크로스 체인 로밍과 시간 분할을 기반으로, Chainge의 '자기 금융' 인프라 서비스 제공자의 비전은 어떻게 실현될까요?

작성자: Frank

이전에 《삼 분 안에 Chainge 이해하기: DeFi에서 자금을 자유롭게 이동할 수 있는 애플리케이션 집합 플랫폼》라는 글에서 Chainge가 DeFi 애플리케이션 집합 플랫폼으로서, 기존의 대부분 DeFi 집합기와는 다르게 크로스 체인 로밍, 시간 분할 수익, 파생상품 친화적인 "전 품목 DEX" 및 니모닉 코드 QR 코드 등의 기능을 출시했음을 간단히 소개했습니다.

사용자의 실제 인식 관점에서 Chainge의 위치는 사실상 "자기 금융" 기반 시설 서비스 제공업체에 더 가깝습니다. Chainge는 오렌지 지갑이라는 "슈퍼 애플리케이션"을 매개체로 하여, DCRM, 시간 분할 등 기본 기술을 포장하여 사용자에게 크로스 체인 로밍, 파생상품 거래 등 기본 DeFi 서비스를 제공하며, 사용자가 각자의 요구에 따라 무제한의 다양한 금융 서비스를 창출할 수 있도록 원스톱으로 지원합니다.

Chainge: 자기 금융 세계의 기본 구성 요소 제공

전통 금융 세계에서 중앙화된 기관이 제공하는 다양한 세분화된 금융 서비스와는 달리, DeFi 자체는 강력한 자기 금융 속성을 가지고 있습니다. 체인 상의 DEX, 대출, 선물, 옵션 등 서로 다른 거래 체인에서의 거래 모듈은 레고처럼 다양하게 자유롭게 조합할 수 있으며, 허가가 필요 없고 경계가 없습니다.

그 중 "플래시 론"은 DeFi의 자기 금융 속성을 가장 잘 나타내는 매개체이자 표현 형식입니다.------조합 가능성은 자기 금융의 혁신 가능성이 무한히 확대될 수 있음을 의미합니다.

이 관점에서 Chainge Finance의 위치는 "자기 금융", "포괄적 금융"의 애플리케이션과 같습니다:

Chainge(오렌지 지갑)라는 "슈퍼 애플리케이션"을 매개체로 하여, Chainge는 크로스 체인 집합, 옵션 및 선물 거래 등을 포함한 기본 DeFi 서비스를 제공하며, Web3.0 가치 인터넷의 진입점을 만들고, 코드를 통해 금융 수요와 금융 서비스를 연결하여 "자기 금융" 기반 시설 서비스 제공업체가 되는 것을 목표로 합니다.

Chainge는 사용자가 레고 블록을 쌓듯이 자신만의 자기 금융 세계를 구축할 수 있는 원스톱의 사용하기 쉬운 DeFi 편집기와 같습니다. 이를 통해 누구나 스스로 "자기 은행", "자기 금융" 체가 될 수 있습니다:

사람들은 Chainge에서 가치를 서로 연결할 수 있으며, 금융 서비스가 필요할 때, 한 번의 클릭으로 특별한 금융 기능을 가진 스마트 계약을 동적으로 생성할 수 있습니다. 사용자와 기업은 편리하게 금융 파생상품을 창출하거나 시장의 수요와 목표 집단에 따라 적합한 제품을 설계할 수 있습니다.

11월 5일 기준으로 Chainge의 현재 TVL은 약 9324만 달러이며, 24시간 거래량은 약 50만 달러로, 전체 사용자 활동 수준은 초기 발전 단계에 있습니다.

크로스 체인 로밍(FUSION DCRM)

올해 들어 BSC 등 경쟁 공공 체인의 부상은 크로스 체인 분야의 폭발적인 성장을 이끌었으며, 그 중 크로스 체인 브릿지 트랙은 시장의 필수 수요로서의 중요성이 점차 드러나고 있으며, 최근 3개월 동안 명확한 가치 재평가를 맞이했습니다.

특히 이더리움 L2의 추가적인 규모 확장과 Solana, Terra 등의 공공 체인 생태계가 자생적으로 형성됨에 따라, 멀티 체인, 멀티 레이어 시장 구조 하의 크로스 체인 수요는 더욱 시장의 필수 수요가 될 것입니다. 이러한 배경 속에서 크로스 체인의 세분화된 제품 서비스는 경쟁의 주요 방향이 되었습니다.

