defi

손오공 생태계는 9월 29일 저녁 8시에 X Space에서 "주식이 체인에 올라가고 AI가 거래를 시작할 때: DeFi가 차세대 디지털 경제의 운영 체제가 될 수 있을까?"라는 주제로 심층 원탁 토론회를 개최합니다.이번 행사는 RWA가 현실 자산을 체인에 가져오는 것과 AI 에이전트가 "정보 제공"에서 "자율적 의사결정 및 실행"으로 나아가는 산업 트렌드에 초점을 맞추어, 체인 금융이 "인간"과 "기계"를 동시에 서비스할 때 DeFi의 역할 변화에 대해 논의합니다. 초청된 산업 KOL은 사람이 프로토콜을 능동적으로 호출하는 것에서 에이전트가 지갑을 보유하고 자율적으로 유동성을 찾고 거래를 실행하는 진화 경로를 분석하며, 기존 유동성과 거래 인프라가 다음 단계의 더욱 자동화된 체인 경제를 수용할 수 있는지를 판단하고 RWA, AI 에이전트 및 DeFi의 교차점에서 차세대 체인 금융의 운영 논리를 해체합니다.

글로벌뉴스와이어에 따르면, 나스닥 상장 기업 DeFi Development Corp. (DFDV)는 9월 21일 이후 약 47,706개의 SOL을 추가 매입하여 SOL 및 SOL 동등물의 총 보유량을 약 2,538,010개로 늘렸으며, 현재 가치는 약 3억 9천만 달러에 달합니다.이번 추가 매입으로 SOL 보유량은 주간 기준 약 2% 증가했으며, 8월 12일에 발표된 2분기 재무 보고서 이후 약 10% 증가하여, 이 기간 동안 총 226,000개 이상의 SOL이 추가되었습니다. 회사는 최근 설립된 3억 달러 규모의 CHAD ATM 등 다양한 경로를 통해 자금을 조달하고 SOL을 지속적으로 추가 매입할 것이라고 밝혔습니다.

비트코인 DeFi 프로젝트 Omnity Network가 운영 자금 고갈로 인해 프로젝트 운영을 단계적으로 중단한다고 발표했습니다. 소속 제품 RichSwap과 Satsman은 향후 30일 내에 운영을 중단할 예정입니다. 팀은 RichSwap 유동성 제공자에게 가능한 한 빨리 유동성을 철회할 것을 권고하며, 스마트 계약을 업그레이드하고 기존의 잠금 제한을 해제하여 사용자가 제한 없이 자금을 인출할 수 있도록 할 것이라고 밝혔습니다.구체적인 운영 일정 및 유동성 철회 가이드는 곧 발표될 예정이며, 전환 기간 동안 지원 채널은 30일 동안 계속 열려 있어 사용자가 관련 작업을 완료할 수 있도록 도와줄 것입니다. 프로젝트 운영이 중단되더라도 핵심 팀원들은 여전히 비트코인 생태계를 지원할 것이며, 개인 및 개발자 협력 조직을 통해 관련 구축에 참여할 계획입니다.

DefiLlama 데이터에 따르면, Robinhood 체인의 DeFi TVL은 현재 10.27억 달러로, 지난 한 달 동안 60.47% 증가했으며, 증가율은 주요 블록체인 중 1위를 차지하고 있습니다.DEX 거래량 측면에서, 해당 네트워크는 최근 24시간 동안 13.97억 달러의 거래를 달성하여 전체 네트워크에서 2위를 기록했으며, Solana에 이어 두 번째입니다. Robinhood 체인은 7월 초에 출시되었으며, 출시 3개월도 채 되지 않아 TVL, 거래 활성도 등 여러 측면에서 암호화폐 주류 블록체인이 되었습니다.

탈중앙화 대출 프로토콜 Morpho 공식 X 계정에서 발표한 게시물에 따르면, 대부분의 큐레이터 사업은 금고 수수료만으로 운영을 유지할 수 없으며, 실제로 그들의 비즈니스 모델은 비공식적인 유통 계약에 의존하고 있다고 합니다. 해당 게시물은 당일 삭제되었습니다.이와 관련하여 Aave 창립자 Stani Kulechov는 이는 MORPHO 보유자에게 가장 비관적인 표현이라고 밝혔습니다. Morpho CEO Paul Frambot는 해당 게시물이 제3자 인공지능 마케팅 도구에 의해 게시되었다고 응답했습니다.Morpho는 이더리움 등 네트워크에서 운영되는 탈중앙화 대출 프로토콜로, 금고와 큐레이터 메커니즘을 통해 대출 양측을 연결하고 자금을 관리합니다. 여기서 큐레이터 사업은 제3자 기관이 Morpho 프로토콜을 기반으로 금고를 생성하고 관리하며 관련 수수료에서 수익을 얻는 모델을 의미합니다.

