블록체인 창업 발행 코인으로 자금 조달하지 않기, 이 세 가지 점에 주의하세요

저자: 맨쿤 블록체인

블록체인 세계에서 네트워크 참여자를 효과적으로 유도하고 공동의 목표 및 합의를 유지하기 위해 토큰은 중요한 역할을 합니다. 심지어 어떤 사람들은 코인이 없는 블록체인은 진정한 블록체인이 아니라고 생각합니다.

우리나라에서는 가상화폐와 관련된 사업이 엄격한 규제를 받고 있습니다. 프로젝트 측은 종종 어떤 코인 관련 사업을 할 수 있고 어떤 것을 할 수 없는지, 어디에 함정이 있는지 혼란스러워합니다.

최근에 어떤 우주 대형 심층 소셜 학습 플랫폼 프로젝트 측이 맨쿤에 상담을 요청했습니다. 프로젝트 내에서 사용자 간에 프로젝트 특정 포인트를 사용하여 소비하고, 플랫폼이 해당 포인트와 가상화폐의 정산을 제공하며 일정한 정산 수수료를 부과하는 것이 가능한지, 이 과정에서 주의해야 할 점은 무엇인지에 대해 자세히 이야기해 보겠습니다.

01 가상화폐 사업 전면 금지?

가상화폐 사업에 대해 이야기할 때 많은 사람들은 첫 반응으로 "이건 불법이다, 할 수 없다"고 생각합니다. 이 결론에 도달한 대부분은 2017년의 94호 공고와 2021년의 924호 공고가 너무 깊이 각인되었기 때문입니다.

2017년 중앙은행, 인터넷 정보 사무소, 산업 정보부가 공동으로 발표한 "토큰 발행 및 자금 조달 위험 방지에 관한 공고"에서는 어떤 조직이나 개인도 불법적으로 토큰 발행 및 자금 조달 활동을 해서는 안 된다고 명시했습니다; 토큰 자금 조달 거래 플랫폼은 법정 통화와 토큰, 가상화폐 간의 상호 교환 업무를 수행할 수 없으며, 토큰이나 가상화폐를 매매하거나 중앙 상대방으로서 매매할 수 없고, 토큰이나 가상화폐에 대한 가격 책정, 정보 중개 등의 서비스를 제공할 수 없습니다.

2021년 중앙은행 등 10개 부처가 공동으로 발표한 "가상화폐 거래 및 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지"에서는 가상화폐가 법정 통화와 동등한 법적 지위를 가지지 않는다고 명시하였으며, 가상화폐 관련 사업 활동은 불법 금융 활동에 해당하고, 해외 가상화폐 거래소가 인터넷을 통해 우리나라 주민에게 서비스를 제공하는 것도 불법 금융 활동에 해당합니다.

위의 두 공고에서 우리는 우리나라가 부인하는 것은 가상화폐가 법화의 화폐 속성이며, 금지하는 것은 가상화폐를 이용한 자금 조달과 법화와 가상화폐 간의 교환, 정산 업무라는 것을 알 수 있습니다. 그러나 위의 공고는 가상화폐가 상품으로서의 재산 속성을 부인하지 않았으며, 가상화폐와 관련된 모든 거래를 금지한 것도 아닙니다.

예를 들어, 가상화폐의 사용이 단순히 Web2 중앙화 인터넷 환경에서 인터넷 포인트와 게임 화폐를 사용하여 관련 제품이나 서비스를 교환하는 것이라면, 이러한 거래는 우리나라의 현행 법규 환경에서 금지되지 않았습니다. 그러나 운영 과정에서 주의해야 할 점은 다음과 같습니다:

1. 가상화폐의 사용은 블록체인 프로젝트 시스템 내 상품 및 서비스의 교환으로 한정되어야 하며, 그 유통을 엄격히 제한하고 통제해야 합니다.
2. 법정 통화와 가상화폐 간의 결제 정산을 피해야 합니다.
3. 가상화폐가 자금 조달, 투기 및 투기의 도구로 전락하는 것을 피해야 합니다.

02 다른 사람에게 당하지 않도록 주의

앞서 언급했듯이, 가상화폐를 사용하여 프로젝트 내의 제품 및 서비스를 교환하는 것 자체는 금지되지 않았습니다. 그러나 가상화폐의 탈중앙화 및 익명성 특성으로 인해 범죄자들이 불법 범죄의 도구로 쉽게 전락할 수 있으며, 그 중 가장 먼저 의심받는 것은 자금 세탁입니다.

맨쿤 팀은 이전에 범죄자들이 어떻게 코인 생태계를 통해 자금을 세탁하는지에 대해 연구한 바 있으며, 《코인 생태계 자금 세탁 대揭秘》라는 글에서 "가상화폐를 통한 자금 세탁의 일반적인 방식은 주로 세 가지 단계로 나눌 수 있습니다: 불법 자금의 보관, 분리 과정, 통합 및 인출"이라고 언급했습니다.

그 중 두 번째 단계인 "분리 과정"은 범죄자들이 가상화폐의 익명성을 이용하여 플랫폼에서 다단계, 복잡한 거래를 수행하여 불법 자금을 여러 계좌로 분산하고 교환하는 목적을 달성하며, 상류 범죄의 불법 소득 자금 성격을 더욱 은폐하는 것을 의미합니다.