FUSION DCRM

시장에서 잘 알려져 있지 않은 점은 현재 Fantom Bridge, Anyswap, Nerve 등 주요 크로스 체인 프로젝트가 광범위하게 채택하고 있는 기본 아키텍처가 바로 FUSION의 DCRM 분산형 크로스 체인 및 크로스 레이어 통신 기술이라는 점입니다. 따라서 이는 시간과 시장의 검증을 거친 크로스 체인 기본 기술로 볼 수 있습니다.

공식 데이터 통계에 따르면, 11월 3일 기준으로 Anyswap, Multichain, Nerve, Fantom Bridge 등 FUSION DCRM 크로스 체인 기술을 채택한 크로스 체인 프로젝트의 TVL 총계는 100억 달러를 초과하며, 24시간 크로스 체인 자금량은 3억 달러를 초과합니다.

|---------------|---------|--------------|---------| | 이름 | TVL(달러) | 24시간 거래량(달러) | 최근 3개월 상승폭 | | Anyswap | 47.3억 | 960만 | 572% | | Fantom Bridge | 1.17억 | 5.3억 | 1003% | | Nerve | 1411만 | 12만 | 82% |

하지만 현재 시장의 크로스 체인 브릿지는 기본적으로 "체인 대 체인" 형태의 P2P 크로스 체인 서비스로, 사용자는 주로 이를 한 체인에서 다른 체인으로의 크로스 체인 자산 변환 도구로 사용하고 있으며, "중앙화 거래소"처럼 더 나아가 무감각한 크로스 체인 교환 등의 작업을 수행할 수 없습니다.

크로스 체인 로밍

Chainge는 FUSION DCRM 크로스 체인 기술을 활용하여 "크로스 체인 로밍" 기능을 출시했습니다. 제품 기능 구현 측면에서 볼 때, "크로스 체인 브릿지"보다 한 단계 더 나아간 혁신으로 볼 수 있습니다:

현재 시장의 주류 크로스 체인 브릿지가 제공하는 "체인 대 체인" P2P 상호 크로스와는 달리, "크로스 체인 로밍"에서는 사용자가 특정 체인에서 자산을 준비할 필요 없이 체인 상 거래 등 DeFi 서비스를 이용할 수 있으며, 자산이 5개 체인 또는 그 이상에 분포되어 있더라도 여전히 한 번의 단계로 체인 상 거래, 유동성 제공 및 금융 파생상품 생성 등의 작업을 완료할 수 있습니다.

즉, "크로스 체인 로밍" 기능은 사용자가 "크로스 체인"이라는 동작에 대한 인식 정도를 최대한 낮추어, 이른바 "투명한 크로스 체인" 경험을 실현할 수 있게 합니다.

예를 들어, 필자가 USDT를 TRX로 교환하고자 할 경우, 먼저 해당 자산(예: TRC 형식의 USDT)을 Tron 체인으로 전송한 후, USDT/TRX 거래를 진행할 필요가 없습니다.

대신 FUSION, ETH, Polygon, BSC 등 다른 체인에 분포된 자산(예: USDT)을 직접 한 번의 단계로 Tron 체인上的 TRX로 교환할 수 있습니다.

아래 그림은 필자가 FUSION 체인上的 USDT 자산을 직접 Tron 체인上的 TRX 자산으로 크로스 체인 교환한 모습으로, 모든 작업은 작업 관점에서 한 번의 단계 내에 완료되며, 거의 무감각한 "크로스 체인" 과정을 거치고, 전체 과정이 1분 이내에 이루어집니다.

이 과정은 실질적으로 "중앙화 거래소"의 크로스 체인 서비스와 유사합니다: 서로 다른 체인上的 자산을 무감각하고 즉시 크로스 체인 교환할 수 있지만, 다른 점은 Chainge가 탈중앙화된 형태로 이를 실현했다는 점입니다.

즉, Chainge의 "크로스 체인 로밍"은 전통적인 크로스 체인 브릿지보다 한 단계 더 나아가, 탈중앙화된 "중앙화 거래소" 수준의 크로스 체인 자산 이동 및 교환 작업을 실현했습니다.

동시에 "크로스 체인 로밍"은 한 체인에서 들어오고, 한 체인에서 나가는 것뿐만 아니라, 여러 체인에서 들어오고, 한 체인에서 나가는 것도 지원하여 사용자의 멀티 체인 자금을 집합적으로 크로스 체인할 수 있게 합니다. 즉 본질적으로 Chainge는 Chainge(오렌지 지갑)라는 매개체를 통해 사용자에게 "자금 크로스 체인 집합"과 유사한 장면 서비스를 제공합니다.

