가상화폐

《연합조보》에 따르면, 7명의 말레이시아 출신 범죄자들이 포커 게임에 참석한 플레이어를 겨냥하여, 깊은 밤 부킷지마 지역의 고급 개인 주택에 침입해 490만 싱가포르 달러 이상을 강탈하고 신속하게 두 갈래로 나뉘어 싱가포르를 탈출했다. 그 중 6명은 월요일(9월 14일) 고등법원에서 유죄를 인정했으며, 두 명의 주범은 12년 11개월의 징역형과 24대의 태형, 4000 싱가포르 달러의 벌금을 선고받았다.법정에서 드러난 바에 따르면, 주범 우문통(30세)과 황지산(35세)은 과거 포커 게임에 참석했던 친구를 통해 사건 발생 주택에서 자주 밤에 포커 게임이 열린다는 사실을 알게 되었고, 두 사람은 점검 후 주택의 대문이 게임 진행 중에는 잠기지 않는다는 것을 발견했다. 우문통과 황지산은 다른 5명의 동료를 모집하기 위해 사람을 모았고, 특별히 싱가포르에 와서 범죄를 저질렀다. 이 무장 강도 사건은 2024년 4월 18일 새벽 2시경, 알버트 파크 고급 주택 지역의 한 주택에서 발생했으며, 당시 11명의 남녀가 거실에서 포커를 하고 있었다.사건에 따르면, 2024년 3월경 우문통과 황지산은 재정 문제에 직면하여 해당 주택의 포커 플레이어를 강탈하기로 결정했다. 그들은 두 사람만으로는 이 정도 규모의 강도를 실행할 수 없다는 것을 알고, 개인 보안 회사를 운영하고 채권 추심 서비스를 제공하는 하미돈에게 도움을 요청하여 후자를 통해 인력을 모집하고 150만 링깃(약 47만 싱가포르 달러)의 보수를 제공하겠다고 약속했다. 이 일행은 성공적으로 범행을 마친 후 다목적 차량을 타고 떠났고, 각각 다시 대시와 우란 검문소에서 차량을 타고 싱가포르를 떠났다. 같은 시각, 개인 주택 내 몇 명의 플레이어는 묶인 상태에서 탈출하여 경찰에 신고하여 강도 사건을 폭로했다. 말레이시아 왕립 경찰의 도움으로 6명의 피고는 2024년 4월 말부터 11월 사이에 차례로 체포되었고, 싱가포르로 송환되었다. 경찰은 현재까지 169만 달러 상당의 가상 화폐를 압수했으며, 나머지 금액과 재산은 여전히 행방이 묘연하다.

시나 금융에 따르면, 중국 건설은행(아시아) 주식회사의 전 고객 관리자 린준시안은 금융 기술 회사 직원 및 그의 공범과 공모하여 총 가치가 47만 달러가 넘는 암호화폐 "테더"를 뇌물로 수수한 사실을 인정했습니다. 은행의 승인 없이 여러 가짜 문서를 불법으로 인증하여 보험 관련 투자 거래의 담보로 사용했습니다.건설은행 아시아 내부 조사에서 사건이 드러났고, 이후 청렴 위원회에 부패 신고를 하고 전폭적인 협조를 제공했습니다. 판사 리안진홍은 사건의 선고를 9월 18일로 연기했으며, 그 동안 피고인은 교정 시설에 구금됩니다.

일부 범죄 조직은 "무료로 신용카드 갚기"라는 미끼를 사용하여 일반 대중에게 신용카드 및 신원 정보를 제공하도록 유도하고, 허위 소비 등의 방법으로 해외 도박, 전신 사기 등의 불법 자금을 세탁한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상 화폐로 환전하여 해외로 이전합니다.

