Наблюдение за безопасностью и регулированием криптовалюты: Индийское управление по борьбе с правонарушениями (ED) наносит удар по трансграничной крипто-черной сети, замораживая 525 миллионов долларов США, связанных с платформами, такими как Mudrex

Непосредственные обыски: ED по нескольким регионам, нацеливаясь на незаконные валютные операции на сумму более 500 миллионов долларов

Индия, как один из крупнейших рынков денежных переводов в мире, сталкивается с серьезными вызовами со стороны черного рынка цифровых активов из-за своей строгой системы контроля за валютой. 27 октября Управление по борьбе с отмыванием денег и валютным контролем Индии (ED) в Бангалоре провело согласованные действия по нескольким штатам. Правоохранительные органы, основываясь на полномочиях, предоставленных Законом о валютном управлении (FEMA), провели обыски в трех скрытых местах в технологическом центре Бангалор и в одном связанном месте в Центральной Индии. Официальные лица ED сообщили, что целью данного расследования является высокозасекреченная, несанкционированная сеть трансфера криптовалюты через границу, предварительно установлено, что общая сумма незаконно переведенных средств превышает 50 миллиардов рупий (примерно 5,25 миллиона долларов).

Обнародованные вовлеченные лица: платформы Mudrex и Instadapp оказались в центре скандала

В отличие от предыдущих действий, направленных на борьбу с разрозненными подпольными обменниками, текущие обыски затронули несколько веб3 стартапов и инфраструктур DeFi, которые имеют определенную известность в Индии и Азии. Среди упомянутых вовлеченных лиц оказались криптоинвестиционная платформа Mudrex, провайдер платежных шлюзов Saber.money и известный агрегатор DeFi Instadapp (и его связанное лицо Fluid). В ходе предварительного расследования ED особо отметило, что только связанные с Instadapp лица подозреваются в незаконном переводе средств на сумму около 40 миллионов долларов, нарушая правила FEMA. Эти организации обвиняются в том, что не выполнили строгие проверки KYC/AML и даже способствовали крупным суммам вывода капитала на своих платформах через "фиатные деньги - криптовалюту".

Анализ методов преступления: пустые компании, стабильные монеты и подпольный OTC

Отчет правоохранительных органов подробно описывает масштабную модель работы "крипто-теневого банка", которая полностью обходит каналы мониторинга трансакций через границу, разрешенные Резервным банком Индии (RBI):

• Первый шаг (депонирование фиатных денег и маскировка): вовлеченные группы сначала используют зарегистрированные за границей в налоговых убежищах (например, на некоторых офшорных островах) многочисленные пустые компании, чтобы скрыть истинное направление средств и конечных бенефициаров в Индии;

• Второй шаг (конвертация в ликвидность): значительные суммы индийских рупий, подлежащие переводу, через подпольные обменники или связанные платежные шлюзы (например, Saber.money) на черном рынке часто обмениваются на высоколиквидные долларовые стабильные монеты, особенно USDT и USDC;

• Третий шаг (отмывание и перевод за границу): в конечном итоге эти стабильные монеты через такие крупные криптовалютные биржи, как Binance, Bybit, Huobi, которые не зарегистрированы в Индии или не подключены к индийской налоговой сети, проходят вторичную продажу и перевод, что позволяет анонимно выводить капитал за границу и реализовывать его стоимость.

Суверенный валютный контроль и нулевая игра с офшорными стабильными монетами

Учитывая регуляторную ситуацию в Азиатско-Тихоокеанском регионе в начале ноября, решительные действия ED в Индии не только являются наказанием для определенных платформ, но и отражают глубокую настороженность индийского правительства по отношению к "долларизации" офшорных стабильных монет. В условиях отсутствия эффективной суверенной поддержки и двусторонних соглашений о обмене данными любые попытки предоставить каналы для крупной обмена фиатных денег и стабильных монет будут рассматриваться в Индии как финансовые преступления, подрывающие безопасность национальных валютных резервов. С углублением расследования и прояснением финансов ожидается, что в будущем будет заморожено больше счетов, связанных с крипто OTC и офшорными платформами, в то время как соблюдение требований для доступа к системе цифровых рупий, признанной RBI, становится единственным безопасным вариантом для индийских веб3 компаний для вывода и пополнения фиатных средств.

Источник данных: https://bbx.com/ База данных о криптоакциях, составленная на основе вчерашних объявлений публичных компаний и раскрытых документов SEC/TSE.