자금세탁

중국 검찰관 웨이신 공식 계정에서 발표한 《해외 사건 연구｜가상 화폐 세탁 범죄의 국경 간 전자 증거 수집 요점》에서는 가상 화폐 세탁 범죄 사건을 처리할 때 가상 화폐 지갑 주소를 돌파구로 삼고, 블록체인 기술을 활용하여 체인 상 데이터 특성과 자금 흐름 경로를 분석하여 가상 화폐를 이용한 세탁 행위를 식별하고 정밀 타격을 실현해야 한다고 지적하고 있습니다.기사에서는 신원 연관성과 거래 연관성 두 가지 핵심 증명 요소를 중심으로 "국내 증거 수집을 기반으로 하고, 국경 간 증거 수집을 보강하는" 증거 수집 모델을 구축하고, 단일 측 증거 수집과 양자 사법 협조의 적용 경계를 규범화하여 국경 간 증거 수집 효율성을 높여야 한다고 제안하고 있습니다.거래소, 지갑 서비스 제공업체 및 결제 경로 등 제3자 주체에 대해서는 "요소화"된 조정 기준을 수립할 것을 권장하며, KYC 자료 및 변경 기록, 로그인 로그, 장치 및 IP 정보, 이중 인증 기록, 입출금 기록, 체인 상 주소, 거래 해시 및 리스크 관리와 동결 기록 등의 데이터를重点적으로 확보하여 "주소---계좌---자연인"의 연관 관계를 구축해야 한다고 강조하고 있습니다.

CryptoNews에 따르면, 유럽연합은 2027년 7월 10일부터 수정된 자금세탁 방지(AML) 규정을 시행할 예정이다. 새로운 규정은 암호 자산 서비스 제공자(CASP)가 1,000 유로를 초과하는 단일 거래에 대해 더 엄격한 "KYC" 절차를 수행하도록 요구하며, 익명 계좌 및 프라이버시 코인과 관련된 서비스는 전면 금지된다. 또한 유럽연합 내 상업적 현금 지급에 대해 10,000 유로(약 11,500 달러)의 상한선이 설정되며, 3,000 유로(약 3,450 달러) 이상의 현금 거래에 대해서는 거래자 및 기타 의무 기관이 거래 완료 전에 고객 신원을 확인하고 실사를 수행해야 한다.

비트코인닷컴에 따르면, 두바이 가상 자산 규제청(VARA)은 최근 새로운 반자금세탁(AML) 규제 지침을 발표하였으며, 두바이에서 운영되는 암호화폐 기업은 FATF 고위험 및 블랙리스트 국가 데이터를 실시간으로 위험 평가 모델에 반영해야 하며, 이전의 정적 준수 추적 메커니즘을 대체해야 합니다.새로운 규정은 기업이 최소한 3개월마다 위험 평가를 업데이트해야 하며, 운영 구조나 제품 라인에 중대한 변화가 있을 경우 즉시 업데이트해야 합니다. 또한, 확산 금융 위험과 특정 금융 제재 위험을 별도로 평가해야 하며, 반자금세탁 준수를 일반적으로 통합하여 처리해서는 안 됩니다. 게다가, 기업은 AI 지원 운영 및 익명 강화형 거래소가 가져오는 위험에 대해 공식적으로 기록해야 합니다.VARA는 준수 담당자, 고위 경영진 및 이사회 구성원이 회사의 잔여 위험 등급에 대해 전적인 책임을 져야 하며, 규제 방향이 사후 처벌에서 능동적인 시스템적 위험 관리로 전환되었다고 밝혔습니다.

크립토노티시아스(CriptoNoticias)에 따르면, 칠레 사법 당국은 암호화폐 플랫폼 플러스페이(Plusspay)에 대한 조사를 시작했으며, 이 플랫폼이 다국적 범죄 조직인 아라과이 기차에 자금 세탁 경로를 제공한 혐의를 받고 있습니다.조사에 따르면, 이 플랫폼은 여러 관련 기업을 통해 현지 법정을 테더(USDT), 달러 스테이블코인 등 스테이블코인으로 환전하고, 칠레 은행 시스템을 통해 자금을 이동시킨 것으로 보이며, 관련된 의심스러운 자금 흐름 규모는 8400만 달러를 초과합니다.