광저우 일보 신화성 보도에 따르면, 광저우의 한 남성이 1枚 가상 화폐를 친구에게 빌려주고, 이틀 후에 반환하기로 약속했으나 상대방이 기한 내에 반환하지 않아 소송을 당했습니다. 원고는 가상 화폐를 반환하거나 시장 가격에 따라 보상할 것을 요구했습니다.광저우시 중급 인민 법원은 관련 가상 화폐 대출 약정이 무효라고 판단하며, 가상 화폐의 반환 및 시장 가격에 따른 환산을 지원하지 않았습니다. 가상 화폐는 네트워크 가상 재산에 해당하며, 차용자는 대출자의 재산 손실에 대해 여전히 보상해야 하며, 최종적으로 대출자가 해당 가상 화폐를 구매한 원가에 따라 19.96 만원을 배상하라고 판결했습니다.

중국 상하이 홍커우 공안 분국은 최근 가상 화폐를 이용한 국경 간 불법 결제 및 외환 불법 매매 사건을 수사하여 범죄 용의자 9명을 체포하고, 사건에 연루된 금액이 2억 위안이 넘는다고 밝혔다. 범죄 용의자 리 모 씨 등은 2024년 초부터 불법 이익을 취하기 위해 기술 회사를 설립하고, 인터넷에서 각각 "자금 국경 간 환전"과 "가상 신용카드 발행 결제" 두 개의 플랫폼을 구축하여 온라인과 오프라인에서 고객을 유치하고, 불법적으로 가상 화폐와 국경 간 자금의 환전 결제 사업을 진행하며 거래 수수료, 소비 서비스 요금, 카드 발급 수수료, 출금 수수료 등을 통해 불법 이익을 취하고 있다.수사 관계자는 "이 사건의 특별한 점은 범죄자들이 두 개의 APP를 개발하여 이렇게 대규모로 공개적으로 고객을 유치한 점이다. 이 사건에서 구축된 플랫폼 자체가 하나의 폐쇄형 불법 금융 서비스 시스템으로, 모든 거래가 플랫폼 내부에서 결제된다. 이러한 범죄 모델은 규모가 더 크고, 연결 고리가 더 길며, 속임수의 정도도 더 강하다"고 말했다. 보도에 따르면 "자금 국경 간 환전" 플랫폼에서 범죄 집단은 해외에서 고객의 가상 화폐를 수취한 후 외화로 환전하여 "자금 풀"을 형성하고, 허위 계약서 등을 작성하여 국경 간 결제를 실현하여 가상 화폐와 인민폐의 환전 이동을 이루었다. "가상 신용카드 발행 결제" 플랫폼에서는 범죄 집단이 여러 해외 개인 은행과 "협력"하여 고객에게 가상 신용카드를 발급하고, 고객은 해당 카드를 사용하여 소비하며, 상환 단계는 반드시 가상 화폐로 결제해야 한다; 범죄 집단은 해외에서 가상 화폐를 외화로 교환하고, 허위 국경 간 결제를 통해 해외 카드 상인과 정산을 완료한다.

상하이시 공안국은 가상 화폐를 이용한 국제 송금의 대규모 지하 돈세탁 사건을 수사하여 70명 이상의 범죄 용의자를 체포했으며, 사건에 연루된 금액은 200억 위안을 초과한다고 발표했습니다.

중국 상하이시 중급 인민 법원은 전형적인 판례를 발표하고, 가상 화폐 전신 네트워크 사기 사건에서 "유입 인원"이 사기죄 공범에 해당하는지에 대한 검토 및 인정을 분석했습니다. 2022년 2월부터 2023년 4월까지, 피고인은 이익을 취하기 위해 상류 사기 범죄를 돕고 "유입"을 통해 네트워크 가상 전화 소프트웨어를 사용하여 피해자를 관련 사기 그룹에 가입시키는 방식으로 30명의 피해자가 총 234만 위안 이상(통화 단위 동일)을 해외 사기 조직에 속아 잃게 만들었습니다. 해외 사기 조직은 가상 화폐를 통해 자금을 용의자의 거래 계좌로 이체했습니다.상하이시 제1중급 인민 법원은 전신 네트워크 사기 사건에서 "유입 인원"이 구체적인 상황에 따라 사기죄 공범 또는 불법 정보 네트워크 이용죄에 해당할 수 있으며, 핵심은 그들이 상류 사기 범죄 집단과 명확한 범죄 의사를 형성했는지, 그리고 안정적인 협력 분업이 존재하는지를 판단하는 것이라고 지적했습니다. 사법 실무에서 "유입 인원"의 형사 책임을 판단할 때는 범죄 사슬에서의 역할, 조직 관리 정도, 상류 범죄자와의 관계, 이익 취득 방식 및 비정상적인 행동 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 일반적인 네트워크 서비스를 제공하고 사기 공모를 형성하지 않은 행위와, 사기를 알고 참여한 "유입" 행위는 구별하여 인정해야 합니다.

