欧州議会は正式に暗号資産規制法案の暫定合意を発表し、マネーロンダリング対策をさらに強化しました。

出典：欧州議会公式サイト

整理：胡韬，链捕手

現地時間6月29日夜、欧州議会とEU理事会の交渉代表は、暗号資産規制法案に関する暫定合意に達しました。この法案は、暗号通貨の移転を常に追跡できるようにし、疑わしい取引を防止することを目的としており、マネーロンダリング対策をさらに強化します。

この合意の重点は、暗号資産の移転を追跡し識別することであり、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は、暗号資産の送金の出所と受益者の情報を主管当局に提供する義務があります。顧客が自分の非管理型ウォレットに1000ユーロを超える金額を送信または受信する場合、CASPはその非管理型ウォレットが顧客によって有効に所有または管理されていることを確認する必要があります。

欧州議会は、この立法が新しいEUのマネーロンダリング対策の一部であり、ビットコインや電子通貨トークンなどの暗号資産の移転を追跡するためのEU初のルールであると述べています。これにより、従来の送金と同様に暗号資産を追跡できるようになります。

また、Cointelegraphの報道によれば、EU理事会は今週水曜日に、専用のマネーロンダリング機関（AMLA）設立に関する提案の一部の立場で合意に達し、特定の暗号資産サービスプロバイダーまたはCASPを監視するためのマネーロンダリング機関を設立することになります。

ただし、前述の合意は現在のところ大まかな規制枠組みであり、欧州議会、EU理事会、委員会はテキストの技術的側面を検討中です。その後、この合意は経済・通貨問題、公民自由および司法委員会、そして全体の議会の承認を得る必要があります。

欧州議会の公式サイトに掲載されたプレスリリースによれば、この合意は主に以下の3つの部分から成り立っています：

送信された最初のユーロからの追跡可能性

この合意は、暗号資産の移転をカバーするために、従来の金融に既に存在するいわゆる「旅行ルール」を拡張しました。このルールは、関連する資産の出所およびその受益者の情報が取引と共に伝達され、移転の両者に保存されることを要求します。マネーロンダリングやテロ資金供与の調査が行われる場合、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）はこの情報を主管当局に提供する義務があります。

暗号資産取引は、追跡可能性要件を引き起こす可能性のある既存の閾値を回避しやすいため、議会の交渉代表は、最低閾値はなく、初期提案の低価値移転の免除もないことを保証しました。

個人データの保護に関して、旅行ルールで要求される名前や住所を含むデータについて、交渉者は、受取人がプライバシーを維持できない場合、そのようなデータを送信すべきではないことに合意しました。

マネーロンダリングとテロ資金供与の抑制

受益者に暗号資産を提供する前に、提供者は資産の出所が制限措置や制裁を受けておらず、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクがないことを確認する必要があります。

交渉者は、現在交渉中の暗号資産市場規則（MiCA）が、非準拠および規制されていないCASPのための公共登録簿を設立することをカバーすることに合意しました。EUのCASPは、この登録簿と取引を行うことはできません。

非管理型ウォレット

これらのルールは、いわゆる非管理型ウォレット（個人ユーザーが保管する暗号資産ウォレットアドレス）とCASPが管理する管理型ウォレットとの取引にも適用されます。

顧客が自分の非管理型ウォレットに1000ユーロを超える金額を送信または受信する場合、CASPはその非管理型ウォレットが顧客によって有効に所有または管理されていることを確認する必要があります。

これらのルールは、プロバイダー（例えばビットコイン取引所）が存在しない場合の個人間送金や、自ら行動するプロバイダー間の送金には適用されません。

さらに、複数のEU議会の官僚がこの規則についてコメントを行いました。

ECON共同報告者のErnest Urtasunは、「この新しい規則は、ヨーロッパのマネーロンダリング対策の枠組みを強化し、詐欺のリスクを低減し、暗号資産取引をより安全にします。EUの旅行ルールは、CASPが制裁対象のアドレスを防止および検出できることを保証し、暗号資産の移転は完全に追跡可能です。この規則は、世界で最も野心的な暗号資産移転旅行ルールの1つを導入します。他の法域が、今日共同立法者が合意した野心的で厳格なアプローチに従うことを期待しています。」と述べました。

LIBEのAssita Kanko共同報告者は、「長い間、暗号資産は私たちの法執行機関の注目を集めてきました。テロリストは暗号通貨を使用して資金を調達し、児童ポルノコンテンツを入手し、犯罪者は暗号通貨を通じてマネーロンダリングを行っています。これは確かに人々の生活に影響を与え、暗号業界に疑問を投げかけています。今日、私たちはこれらの問題に対処する上で大きな一歩を踏み出しました。暗号資産の悪用はより困難になり、無実の取引者や投資家はより良い保護を受けることができます。旅行ルールの延長は、その世界をより安全にするでしょう。」と述べました。