制裁リスク

The Block の報道によると、決済会社 Mastercard は Stablecoin Security ツールを導入し、ステーブルコイン決済における詐欺および制裁リスクをスクリーニングするためのものです。このツールはステーブルコイン決済シーンを対象としており、関連機関が取引処理の過程で詐欺行為や制裁コンプライアンスリスクを特定するのを支援します。Mastercard は上記の報道要約の中で、さらなる製品パラメータや導入範囲については明らかにしていません。

アメリカ合衆国上院調査常設小委員会（PSI）の報告書は、ステーブルコイン、特にUSDTをイランの影の銀行システムを支える重要な流動性チャネルと認定しています。湾岸協力会議（GCC）地域のライセンスを持つ仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、より高い制裁遵守の圧力に直面しており、ウォレットの帰属識別と取引相手の評価を強化する必要があります。法律事務所SepttenのパートナーであるSoham Jethaniは、商人が暗号資産を現地通貨で決済することが制裁リスクを回避できることを意味しないと述べています。責任は指定された対象、資金または経済資源の提供、そして取引チェーン内の資産処理に関与する可能性があり、銀行の最終決済前に発生することもあります。Jethaniは、ステーブルコインの名称や評価通貨は法的所有権を決定しないと指摘し、具体的な権利は契約の取り決めと実際の支払いプロセスに依存すると述べています。グローバルに流通するステーブルコインは、二次制裁リスクをもたらす可能性があり、間接的または歴史的なウォレットの関連性自体は自動的に違反を構成するものではなく、適用される制度、取引参加者および具体的な事実に基づいて判断する必要があります。アラブ首長国連邦などの規制市場では、ライセンスを持つ取引所のウォレットは継続的に監視を受け、関連する資金は消費決済前に凍結される可能性があり、商人もKYCを完了する必要があります。入金および出金を処理する規制されたVASPは、取引相手、制裁リスクの評価およびそれに応じた管理責任を負います。

アメリカ財務省海外資産管理局（OFAC）は、イランが航運に対して発した脅威や、国際ホルムズ海峡を通過するための「通行料」を支払うよう求める行為に注意を払っていると述べています。これらの要求には、法定通貨、デジタル資産、相殺の取り決め、非公式なスワップ、またはイラン赤新月社、Bonyad Mostazafan財団、またはイラン大使館の口座への名目上の慈善寄付など、さまざまな支払い方法が含まれる可能性があります。OFACはこの警告を発表し、アメリカ及び非アメリカの主体に対し、イラン政権に関連する費用を支払ったり、通行保証を求めたりすることには制裁リスクがあることを警告しています。支払い方法に関わらず、アメリカの制裁規定に基づき、アメリカの主体及びその支配または管理下にある海外の実体は、イラン政府との取引を行うことが通常禁止されており、サービスの提供または受領を含みますが、免除または許可を得た場合を除きます。また、アメリカの主体はイランイスラム革命防衛隊（IRGC）との取引も禁止されており、この組織は複数の制裁リストに掲載され、外国のテロ組織として認定されています。アメリカの主体は通常、制裁対象と見なされるイランのデジタル資産取引プラットフォームとの取引も禁止されています。さらに、非アメリカの主体がイラン政府またはIRGCとの未承認の取引を行った場合、関連する金融機関に対して「二次制裁」を実施し、アメリカの金融システムへのアクセスを制限するなどの制裁リスクに直面する可能性があります。制裁対象のイランのデジタル資産取引プラットフォームとの取引も、イランの制裁対象金融システムを支持するものと見なされ、制裁を受ける可能性があります。関連する取引がアメリカの主体（保険会社、再保険機関、または金融機関など）が制裁規定に違反する結果をもたらした場合、非アメリカの主体も民事または刑事責任を負う可能性があります。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、新加坡の第二位の銀行であるOCBC（華僑銀行）がロシアに関連する取引の処理を全面的に停止し、世界的な制裁に関連するリスクを低減することを決定したとのことです。関係者によると、この措置は2024年11月1日から正式に実施される予定です。華僑銀行はここ数週間、プライベートバンキングの顧客を含むすべての顧客グループに通知し、規制コンプライアンスの管理において運営上の課題に直面しているため、この制限措置を実施することを伝えました。この決定は、華僑銀行のすべてのビジネスユニット、プライベートバンキング部門を含むものです。

ChainCatcher のメッセージによると、ロシア中央銀行の最近の研究に基づき、ロシア国民のグローバル取引プラットフォームでの取引が過去2四半期で急増し、官僚がユーザーが直面するリスクの増加について警告を発しています。この期間中、一部の主要暗号通貨取引所のウェブサイトの訪問者数は1.046億を超え、2023年第二四半期および第三四半期のネットトラフィックと比較して16.4%増加しました。さらに、主要な暗号通貨取引所のロシアの独立ユーザーの平均月間数は15.1%増加しました。2024年第一四半期には、これらのユーザーがこれらのプラットフォームの総トラフィックの7%を占めましたが、これは2023年第一四半期の9%のピークを下回っています。この報告書は、暗号通貨の採用率の向上がユーザーにもたらす潜在的なリスクを強調しています。具体的には、西側諸国がデジタル資産発行者への圧力を強化すれば、ロシアのユーザーは追加の課題や不確実性に直面する可能性があります。