CNA 보도에 따르면, 싱가포르 경찰청(SPF)과 싱가포르 사이버 보안청(CSA)은 가짜 채용 정보와 해킹된 소프트웨어 시스템이 관련된 암호화폐 사기 사건으로 1,180만 달러의 손실이 발생했다고 밝혔습니다.이 사기단은 LinkedIn에서 암호화 회사의 채용 담당자로 가장하고, 위조된 도메인으로 이메일을 보내며, 화상 면접을 진행하고, 피해자에게 회사 장비에서 악성 소프트웨어를 다운로드하여 "기술 테스트"를 완료하도록 유도하여 세션 토큰을 탈취하고, 다중 인증을 우회하며, 결국 암호화폐를 전송했습니다.

귀주 안순의 한 남성이 가상 화폐 에어드랍 프로젝트를 가장하여 원금 보장 고수익을 미끼로 친구에게 투자하도록 속인 후 법의 경계를 넘었습니다. 귀주성 안순시 평바구 검찰원이 공소를 제기하였고, 법원은 조모에게 사기죄로 7개월의 징역형과 5000 위안의 벌금을 선고했습니다.조모는 오랫동안 가상 화폐 투자 분야에 관심을 가지고 있으며, 장기간 동안 온라인 소셜 플랫폼에서 투자 경험, 재테크 기술 등의 내용을 게시해왔습니다. 장모 또한 가상 화폐 애호가로, 두 사람은 공통의 관심사로 인해 어느 소셜 플랫폼에서 만나 친구가 되었고, 자주 온라인에서 투자 전략을 교류했습니다. 오랜 소통 속에서 조모는 겉보기에는 전문적인 투자 분석으로 장모의 신뢰를 점차 얻었습니다. 이후 조모는 공동 투자를 제안하였고, 장모는 동의했습니다. 그러나 투자 후 얼마 지나지 않아 장모는 심각한 손실을 겪었고, 더 이상 투자를 계속하지 않겠다고 밝혔습니다.2025년 8월 23일, 조모는 특정 앱에서 에어드랍 프로젝트를 시작했다고 주장하며(신규 프로젝트를 홍보하고 사용자의 참여를 유도하거나 충성 고객에게 보상을 위해 조건을 충족하는 사용자에게 무료로 프로젝트의 원주 토큰을 배포), 장모에게 계좌의 잔여 자금을 해당 프로젝트에 투자하도록 설득하며 2일 이내에 100에서 200 U 코인(가상 화폐)을 반환하겠다고 약속했습니다. 조모는 또한 그 사이에 손실이 발생하면 자신이 책임지겠다고 보장했습니다. 장모의 우려를 불식시키기 위해 조모는 모든 투자 금액이 공공 블록체인(가상 화폐 공개 체인 주소)으로 전송될 것이라고 주장했습니다. 장모는 이를 믿고 계좌의 1757 달러를 이더리움으로 환전한 후 조모가 제공한 지갑 링크를 통해 송금을 완료했습니다. 사실, 해당 링크에 해당하는 지갑은 조모가 그의 여자친구의 신분 정보를 빌려 등록한 개인 계좌로, 공공 블록체인이 아니었습니다. 약속된 환불 시간이 지나도 조모는 약속을 이행하지 않았고, 장모는 여러 차례 상환을 촉구했지만 조모는 잘못된 링크를 전송했다는 이유와 추적하는 데 시간이 필요하다는 이유로 미루었습니다. 같은 해 9월 7일 장모는 이상을 감지하고 경찰에 신고했습니다.올해 4월 2일, 평바구 검찰원은 조모를 사기죄로 공소를 제기했습니다. 검찰은 조모가 진실을 숨기는 수단으로 타인의 재물을 속여 취득한 것으로, 그 액수가 상당하여 그의 행위가 사기죄에 해당한다고 판단했습니다. 조모가 자수하여 범죄 사실을 진술하고, 자백 정황이 있으며, 피해자에게 전액 배상하고 자발적으로 유죄를 인정한 점을 고려하여 법적으로 관대한 처벌이 가능하다고 판단했습니다.

