口座開設

財聯社の報道によると、「香港地域の一部銀行が投資口座を開設する際に声明に署名する必要がある」という件について、香港金融管理局は本日、関連する規制要件が5月22日にすべての認可機関に発出されたと回答しました。香港金融管理局が提供した資料によれば、登録機関は本土の投資家の投資口座を開設および管理する際に、以下の3つの追加措置を講じる必要があります。疑わしいまたは偽造された書類を使用して開設された投資口座を閉鎖し、2023年1月以降または金融管理局が指定したその他の期間内に疑わしいまたは偽造された書類を使用して開設された顧客の投資口座を特定すること。関連する書類には身分証明書が含まれます。ゼロ残高の不動投資口座を閉鎖すること。具体的には、本土の投資家が保有する投資口座で、2026年5月22日（基準日）までに資産残高がなく、基準日から遡って12ヶ月以内に顧客による活動がなかった口座を指します。新たに投資口座を開設する際には、その本土の投資家から、すべての投資活動および関連する決済を支えるための資金が中国本土以外の合法的な出所から来ていることを確認する書面による声明を取得する必要があります。関連する文書によれば、新たに追加された規制措置は投資口座にのみ適用され、総合銀行口座内の投資口座を含むが、非投資機能（例えば普通預金、定期預金、支払い、融資およびクレジットカードなど）は関連措置の適用範囲には含まれません。また、関連する追加措置の適用対象は個人顧客であり、法人顧客および機関顧客には適用されません。

シンガポール金融管理局は、プライベートバンクと協力して「リスク適応」アプローチを採用し、口座開設の時間を短縮しています。シンガポール金融管理局の局長は、同局が口座開設の時間を1か月以内に短縮したいと考えており、現在の複雑なケースの口座開設の中央値は約6週間またはそれ以上であると述べました。彼は、この措置が銀行が高い基準を維持しながら、顧客の資産の出所に対して不必要かつ過度な審査を避けることを目的としていると述べました。

香港証券監察委員会は、口座開設および顧客関係の維持時に実施すべき監視措置を明記した通達を発出しました。この通達は、証券監察委員会が12の証券ブローカーの口座開設業務の手法を検討した後に発出されたものです。この検討により、口座開設書類のデューデリジェンスが不十分であること、口座開設プロセスにおいて疑わしいまたは偽造された書類を受け入れること、及び海外仲介者との越境代理関係の管理における弱点など、複数の重大な欠陥が特定されました。証券監察委員会は、顧客口座が不適切に使用されて疑わしいまたは違法な取引が行われる可能性、及びそれによって悪化するマネーロンダリングやテロ資金調達のリスクについて、深い懸念を表明しています。証券監察委員会は、すべてのライセンスを持つ法人に対し、実行可能な場合にはできるだけ早く内部調査を行い、口座開設に使用された疑わしいまたは偽造された書類が存在するかどうかを検出するよう求めています。また、証券監察委員会は、内陸の投資家のために口座を開設および管理する際の追加措置も示しています。これらの追加措置には、疑わしいまたは偽造された書類で開設された投資口座の閉鎖、ゼロ残高の不動投資口座の閉鎖、及び新しい投資口座を開設する際に投資家の書面による声明を取得し、決済および資金引き出し時には顧客自身の名義で適格な銀行に保有されている銀行口座を通じてのみ行うことが求められます。

据加密 KOL AB Kuai.Dong 披露的 X Money 开户流程显示，目前仅需输入姓名、社会安全号（类似身份证件号码）、居住地址即可开通成功，安全验证则依靠苹果面部识别或 PIN 码来完成，全程不到 1 分钟即可完成。据悉，X Money 功能除了虚拟借记卡以外，也会有实体储蓄卡，可通过 ATM 机进行取现、日常刷卡消费，单笔银行转入限额为 100 万美元，取款限额为 10 万美元。