이 관점에서 볼 때, 이는 사용자가 체인 상 상호작용의 복잡성을 효과적으로 간소화할 뿐만 아니라, 크로스 체인 비용을 낮추고 복잡한 다단계 작업으로 인한 잘못된 조작으로 인한 자산 손실 가능성을 줄일 수 있습니다.

한 마디로 요약하자면, "크로스 체인 로밍"은 기본 기술을 포장하여 사용자 수준에서 무감각한 작업을 실현하는 "크로스 체인 집합기"로 이해할 수 있습니다------사용자는 "체인"이라는 개념을 고려할 필요가 없습니다.

발행 시점까지 Chainge는 Bitcoin, Ethereum, Fusion, Tron, BSC, OKExChain, Avalanche, Heco, Arbitrum, Polygon, Fantom, Elastos ESC, Filecoin 등 14개 체인의 크로스 체인 로밍을 지원하며, 현재의 주류 공공 체인 및 Layer2 등 블록체인 네트워크를 거의 포괄하고 있습니다.

현재 원클릭 Gas 기능도 출시되어 있으며, 작업 흐름이 기본적으로 매우 원활하여 탈중앙화를 보장하는 전제 하에 사용자의 자산이 몇 초 내에 크로스 체인될 수 있도록 하여, 사용자 자금 활용 효율성을 효과적으로 높이고, 사용자의 이해 및 작업 장벽을 낮추어 진정한 의미의 "자기 금융" 금융 집합 플랫폼을 구축하는 목표를 위한 강력한 기반 시설 보장을 제공합니다.

시간 분할

Chainge(오렌지 지갑)가 사용하는 Fusion의 "시간 분할" 기술은 간단히 이해하면, 자산의 소유권에 대해 만기일을 설정한 후, 시간 차원에서 이를 두 개의 서로 다른 기간으로 나누어 각각 처분권과 소유권에 해당하는 현물 자산과 선물 자산을 형성하는 것입니다.

선물

또한 "시간 분할" 과정은 계약 논리에 의해 실현되며, 두 가지 다른 자산 형태로 나타나기 때문에, 이러한 "시간 분할" 하에서 자산의 대출 등의 행위는 더 이상 하나의 과정이 아니라 거래 행위가 됩니다:

사용자는 분할된 현물 자산을 판매하여 대출하는 작업을 수행할 수 있으며, 따라서 소유권을 상징하는 미래 부분의 선물 자산만 보유하게 됩니다.

동시에 사용자는 오렌지 지갑의 수익 기능을 통해 선물 자산을 예치하여 이자를 받을 수 있으며, 다른 DeFi 애플리케이션의 예치와는 달리, 사용자의 자산은 항상 자신의 주소에 있으며, 스마트 계약 내에 있지 않습니다. 또한 자산은 스마트 계약의 논리적 결함으로 인해 위험이 발생할 수 없으며, 완전히 "플래시 론"에 면역이 됩니다.

간단한 예를 들어, 사용자가 10,000개의 CHNG 코인을 보유하고 있으며, "시간 분할" 방식을 통해 코인을 벌고 있다면, 코인 본위에서 아무런 손실이 없으며, 자신의 주소 내에서 거의 무위험(물론 전제는 니모닉 코드가 유출되지 않는 것입니다)으로 지속적으로 이자를 얻어 새로운 코인을 획득할 수 있습니다.

옵션

또한 시간 분할을 통해 생성된 선물 자산에 대해 해당하는 옵션 작업도 수행할 수 있습니다:

옵션 발행은 선물 자산을 담보로 하는 것입니다, 해당 선물 자산에 대해 발행된 옵션은 개인 손에 있으며, 옵션이 행사되지 않은 경우 언제든지 옵션 발행을 취소하고 선물 자산을 인출할 수 있습니다.

• CO=콜 옵션, 즉 상승 옵션으로, 해당하는 선물 발행이 필요합니다. 예를 들어 CHNG-CO를 발행하려면 TF-CHNG가 필요합니다.
• PO=풋 옵션, 즉 하락 옵션으로, 어떤 PO를 발행하든지 TF-USDT만 필요합니다.