DefiLlama 데이터에 따르면, Circle 소속의 퍼블릭 블록체인 Arc 메인넷이 10일 DeFi TVL이 4.94억 달러에 도달했으며, 지난 주 동안 44.52% 증가하여 성장 속도가 주요 블록체인 중 1위를 차지했습니다.DEX 거래량 측면에서, 해당 네트워크는 최근 24시간 동안 5,500만 달러의 거래를 실현했습니다.

Sui 생태계 탈중앙화 금융 프로토콜 AlphaFi가 순차적 종료 절차를 시작한다고 발표했습니다. 현재 유지 관리 모드에 들어갔으며, 신규 예치 및 대출을 중단했습니다. 기존 사용자들은 여전히 포지션을 청산하고 자산을 인출할 수 있습니다.이전에 AlphaLend의 일부 ALPHA를 담보로 한 대출 포지션에서 심각한 담보 부족이 발생하여 프로토콜에 부실 채권이 발생했습니다. 현재 관련 부실 채권은 전액 커버되었으며, 프로토콜은 상환 능력을 갖추고 있어 사용자 자금의 안전이 보장됩니다. AlphaFi는 Sui 재단과 협력하여 관련 채무를 조사하고 회수할 것이며, 마지막 사용자가 인출을 완료한 후 Sui 생태계에서 공식적으로 퇴출할 예정입니다.

뉴질랜드 거래소 O.G. Com이 CFTC에 신청서를 제출하여 단일 주식 영구 선물을 출시할 계획이며, 전통적인 주식 레버리지 거래를 DeFi 분야로 가져오려 하고 있습니다.

바이낸스 지갑은 DeFi 프로젝트의 권한 부여 메커니즘을 이용한 피싱 공격을 방지하기 위해 고위험 서명 시나리오에 대한 실시간 감지 및 위험 차단 기능을 출시한다고 발표했습니다.바이낸스는 일부 공격이 사용자에게 가스 요금이 필요 없는 오프라인 서명을 완료하도록 유도하는 것만으로도 자산 도난으로 이어질 수 있다고 밝혔습니다. 앞으로도 위험 식별 시나리오 및 보안 보호 범위를 계속 확장할 예정입니다.

Morpho 창립자 Paul Frambot는 분류 방안을 제안하며, 체인 상 금고를 "비관리형"과 "자율 재량형" 두 가지로 나누어 규제 기관에 그 성격을 명확히 정의할 것을 권장했습니다.이 제안은 Aave 창립자 Stani Kulechov의 반대에 직면했으며, 그는 이 분류가 "이기적"이라고 주장했습니다. 여러 금고 개발자들도 의문을 제기하며, 시간 잠금(timelock) 메커니즘이 실제로 관리자의 역할을 제거하지 못한다고 생각했습니다.

Solana 생태계 대출 프로토콜 Kamino가 sUSDai 담보 시장을 출시했습니다. 이 시장은 Allez Labs가 기획하고 운영하며, sUSDai는 GPU 대출에 연계된 자산입니다.이 시장에서 sUSDai 보유자는 자산을 담보로 USDC를 대출받을 수 있으며, 최대 대출 가치 비율은 80%입니다. 담보 비율이 85%에 도달하면 청산이 시작됩니다.