The Block에 따르면, Hyperliquid 정책 센터(HPC)와 벤처 캐피탈 회사 Paradigm이 미국 재무부에 서한을 보내 제안된 자금 세탁 방지 규칙의 수정을 요구했습니다. 이 규칙은 재무부 산하의 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 외국 자산 통제 사무소(OFAC)가 4월에 공동으로 제안한 것으로, 스테이블코인 발행자를 금융 기관으로 간주하고, 효과적으로 모니터링할 수 없는 거래에 대해 엄격한 책임을 지도록 요구하는 것입니다.HPC와 Paradigm은 서한에서 FinCEN이 규정 준수 의무를 1차 시장, 즉 발행자가 고객을 이해하는 단계에 집중하는 것을 지지하지만, 2차 시장에서는 발행자가 지갑 주소와 거래 금액만 볼 수 있으므로 더 유연한 접근 방식을 취해야 한다고 밝혔습니다. 그들은 발행자의 책임을 스마트 계약을 통한 2차 시장 활동으로 확대하는 것은 발행자가 스테이블코인을 허가된 환경에만 배포하려 하게 만들 것이며, 이는 규제를 받는 스테이블코인이 DeFi에서 퇴출되고 규제를 받지 않는 해외 비달러 대체품이 시장을 채우게 될 것이라고 주장했습니다.HPC와 Paradigm은 "지불 스테이블코인 관련 활동"의 정의를 축소하고 OFAC의 스마트 계약 상호작용 처리 방식을 재고할 것을 제안했습니다.

크립토노티시아스(CriptoNoticias)에 따르면, 코스타리카 입법 의회는 7786호 법률 수정안을 만장일치로 통과시켜 가상 자산 서비스 제공자에게 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 대량 살상 무기 확산에 대한 구체적인 의무를 부여했습니다. 이 법안은 코스타리카가 규제 공백을 메우지 않으면 그레이리스트에 포함될 수 있다는 국제 금융 행동 특별 작업 그룹의 2024년 경고에 대응한 것입니다.새로운 법은 가상 자산 서비스 제공자가 금융 감독 총국에 등록하고 고객 신원 확인, 실사, 거래 기록 보관 및 의심스러운 거래 보고 등의 의무를 이행하도록 요구합니다. 위반 시 벌금은 거래 금액의 5%에서 50%까지 또는 1800달러에서 9만 달러까지 다양합니다. 이 법은 발표 후 3개월이 지나면 발효되며, 구체적인 유효성은 규제 기관의 집행 상황에 따라 달라집니다.

홍콩 증권감독위원회는 계좌 개설 및 고객 관계 유지를 위해 시행해야 할 모니터링 조치를 명시한 공문을 발송했습니다. 이 공문은 증권감독위원회가 12개 증권 중개업체의 계좌 개설 작업 방식을 검토한 후 발송된 것입니다.검토 결과 여러 가지 중대한 결함이 발견되었으며, 여기에는 계좌 개설 서류의 실사 부족, 계좌 개설 과정에서 의심스럽거나 위조된 서류를 수용하는 것, 해외 중개인과의 교차 국경 대리 관계 관리의 약점이 포함됩니다. 증권감독위원회는 고객 계좌가 의심스럽거나 불법 거래에 부당하게 사용될 가능성과 이로 인해 증가하는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험에 대해 깊은 우려를 표명했습니다.증권감독위원회는 모든 면허 법인이 가능한 한 빨리 내부 점검을 실시하여 계좌 개설에 사용된 의심스럽거나 위조된 서류가 있었는지 여부를 확인할 것을 요구했습니다. 또한 증권감독위원회는 면허 법인이 내륙 투자자를 위해 계좌를 개설하고 관리하는 데 필요한 추가 조치를 나열했습니다.이러한 추가 조치에는 의심스럽거나 위조된 서류로 개설된 투자 계좌를 폐쇄하고, 잔고가 없는 비활성 투자 계좌를 폐쇄하며, 새로운 투자 계좌를 개설할 때 투자자의 서면 진술을 받아야 하고, 결제 및 자금 인출 시 고객 본인의 이름으로 자격 있는 은행에 보유된 은행 계좌를 통해서만 진행해야 한다는 요구가 포함됩니다.

