재학 중인 학생의 가상화폐 세탁 사건 뒤: 동남아시아 사기 산업이 홍콩에 침투하고 있다

사건 설명

2025년 3월 26일, 한 본토 대학생이 한 중고 물품 거래 플랫폼에서 아르바이트 제안을 받고, 홍콩의 현지 환전소를 통해 일정량의 테더(USDT)를 구매하여 지정된 블록체인 주소로 전송하라는 요청을 받았습니다. 이 과정에서 개인 은행 카드를 사용하여 인민폐를 수취하고, 현지 법정 화폐 환전소에서 홍콩 달러 현금을 교환한 후, 지정된 암호화폐 환전소에서 USDT를 구매하고 상점에서 직접 지정된 지갑으로 전송하도록 했습니다.

이 학생은 이 방법으로 수만 위안 상당의 USDT를 구매한 후, 그의 은행 카드와 위챗 페이가 본토 법 집행 기관에 의해 동결되었으며, 수취한 자금이 상류 사기 사건의 피해자가 전송한 것이라고 통보받았습니다.

사후 Bitrace와 맨쿤 법률사무소의 조사에 따르면, 이는 전형적인 "카드 연결 후 U" 방식의 자금 세탁 수법으로, 동남아시아 지역의 조직 범죄 네트워크와 밀접한 관련이 있습니다.

블록체인 분석

지정된 수신 주소 TTb8Fk에 대한 자금 분석 결과, 해당 학생은 지정된 환전소에서 2396개의 USDT를 구매했으며, 이 자금은 이후 보증 플랫폼 상인 주소 TKN5Vg로 유입되었습니다. 후자는 오랜 기간 동안 후이원 보증(HuioneGuarantee) 및 신코인 보증(NewcoinGuarantee)과 비즈니스 관계를 유지하고 있습니다.

이 두 보증 플랫폼은 동남아시아 지역의 조직 범죄 산업에 서비스를 제공하며, 불법 온라인 도박, 블랙 및 그레이 산업, 자금 세탁, 사기 등을 포함하고 있으며, 이번 사건에서는 상류 사기 자금을 처리하는 역할을 맡았습니다.

이는 동남아시아 사기 집단이 홍콩의 암호화폐 환전소를 이용하여 자금을 세탁한 악성 사건임을 나타냅니다.

그 방식은 일반적인 "카드 연결 후 U(암호 기반 자금 세탁)" 수법으로, 자금 세탁자가 사기 피해자로부터 법정 화폐의 범죄 수익을 수취한 후, 신속하게 장외 거래 시장에서 이를 USDT로 교환하고, 다시 사기자의 블록체인 주소로 전송하여 수수료를 취득하는 방식입니다. USDT 구매에는 많은 은행 카드와 실명 정보가 필요하기 때문에, 자금 세탁자는 사전에 많은 아르바이트 인력을 모집하여 "자금 세탁 팀(Crypto Laundering Syndicate)"을 구성하며, 이 아르바이트 인력을 "카농" 또는 "차주"라고 부릅니다.

이번 사건에서 본토 학생은 알지 못한 채 자금 세탁 차주가 되었으며, 홍콩 VAOTC와 함께 자금 세탁자가 자금 전환을 완료하도록 도왔습니다. 획득한 USDT는 먼저 차주 주소로 들어가고, 차주는 수수료를 공제한 후(계산된 환급 비율은 33%) 자금을 보증 상인에게 전송하며, 최종적으로 보증 플랫폼을 통해 자금 결제를 진행합니다.

범죄 산업화

Bitrace는 자금 세탁 팀의 환급 주소 TGeZzC에 대한 추가 분석을 진행하여, 이 자금 세탁 사건이 단독 사례가 아니라 고도로 산업화된 대규모 자금 세탁 집단의 일각임을 발견했습니다.

환급 주소의 자금 출처를 추적해보면, 7개의 다른 1급 환급 주소(왼쪽 세 번째)를 찾을 수 있으며, 이 주소들은 TTb8Fk와 동일한 계층에 위치하고 있으며, 홍콩 환전소(왼쪽 첫 번째, 두 번째)에서 각각 다른 금액의 USDT를 수취하고 있습니다. 이 중 33%는 환급 주소(붉은색으로 표시)로 전송되고, 67%는 2급 환급 주소(오른쪽 두 번째)로 전송된 후 각자 보증 플랫폼을 통해 매각됩니다. 전체 과정은 매우 명확한 분업 특성을 가지고 있습니다.