齐鲁晚报에 따르면, 최근 "스테이킹 채굴"이라는 새로운 유형의 가상 화폐 사기가 발생하고 있습니다. 사기꾼은 소셜 플랫폼을 통해 장기간 친구를 사귀며 완벽한 인물을 구축하고, 1~2개월 동안 피해자와 대화하여 신뢰를 쌓은 후, 피해자를 WhatsApp, Discord 등의 해외 비공식 통신 소프트웨어로 유도하여 가짜 채굴 플랫폼을 다운로드하고 계약을 체결하도록 유도합니다. 계약의 자산 이체 권한을 이용해 백그라운드에서 조용히 계좌 자금을 이동시킵니다.사기꾼은 "투자", "재테크" 등의 민감한 단어를 전혀 언급하지 않고, 사기를 "유휴 계산력 스테이킹 채굴"로 포장하여 제로 리스크 안정 수익을 주장하며, 소액 리베이트를 통해 피해자가 더 많은 투자를 하도록 유도합니다. 현재 피해자는 부업이 필요한 젊은이들이 많으며, 알려진 피해 금액은 300만 위안을 초과하고, 개인당 최대 손실은 30만 위안을 초과하며, 피해자는 전국 여러 지역에 분포해 있습니다. 변호사는 가상 화폐 거래는 법의 보호를 받지 않으며, 소셜 플랫폼의 낯선 사람이 해외 소프트웨어로 유도하거나 지갑 권한을 요구하는 계약을 체결하도록 하는 경우 모두 사기로 간주해야 하며, 절대 이중 송금을 하지 말라고 경고합니다.

미국 CNBC 보도에 따르면, 학술지 《Review of Accounting Studies》에 실린 최신 연구 결과, 미국에서 가상화폐를 보유한 납세자 중 실제로 연방 정부에 거래를 신고한 비율은 32%에서 56%에 불과하다고 합니다.IRS가 2025년부터 중개 기관에 가상화폐 세금 신고서 "Form 1099-DA" 제출을 의무화함에 따라, 업계 보고와 납세자 신고 간의 불일치가 당국에 의해 더 쉽게 식별될 수 있을 것입니다. 해당 양식의 첫 해에는 총 수익만 신고하면 되며, 취득 비용(Cost Basis) 보고 의무는 2026년부터 공식적으로 포함될 예정입니다.

동관 발표 공공 계정에 따르면, 동관 헝리 경찰은 가상 화폐 투자 재정 사기 사건을 성공적으로 차단하였으며, 피해자와 사기범이 오프라인 거래를 시작하기 5분 전에 110만 위안의 현금을 안전하게 보호하여 큰 경제적 손실을 피했습니다.알려진 바에 따르면, 피해자 리 씨(가명)는 이전에 온라인에서 낯선 사람과 알게 되었고, 상대방은 "가상 화폐 내부 투자 채널"을 미끼로 저렴한 진입 장벽과 높은 수익을 약속하며, 위조된 수익 스크린샷을 통해 투자 수익의 허상을 만들어냈습니다. 이후 사기범은 "오프라인 현금으로 달러를 교환해야 한다"는 이유로 리 씨에게 110만 위안의 현금을 인출하여 지급할 것을 유도했습니다. 동관 경찰은 위험 신호를 발견한 후 신속하게 경고 차단 메커니즘을 가동하고, 경찰력을 조직하여 은행으로 가서 설득 작업을 진행하였으며, 결국 거래 전에 자금 이동을 성공적으로 차단했습니다.