Bits.media에 따르면, 러시아 정부는 암호화폐 규제 법안을 두 번째 독회에서 수정할 예정이며, 중앙은행에 암호화폐 거래의 자금세탁 방지 검증 서비스에 대한 요구 사항을 설정할 권한을 부여할 계획이다. 재무부 금융 정책국장 알렉세이 야코블레프는 중앙은행이 AML 서비스에 요구 사항을 제시할 수 있도록 권한을 부여하여 거래가 현재 러시아 법률 및 규정을 준수하는지 확인할 수 있기를 희망한다고 밝혔다.재무부 대표는 당국이 AML 서비스에 "외부 관점"을 고려하도록 강제할 계획이며, 러시아 암호화 지갑이 국제 서비스에서 어떻게 작용하는지와 "해외에서 형성된 러시아 시스템의 이미지"를 분석할 것이라고 말했다. 동시에 이러한 서비스는 "러시아 금융 인프라의 기밀성을 유지"해야 하며, 외부인에게 운영 원칙과 내부 프로세스 세부 사항을 공개하지 않아야 한다고 덧붙였다. AML 서비스는 사용자가 국제 제재, 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 측면에서 암호화 지갑의 위험을 확인하는 데 도움을 주는 플랫폼이다. 현재 러시아의 이러한 플랫폼의 주요 규제 기관은 러시아 연방 금융 감독국이다.

코인텔레그래프에 따르면, 한국 암호화폐 산업 단체 DAXA(디지털 자산 거래소 연합)는 27개의 등록된 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 대표하여 금융위원회(FSC) 및 금융정보분석원(FIU)이 제안한 '특정 금융 정보법' 시행령 개정안에 반대 의견을 제출했습니다.새 규정은 국내 VASP가 해외 VASP와 가상 자산을 이전할 때, 위험 수준에 관계없이 금액이 1,000만 원(약 6,800달러) 이상일 경우 반드시 의심 거래 보고서(STR)로 신고해야 한다고 요구하고 있습니다. DAXA는 이로 인해 한국의 5대 주요 거래소(업비트, 빗썸, 코인원, 코빗, 고팍스)의 연간 보고 건수가 지난해 약 6.3만 건에서 85배 증가한 540만 건 이상으로 폭증할 것이며, 이는 실질적으로 규정 준수가 불가능하게 만들 것이라고 경고했습니다.업계는 또한 고객 정보의 정확성을 검증해야 한다는 요구에 반대하고 있으며, 하위 규정이 법률에서 명확히 규정되지 않은 의무를 추가한다고 주장하고 있습니다. 이번 산업 반발은 거래소와 금융 규제 기관 간의 제재가 법원에서 대치하고 있는 시점에 발생했습니다. 4월 9일, 법원은 업비트 운영사 두나무에 대한 일부 사업 정지 처분을 취소했지만, 규제 기관은 항소를 제기했습니다. 4월 30일, 법원은 빗썸에 대한 6개월 일부 사업 정지 처분을 중단했습니다. 코인원도 임시 집행 정지를 받았습니다.새 규정에 대한 공공 의견 수렴 기간은 5월 11일까지이며, 규제 및 법률 검토를 거쳐 7월에 최종 확정될 것으로 예상됩니다. 이는 한국의 암호화폐 자금 세탁 방지 규제가 강화되는 것과 업계의 과도한 규정 준수 부담에 대한 우려 사이의 긴장 관계를 강조합니다.

한국 언론 Edaily 보도에 따르면, 한국 금융정보분석원(FIU)은 암호화폐 거래소 Coinone에 대한 현장 검사를 완료한 후, 특정 금융정보법 관련 의무를 위반한 것으로 판단하고 3개월 부분 영업 정지 및 약 356만 달러(52억 원)의 벌금을 부과하기로 결정했다. 영업 정지 기간은 4월 29일부터 7월 28일까지이다. 영업 정지 기간 동안 신규 고객의 가상 자산 외부 이체(입금 및 출금)가 제한되며, 기존 고객의 거래는 정상적으로 진행된다. 또한, FIU는 Coinone의 CEO 차명훈에게 "경고 처분"을 내렸다.FIU는 Coinone이 총 16개의 미등록 해외 가상 자산 사업자가 10,113건의 자산 이체 거래를 완료하도록 위반 지원했으며, 감독 기관의 여러 차례 거래 중단 요청에도 불구하고 협조하지 않았다고 밝혔다. 고객 신원 확인 위반은 약 4만 건으로, 진위 확인이 불가능한 증명서를 수용하고 주소 정보가 불완전한 고객을 심사한 경우가 포함된다. 거래 제한 의무 위반은 약 3만 건으로, 신원 확인이 완료되지 않은 사용자에 대해 거래를 허용한 경우가 포함된다. Coinone은 이번 처분을 엄중히 받아들이고 있으며, 개선 작업을 추진 중이라고 밝혔다. 행정 소송 제기 여부는 이사회에서 신중히 검토한 후 결정할 예정이다.

