저자: Changan I Biteye 콘텐츠 팀

미국 주식 계좌가 없는데 USDT/USDC로 직접 미국 주식을 살 수 있을까요?

답변: 과거에는 진입 장벽이 높았지만, 이제 새로운 블록체인 진입 경로가 생겼습니다.

미국 주식 토큰화 플랫폼이 점차 성숙해짐에 따라, 점점 더 많은 주식 자산이 블록체인으로 이전되고 있습니다. 사용자는 전통적인 증권사 계좌가 필요 없고, 국경을 넘는 자금 입출금도 필요 없이 거래소나 지갑에서 스테이블 코인을 사용하여 해당 미국 주식 자산의 가격 노출을 직접 얻을 수 있습니다.

어떤 의미에서는 스테이블 코인이 암호화 세계와 전통 금융 시장을 연결하기 시작하고 있습니다.

하지만 문제도 함께 발생합니다:

• 서로 다른 플랫폼의 차이점은 무엇인가요?

• 주식 토큰과 영구 계약의 차이는 무엇인가요?

• 진정한 블록체인 주식 자산은 무엇이며, 어떤 것이 매핑된 것인가요?

• 일반 사용자는 도대체 어디서 시작해야 하나요?

이 글에서는 다음을 체계적으로 정리합니다:

• 주요 블록체인 미국 주식 플랫폼의 차이점과 특징

• 서로 다른 사용자에게 적합한 진입 경로

• 운영 및 KYC 주의 사항

• 블록체인 미국 주식에서 가장 쉽게 빠질 수 있는 몇 가지 함정

1. 블록체인 미국 주식 5대 플랫폼 평가

거래소 사용에 익숙하고 블록체인 작업을 너무 많이 연구하고 싶지 않다면, USDT/USDC로 빠르게 미국 주식 노출을 얻고자 하는 경우 아래의 네 개 중앙화 거래소의 주식 토큰 진입 경로가 당신을 위해 준비되어 있습니다. 지갑과 DEX에 익숙한 사용자에게는 Binance 지갑의 블록체인 경로도 별도로 소개할 것입니다.

1️⃣Kraken 모델: 주식 토큰｜발행자: xStocks

Kraken은 현재 초보자가 이해하기 가장 적합한 주식 토큰 진입 경로 중 하나로, 사용자는 Kraken 내에서 미국 주식과 ETF의 토큰화 버전을 직접 거래할 수 있으며, 거래소에서 현물 자산을 구매하는 것과 비슷한 경험을 제공합니다.

xStocks는 본질적으로 Backed에서 발행한 토큰화된 주식/ETF입니다. 이는 전통적인 증권사 계좌의 원래 미국 주식이 아니라, 기본 주식 가격 성과에 해당하는 블록체인 자산입니다.

사용자는 Kraken 계좌 내 자금을 사용하여 구매할 수 있으며, 일부 xStocks는 블록체인 지갑으로 인출할 수 있습니다.

📌 구매 가능한 것:

Kraken xStocks는 Apple, NVIDIA, Amazon, S&P 500 ETF 등 100개 이상의 미국 주식과 ETF를 포함합니다.

어제의 AI 주제를 이어서 보면, Kraken에서 관련 자산을 구매할 수 있습니다. 예를 들어: MUx

MUx는 거래가 가능하지만 24시간 거래량은 약 9.8만 달러에 불과하며, 주문서 깊이도 상대적으로 제한적입니다.

✅ 장점:

Kraken의 장점은 진입이 간단하고, 자산 범위가 넓으며, 주요 자산의 유동성이 상대적으로 더 좋다는 것입니다.

미국 주식 계좌가 없고, 스테이블 코인으로 NVDAx, AAPLx, TSLAx, QQQx, SPYx를 소액으로 구매하고자 하는 사용자에게 Kraken xStocks는 비교적 명확한 경로입니다.

⚠️ 주의 사항:

xStocks는 전통적인 정식 주식이 아니며, 증권사 계좌에서 직접 Apple, NVIDIA 또는 Tesla 주식을 보유하는 것과 같지 않습니다.

이는 해당 미국 주식/ETF의 가격 노출을 얻을 수 있게 해주지만, 사용자가 배당금, 투표권, 상환권 등을 보유하는지는 구체적인 제품 규칙에 따라 다릅니다.

Kraken은 110개 이상의 국가 및 지역의 적격 비미국 사용자에게 개방되어 있으며, 중국 본토, 홍콩, 싱가포르 등에서 거래할 수 있습니다.