분석 결과 이 주소들은 2024년부터 활발히 활동하기 시작했으며, 초기 자금 출처는 홍콩과 무관하고, 대량의 동남아시아 블랙 및 그레이 산업 위험 주소와 관련이 있습니다. 이는 이 사건의 배후에 동남아시아 조직 범죄 네트워크와 밀접하게 연관된 집단이 있음을 더욱 명확히 보여줍니다.

3개월이 채 안 되는 시간 동안, 단지 이 하나의 자금 세탁 팀만으로도 홍콩에서 동일한 방식으로 31만 달러 이상의 자금을 불법적으로 세탁했습니다. 본 사건에서 여전히 다른 주소가 확장되지 않았거나 다른 집단의 주소가 발견되지 않은 점을 고려할 때, HKVAOTC를 악용한 이러한 산업화된 자금 세탁 활동의 실제 규모는 더욱 클 수 있습니다.

새벽 전의 홍콩 VAOTC 산업

상하이 맨쿤 법률사무소의 샤오스웨이 변호사는 전 세계적으로 볼 때, 현재 각국 및 지역의 OTC 상인에 대한 규제 프레임워크가 완전히 통일된 수준에 도달하지 않았다고 언급했습니다. 그러나 홍콩, 유럽연합, 미국과 같은 OTC 주요 운영 지역에서는 이미 관련 법안 및 면허 관리 규정을 제정하기 시작했습니다.

홍콩을 예로 들면, 금융 서비스 및 재무국(FSTB)은 2024년 2월 가상 자산 장외 거래(OTC) 서비스에 관한 입법 자문 문서를 발표했습니다. 문서에서는 중요한 제안으로, "자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조례"(AMLO)를 통해 OTC 상인의 면허 제도를 도입할 것을 제안했습니다. 이 제안에 따라 홍콩 측은 "자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조례"(AMLO)를 통해 OTC 상인의 면허 관리 시스템을 구축할 계획이며, 그 핵심 목적은 이러한 회사들이 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC) 등의 규제 요구 사항을 충족하도록 보장하는 것입니다.

이는 가상 자산 장외 거래 서비스를 제공하는 모든 회사, 즉 장외 거래 상인이 홍콩 세관(CCE)에 해당 면허를 신청하고 관련 법규를 엄격히 준수해야 함을 의미합니다. 그러나 현재까지 이 입법은 여전히 자문 단계에 있으며, 구체적인 시행 세칙과 발효 시점은 정부의 공식 발표를 기다려야 합니다.

산업 운영자는 규제에 적극 대응해야

현재 VAOTC는 암호화폐 시장에서 필수 불가결한 부분이 되었으며, 시장 안정과 산업 발전에 극히 중요한 역할을 하고 있습니다. 홍콩이 곧 OTC 규정 정책을 발표함에 따라, 산업 내 운영자는 반드시 더욱 적극적인 태도로 규제 요구에 부응해야 합니다.

산업 내 운영자는 곧 시행될 면허 제도를 엄격히 준수해야 할 뿐만 아니라, 내부 규제 시스템을 구축하고 개선하여 모든 거래 활동이 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC) 측면에서 규제 요구를 충족하도록 해야 합니다.

동시에 운영자는 규제 기관과의 소통을 더욱 강화하고, 최신 정책 동향을 적극적으로 파악하며, 산업 자율 조직에 적극 참여하여 전체 산업의 규범화 발전에 기여해야 합니다.

이 과정에서 산업 운영자는 특히 불법 활동과 관련된 암호 자금과의 연관을 거부하는 데 주의를 기울여야 합니다. 엄격한 고객 실사 및 거래 모니터링 등의 조치를 통해 의심스러운 자금 흐름을 식별하고 저지하여 불법 활동에 대한 편의를 제공하지 않도록 해야 합니다.

이는 기업 자체의 좋은 명성을 유지하는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 기업이 사회적 책임을 다하는 중요한 표현이기도 합니다.

전반적으로 홍콩이 곧 발표할 OTC 규정 정책은 가상 자산 장외 거래 산업에 있어 규범화 발전을 실현할 중요한 기회입니다. 산업 내 운영자는 이 기회를 확실히 잡고, 규제 환경 변화에 적극적으로 적응하며, 지속적으로 자신의 규제 수준을 향상시켜 경쟁력을 강화해야 합니다. 이렇게 해야만 홍콩이라는 암호 경제가 번창하는 시장에서 불패의 입지를 유지하고, 장기적이고 안정적인 발전을 이룰 수 있습니다.