金融当局

News1の報道によると、韓国金融委員会（FSC）と金融監督院（FSS）は、デジタル資産取引所共同協議機関（DAXA）および各仮想資産取引所と連携し、「強化版出金延遅制度」を正式に施行することを発表しました。当局は出金遅延の例外基準を強化し、統一の基準内規を策定しました。今後は取引回数、取引期間、入出金額などを考慮する必要があります。この制度は、新規ユーザーなどのグループが一定期間内に仮想資産を引き出すことを制限することにより、電信詐欺の不正資金が外部ウォレットに流出するのを防ぐことを目的としています。過去には各取引所の基準が異なり、明確な基準が欠如していたため、この隙間を犯罪者に利用されていました。統計によると、昨年6月から9月の期間に発生した仮想資産取引所の詐欺アカウントのうち、59%が出金遅延の「例外アカウント」に該当していました。

据市场消息，韩国金融当局预计将连续对该国加密货币交易所违反反洗钱义务的行为实施制裁。在完成对 Dunamu（Upbit 运营方）的处罚后，FIU 计划依序对 Korbit、Gopax、Bithumb 及 Coinone 等其他交易所采取行动。金融监督院自去年起已对上述交易所完成现场检查，目前正处于法律审查与制裁审议阶段。FIU 将按检查完成顺序处理，但因 Bithumb 需接受复查，其处理顺序或被推后。市场预计各交易所所受制裁力度将较为接近。此前，FIU 已于今年 2 月对 Dunamu 负责人予以警告并处以暂停新客户存取款三个月的处罚；随后的 11 月 6 日又课以 352 亿韩元罚款。其余交易所预计同样将面临数百亿韩元的罚款，具体金额将根据违规情节确定。由于待处理案件工作量庞大，FIU 预计难以在今年内完成全部程序，多数制裁或将延至明年上半年落实。

ChainCatcher のメッセージ、韓国金融情報分析院 (FIU) は、国内主要暗号通貨取引所 Bithumb とオーストラリアの Stellar 取引所の注文書共有が法的手続きに適合しているかどうかを調査しています。Bithumb は 9 月 22 日に USDT 市場を開設する際に Stellar と注文書を共有することを発表しましたが、金融当局はその関連手続き要件が完全に履行されていない可能性があると考えています。特金法の規定により、国境を越えた注文共有は厳格な条件を満たす必要があり、双方が許可を取得し、マネーロンダリング防止義務を履行しなければならず、顧客情報が検証可能であることを確保しなければなりません。違反が発覚した場合、金融当局は必要な措置を講じるでしょう。業界関係者は、短期的に海外ユーザー情報を取得することには現実的な困難があると指摘しています。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国の聯合ニュースは、韓国金融委員会と金融監督院が7月25日に5つの仮想資産取引所の幹部を招集し、UpbitとBithumbが最近導入した暗号通貨貸出サービスについて懸念を表明したと報じています。法律的な争いが存在し、ユーザー保護措置が不十分であり、レバレッジ投資が運営者の健全性に影響を与える可能性があると指摘されています。以前、Bithumbは4日に資産または韓国ウォンを担保に最大4倍の暗号通貨を借り入れるサービスを開始し、10種類の暗号通貨をサポートしました。Upbitは同日、3種類のコインに対して最大80%の貸出限度のサービスを開始しました。このようなサービスは、投資家が空売り戦略を利用することを可能にし、特にBithumbの最大4倍のレバレッジ投資は、ユーザー保護措置が不十分であるという懸念を引き起こしています。現在、韓国の株式市場のレバレッジETFは最大でも2倍です。当局が会議を招集した後、Upbitは28日にUSDT貸出サービスを停止し、Bithumbは29日に貸出サービスを統一的に調整しました。現在、限度額が尽きたため新規申請は受け付けていません。争いが続いていることを受けて、金融当局は業界と共に特別作業部会を設立し、自主規制ルールを策定することを決定しました。