2️⃣Bybit 모델: 주식 토큰｜발행자: xStocks

Bybit의 미국 주식 관련 제품은 매우 다양하며, 현재 사용자에게 혼란을 주기 가장 쉬운 플랫폼 중 하나입니다.

Bybit에서는:

• xStocks는 주식 토큰 현물입니다.

• TradFi / MT5는 주식 CFD에 해당합니다.

• 영구 계약은 레버리지 파생상품입니다.

이 세 가지 제품 모두 Apple, NVIDIA, Coinbase, Micron 등의 주식 이름이 나타날 수 있지만, 기본 구조는 완전히 다릅니다.

이 글에서 논의하는 "블록체인에서 미국 주식 구매"는 주로 xStocks를 의미합니다. Bybit 앱에서 사용자는 현물 → xStocks 카테고리로 들어가 거래 가능한 미국 주식 토큰화 자산을 확인할 수 있습니다.

TradFi / MT5의 MU, COIN 등의 자산은 본질적으로 주식 CFD에 더 가깝고, 레버리지, 계약 수, 야간 이자율 등의 정보가 표시됩니다.

📌 구매 가능한 것:

Bybit에서 현재 거래 가능한 xStocks 수는 Kraken보다 적으며, 주로 소수의 인기 자산에 집중되어 있습니다.

예를 들어 NVDAX, AAPLX, GOOGLX, AMZNX, METAX는 기술 중심 자산이며, COINX, CRCLX, HOODX는 암호화 관련 미국 주식입니다. TSLAX는 인기 거래 자산입니다.

거래량을 보면 Bybit xStocks의 유동성도 명확한 차이를 보입니다.

• CRCLX, COINX의 24시간 거래량은 백만 USDT 수준입니다.

• NVDAX, TSLAX는 수십만 USDT 수준입니다.

• AAPLX, METAX, AMZNX, GOOGLX 등의 거래량은 상대적으로 더 낮습니다.

✅ 장점:

Bybit의 장점은 거래 경로가 일반 현물 거래에 가깝고, Bybit 사용에 익숙한 사용자에게 적합하다는 것입니다.

미국 주식 계좌가 없고 평소 Bybit에서 거래하는 사람에게는, 현물 구역에서 NVDAX, AAPLX, TSLAX, COINX와 같은 주식 토큰을 직접 구매하는 것이 이해 비용이 비교적 낮습니다.

⚠️ 주의 사항:

Bybit에서 가장 혼란스러운 점은 xStocks와 MT5 / TradFi / CFD가 동일하지 않다는 것입니다.

xStocks는 주식 토큰 현물에 더 가깝고, MT5 / CFD는 차익 계약 또는 마진 상품으로 거래에 적합하지만 장기 보유용 미국 주식 현물로는 적합하지 않습니다.

3️⃣Bitget 모델: 주식 토큰｜발행자: xStocks

Bitget의 주식 관련 진입 경로는 비교적 복잡하며, 단순히 주식 토큰 목록을 제공하는 것이 아니라 미국 주식 관련 제품을 TradFi 시스템에 포함시킵니다.

간단히 이해하면, Bitget의 TradFi는 주로 세 가지로 나뉩니다:

• 주식 토큰: RWA 토큰화된 주식, 예를 들어 MUon, NVDAon, TSLAon, SPYon, QQQon

• 주식 계약 / Stock perps: 주식 영구 계약, 파생상품에 해당합니다.

• CFD: MT5 계좌를 통해 거래되는 차익 계약입니다.

📌 구매 가능한 것:

Bitget의 주식 토큰 자산은 비교적 많으며, 미국 주식 개별 주식과 ETF를 포함합니다.

Bitget의 일부 주식 토큰의 블록체인 거래량은 적지 않습니다. 예를 들어 MUon은 약 1565만 달러, INTCon은 약 696만 달러, SNDKon은 약 256만 달러입니다.

✅ 장점:

Bitget의 장점은 블록체인 주식 토큰 진입 경로를 거래소 앱에 통합했다는 것입니다.

주식 토큰, 주식 영구 계약 및 CFD를 동시에 제공하여 사용자가 하나의 플랫폼에서 다양한 형태의 미국 주식 관련 자산을 확인하고 거래할 수 있습니다.

⚠️ 주의 사항:

Bitget의 주식 토큰 명명 방식은 Kraken / Bybit와 다르며, NVDAX, AAPLX가 아니라 NVDAon, AAPLon, MUon과 같은 형식입니다. 거래 전에 자신이 구매한 것이 주식 토큰인지 Stock perps 또는 CFD인지 확인해야 합니다.