ChainCatcher のメッセージによると、第一财经の報道で、クロスボーダーインターネット証券会社の富途証券と老虎証券は、中国本土の居住者の口座開設の通路をさらに閉鎖しました。最新の規制要件に基づき、富途証券の口座開設条件が変更されました。現在、中国本土の顧客が口座を開設するには、海外の永住権証明書を持っている必要があります。富途牛牛のカスタマーサービスは、現在、会社がシステムのアップグレードを行っており、現段階では中国香港またはマカオの身分証明書を持つ顧客のみが口座を開設できると強調しました。システムのアップグレードが完了した後、顧客は本土の身分証明書と海外の永住権証明書を使用して口座を開設できるようになります。老虎証券のカスタマーサービスも、最新の規制要件に応じて、会社が中国本土の居住者に関する口座開設ポリシーを調整したと述べました。先週から、中国本土の居住者が海外での仕事や生活に関連する証明書を提供して口座を開設することは受け付けず、中国本土以外の身分証明書を持つ顧客のみが口座開設を申請できるようになりました。しかし、22日の夜、記者が富途証券と老虎証券のカスタマーサービスに電話をかけたところ、両社の自動音声サービスの案内では、中国本土の居住者の口座開設条件は以前のポリシーを維持しており、まだ変更されていないとのことでした。

ChainCatcher のメッセージによると、Newsis が報じたところでは、韓国金融委員会の副委員長である金昭栄氏が第3回仮想資産委員会の会議で、法人が仮想資産の実名口座を開設することを3つの段階に分けて進めることを発表しました。第一段階（2025年第二四半期前）では、法執行機関、非営利法人、仮想資産取引所が口座を開設できるようになります。第二段階（2025年下半期）では、約3500の専門投資法人に拡大されます。第三段階では、一般企業法人への開放を検討します。金融委は、マネーロンダリング防止の監視と制度の整備を完了した後、段階的にこの計画を進めると述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、公式発表により、HashKey Exchange は新たな口座開設認証方法を追加し、ユーザーにより便利な体験を提供します。現在のコンプライアンスフレームワークの下で、ユーザーは以下のいずれかの方法で身分証明を行うことができます：銀行振込認証、公認会計士または弁護士認証、香港従業員認証。報告によると、銀行振込認証では、ユーザーは10,000香港ドル以上または同等の米ドルをHashKey Exchangeに振り込んで検証を行う必要があります。公認会計士または弁護士認証では、ユーザーはライセンスを持つ第三者の公認会計士または弁護士にオフラインでの認証を委託することができます。香港従業員認証では、ユーザーがHashKeyオフィスでの1対1のオフライン認証のガイダンスを受けることができます。口座開設が成功した後、ユーザーは新規ユーザータスクを完了し、25HSKの報酬を得ることができます。

ChainCatcher のメッセージ、香港のライセンスを持つ仮想資産取引所 HashKey Exchange の公式サイトが口座開設 KYC 要件を発表しました。ユーザーの本人確認には、身分証明書（パスポート、ID カードなど）と3ヶ月以内の住所証明（銀行明細書、水道料金明細書など）の提出が必要です。KYC では、投資経験に関するアンケートと仮想通貨に関する知識試験も完了する必要があります。さらに、香港の銀行口座は HashKey Exchange へのリアルタイム送金をサポートしており、1回の送金額は10,000 香港ドル以上または同等の米ドル（推奨1500米ドル）で本人確認を完了する必要があります。

ChainCatcher のメッセージによると、HashKey Exchange はそのプラットフォームの専門投資家業務条項、取引ルール、口座開設および取引ルールのすべての規則を更新し、2023 年 8 月 23 日に発効しました。ユーザーがこの日以降に HashKey Exchange のアカウントを保持し、同時にそのアカウントを使用し続ける場合、これらの規則および条項に従うことに同意する必要があります。更新された規則および条項には、主に以下が含まれます：HashKey PRO の名称変更が HashKey Exchange となり、香港証券監視委員会が発表した「仮想資産取引プラットフォーム運営者に適用されるガイドライン」に基づく関連規則および条項の調整、さらに香港証券監視委員会から小売ユーザーに対する仮想資産取引サービスの提供に関する承認を取得し、専門投資家業務条項を投資家業務条項に更新することなどです。ChainCatcher の以前の報道によると、HashKey は 8 月 28 日に個人投資家向けの取引システムを発表する予定です。