ChainCatcherメッセージ、韓国の暗号取引所Upbitは、金融当局が実施した制裁措置について説明し、今回の制裁措置は2024年の金融情報局（FIU）による実地検査で発見された問題に基づいていると述べました。具体的な制裁内容には、一部業務の停止や新規顧客による仮想資産の移転禁止が含まれています。Upbitは必要な改善措置を検討し、金融当局が実施した制裁に対応するための措置を完了しました。今回実施された制裁処分は、関連規定に基づいて変更される可能性があります。関連措置が中止または無効になった場合、新規ユーザーはUpbitのサービスを無制限に利用できるようになります。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国の聯合ニュースは、韓国の金融当局が最近、閉鎖または運営を一時停止している一部の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）を調査し、深刻な違反行為が存在することを発見したと報じています。5月20日から23日の現地調査で、金融情報局（FIU）と金融監督院は、調査対象の10社のVASPのうち7社がユーザー資産を適切に返還できていないことを確認しました。さらに、3社はユーザーへの指導に明らかな不足があり、資産が100万ウォン（約732ドル）を超えるユーザーにのみ連絡を行っていました。これらのVASPは、ユーザーが海外取引所や個人ウォレットに資金を引き出すことを制限し、その過程で高額な手数料を徴収していることから、厳しく批判されています。韓国当局は、これらの違反行為に対して厳しい措置を講じることを明言しています。

ChainCatcher のメッセージによると、news1 が報じたところによれば、バイナンスの CEO リチャード・テンが最近韓国を秘密裏に訪問したとのことです。テンは、韓国への進出の停滞問題を解決するために、韓国の金融当局と直接コミュニケーションをとっているとされています。バイナンスは 2022 年末に Gopax を買収し、韓国市場に進出しました。しかし、金融当局が 1 年以上にわたり GoPax の仮想資産ビジネス登録の変更を承認していないため、同社は韓国市場への進出に苦しんでいます。韓国の金融情報機関 FIU は、GoPax の実名口座を持つ協力銀行である全北銀行に対し、3 月末までに GoPax のガバナンスと実行状況を改善するための計画を提出するよう求めています。これに応じて、GoPax は先月、同社の "GoFI" ユーザーに対して債券を株式に転換するよう求める通知を出しました。その目的は、高頻度ユーザーの持株を増やすことで、バイナンスの同社における持ち株を減少させることです。リチャード・テンは、訪問中にこれらのガバナンス改善策について当局と議論することが期待されています。

ChainCatcher のメッセージによると、News 1 が報じたところでは、金融当局は仮想資産サービス提供者（VASP）の審査を一時停止する制度を導入する予定であり、この計画は審査を一時停止する理由を提供することを目的としています。この計画の導入は、行政の効率が低下しているためであり、昨年から審査に時間がかかりすぎる状況が発生しています。金融情報機関は「仮想資産業務報告審査委員会」を設立することも定めました。現在、この委員会は相談機関としてのみ機能していますが、「仮想資産ユーザー保護法施行令」においてこの委員会を規定することにより、金融情報機関は仮想資産業務報告制度をさらに整備する計画です。金融情報機関の担当者は、「私たちは現在、仮想資産企業の報告制度を詳細に策定するための基礎作業を準備しており、立法プレビューを通じて公開する予定です。」と述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、DeCenter の報道では、違法組織によるマネーロンダリング手段として悪用される暗号資産「ミキサー」に対して、韓国の金融当局が規制ルールの策定を始めたとのことです。韓国金融委員会金融情報分析院 (FIU) の関係者は、「暗号資産をミキサーに投入すると、資金の追跡や犯罪の監視が非常に困難になります。私たちは、ミキサーを通じてのマネーロンダリングのリスクが非常に高いと考えています。昨年、アメリカがミキサーの規制を導入した後、韓国内でもこれを検討し始めました。暗号資産ミキサーの規制には国際的な協力が必要です。」と述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国の金融当局の高官が日曜日に述べたところによれば、アメリカがビットコインの現物価格に連動する上場投資信託（ETF）を承認した後、韓国の金融当局はそのような基金の必要性を審査しないとのことです。韓国金融サービス委員会（FSC）の以前の声明では、ビットコイン ETF の取引は韓国では違法である可能性があると述べられています。韓国中央銀行の李昌鎔総裁は記者に対して、ビットコインはリスクのある投資資産であると述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、国会議員がメモを提出し、連邦預金保険公社の理事長や代理通貨監督官を含む主要な金融当局に対し、米国証券取引委員会第 121 号従業員会計公告（SAB 121）の政府監査局（GAO）による最近の決定後に実施不可能であることを明確にするための指導または行動を求めています。国会議員は文書の中で、SAB 121 は法的効力を持つべきではなく、連邦銀行機関や国家信用組合管理局は、デジタル資産の保管サービスを提供する銀行、信用組合、その他の金融機関に対して遵守を求めるべきではないと指摘しています。SAB 121 は、銀行の顧客の暗号通貨資産は銀行のバランスシートに保有され、資産の価値を反映させるべきであり、これらの資産に対して資本を維持することを要求しています。業界関係者や米国の共和党議員は、この規定が規制された銀行の暗号通貨の保管者としての意欲を危険にさらすものであり、暗号通貨の保有に関する取り扱いが他の資産とは異なると考えています。