코인데스크(CoinDesk)에 따르면, 미국 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 외국 자산 통제 사무소(OFAC)가 공동으로 제안된 규칙을 발표할 예정이며, 이는 스테이블코인 발행자에게 완벽한 자금 세탁 방지 및 제재 준수 시스템을 구축할 것을 요구합니다. 구체적인 조치에는 의심스러운 거래를 동결, 차단 및 거부하는 것이 포함되며, 은행 비밀법과 관련된 규정을 준수해야 합니다.규칙은 효과 지향적이며, 금융 기관이 자신들의 위험을 가장 잘 이해하고 있다고 강조합니다. 준수 시스템을 잘 구축한 발행자는 일반적으로 법 집행 조치에서 면제될 수 있습니다. 이 조치는 지난해 통과된 GENIUS 법안을 이행하기 위한 것으로, 이 법안은 2027년부터 전면 시행될 것으로 예상됩니다.

한국 금융정보원(FIU)은 암호화폐 거래소 Bithumb에 대한 제재 절차를 시작했습니다. 그 이유는 해당 거래소가 사용자가 등록되지 않은 해외 거래 플랫폼으로 송금할 수 있도록 허용했으며, 고객 신원 확인(KYC) 절차를 이행하지 않았기 때문입니다. 서울 뉴스 보도에 따르면, 제재 조치는 최대 6개월 동안 신규 고객 서비스 중단 명령을 포함할 수 있으며, 기존 사용자의 입출금에는 영향을 미치지 않습니다.이번 처분은 Bithumb에게 더욱 어려운 상황을 초래하고 있습니다. 해당 거래소는 이전에 운영 실수로 400억 달러 상당의 비트코인을 잘못 송출했으며, 현재 광고 규제 기관의 조사도 받고 있습니다.FIU 조사 대상에는 거래소 GOPAX와 Coinone도 포함되어 있습니다. 경쟁업체 Upbit는 지난해 유사한 위반으로 3개월 신규 고객 금지 명령을 받았으며, 현재 법적 절차를 통해 이의를 제기하고 있으며, 법원은 4월에 판결을 내릴 것으로 예상하고 있습니다.

据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的"减速带"措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过"钱骡账户"进行的洗钱活动。泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。

최고인민검찰원 검찰장 응용은 제14회 전국인민대표대회 제4차 회의에서 최고인민검찰원 업무 보고를 하였으며, 그 중 자금세탁 방지 노력을 강화하고 가상화폐, 지하 돈세탁소 등을 이용한 자금세탁 범죄로 3259명을 기소했다고 밝혔다. 법에 따라 전신망 사기 범죄를 처벌하며 6.9만명을 기소하였다.

据央视新闻报道，第十四届全国人民代表大会第四次会议于今日在北京人民大会堂举行第二次全体会议，最高人民法院院长张军作最高人民法院工作报告。보고서에 따르면, 지난 5년 동안 사이버 보안 범죄 사건 9326건이 판결되었으며, 2.2만 명이 관련되었고, 이는 지난 5년 대비 158.5% 증가한 수치입니다(건수). 사이버 루머, 사이버 다단계, 사이버 폭력 등의 범죄를 법에 따라 처벌하고, 사이버 공간의 안전 종합 관리를 촉진합니다. 두 명의 청년이 악의적으로 "인육 개봉"을 하여 타인의 개인정보를 불법적으로 취득하고 유포한 혐의로 법에 따라 유죄 판결을 받았습니다. 가상 화폐를 매개로 한 자금 세탁, 외환 도피 등의 범죄를 엄중히 처벌하고, 불법적인 국경 간 자금 이동을 방지하기 위해 협력합니다. 운전자가 음주 후 보조 운전 기능을 사용하더라도 형사 책임을 져야 하며, 기술 응용은 법의 기준을 준수해야 합니다.

