Регулирование

Бразильские банки расширяют услуги по работе с криптоактивами для клиентов. По данным Folha de S.Paulo, крупнейший в Бразилии банк по управлению активами Itaú теперь предлагает 15 криптоактивов, включая биткойн, эфириум и стейблкоин USDC, через инвестиционное приложение, крупнейшая финансовая технологическая компания Бразилии Nubank добавила 28 активов, а самый прибыльный государственный банк Бразилии Banco do Brasil с момента запуска услуги прямой покупки биткойнов и эфириума в январе этого года объем торгов превысил 11 миллионов реалов (примерно 2,1 миллиона долларов).Тем не менее, криптоторговля клиентов не попадает в баланс банков. Документ Центрального банка от марта 2026 года показывает, что на балансе бразильских банков виртуальные активы отсутствуют. За последний год Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil и Nubank расширили линейку криптопродуктов, в то время как рынок криптовалют в Бразилии также достиг рекорда. По данным Федеральной налоговой службы Бразилии Receita Federal, в 2025 году бразильцы перевели 505,5 миллиарда реалов (примерно 98,7 миллиарда долларов) через криптовалюту, что более чем в пять раз превышает уровень 2020 года, при этом доля корпоративных сделок составила 98,3%.Этот шаг банков совпадает с внедрением регулирования. В 2022 году Бразилия приняла «Законодательный каркас виртуальных активов», передав полномочия по регулированию отрасли Центральному банку, а три резолюции, опубликованные в ноябре 2025 года, требуют, чтобы любые учреждения, позволяющие клиентам торговать, хранить или отправлять криптовалюту, получали лицензию, соответствовали минимальным требованиям к капиталу и изолировали счета клиентов, а срок соблюдения требований истекает 30 октября 2026 года.

Согласно сообщению CoinDesk, прокуратура Польши предъявила обвинения Роману Ż., который является бывшим деловым партнером пропавшего основателя BitBay/Zondacrypto Сильвестра Сушека, ему предъявлены обвинения по двум статьям, включая мошенничество.Роман Ż. был арестован в минувшую субботу в районе Силезии в Польше, его адвокат заявил, что он ранее помогал управлять биржей до того, как BitBay была переименована в Zonda. Роман Ż. отверг обвинения и предоставил следователям подробные показания, полиция в ходе обыска изъяла дорогие часы и документы, связанные с Zondacrypto.Прокуратура заявила, что арест был произведен из-за опасений, что Роман Ż. может скрыться после того, как узнал о планах по поездке в Китай, его адвокат назвал эту поездку деловой и указал на наличие обратного билета на 13 сентября. Суд решит, будет ли Роман Ż. оставаться под стражей в течение расследования.Ранее BitBay была переименована в Zondacrypto в 2021 году, биржа прекратила торговлю в апреле, после того как клиенты столкнулись с заморозкой выводов, ожидаемые убытки составляют не менее 35 миллионов злотых (около 9,4 миллиона долларов). Эстонское управление финансовой разведки частично приостановило лицензию бренда BB Trade Estonia OÜ. Прокуратура Польши начала расследование по подозрению в масштабном мошенничестве и отмывании денег, к июню было получено более 3600 жалоб.Дело также связано с исчезновением Сушека в марте 2022 года, прокуратура в августе объединила расследование Zondacrypto с делом о пропаже Сушека.

Согласно сообщению Decrypt, директор Управления по борьбе с преступными активами Ирландии Майкл Губинс сообщил газете "Воскресный независимый" о том, что организованные преступные группировки арендуют частные сейфы для хранения приватных ключей и мнемонических фраз криптовалютных кошельков вместе с наличными, дорогими часами, паспортами и другими ценностями. Эта ситуация была сообщена правительственному комитету по борьбе с отмыванием денег, который готовится к внедрению новых правил ЕС по борьбе с отмыванием денег в Ирландии.Новые правила ЕС вступят в силу следующим летом и запретят наличные транзакции на сумму свыше 10 000 евро, а также потребуют от компаний идентификации личности при наличных расходах на сумму 3000 евро и выше. Губинс отметил, что преступные группировки считают криптовалюту анонимной, однако использование криптовалюты в Ирландии все еще довольно примитивно, и наличные по-прежнему остаются основной формой преступной деятельности, такой как торговля наркотиками.Управление занимается крупнейшим в своей истории делом о конфискации криптовалюты, связанным с 6000 биткойнов, изъятых у одного из марихуановых фермеров в 2019 году. Приватный ключ был записан на бумаге и спрятан в коробке для рыболовных принадлежностей, которая затем была утеряна. С помощью Европейской полицейской организации (Европол) Управление в марте раскрыло первый из 12 кошельков, из активов на сумму 360 миллионов евро уже было реализовано более 130 миллионов евро.