ChainCatcher のメッセージによると、News1 が報じたところでは、韓国の金融当局は既存の仮想資産運営者に対し、その所在地や登録された外国の幹部のいかなる変更についても報告するよう通知した。以前は、仮想資産運営者の住所や幹部が変更された場合のみ当局に報告する必要があった。業界関係者は、この当局の変更がバイナンスによる Gopax の買収に関連していると考えている。

ChainCatcher のメッセージによると、Decenter が報じたところでは、韓国金融サービス委員会の金融情報機関（FIU）が Delio に対して制裁を実施し、すべての業務を3ヶ月間停止し、18.96億ウォン（約144万ドル）の罰金を科し、1名の幹部を解雇したと発表しました。FIU は、Delio が未報告の外国仮想資産運営者に対して171回顧客の仮想資産を移転し、未報告の仮想資産運営者が仮想資産を保管するのを支援したと述べています。さらに、Delio は新しい製品やサービスを提供する前にマネーロンダリングリスク評価を行わず、顧客識別義務に違反しました。

ChainCatcher のメッセージ、朝鮮日報によると、韓国の金融当局は今月中に仮想資産の第二段階立法の研究に着手する予定であり、関連する研究には仮想資産の発行と流通過程における利益相反問題の解決策、ステーブルコインに関する規律制度、仮想資産評価業およびコンサルティング業の規律体系、仮想資産の流通量および発行量に関する統一基準などが含まれる。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、Newspim が報じたところでは、韓国の金融監督機関は、3 月 7 日に Gopax が提出した役員変更報告書の審査を一時停止しました。この報告書には、3 名のバイナンスメンバーを Gopax の内部取締役に任命することに関する情報が含まれています。業界では、米国証券取引委員会がバイナンスに対して証券法違反を指摘し、資産の凍結を申請したため、韓国当局がこの変更報告書を受理する可能性は低いと予想されています。これに対し、韓国の金融監督機関の関係者は次のように述べています。「変更報告書の受理については現在内部審査が行われているため、慎重に発言する必要があります。しかし、SEC の動向を注視する必要があります。金融取引特別法には大株主資格の対立が含まれていませんが、政治問題委員会が法律の改正を提案したことを理解しています。これは、会社法のように大企業の株主を審査するためのものです。」したがって、金融当局が Gopax の運営者変更報告書を受け入れるまでには遅れが生じると予想されます。もしバイナンスが Gopax の買収に失敗した場合、GoFi の預金資産の引き出しが中断される可能性があります。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、朝鮮日報は韓国の金融当局が、バイナンスが同国で展開している取引プラットフォームのビジネスガバナンス構造、経営方法、会計処理などの管理体系に隠蔽性があり、違法なマネーロンダリングなどの金融犯罪リスクが存在すると述べており、これらの業務について調査を行っていると報じています。今月初め、バイナンスは韓国の第5位の取引所Gopaxの40%の株式を取得することで同国に進出する準備をしており、Gopaxの主要な幹部はバイナンスのスタッフに変更されました。金融当局はGopaxに対し、仮想資産運営者（VASP）として再申請するか、商業銀行での実名口座提供を行わないことでGopaxを規制するよう求めています。現在、Gopaxに実名口座を提供している全北銀行は、バイナンスの買収が正式に発効した後も実名口座を提供し続けるかどうかを検討しています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、韓国メディアのHankyungは、韓国の金融当局が2月6日に証券型トークン（STO）に関するガイドラインを発表する予定であると報じています。これに先立ち、韓国金融委員会は国内の5大暗号取引所（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax）の関係者に対し、取引中の「トークン型証券」を分類した後に上場資格を取り消すよう指示しました。DAXAは取引支援小委員会を通じて各社の意見を収集する計画で、2月9日までに第一弾の意見とフィードバックを収集し、金融サービス委員会に提出する見込みです。（出典リンク）