따라서 옵션이 판매되면 담보된 선물은 두 가지 결과를 가집니다:

1. 누군가 행사하면 개인은 행사 가격으로 해당 U를 받을 수 있습니다.
2. 만기 후 누군가 행사하지 않으면, 옵션 만료 후 자신은 모든 코인을 다시 가져올 수 있습니다.

동시에 사용자는 지갑 내의 옵션 유동성 채굴에 참여할 수 있으며, CHNGCO 또는 CHNGPO와 USDT로 LP를 구성하여 유동성 채굴을 진행할 수 있습니다.

하지만 만기일 이전에 선물이 현금화되면 일정한 차익을 지불해야 하며, 구체적인 금액은 시장의 매매량에 따라 결정되지만, 이론적으로 만기일이 가까워질수록 차익은 점차 0에 가까워질 것입니다.

즉, 전통적인 CME 등 중앙화된 옵션 발행 기관과는 달리, 사용자는 Chainge(오렌지 지갑)의 "시간 분할" 하의 옵션 기능을 통해 개인이 직접 옵션 거래를 생성할 수 있으며, 이 전체 "자기 금융" 과정은 계약 논리에 의해 실현되며, 완전히 탈중앙화되어 자산 관리 등의 중앙화 서비스가 존재하지 않습니다.

전반적으로, "시간 분할" 하에서 선물, 옵션 등 파생상품 관련 모든 측면이 탈중앙화 및 자동화되었습니다, 안전성과 수익 지속성을 동시에 갖추고 있습니다(코인 본위).

Chainge의 DeFi 3.0 비전: 메타버스 금융

간단히 말해, Chainge는 크로스 체인 로밍 프로토콜을 핵심으로 하여 DEX를 탈중앙화된 교환 도구로 삼고, 이를 기반으로 한 일련의 효율적이고 한계 비용이 거의 0인 파생 금융 프로토콜이 성장하고 있습니다------시간 분할 수익 프로토콜, 탈중앙화 옵션 프로토콜, 금리 시장, 탈중앙화 담보 관리 프로토콜 등이며, 이후에도 더 많은 Web3.0 생태계의 금융 프로토콜이 성장할 것입니다.

따라서 Chainge는 현재 DEX, 대출, 스테이블코인, 수익 농사 등을 포함한 모든 단일 DeFi 프로토콜이 본질적으로 "DeFi 1.0"에 속한다고 보고 있습니다------사용자는 상대적으로 단일한 체인 상 금융 서비스만 수동적으로 선택하고 사용할 수 있으며, 이는 전통 금융 세계의 금융 서비스를 탈중앙화된 형태로 체인 상에 복제한 것에 해당합니다.

Chainge: "DeFi 2.0" 플랫폼

이러한 기반 위에서 Chainge는 "DeFi 2.0" 플랫폼으로 나아가며, DeFi를 SelFi로 더욱 발전시킵니다. 즉 자기 금융 세계로 나아가, 사용자가 모든 단일 DeFi 금융 서비스의 자유로운 사용 권리를 얻고, 심지어 다양한 DeFi 레고를 자유롭게 조합하여 자신의 혁신적인 금융 형태를 창출할 수 있게 합니다.

예를 들어 Chainge에서는 사용자가 탈중앙화된 관리로 낯선 사람과 신뢰 없는 상업적 관계를 구축할 수 있습니다: 나이지리아의 어부의 아들이 뉴욕 대학교의 한 소녀와 거래를 할 수 있으며, 이 과정에서 서로가 누구인지 알 필요가 없고, 양측의 자산은 탈중앙화된 코드 구조에 의해 보호받습니다.

동시에 Chainge에서 사용자는 자신의 탈중앙화된 옵션과 선물을 구축하여 자유롭게 시간에 따라 가치를 교환할 수 있습니다: 루마니아의 한 스타트업 창립자는 베트남의 창립 개발자를 위해 탈중앙화된 회사 옵션을 생성하여 회사 가치를 공유할 수 있으며, 해당 옵션은 Chainge에서 거래될 수 있으며, 자산 안전성을 보장하기 위해 코드의 탈중앙화 구조에 따라 엄격하게 실행됩니다.

또한 Chainge에서는 사용자가 크로스 체인 로밍을 통해 모든 유형의 멀티 체인 호환 DApp을 구축할 수 있습니다. 따라서 개발자는 이더리움에서 DApp을 구축하기만 하면 Chainge 내의 모든 블록체인 사용자에게 즉시 접근할 수 있으며, 사용자의 암호화 자산은 탈중앙화된 코드 구조의 보호 아래 안전하게 자유롭게 이동할 수 있습니다.

