退出。Linea 強調，質押金庫本身的資金及控制權均未受到影響。此次事件的影響是，在相關驗證者退出並由新驗證者替換期間，為生態激勵提供資金來源的淨質押獎勵將暫時減少。Linea 表示正在密切監控事態進展。

ChainCatcher 消息，Morpho 創始人 Paul Frambot 提出一項分類方案，建議將鏈上金庫拆分為"非托管"（noncustodial）與"自主裁量"（discretionary）兩類，以便向監管機構清晰界定其性質。該提議隨即遭到 Aave 創始人 Stani Kulechov 的反對，他稱這一分類"利己"。多位金庫開發者亦提出質疑，認為時間鎖（timelock）機制並不能真正移除管理者的角色。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，Galaxy Digital 宣布，其已將 1 億美元 Sky Protocol 的收益型穩定幣 sUSDS 納入公司財庫，並批准其作為機構交易業務的抵押品。Galaxy 借貸主管 Max Bareiss 表示，此次購買使用公司自有資產負債表資金；截至 6 月 30 日，Galaxy 持有近 25 億美元現金和穩定幣。作為合作的一部分，Galaxy 還購入了未披露數量的 SKY 代幣。客戶現可通過 Galaxy 質押 sUSDS 借款，並在貸款期內繼續賺取 Sky 儲蓄利率。Galaxy 機構平台服務超 1600 家交易對手，平均貸款帳簿為 14 億美元。Sky 稱，sUSDS 第二季度末供應量達 55.2 億美元，同比增長 149%。雙方此前已有 Grove 提供的 5 億美元倉儲融資等安排，目前正討論擴大該額度。

ChainCatcher 消息，Solana 去中心化交易協議 Raydium 宣布，將初始 100 萬美元金庫資金投入 USDv，並將在其市場和 Launchpad 生態中支持 USDv 交易對。Solomon 選擇 Raydium 作為 USDv 流動性的主要所在地，並將在該平台部署核心 USDv 流動性。USDv 是 Solomon 在 Solana 上的全儲備穩定幣，底層儲備敞口為短期美國國債。該合作使 Raydium 可利用 Solomon 平台將相關收益導向流動性提供者、交易者獎勵和新市場激勵。用戶參與獎勵需一次性選擇加入，無需質押、包裝或鎖定，相關安排將隨 9 月 23 日 USDv 上線推進。

ChainCatcher 消息，鏈上數據分析平台 Glassnode 最新一期《The Week Onchain》報告顯示，2026 年上市公司僅增持約 5900 枚 BTC，不到 2025 年 7 月單月增持量（8.9 萬枚）的 7%。目前企業金庫整體處於未實現虧損狀態，平均成本基礎為 80500 美元，較現貨價格高出約 6%。Glassnode 指出，2026 年比特幣價格僅兩次嘗試收復該成本位均未成功，"停止買入且持有浮虧的買家無法構成支撐，收復 80500 美元才能讓企業金庫重回盈利並消除一層上方供應壓力"。與此同時，美聯儲於週三實施自 2023 年 7 月以來首次加息，可能開啟政策收緊周期，對加密市場流動性構成壓力。美國現貨比特幣 ETF 在截至 9 月 11 日的五個交易日內淨流出 4.627 億美元，逆轉此前連續三週淨流入的趨勢。比特幣已實現市值自 9 月 15 日起開始回落，目前約 1.069 萬億美元，表明當前價位缺乏新增買盤。持有全球最大比特幣金庫的商業智能公司 Strategy 於 8 月底完成最近一次增持，買入 4603 枚 BTC，其 84.505 萬枚持倉的成本基礎為 75412 美元。

ChainCatcher 消息，鏈上交易平台 GMX 發布治理提案，擬在第一階段從金庫撥款 1000 萬美元設立 GMX 代幣做市基金。基金將以全鏈合併未平倉合約為參考指標，當 GMX 流通市值低於合併 OI 時以回購為主，當流通市值不低於合併 OI 時則轉為提供流動性。提案同時披露後續路線圖，包括跨抵押品與跨保證金模式、市場分組、淨未平倉合約、RFQ、無許可市場、Robinhood 集成及新 USDG LP 產品線等。此外，GMX 將啟動 GT 回購，並向 GMX 質押者發放 GT 空投，具體細節將在後續提案中公布。