10년 전의 P2P 범죄 자금이 6만 개 비트코인으로 변했다

저자：Henry，해외 합법성 노트

6월 5일, 영국 고등법원은 돈즈민 사건 관련 자산 처분에 대한 절차적 청문회를 개최하였으며, 1.6만 명의 중국 피해자들이 국제 로펌 연합을 통해 추적 등록을 하였습니다. 이 사건은 영국 최대 규모의 비트코인 세탁 사건으로 불리며, 그 출처는 톈진 블루스카이 그레이트 전자기술 유한회사의 불법 대중 자금 모집 사건입니다.

돈즈민 사건

2014년부터 2017년 사이, 주범 돈즈민은 블루스카이 그레이트의 이름을 빌려 "블루스카이 1호", "블루스카이 2호", "유리 유화" 등 10종의 "제로 리스크, 고수익" P2P 금융 상품을 출시하였고, 추천회와 사람을 끌어모으는 방식으로 하위 라인을 발전시켜 높은 이자로 대중의 투자를 유도하였습니다. 약 4년 동안, 총 자금 모집액은 400억 위안을 초과하였고, 거의 13만 명에 영향을 미쳤습니다.

돈즈민은 2017년 7월 중국에서 밀입국하여 미얀마로 갔고, 태국, 라오스, 말레이시아를 거쳐 결국 영국으로 도망쳤습니다. 그녀는 2024년 4월에 체포되었고, 2025년 11월에 11년 8개월의 형을 선고받았습니다.

그렇다면, 이렇게 많은 범죄 수익은 어디로 갔을까요?

답은: 비트코인입니다.

2014년부터 돈즈민은 범죄 수익을 "후오비 네트워크"에서 비트코인을 구매하는 데 사용하였으며, 총 194,951개의 비트코인을 구매하였고, 구매 시 평균 가격은 2,815 위안/개(변호사의 통계 기준)였습니다. 그녀가 판결을 받을 당시 비트코인 단가는 266배로 증가하여 750,000 위안/개에 달했습니다.

영국 경찰이 돈즈민을 체포했을 때, 그녀의 컴퓨터에는 61,000개의 비트코인이 저장되어 있었습니다.

그렇다면 다음의 난점은, 이렇게 많은 비트코인이究竟 어떤 성격에 속하는가? 어떻게 처분할 것인가? 누가 분배에 참여할 권리가 있는가? 이것은 중국과 영국 사법 협력 역사상 전례가 없는 문제로 떠올랐습니다.

1.6만 중국 피해자

현재 영국 《범죄수익법》 민사 추적 절차에 들어간 중국 피해자는 약 1.6만 명입니다. 블루스카이 그레이트 사건의 거의 13만 명의 피해자 규모에 비해, 영국 절차에 들어간 인원은 여전히 13%에 미치지 않습니다.

이들 투자자는 각자 싸우는 것이 아니라, 점차 영국 로펌과 중국 로펌이 공동으로 구성한 여러 추적 연합을 형성하였습니다.

대표 인원이 가장 많은 것은 영국의 프리미엄 로펌 Candey이며, 그 뒤에 있는 중국 협력 팀은 잉카, 단과단(베이징), 맨쿤 등의 로펌을 포함합니다; 법원에 의해 주도 로펌으로 지정된 영국 대형 종합 로펌 Fieldfisher는 주로 기임 로펌과 협력하고 있습니다; 국제 로펌 Eversheds Sutherland는 경시(심천) 로펌과 협력하고 있습니다. 또한, Debenhams Ottaway, 단과단 영국 사무소 등 팀도 각각 수백 명의 피해자를 대리하고 있습니다.

이는 드문 국경을 초월한 협력 모델입니다.

중국 로펌은 피해자와의 소통, 증거 수집 및 자료 정리를 담당하고, 영국 로펌은 영국 법원에서 출두하고 법률 의견을 제출하며 소송 절차를 추진합니다.

변호사 수수료 먼저 논의

영국 고등법원 6월 5일 청문회의 핵심 주제 중 하나는 자산 분배가 아니라 변호사 비용을 어떻게 부담할 것인가입니다. 영국 법원은 수만 명의 피해자가 동시에 권리를 주장하는 상황에 직면해 있기 때문에, 모든 신청자가 공동으로 직면하는 법적 문제를 먼저 해결한 후 개별 손실 인정 및 자산 분배를 점진적으로 처리해야 합니다.

서로 다른 변호사 팀이 자원을 중복 투입하는 것을 피하기 위해, 법원은 이전에 Fieldfisher를 주도 로펌으로 지정하여 모든 개인 피해자를 대표하여 하나의 핵심 문제인 법률 적용 문제를 추진하도록 하였습니다. 법원은 이 부분에서 발생하는 비용은 공동 비용으로 간주되어 수혜 집단이 공동으로 부담해야 한다고 명확히 하였습니다.