구체적으로 범죄자는 "블랙 U"를 플랫폼에 투입하고, 다른 사용자와의 허위 거래를 통해 불법 자금을 혼합 및 분산시키며, 플랫폼 측의 특정 포인트 변환을 통해 "블랙 U"를 세탁할 수 있습니다.

따라서 프로젝트 측은 프로젝트 운영 과정에서 범죄자들이 자금을 세탁하거나 점수를 조작하는 도구로 전락하지 않도록 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다:

1. 서비스 내용을 최적화하고 실질적인 제품 및 서비스를 설계합니다. 예를 들어 이번 상담의 프로젝트 측은 주로 메타버스의 소셜 및 학습 서비스를 제공하며, 사용자가 프로젝트 내용에 깊이 참여해야만 해당 포인트 및 보상을 얻을 수 있도록 하여, 사용자 간의 포인트 흐름이 실질적인 의미를 가지도록 하여 공전하는 것을 피합니다.
2. 데이터 모니터링 및 분석을 강화하고, 의심스러운 거래를 즉시 표시하거나 보고하며, 조사 기간 동안 사용자의 플랫폼 활동을 제한할 수 있습니다.
3. 정산 주기와 정산 시간을 적절히 연장합니다. 예를 들어, 주 단위 또는 일 단위로 정산 주기를 정하고, 매번 정산할 수 있는 금액을 제한하여 인출의 난이도를 높입니다.

03 내부 사람에게 당하지 않도록 주의

블록체인 프로젝트 측이 가상화폐를 이용하여 프로젝트 내의 결제를 수행할 때, 불법 범죄의 도구가 되는 것 외에도 내부 사람에게 당하는 것에 특히 주의해야 합니다.

전통적인 회사는 일반적으로 재무 시스템과 은행을 통해 자금 관리 및 승인 프로세스를 진행합니다. 회사의 직원이 회사 자금을 사용하려면 재무 부서의 여러 단계를 거쳐 승인을 받아야 하며, 그럼에도 불구하고 회사 자금을 유용하거나 회사 재산을 침해하는 사례가 많습니다.

가상 자산의 이전 방식은 더욱 편리하여, 한 지갑 주소에서 다른 지갑 주소로 이동하기만 하면 점대점 거래를 실현할 수 있습니다. 프로젝트 측 내부의 구성원이 유혹을 견디지 못하면 직원이 가상 자산을 침해하는 상황이 쉽게 발생할 수 있습니다. 예를 들어:

1. 린某某는 심천 xx 기술 유한회사에서 백엔드 개발 엔지니어로 근무했습니다. 2019년 7월부터 8월 사이에 회사 플랫폼의 최고 권한을 이용하여 플랫폼에 계정을 생성하고 여러 차례 허위로 회사의 PXG 가상 화폐를 충전하여 약 62000개의 USDT 가상 화폐를 거래한 후, 여러 차례에 걸쳐 USDT 가상 화폐를 모두 자신의 후오비 계좌로 전송하고 다른 사람에게 판매하여 약 42.6만 위안을 얻었습니다.【（2021）粤03刑终192号】
2. 정某某는 칭다오의 한 네트워크 기술 회사에서 운영 부서 보조로 근무하며, 해당 회사가 위탁 관리하는 QYBB 거래소의 디지털 자산을 관리하는 직위를 이용하여 해당 회사가 위탁 관리하는 디지털 자산 USDT 75750개를 훔쳐, 가치가 51.991만 위안이 넘습니다.【（2021）鲁1302刑初1460号】
3. 양某는 둥관의 한 정보 상담 회사에서 인턴으로 근무하며, 업무 책임은 게임 백엔드 관리 시스템에서 게임 플레이어의 불만을 처리하고 게임 플레이어에게 가상 화폐 "원某"를 발급할지 여부를 검토하는 것이었습니다. 인턴 기간 동안 양某는 자신의 게임 계정을 사용하여 허위 불만을 제기하고, 스스로 검토하여 "원某"를 발급하여 총 4844200개(가치 4844200 위안)를 발급하고 자신의 게임 계정을 통해 이를 판매했습니다.【（2019）粤1972刑初2006号】

자신의 사람에게 당하지 않도록 하기 위해 프로젝트 측은 엄격한 내부 통제 메커니즘을 구축하고, 다단계 승인 절차를 마련해야 합니다. 가상 자산 거래 과정에서 다중 서명 메커니즘을 사용하여 여러 승인자의 확인을 통해서만 거래를 완료할 수 있도록 하여 가상 자산이 쉽게 이전되지 않도록 해야 합니다.

04 변호사 요약

Web3의 세계는 매우 흥미롭고, 블록체인 창업은 쉽지 않습니다. 거시적으로 정책 방향을 파악하고 법적 바닥선을 지켜야 합니다. 구체적인 운영 과정에서는 타인의 범죄 도구가 되는 것을 방지하고, 내부 사람에게 피해를 입지 않도록 주의해야 합니다.

각 사업자들이 창업 과정에서 문제와 의문에 직면했을 때, 맨쿤과 소통해보는 것도 좋습니다. 결국 맨쿤의 목표 중 하나는 법률을 통해 각 사업자의 상업적 꿈을 실현하고, Web3.0이 중국에서 합법적으로 발생할 수 있도록 돕는 것입니다!