ChainCatchter のメッセージ、香港デジタルハーバーのCEO任景信は、最新のインタビューで《Finance730》に対し、香港政府が実際に「例外的に」Web3と仮想資産を推進していることは、第三世代のインターネットが長期的なテクノロジーに破壊的な変化をもたらすことが見込まれているため、非常に先見の明があると述べました。香港デジタルハーバーは香港のWeb3拠点となっており、そのほとんどの企業は海外から来ており、すでに200社以上がWeb3ビジネスを展開しています。任景信はまた、金融機関は政策やリスク管理措置を調整するのに時間がかかるかもしれないが、香港デジタルハーバー内にはすでに2つの仮想銀行があり、Web3企業のために銀行口座を開設する手助けをしていると述べました。前香港金融管理局長の任志剛が「仮想資産はカジノである」と述べたことについて、任景信は、任志剛が政府のWeb3推進を仮想通貨の投機を奨励することと同一視しているのは誤りであり、多くのWeb3アプリケーションは暗号通貨ではなく、投機とは言えないと応じました。

ChainCatcher のメッセージ、HashKey Exchange の公式発表によると、数週間以内に小売ユーザー向けのサービスを開始する予定です。現地の規制政策に基づき、中国本土のユーザーの口座開設リクエストは一時的に受け付けておらず、専門投資家の認証のみをサポートしています。

ChainCatcher のメッセージによると、『明報』の報道で、香港金融管理局の総裁余偉文は、アラブ首長国連邦を訪問中に、過去に香港では仮想資産の規制が厳しく、手続きがほぼ禁止されていたが、他の地域に比べて曖昧であったと述べた。現在、各地の規制レベルが一致し始めており、将来的に各地の基準の違いによる規制のアービトラージを減少させるのに有利である。金管局が以前、香港の複数の大手銀行が仮想資産取引所の口座開設を受け入れないことに疑問を呈したという噂について、余偉文は、当局は常に銀行とコミュニケーションを取っており、「コミュニケーションの際に圧力があったかどうかは、皆の感じ方が異なる」と応じた。仮想資産はまだ新しいプロジェクトであり、銀行の規制フレームワークや運用要件は常に伝統的な金融業務を対象としているため、業界も常に認識を更新し、当局の規制の期待を明確にする必要があると指摘した。彼は、金融機関が一度ライセンスを取得すれば、すでに規制機関がその運用を審査し、当局は銀行に対して反マネーロンダリングや顧客の口座審査の要求があり、銀行は「リスクベース」の原則を遵守し、各顧客に対して審査手続きを行った上で口座開設の可否を決定する必要があると述べた。昨年、金管局はアラブ首長国連邦中央銀行、国際決済銀行、中国人民銀行、タイ中央銀行と共に、クロスボーダー中央銀行デジタル通貨の決済テストを実施し、デジタルブリッジプラットフォームを利用して企業の実際のクロスボーダー取引の決済を行った。余偉文は、来年初めに「最も簡単な実行可能な製品」を発表することを目指しており、プラットフォームにはより多くの中央銀行が参加することを期待しているが、初期段階では管理可能な規模を維持したいと述べた。彼は、現在の課題はプラットフォームの管理責任が誰にあるか、依然として非中央集権的に行うのか、各地の規制ルールに適応し、流動性を提供し、関連する担保を徴収する問題であると指摘した。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグが関係者の話を引用して報じたところによれば、香港の金融規制当局は今週の月曜日に銀行、暗号プラットフォーム、その他の業界関係者を招集し、暗号企業が銀行口座を開設する際に直面している継続的な課題を解決する方法について主に議論しました。これは香港の規制当局が4月下旬以来、銀行に暗号分野へのさらなる参加を促すために開催した2回目の会議です。以前の報道によれば、今年4月下旬に香港金融管理局は証券先物委員会と共にラウンドテーブル会議を開催し、銀行業界や一部の仮想資産関連機関と共に「口座開設の難しさ」について直接交流を行いました。（ブルームバーグ）