재판에서 공개된 정보에 따르면, 4월 말까지 Fieldfisher는 이 공동 법적 문제에 대해 약 19만 파운드의 비용을 발생시켰습니다. 관련 금액은 모든 작업 비용이 아니라, 본 로펌의 고객에 대한 작업량을 차감한 후 계산된 것입니다.

따라서 발생한 논란은: 이 비용은 과연 인원수에 따라 분담해야 하는가, 아니면 각자의 청구 금액에 따라 분담해야 하는가입니다?

일부 변호사는 서로 다른 팀이 대표하는 피해자의 손실 금액 차이가 클 경우, 단순히 인원수로 평균 분담하는 것이 공정하지 않을 수 있다고 주장합니다; 반면 다른 팀은 금액으로 계산할 경우 통계 및 회계 비용이 크게 증가할 것이라고 주장합니다.

결국, 판사는 절충안을 채택하였습니다.

각 로펌은 자신이 대표하는 피해자의 인원 비율에 따라 해당 지분을 먼저 법원 계좌에 납부해야 하며, 마감 시간은 6월 26일 오후 4시입니다. 이 자금은 Fieldfisher에 직접 지급되지 않고, 법원이 임시로 보관하며, 이후 책임 분담 메커니즘이 명확해진 후 처리될 것입니다.

주목할 점은 현재 일부 대형 대리 팀 뒤에는 소송 금융 기관이 참여하고 있어, 이 부분의 초기 비용은 주로 금융 측에서 부담할 것으로 예상된다는 것입니다.

자산 소유 결정

사건의 진행 방향을 결정짓는 것은 7월에 열릴 법률 적용 청문회입니다. 핵심 문제는: 영국 법원이 과연 중국 법을 적용해야 하는가, 아니면 영국 법을 적용해야 하는가입니다?

하지만 이 선택은 피해자가 최종적으로 얼마나 보상을 받을 수 있는지를 직접적으로 결정할 수 있습니다. 중국 사법 실무에 따르면, 불법 모금 참여자와 플랫폼 간의 관계는 일반적으로 채권 채무 관계로 인정됩니다. 투자자는 플랫폼에 자금 반환을 요구할 권리를 가지고 있으며, 특정 자산에 대한 소유권은 없습니다.

법원이 이러한 사고 방식을 채택한다면, 사건에 관련된 비트코인이 지난 몇 년 동안 크게 상승했더라도, 피해자가 주장할 수 있는 범위는 여전히 원래 손실을 중심으로 전개될 가능성이 높습니다.

반면 영국 법은 또 다른 경로를 제공할 수 있습니다. 영국 일반법은 오랜 발전 과정에서 "재산 추적" 제도를 발전시켰습니다. 특정 자산과 침해된 자금 간에 연속적인 연관성이 입증될 경우, 자산 형태가 변화하더라도 원래 권리자의 권리는 새로운 자산으로 이어질 수 있습니다.

이것이 사건에서 가장 주목받는 부분입니다. 2017년 블루스카이 그레이트 사건이 발생했을 때 비트코인 가격은 오늘날보다 훨씬 낮았습니다. 수년간의 상승 후, 6만 개의 비트코인이 대응하는 자산 규모는 수십억 달러에 달하게 되었습니다.

국내 정리와 영국 절차 병행

동시에, 국내의 정리 절차도 진행되고 있습니다.

톈진 측은 이전에 블루스카이 그레이트 사건의 정리 등록 및 확인 작업을 시작하였습니다. 관련 공지에 따르면, 사건이 광범위하고 참여 인원이 많아 일부 투자자가 등록 확인을 완료하지 못했기 때문에 확인 기한이 2026년 1월로 연장되었습니다. 최종 확인 결과는 후속 자금 반환의 중요한 근거가 될 것입니다.

그러나 사건에 참여한 여러 변호사는 국내 정리 절차와 영국 민사 추적 절차가 서로 독립적이라고 지적하였습니다.

투자자가 이미 국내에서 신고, 등록하거나 정리에 참여했더라도, 영국 자산 분배에 참여하고자 한다면 여전히 영국 법원의 요구에 따라 권리 주장을 해야 합니다.

10년 전의 P2P 사기는 수많은 가정이 재산을 잃게 만들었습니다. 이제 주범 돈즈민이 수년간 숨어 있다가 마침내 법의 심판을 받게 되었고, 피해자들이 어떻게 법에 따라 정리하고 보상을 받을 것인지는 전례 없는 법적 난제가 될 것이며, 중국과 영국 사법 협력 역사상 전례 없는 대형 사건이 될 것입니다. 향후 어떻게 발전할지는 주목할 만합니다.