Центральный банк Филиппин (BSP) опубликовал проект уведомления о приостановлении приема новых заявок на регистрацию операторов платежных систем (OPS) на 12 месяцев и введении более строгого контроля за платежными схемами, связанными с поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). BSP заявляет, что эта мера направлена на всесторонний пересмотр своей классификационной и лицензионной структуры.Согласно проекту, в течение периода приостановления BSP прекратит прием и обработку заявок OPS, ранее поданные заявки могут продолжать оцениваться, но не будут одобрены или отклонены до окончания приостановления. Соответствующие организации не могут осуществлять бизнес-деятельность, требующую регистрации OPS, если не получат специальное разрешение от регулирующего органа. Кроме того, регулирующий орган BSP, предоставляющий услуги по эквайрингу для торговцев, должен подключать лицензированных VASP через прямые соглашения с торговцами, такие отношения будут подлежать усиленной проверке добросовестности, лимитам на транзакции и расчеты, а также другим мерам управления рисками.Это требование применяется к предприятиям виртуальных активов, лицензированным, зарегистрированным или уполномоченным BSP, Комиссией по ценным бумагам и биржам Филиппин или другими регулирующими органами, VASP также относится к ставкам, играм, индустрии для взрослых и предприятиям денежных услуг. Если проект будет окончательно одобрен, он вступит в силу через 15 дней после публикации, в настоящее время BSP открыто запрашивает мнения.

Согласно отчету The Defiant, спор между генеральным директором AMC Entertainment Адамом Ароном и Robinhood по поводу токенизации акций AMC перерос в дискуссию между эмитентами токенизированных акций о том, какая модель должна стать отраслевым стандартом.Соучредитель Dinari Габриэль Отте раскритиковал синтетические токены Robinhood и Ondo, заявив, что "для конечных инвесторов они хуже обычных акций", а основатель Uniswap Хейден Адамс сравнил их с ранними стейблкоинами, отметив, что они удовлетворяют потребности пользователей в программируемости и круглосуточной торговле.В настоящее время три модели конкурируют на рынке токенизированных акций стоимостью 2,91 миллиарда долларов: токены акций Robinhood представляют собой долговые ценные бумаги, выпущенные юрисдикцией острова Джерси, и доступны только для неамериканцев; Ondo, xStocks и Dinari держат базовые акции через регулируемых посредников и передают экономические выгоды; Securitize и Superstate напрямую регистрируют корпоративные акции в блокчейне. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) 28 января дала юридическую оценку трем моделям. Данные rwa.xyz показывают, что общий объем токенизированных акций составляет 2,91 миллиарда долларов, с ростом на 14,4% за 30 дней, при этом Ondo занимает первое место с 869,6 миллиона долларов.Генеральный директор Securitize Карлос Домингос также поддержал позицию Арона, заявив, что не хочет, чтобы другие создавали офшорные деривативы на акции компании. Соучредитель Glider Брайан Хуан считает, что торговая площадка важнее, чем форма упаковки, и AMM не может гарантировать пользователям наилучшее исполнение.

Президент США Дональд Трамп заявил, что его администрация продвигает децентрализованную платформу для торговли бессрочными контрактами Hyperliquid на рынок США "полностью в соответствии с законом и легально". В прошлом месяце Трамп заявил, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) будет работать над тем, чтобы ввести Hyperliquid в США. Затем материнская компания Kraken, Payward, сообщила, что сотрудничает с CFTC, чтобы предоставить зарегистрированным пользователям в США некоторые крипто-бессрочные контрактные продукты, связанные с рынком Hyperliquid и его базовым блокчейном Layer 1, через платформу Bitnomial, регулируемую CFTC.Аналитик Nansen Николай Сондергаард считает, что эта схема может позволить Hyperliquid предоставить некоторые базовые технологии, ликвидность или дизайн рынка, не открывая свою существующую платформу для пользователей из США, что эквивалентно созданию независимого американского продукта вокруг инфраструктуры Hyperliquid. Он отметил, что пользователи из США могут получить меньше рынков, более низкое кредитное плечо и более консервативный контроль рисков; в то же время он выступает против полной KYC-проверки, считая, что единый подход к KYC ослабляет конфиденциальность законных пользователей и их право на доступ без лицензии, а также отталкивает ликвидность в офшор.