Bitget의 주식 토큰, 주식 계약 및 CFD 진입 경로는 계정 지역 및 제품 권한의 영향을 받을 수 있습니다. 일부 지역 사용자는 관련 페이지를 볼 수 있지만, 실제 거래 가능 여부는 KYC 상태와 페이지 표시를 기준으로 합니다.

4️⃣Gate 모델: 주식 토큰｜발행자: xStocks + Ondo

Gate의 주식 토큰 진입 경로는 비교적 특별하며, xStocks와 Ondo 두 가지 주식 토큰 솔루션을 동시에 접속합니다. 간단히 이해하면:

• xStocks는 일반적으로 X 접미사를 사용하여 명명되며, 예를 들어 COINX, NVDAX, CRCLX;

• Ondo는 일반적으로 ON 접미사를 사용하여 명명되며, 예를 들어 COINON, CRCLON;

따라서 Gate에서 미국 주식 이름을 볼 때, 주식 코드만 보지 말고 접미사와 위치를 확인해야 하며, 동일한 자산에 대해 두 가지 주식 토큰 버전이 있을 수 있습니다. 예를 들어 COIN은 COINX와 COINON이 모두 있습니다;

📌 구매 가능한 것:

Gate에서 현재 거래 가능한 주식 토큰 수는 특별히 많지 않으며, 주로 소수의 인기 미국 주식에 집중되어 있습니다.

COIN을 예로 들면, Gate는 COINX / USDT와 COINON / USDT 두 가지 현물 진입 경로를 동시에 제공합니다. 그러나 MU의 경우 현재 페이지에 표시된 것은 MU CFD이며, MUx / MUon과 같은 주식 토큰 현물이 아닙니다.

✅ 장점:

Gate의 장점은 xStocks와 Ondo 두 가지 주식 토큰 솔루션을 동시에 접속하여 사용자가 동일한 플랫폼에서 서로 다른 발행자가 제공하는 토큰화된 미국 주식을 볼 수 있다는 것입니다.

COIN, CRCL과 같은 자산의 경우, Gate에서는 xStocks와 Ondo 두 가지 버전을 모두 볼 수 있어 사용자가 서로 다른 거래 쌍의 가격, 거래량 및 유동성을 비교하기 편리합니다.

⚠️ 주의 사항:

Gate에서 가장 주의해야 할 점은 주식 토큰, CFD, 계약 진입 경로가 쉽게 혼합될 수 있다는 것입니다.

5️⃣Binance Wallet 모델: 블록체인 지갑 진입｜발행자: Ondo

Binance는 앞서 언급한 몇몇 CEX와 다릅니다. Binance는 Binance 현물 거래소에서 직접 미국 주식 토큰을 상장하는 것이 아니라, Binance Wallet / Binance Alpha / Swap과 같은 진입 경로를 통해 사용자가 Ondo Global Markets의 토큰화된 미국 주식과 ETF에 접근할 수 있도록 합니다.

📌 구매 가능한 것:

Ondo Global Markets는 이미 BNB 체인에서 100개 이상의 토큰화된 미국 주식과 ETF를 제공하며, Apple, NVIDIA, Tesla, Micron, AMD, S&P 500 ETF 등 주요 자산을 포함합니다.

Binance의 미국 주식 토큰 거래량은 상대적으로 두드러집니다.

예를 들어 MUon의 경우, Binance의 24시간 거래량은 70M에 달하며, 이는 MUon이 Binance 생태계 내에서 많은 거래소의 주식 토큰보다 더 높은 유동성을 가지고 있음을 나타냅니다.

✅ 장점:

Binance 경로의 장점은 유동성과 진입 경로입니다.

단일 거래소 내의 소규모 주식 토큰 거래 쌍에 비해 Ondo는 BNB 체인에서 더 많은 자산을 포함하고 있으며, 일부 자산의 거래량도 더 높습니다.

MUon, NVDAon, AMDon, AAPLON, SPYON과 같은 Ondo 주식 토큰을 구매하고자 하는 사용자에게는 Binance Wallet / Alpha / Swap이 더 직접적인 진입 경로입니다.

⚠️ 주의 사항:

사용자는 네트워크, 계약 주소, DEX 풀, 슬리피지 및 유동성을 스스로 확인해야 합니다. 지갑에서 특정 자산을 볼 수 있다고 해서 해당 자산이 반드시 충분한 깊이를 가지고 있거나 대량 거래에 적합하다는 것을 의미하지 않습니다.