DeFi 3.0 비전: 메타버스 금융

그렇다면 이 기반 위에서 더 나아가면 어떻게 될까요? 물리적 세계에 금융 수요가 있다면, 메타버스에도 금융 수요가 있습니다. 통일된 기반 시설과 표준 프로토콜 아래, 각 사용자는 자신의 자기 금융 실천을 점차 결합하여 독특하고 오직 자신만의 DeFi "메타버스"를 형성할 수 있습니다.

Chainge의 현재 계획도 바로 이와 같으며, 물리적 세계의 금융 서비스와 메타버스 간의 다리를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다. 예를 들어:

• 애플리케이션 내에서 시간 분할 기술을 제공하여 메타버스 주민들이 무위험으로 수익을 얻을 수 있도록 합니다.
• 애플리케이션 내에서 스왑 서비스를 제공하여 메타버스에서 가치 상호작용을 지원합니다.
• 애플리케이션 내에서 탈중앙화된 선물, 옵션 등 금융 파생상품을 제공하여 메타버스의 금융 파생상품 수요에 서비스를 제공합니다.

향후에는 프로토콜(탈중앙화된 에스크로 프로토콜)을 제공할 계획도 있으며, 이를 통해 메타버스 주민들이 비즈니스를 하고 새로운 금융 장면을 창출할 수 있도록 합니다. 즉 거의 모든 신뢰와 신용 요소에 기반한 상업적 행위는 Chainge가 제공하는 기본 DeFi 시설 서비스를 통해 실현될 수 있습니다.

이 관점에서 Chainge의 궁극적인 비전은 자기 금융의 범위와 실현 가능성을 더욱 확대하는 것입니다------메타버스 세계의 금융 서비스 제공업체가 되어 서로 다른 메타버스의 경계를 허물고, 사용자 간의 자산 및 심지어 플레이 방식의 상호 연결을 실현하는 것입니다.

한 마디로 요약하자면, Chainge는 코드를 통해 메타버스의 모든 금융 서비스 수요를 충족시키는 것을 목표로 합니다.

요약

Chainge는 위에서 언급한 "크로스 체인 로밍", "시간 분할" 기술 혁신 외에도, 사용자 제품 친화성 측면에서도 다양한 특색 있는 세부 디자인을 채택하고 있으며, 이러한 제품 수준의 혁신 디자인은 특히 사용자, 특히 신규 사용자에게 사용 경험에서 질적인 비약을 제공합니다.

예를 들어 "계정 유형" 선택에서 "전문가 모드"(온체인, 니모닉 코드 직접 보관)와 "초보자 모드"(오프체인, 니모닉 코드를 서버에 위탁)로 나뉘어 있습니다.

동시에 "암호화된 니모닉 코드 QR 코드"라는 특색 있는 디자인도 있습니다------니모닉 코드를 암호화하여 해당 암호화된 QR 코드를 이미지 형태로 저장할 수 있게 하여, 사용자가 안전을 보장하는 전제 하에 더 유연한 형태로 니모닉 코드를 보관할 수 있도록 합니다.

또한 향후 계획 중인 탈중앙화 담보 관리 서비스(일종의 타오바오, 샤니우의 자금 관리 보증과 유사)는 본질적으로 전통 금융 세계의 신용장(Letter of credit) 사업에 해당하며, 이는 DeFi가 전통 금융에 비해 확장할 수 있는 새로운 경계를 지속적으로 반영하고 있습니다.

간단히 말해, Chainge는 Chainge(오렌지 지갑)를 매개체로 하여 DCRM, 시간 분할 등 기본 기술을 포장하여, 크로스 체인 로밍, 파생상품 거래, 예치 수익 등을 포함한 기본 DeFi 구성 요소 서비스를 사용자에게 제공함으로써, Chainge(오렌지 지갑)라는 "슈퍼 애플리케이션" 내에서 사용자 각자의 요구에 따라 무제한의 복잡한 금융 논리와 파생상품 서비스를 창출할 수 있도록 원스톱으로 지원하여, 전통 은행, 주식 시장, 채권 시장, 선물 옵션, 신용장 등 거의 모든 것을 포괄하는 새로운 금융 생태계를 형성합니다.

이렇게 모든 사람을 위한 "자기 금융" 생태계 비전을 위한 슈퍼 진입점을 구축하는 것은 상상할 여지가 풍부하지만, 동시에 도전적입니다.