중국인민은행 상하이 본부는 2026년 하반기 업무 회의를 개최하였으며, 그 중에서 시스템적 금융 위험이 발생하지 않도록 철저히 방어해야 한다고 강조하였습니다. 은행 기관의 등급 평가 및 검토 작업의 강도를 지속적으로 강화합니다. 시스템적으로 중요한 금융 기관에 대한 모니터링 및 분석을 강화합니다.가상 화폐 거래 및 투기 위험을 지속적으로 방지하고 처리합니다. 관할 기관의 금융 상품 네트워크 마케팅 행위를 규범화하도록 적극 추진합니다. 시스템적 위험 방지 및 해소 메커니즘을 지속적으로 개선합니다. 불법 금융 활동에 대한 단속을 강화합니다. 거시적 신중 관리 메커니즘 프레임워크를 지속적으로 완성합니다. 국경 간 금융 위험 모니터링 수준을 전면적으로 향상시킵니다.

홍콩 문회보 보도에 따르면, 홍콩 경찰 상업 범죄 수사과는 마카오 사법 경찰국과 함께 8월 1일부터 3일까지 "峻立"이라는 코드명으로 국경 간 합동 단속 작전을 펼쳐, 가상 화폐 투자라는 명목으로 사기 범죄를 저지른 범죄 집단을 성공적으로 타격했다.홍콩 경찰은 "공모 사기" 혐의로 1명의 남성과 5명의 여성(51세에서 64세)을 체포했으며, 관련 인물에는 회사 이사, 주주, 회사 비서 및 홍보 핵심 멤버가 포함된다; 마카오 사법 경찰국도 "가중 사기죄"로 2명의 관련 여성을 체포했다. 8월 3일 기준, 홍콩 경찰은 총 225건의 신고를 접수했으며, 피해 금액은 약 9,400만 홍콩 달러에 달한다; 마카오 경찰은 9건의 신고를 접수했으며, 피해 금액은 약 360만 마카오 달러로, 총합은 9,700만 달러를 초과한다.

홍콩 법 집행 기관의 통계에 따르면, 7월 24일부터 30일 사이에 총 25건의 온라인 연애와 관련된 투자 사기 사건이 접수되었으며, 총 손실 금액은 거의 7천만 홍콩 달러에 달합니다. 그 중 하나의 대규모 온라인 연애 투자 사기 사건에서는 한 50대 보험업 종사자가 "자동차 매매상"이라고 자칭하는 온라인 연애 상대에게 유인되어 가상 화폐에 투자하게 되었고, 지난달 피해자는 투자 플랫폼에서 계좌 수익이 800%를 초과한다고 표시되는 것을 발견했으나, 인출 신청 시 거부당했습니다. 이후 온라인 연애 상대와 이른바 투자 전문가가 동시에 연락이 두절되었고, 피해자는 결국 누적 손실이 2천6백만 홍콩 달러를 초과하는 사기를 당한 것을 확인했습니다.경찰은 투자자들에게 소셜 플랫폼을 통해 관계를 형성한 후 투자 프로젝트를 추천하는 행동에 주의할 것을 당부하며, 특히 가상 화폐와 관련된 고수익 보장 또는 낯선 플랫폼을 통한 거래를 요구하는 투자 기회에 대해서는 감정이나 신뢰로 인해 자금 안전 방어를 소홀히 해서는 안 된다고 경고했습니다.