2. 개인 투자자는 어떻게 선택해야 할까요?

위의 진입 경로를 살펴본 후, 마지막으로 가장 실질적인 질문으로 돌아가 보겠습니다: 만약 제가 단순한 암호화 사용자라면 도대체 어디서 시작해야 할까요?

1️⃣초보 사용자: 거래소 진입을 우선 고려

만약 당신이 블록체인 미국 주식을 처음 시도하고 싶고, 지갑, 계약 주소, DEX 및 슬리피지를 직접 처리하고 싶지 않다면, Kraken, Bybit, Bitget, Gate와 같은 거래소 진입 경로가 더 쉽게 접근할 수 있습니다.

이러한 플랫폼의 장점은 구매 경로가 코인 구매와 유사하다는 것입니다: 계정 등록, KYC 완료, USDT / USDC 충전, 주식 토큰 검색, 주문하기.

2️⃣AI 주제 자산 구매를 원한다면: 자산 범위에 주목

어제의 칩, 에너지, 저장 논리를 이어서 본다면, 플랫폼 선택의 초점은 "어떤 플랫폼이 유명한가"가 아니라, 당신이 원하는 자산을 구매할 수 있는지 여부입니다.

서로 다른 플랫폼의 범위 차이는 매우 큽니다. Kraken은 100개 이상의 미국 주식과 ETF를 포함하지만, 일부 세분화된 자산의 유동성은 제한적입니다. Bybit의 현재 xStocks 수는 상대적으로 적습니다; Bitget에서는 MUon, SNDKon과 같은 저장 관련 주식 토큰을 볼 수 있습니다;

3️⃣지갑에 익숙한 사용자: 블록체인 RWA 플랫폼을 고려

만약 당신이 이미 Web3 지갑, Swap, 계약 주소, 슬리피지 및 블록체인 거래에 익숙하다면, Binance Wallet과 같은 진입 경로가 더 적합할 것입니다.

이들은 전통적인 CEX 현물 구역이 아니라, 블록체인 RWA 자산 진입 경로에 더 가깝습니다. 장점은 더 블록체인적이고, 더 개방적이며, 자산 범위도 더 넓을 수 있다는 것입니다.

Binance Wallet의 자산 범위와 일부 자산 거래량은 상대적으로 두드러지며, 대규모 자산 사용자의 첫 선택입니다.

3. 블록체인 미국 주식에서 가장 쉽게 빠질 수 있는 다섯 가지 함정

블록체인 미국 주식은 참여 장벽을 낮추었지만, 전통적인 증권사 계좌의 대체품이 아닙니다. 실제로 주문하기 전에 최소한 아래 몇 가지 위험을 명확히 이해해야 합니다.

1. 당신이 구매한 것이 반드시 전통적인 정식 주식이 아닐 수 있습니다.

주식 토큰, Ondo, xStocks, sStocks, CFD, 영구 계약은 모두 Apple, NVIDIA, MU, COIN과 같은 이름을 가질 수 있지만, 제품 구조는 완전히 다릅니다.

어떤 것은 주식 토큰이고, 어떤 것은 가격 노출이며, 어떤 것은 차익 계약 또는 레버리지 파생상품입니다. 이들은 당신이 증권사 계좌에서 직접 보유하는 원래 미국 주식과 같지 않으며, 반드시 완전한 배당권, 투표권 및 상환권을 보유하는 것도 아닙니다.

따라서 구매하기 전에 첫 번째 단계는 코드가 아니라 제품 유형을 확인하는 것입니다.

2. 동일한 주식에 여러 버전이 있을 수 있습니다.

동일한 COIN이라도, 서로 다른 플랫폼에서는 COINX, COINON이 있을 수 있습니다; 동일한 NVIDIA도 NVDAX, NVDAon, sNVDA가 있을 수 있습니다.

접미사가 다르면 발행자, 기본 구조 및 거래 진입 경로가 다를 수 있습니다. 예를 들어 X 접미사는 일반적으로 xStocks에 해당하고, ON 접미사는 일반적으로 Ondo에 해당합니다. 이들은 동일한 주식 가격을 추적할 수 있지만 동일한 자산은 아닙니다.

주식 코드만 보지 말고, 전체 거래 쌍, 발행자 및 위치를 명확히 확인해야 합니다.

3. 지역 제한 및 KYC는 언제든지 변경될 수 있습니다.

주식 토큰은 증권 자산과 관련이 있으며, 서로 다른 플랫폼은 지역 제한에 대해 매우 민감합니다.