글로벌 반자금세탁 기관인 금융행동태스크포스(FATF)는 최신 보고서에서 스테이블코인 P2P(피어 투 피어) 송금이 암호 생태계에서 주요 자금세탁 위험의 원천이 되었다고 지적했습니다. 특히 사용자가 비관리 지갑을 통해 직접 거래할 때, 규제된 중개인이 없기 때문에 관련 활동을 추적하고 규제하기가 더 어렵습니다.FATF는 현재 스테이블코인이 불법 암호 거래에서 가장 많이 사용되는 가상 자산이 되었다고 밝혔습니다. Chainalysis 데이터에 따르면, 2025년 약 1540억 달러의 불법 암호 거래 중 약 84%가 스테이블코인과 관련이 있습니다. 보고서는 각 사법 관할권이 스테이블코인 발행자가 기술 능력을 갖추고, 필요할 경우 의심스러운 주소와 관련된 자산을 동결, 파기 또는 블랙리스트에 올릴 수 있도록 요구할 것을 제안하며, 스마트 계약에 허용 목록(allow-list) 및 거부 목록(deny-list)과 같은 규정 준수 기능을 포함할 것을 권장합니다.FATF는 가격 변동성이 큰 비트코인과 이더리움에 비해 Tether(USDT)와 USD Coin(USDC)과 같은 스테이블코인이 가격 안정성, 높은 유동성 및 국경 간 이전 용이성 덕분에 점점 더 많은 범죄 네트워크에서 자금 이전 및 자금세탁 활동에 사용되고 있다고 지적했습니다. 또한 보고서는 북한 관련 해커 조직과 이란 관련 단체가 스테이블코인을 이용해 사이버 범죄 수익을 세탁하고, 장외 거래상이나 P2P 플랫폼을 통해 자금을 법정 화폐로 환전하고 있다고 언급했습니다.FATF는 스테이블코인 발행자에 대한 규제를 강화하고, 암호 산업에서 블록체인 분석 도구 및 "여행 규칙"과 같은 반자금세탁 조치를 보다 널리 채택할 것을 촉구했습니다.

据 CoinDesk 报道，国际反洗钱标准制定机构 FATF (금융 행동 특별 작업 그룹) 发布报告警告称，稳定币已成为非法交易中使用最广泛的虚拟资产，呼吁加强对发行方的监管。报告援引 Chainalysis 数据指出，2025 年稳定币占非法虚拟资产交易量的 84%，涉及金额达 1,540 亿美元。TRM Labs 报告显示，2025 年非法实体收到稳定币金额达 1,410 亿美元，创五年新高，制裁相关活动占非法加密资金流的 86%。伊朗和朝鲜等行为体正使用 USDT 等稳定币进行大规模杀伤性武器扩散融资和跨境受制裁支付。FATF 警告，通过非托管钱包进行的点对点转账是关键漏洞，这类交易可绕过反洗钱管控。FATF 敦促各国对稳定币发行方施加反洗钱义务，并考虑要求其具备钱包冻结能力，限制智能合约的某些功能。当前稳定币市值已超 3,000 亿美元。

据 CoinPost 报道，日本金融厅宣布，将支持针对加密资产（虚拟货币）的反洗钱对策（AML）实证实验。该实验由日立制作所申请，参与企业包括 GMO Coin、Chainalysis Japan、NEC、JPYC、比特银行等共 13 家公司。实验将于 2026 年 3 月至 5 月进行，主要验证多家加密货币交易所和稳定币运营商共享可疑钱包地址信息的有效性，旨在构建更高效的行业反洗钱体系。

据 CoinDesk 报道，九名美国联邦参议院民主党议员致信美国财政部长 Scott Bessent 和司法部长 Pam Bondi，要求就 Binance 在制裁合规和反洗钱方面的控制措施展开调查。议员称媒体近期披露 Binance 相关交易可能为恐怖组织和规避制裁主体提供资金，且部分负责发现相关交易的合规人员被解雇。签署人包括 Elizabeth Warren、Mark Warner 等多名参与《数字资产市场清晰法案》（Digital Asset Market Clarity Act）谈判的议员，并要求两部门评估 Binance 是否遵守其 2023 年与美方达成和解中的合规义务。议员同时提到 Binance 与 Trump 支持的加密项目 World Liberty Financial 及 USD 1 稳定币的关联，以及 Trump 此前对 Binance 创始人赵长鹏的特赦。