중국 광둥 잔장, 레이저우 두 개 경찰 기관이 최근 집중 단속 작전을 실시하여 가상 화폐 거래를 이용해 전신 네트워크 사기 범죄 수익을 전이하는 "점수 세탁" 범죄 조직을 성공적으로 적발하였으며, 16명의 구성원이 법에 따라 형사 구금되었습니다.이 범죄 조직은 허모, 장모 부부를 중심으로 2025년 말부터 가상 화폐 거래 모델을 이용해 사기 수익을 세탁하고 전이하며, 거래 차익을 통해 불법적으로 이익을 얻고, 개인 은행 카드, 위챗, 알리페이 등 결제 계좌를 대량으로 모아 세탁 체인을 구축했습니다. 7월 24일 새벽, 경찰이 지역을 초월하여 정밀 단속을 실시하여 전체 체인을 무너뜨렸습니다. 잔장 경찰은 "점수 세탁"이 전신 네트워크 사기의 중요한 공범임을 엄중히 경고하며, 관련 인원은 상황에 따라 정보 네트워크 범죄 활동을 도운 죄, 범죄 수익을 은닉하거나 숨긴 죄, 범죄 수익의 수익죄로 기소될 수 있습니다.시민 여러분은 작은 수수료를 탐내어 개인 은행 카드 및 각종 결제 계좌를 임대, 대여, 판매하지 말고, 가상 화폐 자금 전이, 대납 세탁 등의 불법 활동에 참여하지 않도록 단호히 거부하며, 개인 신용 및 재산 안전을 스스로 지키고, 각종 사기 관련 범죄 활동에서 자발적으로 멀리하시기 바랍니다.

财新网刊文《拳王倾塌的资产负债表》，其中披露对于邹市明夫妇的六位自然人朋友债主而言，相较于其他亏损，投入 P2P 和虚拟货币的资金是唯一还有追索可能性的款项。房产已出售、奢侈品已折价、拳馆装修已报废、跨界项目已关停，这些都是不可逆的沉没成本。但 P2P 和虚拟货币不同：如果平台尚未完全清盘，或者钱包地址仍可追踪，理论上存在代位追偿的空间。比如北京检察机关曾通过穿透式审查，结合区块链大数据分析工具追踪虚拟货币流向，成功追回 8900 余万元赃款。

홍콩 증권감독위원회에 따르면, 승리증권유한회사(胜利证券有限公司)는 규제 규정을 위반하여 증권감독위원회의 비난을 받고 170만 홍콩 달러의 벌금을 부과받았으며, 담당자의 면허가 일시적으로 취소되었습니다.이전 소식에 따르면, 홍콩 승리증권은 올해 2월 모든 중국 본토 신분 사용자의 가상화폐 거래 기능을 종료하고 출금 권한만 유지하며, 입금 및 신규 거래를 지원하지 않기로 결정했습니다. 이 플랫폼은 본토 사용자에 대한 서비스 축소 조치를 점진적으로 시행하고 있으며, 이전에 매수 금지, 신규 주소 인증 중단 등의 조치를 포함하여 홍콩 증권감독위원회의 규제 요구 및 본토 관련 정책에 부합하기 위한 것입니다.

인민은행 심천시 지점, 심천 증권 감독국, 시 인터넷 정보 사무소, 시 지방 금융 관리국은 지속적으로 특별 정리를 진행하고, 해당 지역 웹사이트 플랫폼이 주체 책임을 엄격히 이행하도록 촉구하며, 법에 따라 위법 및 위반 자매체 계정을 처리하도록 하고 있습니다.일부 전형적인 사례로는: "USDT 상인 교류 그룹", "함께 가상 화폐를 즐기자", "비트코인 검색", "위챗 빠른 교환", "중국 체인 노인 9", "약을 부수고 좋은 잠을 자다", "작은 금붕어 9884", "사용자 0767527971" 등의 계정이 국내에 가상 화폐 관련 사업 활동 마케팅 홍보 정보를 위반하여 제공하고, 사회 대중을 유도하여 가상 화폐 불법 금융 활동에 참여하도록 하고 있습니다. "가상 화폐 등 관련 위험 방지 및 처리에 관한 통지" 등의 관련 정책 규정에 따라, 위의 계정은 플랫폼에 의해 법에 따라 영구적으로 폐쇄 처리되었습니다.