Согласно сообщению CoinDesk, Национальная ассоциация шерифов США (NSA) в четверг направила письмо руководству Сената, объявив о смене своей позиции по Закону о ясности на рынке цифровых активов (Clarity Act) с противостояния на нейтральную. Президент ассоциации Трой Уэллман и исполнительный директор Джастин Смит в письме к лидеру большинства в Сенате Джону Туну и лидеру меньшинства Чаку Шумеру заявили, что, учитывая сложность законопроекта и наличие множества важных деталей, которые все еще находятся на рассмотрении, ассоциация считает наиболее подходящим шагом отступить, чтобы законодательный процесс мог продолжаться, с целью создания ясной, эффективной и необходимой регуляторной структуры.Ранее NSA в мае направила письмо в Комитет по банковскому делу Сената, в котором предупреждала, что статья 604 законопроекта предоставит "полное освобождение" от правил по борьбе с отмыванием денег для миксеров, tumbler и платформ DeFi, и заявила, что кто-то может использовать постоянно развивающееся программное обеспечение, алгоритмы и искусственный интеллект для перемещения цифровых активов без отслеживания и подотчетности, занимаясь отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от санкций. Спустя месяц после этого письма Белый дом пригласил правоохранительные организации, выражающие беспокойство по поводу законопроекта о структуре крипторынка, на встречу для обсуждения того, как решить споры по законопроекту в области предотвращения незаконных финансовых операций. Генеральный директор Ассоциации блокчейна Саммер Мерсингер также критиковала позицию NSA в своем колонке в июле, назвав этот законопроект "самой важной мерой защиты потребителей за многие годы".Переход NSA на нейтральную позицию уменьшает количество самых откровенных критиков со стороны правоохранительных органов перед голосованием по законопроекту в сентябре.

Согласно отчету Cointelegraph, посещаемость американского сайта платформы прогнозирования Kalshi за последний год увеличилась более чем на 1500%. Данные Similarweb показывают, что в июле количество посещений из США достигло 15,4 миллиона, что на около 1520% больше по сравнению с менее чем 1 миллионом в августе 2025 года, при этом американский трафик составляет почти 80% от общего объема. В то же время, номинальный объем торгов Kalshi в августе составил около 40 миллиардов долларов, что на около 4500% больше по сравнению с 874 миллионами долларов годом ранее.Номинальный объем торгов всего сектора прогнозирования за тот же период увеличился с примерно 2 миллиардов долларов до 50,7 миллиардов долларов, при этом доля Kalshi составляет почти 79%. По данным Barron's, спортивные контракты составляют 83% объема торгов Kalshi в июле. В настоящее время Kalshi сталкивается с растущими юридическими вызовами, штат Нью-Джерси передал этот спор в Верховный суд США, а власти штата Мичиган продолжают стремиться остановить его деятельность.Что касается ограниченных юрисдикций, Канада в июле принесла Kalshi около 450 тысяч посещений, что значительно больше по сравнению с примерно 50 тысячами в августе 2025 года; трафик из Великобритании также увеличился с 31 тысячи до 296 тысяч. Несмотря на то, что обе страны входят в список регионов, где соглашение с членами Kalshi запрещает прямой доступ или торговлю, Kalshi в июне заключила партнерство с канадской финансовой компанией Wealthsimple, предоставив доступ к почти 4000 квалифицированных контрактов через независимое приложение.

Министерство финансов США, Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в четверг опубликовало анализ и предупреждение, связывающее около 12,7 миллиарда долларов подозрительной финансовой деятельности с криптоинвестиционными мошенничествами, управляемыми юго-восточноазиатскими парками. Около 1300 учреждений подали 33904 отчета о подозрительной деятельности, охватывающих период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года. Компании по предоставлению валютных услуг, в основном состоящие из криптофирм, подали 55% отчетов, касающихся 5,5 миллиарда долларов; банки подали 41%, касающихся 6,4 миллиарда долларов; оставшаяся часть от брокерских учреждений составила 784,5 миллиона долларов.Количество отчетов увеличивается в среднем на 10,9% в месяц, а сумма увеличивается на 18%. Мошенники использовали как минимум 22 вида цифровых активов, наиболее распространенными из которых являются Ethereum, USDT и USDC. Анализ на блокчейне показывает, что независимо от того, какой актив изначально покупали жертвы, средства почти всегда обменивались на стейблкоины, и почти все они обменивались на USDT, а затем переводились через DeFi-протоколы или биржи за пределами США. Мошенники также повторно использовали адреса получения средств для нескольких жертв, что стало одним из способов, с помощью которых некоторые учреждения выявили эту схему.Отчет показывает, что около 25% случаев касаются пожилых людей, что соответствует доле 24,4% населения в возрасте 60 лет и старше, поэтому FinCEN считает, что пожилые люди не подвергаются непропорциональному риску. ФБР сообщает, что в 2024 году пожилые люди в США потеряли 4,8 миллиарда долларов из-за мошенничества. Эти парки в основном расположены в Камбодже, Лаосе и Мьянме, а американские власти в этом году уже изъяли более 25 миллионов долларов, связанных с соответствующими мошенничествами.