어떤 플랫폼은 페이지를 열 수 있지만, 계정이 반드시 거래할 수 있다는 것을 의미하지 않습니다. 어떤 플랫폼은 계정이 사용 가능하지만, 주식 토큰 진입 경로가 개방되지 않을 수 있습니다.

4. 유동성 차이가 큽니다.

블록체인 미국 주식은 초기보다 더 성숙해졌지만, 여전히 전통적인 미국 주식 시장의 유동성과 직접 비교할 수는 없습니다.

일부 주요 자산은 24시간 거래량이 좋지만, 소수 자산은 매도-매수 가격 차이가 크고, 주문서 깊이가 얕으며, 출구가 원활하지 않을 수 있습니다. 플랫폼이 특정 주식을 지원한다고 해서 그 주식이 대량 거래에 적합하다는 것을 의미하지 않습니다.

구매 전에 확인해야 할 사항: 24시간 거래량, 매도-매수 가격 차이, 주문서 깊이, DEX 풀 깊이, 판매 시 충분한 상대방 주문이 있는지 여부.

5. 가격 출처와 거래 시간을 명확히 확인해야 합니다.

전통적인 미국 주식은 고정된 거래 시간이 있지만, 블록체인 주식 토큰은 24/5, 24/7, 장전 장후 또는 플랫폼 내 가격 거래를 지원할 수 있습니다.

이로 인해 문제가 발생합니다: 비미국 주식의 정상 거래 시간 동안 가격은 도대체 어떻게 결정되나요?

어떤 플랫폼은 시장 조성자 가격에 의존하고, 어떤 플랫폼은 블록체인 풀에 의존하며, 어떤 플랫폼은 참고 가격과 백엔드 실행 메커니즘을 통해 거래를 완료합니다. 서로 다른 메커니즘 하에서는 가격 편차, 슬리피지 및 거래 중단의 위험이 다릅니다.

따라서 "24/7 거래 가능"이라고 해서 항상 미국 주식 가격과 완전히 동기화된다고 생각하지 마십시오. 비미국 거래 시간 동안 토큰화된 미국 주식의 유동성은 상대적으로 얕습니다.

4. 마지막으로: 블록체인 미국 주식은 증권사의 대체물이 아니라 스테이블 코인의 새로운 진입 경로입니다.

과거에 암호화 사용자와 미국 주식 사용자는 두 개의 세계처럼 보였습니다.

• 한쪽은 USDT, USDC, 지갑, DeFi 및 거래소;

• 다른 쪽은 NVIDIA, Tesla, Apple입니다.

하지만 AI 시장이 오늘날에 이르러 이 두 세계가 교차하기 시작했습니다.

어제 우리가 논의한 것은 AI 시대에 어떤 미국 주식 자산이 혜택을 보고 있는가였다면, 오늘의 질문은 이러한 자산이 주로 미국 주식 시장에 있을 때 암호화 사용자가 어떻게 참여할 수 있는가입니다?

블록체인 미국 주식은 새로운 진입 경로를 제공합니다.

이는 스테이블 코인이 더 이상 거래소 재테크, DeFi 수익 및 밈에만 머물지 않고, 현실 세계의 주식 자산과 연결될 수 있게 해줍니다.

하지만 이것이 블록체인 미국 주식이 전통적인 증권사를 완전히 대체할 수 있다는 것을 의미하지는 않습니다.

반대로, 이러한 새로운 진입 경로일수록 기본 자산, 제품 구조, 지역 제한, 유동성 및 출구 경로를 명확히 이해해야 합니다.

일반 사용자에게 가장 합리적인 방법은 처음부터 대규모로 투자하는 것이 아니라, 소액으로 테스트하여 자신이 구매한 것이 무엇인지 명확히 한 후 계속 사용할지를 결정하는 것입니다.

미국 주식 토큰화에서 진정으로 주목할 만한 점은 주식이 24/7 거래 가능하게 만드는 것뿐만 아니라, 암호화 사용자가 처음으로 자신이 익숙한 스테이블 코인과 지갑을 사용하여 전통 금융 시장에 속한 자산 기회에 참여할 수 있게 한다는 것입니다.

* 본 문서는 정보 공유 및 시장 관찰을 위한 것이며, 어떤 투자 조언, 재무 조언 또는 플랫폼 추천을 구성하지 않습니다. 서로 다른 플랫폼 규칙, 지역 제한 및 유동성은 언제든지 변경될 수 있으므로, 실제 작업 전에 플랫폼 페이지를 기준으로 하십시오.