Ondo Finance는 새로운 온체인 제품 카테고리인 Ondo Intelligent Portfolios를 출시하여 단일 전송 가능한 온체인 토큰으로 선별된 투자 포트폴리오를 제공합니다. 첫 번째로 출시된 세 가지 포트폴리오 토큰은 모두 블랙록이 Ondo를 위해 맞춤 제작한 투자 포트폴리오 전략을 기반으로 하여, 미국 외의 적격 투자자가 단일 토큰을 통해 관련 경제 노출을 얻을 수 있도록 합니다.전통적으로, 다각화되고 전문적으로 구축된 투자 전략은 일반적으로 증권 계좌와 전통적인 펀드 구조를 통해 접근해야 합니다. 이제 이러한 포트폴리오는 Ondo가 발행한 P2P 전송 가능한 토큰을 통해 사용자가 이미 사용하는 지갑, 거래소 및 DeFi 애플리케이션에서 접근할 수 있으며, 스마트 계약의 자동 재조정, 더 넓은 온체인 경제와의 프로그래머블 연결을 지원하고, 단일 토큰 내에서 다양한 자산 클래스를 조합할 수 있습니다.세 가지 전략은 각각 BLKHIon(고수익), BLKDIGon(다각화 성장) 및 BLKGRWon(고성장)입니다. 토큰을 보유하면 기본 자산 바스켓에 대한 경제 노출을 얻을 수 있으며, 각 제품은 Ondo Global Markets에서 발행하고 Ondo Finance에서 토큰화합니다. 투자자는 단일 토큰을 발행하거나 상환함으로써 가중치가 부여된 토큰화 자산을 보유할 수 있으며, 보유량, 비율 및 재조정은 모두 온체인에서 실시간으로 확인할 수 있습니다.블랙록 다중 자산 전략 팀의 글로벌 모델 포트폴리오 솔루션 책임자이자 글로벌 솔루션 공동 최고 투자 책임자인 리사 오코너는 토큰화가 포트폴리오 전략에 새로운 디지털 전달 경로를 제공한다고 말했습니다. Ondo Finance의 대행 CEO이자 사장인 이안 드 보드는 이러한 조합이 이전에 온체인에서 나타난 적이 없다고 언급했습니다. Ondo는 향후 이 제품 라인을 지속적으로 확장할 계획입니다.

코인데스크에 따르면, 디지털 자산 투자 기관 RockawayX가 1억 5천만 달러를 투자하여 Catapult 계획을 발표했으며, 이는 더 많은 개인 신용 및 기타 수익을 창출할 수 있는 현실 세계 자산을 체인에 도입하는 것을 목표로 하고 있습니다. 실물 경제와 연결된 대출이 암호화 분야에서 가장 큰 시장 중 하나가 될 것이라고 예상하고 있습니다.약 20억 달러 규모의 자산을 관리하는 이 투자 기관은 Catapult가 토큰화된 신용 제품에 대한 위험 투자, 제품 구조 설계, 유동성, 시장 조성 및 배급 지원을 제공할 것이라고 밝혔습니다. RockawayX는 현재 초기 위험 펀드, DeFi 프로토콜에 유동성을 제공하는 시장 중립 펀드, 약 3억 달러의 자본을 배치한 금고 사업을 포함한 사업을 운영하고 있으며, 8월에는 암호화 헤지 펀드 Relayer를 인수했습니다.RWA.xyz 데이터에 따르면, 채권, 주식 및 펀드와 같은 토큰화된 현실 세계 자산 규모는 약 3,800억 달러로 빠르게 성장했지만, 그 중 절반 이상이 토큰화된 머니 마켓 펀드입니다. RockawayX는 이 시장이 2030년까지 10조에서 20조 달러에 이를 것으로 예상하고 있으며, 이 목표는 시티 분석가가 제시한 5.5조 달러 기준 예측보다 높습니다. Catapult는 무역 및 공급망 금융, 특별 자산 지원 증권, CLO 및 부동산 관련 신용 등 분야에 집중할 것입니다.RockawayX의 CEO인 Viktor Fischer는 거래 이후 수익이 체인에서 가장 큰 응용 시나리오가 될 것이며, 이를 위해 12% 이상의 암호화 시장과 관련 없는 새로운 수익원이 필요하다고 말했습니다. 그는 유동성이 낮은 자산을 체인에 올리는 매력은 기초 투자에 긴 환매 기간이 있더라도 시장 조성자가 퇴출 경로를 창출할 수 있다는 점이라고 강조했습니다.

