越境取引

中国上海市静安区人民检察院の発表によると、最近、同院は違法営業罪の疑いで、仮想通貨を利用した越境取引による違法外貨両替犯罪グループの一員である李某に対して公訴を提起しました。6月10日、本件は裁判が開かれ、その場で判決が下され、3年間にわたり、関与金額が2億元を超える違法営業の一連の事件が一区切りを迎えました。2024年7月、国家外貨管理局は日常監視の中で、Z社が仮想通貨を利用して国内顧客の越境資産移転を行っている異常な手がかりを発見し、その後、公安機関に移送しました。調査の結果、Z社は2019年に海外に設立され、「プライベートバンク」という名目で宣伝を行い、仮想銀行アプリを開発して正規の偽装を行いましたが、我が国の外貨業務経営許可を取得しておらず、実質的には違法な外貨両替活動を行っていました。このグループは、海外での不動産購入、移民、留学など資金需要のある高純資産層をターゲットにし、仲介を通じて顧客を引き寄せ、顧客マネージャー、トレーダー、カスタマーサービスなどのスタッフが両替プロセスを接続しました。顧客は人民元で仮想通貨の換金業者から仮想通貨を購入し、Z社の海外仮想財布に転送し、グループはその後、海外で仮想通貨を外貨に両替し、顧客指定の海外口座に転送しました。全過程において実際の資金の越境流動はなく、国内外の資金プールをそれぞれ決済し、Z社はその中から3%の両替サービス料を徴収し、仲介に0.5%の手数料を支払いました。本件では合計9人が逮捕され、もう一人の主犯はまだ捜査中です。審査の結果、関係者は共同で国家の法律規定に違反し、違法に外貨を売買し、金融秩序を乱し、情状が重いまたは特に重い場合は、違法営業罪で刑事責任を追及されるべきです。裁判所は高某、李某ら5人に対して6年から2年6ヶ月の有期懲役を言い渡し、罰金は150万元から30万元の範囲で科しました。陳某、黄某ら4人については、犯罪情状が比較的軽く、関与金額が相対的に小さく、自発的に罪を認めたため、検察機関は法に基づき相対不起訴処理を行いました。

The Blockの報道によると、国際決済銀行（BIS）は、その「Project Agorá」トークン化プロトタイプが国境を越えた卸売取引の原子的決済の実現可能性を成功裏に検証したと発表しました。このプロトタイプは階層構造を採用し、トークン化された中央銀行の準備金と商業銀行の預金を利用して、多通貨・多管轄の「全有または全無」取引チェーンの実行を実現し、各中央銀行が操作の自主権を保持できるようにしています。法律分析によれば、7つの参加管轄区域はすべて決済の最終性を実現でき、プライバシー保護もコンプライアンスの枠組みの下で保障されることができます。このプロジェクトはBISと国際金融協会が共同で発起し、現在、ニューヨーク連邦準備銀行、イングランド銀行、フランス銀行、日本銀行、韓国銀行、メキシコ銀行、スイス国立銀行など7つの中央銀行と40以上の民間金融機関が参加しています。次の段階では、カナダ銀行が正式に第8の中央銀行メンバーとして参加し、プロジェクトは実際の価値テスト段階に進み、民間部門の参加をさらに拡大します。

南アフリカ国家財務省と南アフリカ準備銀行（SARB）は、暗号資産の規制の重点を保有の制限ではなく、国境を越えたデジタル資産活動のルールに移行していると述べ、資本流動管理条例の草案に対する公衆意見の提出期限を2026年6月30日まで延長することを発表しました。双方は、提案されたルールが暗号資産の保有を違法とすることを目的としておらず、遡及的に適用されることもないことを明確にしました。今後、国境を越えた暗号資産フレームワークの草案マニュアルが発表され、国境を越えた暗号取引の定義および認可された暗号資産サービスプロバイダーの義務が明確にされる予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道では、韓国財務省は韓国が2025年下半期から暗号通貨などの仮想資産の越境取引を規制する計画であると述べ、登録および報告の要件を導入することを明らかにしました。財務省は、新しい規定に基づき、仮想資産の越境取引を処理する企業は事前に当局に登録し、毎月韓国銀行に取引状況を報告することが求められると述べました。韓国の税関のデータによると、2020年以降、韓国では11兆ウォン（797億ドル）相当の外国為替関連犯罪が発生しており、その81.3%が仮想資産に関連しています。

ChainCatcher のメッセージ、オンチェーンのクロスボーダー取引フィンテック企業 Puntored が 200 万ドルの資金調達を完了したと発表しました。Stellar 開発財団は、傘下の Stellar Enterprise Fund を通じて出資しています。Puntored は、この新たな資金を利用して技術能力を拡張し、Stellar ブロックチェーンネットワークを通じてラテンアメリカにおける確実なクロスボーダー取引を実現します。主に、メキシコ、コロンビア、プエルトリコの農村、大都市、遠隔地のユーザーに対して、デジタルウォレット、企業向け埋め込み型決済サービス、中小企業向けの融資を通じて金融取引サービスを提供することを探求しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、ロシア初のクロスボーダー決済プラットフォームの一つである Exved が正式に開始を発表し、現地法人が暗号通貨を使用して国際決済を行うことを容易にするとのことです。発表によれば、Exved プラットフォームは特に人々が Tether（USDT）ステーブルコインを使用してオフショアルーブルおよび米ドルとのクロスボーダー取引を行うことを許可しています。このプラットフォームの目標は、ロシアの法人が仲介機関なしで最低市場料金でクロスボーダー決済を行うのを支援することです。Exved の立ち上げは、昨年分散型暗号ルーブルプロジェクトを開始した InDeFi 銀行を含むサポートを受けています。InDeFi の CEO は、Exved の内部メカニズムが中央銀行およびロシア連邦金融監督局のテストと承認を受けたと述べています。