유럽은행관리국(EBA)은 암호화 대출을 유럽연합의 암호자산시장규제(MiCA) 프레임워크에 포함할 것을 촉구했습니다. EBA는 MiCA에 대한 유럽연합위원회의 지향적 상담에 응답하면서, 암호자산의 대출 활동은 규제를 받아야 하며, 암호자산 서비스 제공자가 사용자에게 탈중앙화 금융(DeFi) 대출 프로토콜 접근 경로를 제공하는 경우도 포함된다고 밝혔습니다.EBA는 유럽연합위원회가 입법 수정에 대한 비용 효율 분석을 수행하고, 중개화된 암호 대출을 MiCA 규제 서비스 목록에 포함할 것을 고려하며, 특정 준수 요구 사항 및 감독 활동을 추가할 수 있다고 제안했습니다. 이 기관은 또한 고객에게 DeFi 대출 프로토콜 접근을 제공하는 암호 기업에 대해 적절한 요구 사항을 설정해야 한다고 제안했습니다.EBA가 나열한 잠재적 조치에는 사용자 적합성 테스트, 레버리지 제한 및 추가 정보 공개 요구 사항이 포함됩니다. 규제 기관은 또한 MiCA 승인이 필요한 자산 참조 토큰 또는 전자 화폐 토큰과 관련된 대출 접근을 제한할 수 있으며, DeFi 대출 프로토콜에 인증 제도를 도입할 것을 제안했습니다. EBA는 암호 대출이 유럽연합 내에서 지속적으로 증가하고 있으며, 이전 연구에 따르면 최소 16개 회원국에서 대출 활동이 존재한다고 밝혔습니다; 암호 기업과 인공지능 도구를 통해 DeFi에 더 쉽게 접근할 수 있게 되면서 중앙화와 탈중앙화 금융의 경계가 점점 모호해지고 있습니다. 위의 제안은 EBA가 유럽연합위원회 MiCA 검토에 대한 전체 의견의 일부로, 이 검토는 스테이블코인 규칙, 암호자산 분류 및 보고 요구 사항도 포함하고 있습니다.

체인 분석가 Ai 이모(@ai_9684xtpa)의 모니터링에 따르면, 450만 달러를 투자한 로빈후드 밈과 DeFi 선두주자의 거대한 고래가 PONS 토큰을 청산했으며, 367만 달러의 매도 압력이 코인 가격을 4% 하락시켜 0.6968에서 0.6688 달러로 떨어졌습니다.오늘 14:21부터 15:17까지 이 고래는 평균 가격 0.6779 달러에 533.8만 개의 PONS를 매도하여 367만 달러의 가치를 기록했으며, PONS는 원래 해당 주소의 체인 상에서 가장 큰 자산으로, 매입 가격은 약 0.7154 달러였고, 이번 매도에서 약 20만 달러의 손실을 보았습니다.

Token Terminal 데이터에 따르면, Uniswap은 Robinhood 체인에서 99% 이상의 Robinhood 주식 토큰 DeFi 예금을 처리했으며, 이 중 Uniswap v4는 약 5,300만 달러, v3는 약 2,500만 달러, v2는 약 17.37만 달러입니다.관련 예금 총액은 지난 30일 동안 532.8% 증가했습니다.

a16z와 DeFi 교육 기금(DeFi Education Fund)은 미국 증권 거래 위원회(SEC) 위원 Hester Peirce에게 공동 제안을 제출하여 안전한 항구 규칙을 수립하고 "반증 가능한 추정"을 창설할 것을 제안했습니다. 즉, 탈중앙화 거래소(DEX) 프로토콜 및 그 프론트엔드 인터페이스는 1934년 증권 거래법에서 정의한 "거래소"에 해당하지 않습니다.같은 날, a16z는 두 번째 서한을 제출하여 SEC가 1998년 대체 거래 시스템(ATS) 규칙을 참고하여 중앙 집중식 암호화폐 거래 플랫폼을 위한 등록 제도를 마련할 것을 촉구했습니다. 두 서한의 서명 날짜는 모두 9월 14일이며, 3일 후 SEC는 토큰화된 주식 거래소에 대한 "혁신 면제"(Innovation Exemption)를 발표했습니다.

DeFi 연구원 Ignas는 Robinhood 생태계의 Meme 코인의 열기가 약해지고 있으며, Robinhood 체인 토큰화 주식의 총 잠금 가치(TVL)가 연속 2주 동안 평평하게 유지되고, 소각된 주식의 수량이 발행량을 초과했다고 발표했습니다.Ignas는 거래량이 더욱 감소할 경우 수익 감소가 보유 의향을 약화시키고 매도 압력을 증가시켜 LP가 퇴출되고 유동성이 더욱 축소될 수 있다고 덧붙였습니다. 그는 수익률이 크게 감소하여 현재 Meme 코인 LP 포지션에서 퇴출했다고 밝혔으며, 시장이 새로운 촉매제를 필요로 한다고 생각하고 있습니다. 또한 Solana에서의 토큰화 주식이 여전히 상승하고 있는 것에 주목하며, 자금이 Robinhood에서 Solana로 이동하는 경향이 더 지속적일 수 있다고 추측했습니다.