Финансовое агентство 4 сентября сообщило, что правительство Таиланда приказало приостановить строительство 49 проектов центров обработки данных в ожидании новых нормативных актов для этой отрасли. Генеральный секретарь Национального совета по экономическому и социальному развитию Таиланда Дануча Пичаянан в пятницу на пресс-конференции заявил, что приостановка необходима, поскольку правительство разрабатывает новые правила и нормы регулирования для существующих центров обработки данных и тех, которые вскоре начнут свою работу.Комитет по регулированию центров обработки данных Таиланда, возглавляемый министром финансов, провел свое первое заседание в пятницу. Дануча отметил, что комитет ожидает публикации новых правил для компаний, работающих в сфере центров обработки данных, в течение месяца.

Согласно сообщениям Bloomberg, Binance ранее в июне объявила о планах покинуть Европейский Союз, и рынок в целом ожидал, что она будет вынуждена уйти из-за отсутствия лицензии MiCA, однако срок 1 июля уже прошел, и Binance по-прежнему поддерживает свою деятельность в ЕС различными способами.Президент Европейского центрального банка Кристин Лагард лично вмешалась, чтобы заставить Binance подать заявку, которая не была одобрена, и Binance отозвала свою заявку на получение лицензии в Греции. Ранее пользователи из шести стран ЕС, где были местные представительства, были вынуждены покинуть платформу, некоторые пользователи позже снова получили доступ к торговле через условия «обратного привлечения», а Binance также перенаправила часть торговых операций пользователей из ЕС на свои структуры в Абу-Даби, которые находятся под другим регулированием.В настоящее время Европейское управление по ценным бумагам и рынкам направило письмо с просьбой подтвердить прогресс в упорядоченном выходе, и Binance заявила, что будет стремиться к долгосрочному соблюдению норм в рамках MiCA. Данные показывают, что ее доля на глобальном спотовом рынке превышает 45%, а доля торгов в евро составляет около 3% до 4%, что не изменилось по сравнению с предыдущими показателями.

Большинство партийный кнут Палаты представителей США Том Эммер заявил, что Палата представителей завершила работу, связанную со структурой крипторынка, и оказала давление на Сенат с требованием принять меры по законопроекту «CLARITY». Эммер сказал: "Сенат должен завершить эту работу."

США и Великобритания объявили о создании первого совместного правоохранительного альянса, целью которого является борьба с центрами мошенничества, связанными с криптовалютами и инвестиционными мошенничествами в интернете. Министерство юстиции США сообщило, что Офис федерального прокурора округа Колумбия, Королевская прокуратура Великобритании и Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании подписали меморандум о взаимопонимании, который будет направлен на проведение параллельных расследований по общим целям, обмен информацией о организованных преступных группах и согласование юрисдикции для конкретных дел.Этот альянс расширяет ранее созданную прокурором США Жанин Феррис Пирро в ноябре 2025 года "Рабочую группу по борьбе с центрами мошенничества", сосредоточенную на организованных преступных сетях из Китая, занимающихся инвестиционным мошенничеством в криптовалюте, которые часто связаны с торговлей людьми и отмыванием денег. В рабочую группу входят ФБР, Секретная служба США, Уголовное расследование Налогового управления, Служба внутренней безопасности и Офис министерства юстиции, а также она сотрудничает с Министерством финансов США, Государственным департаментом и частным сектором для разрушения мошеннических схем и возврата средств жертвам.Министерство юстиции США отметило, что убытки от мошенничества с инвестициями в криптовалюту продолжают расти, и убытки, сообщенные Центром жалоб по интернет-преступлениям ФБР, увеличились с 4,57 миллиарда долларов в 2023 году до 8,65 миллиарда долларов в 2025 году. Ранее международные правоохранительные органы провели совместные операции, 29 апреля полиция Дубая, при участии ФБР и Министерства общественной безопасности Китая, провела рейд, в результате которого было арестовано 276 человек и закрыто как минимум 9 центров криптомошенничества. Многие страны Юго-Восточной Азии также усиливают внутреннее законодательство; военное правительство Мьянмы 15 мая опубликовало проект закона, который предполагает наказание за мошенничество с цифровыми валютами сроком от 10 лет до пожизненного заключения, а в случае смерти жертвы, вынужденной работать в центре мошенничества, может быть назначена смертная казнь; этот законопроект был принят парламентом 28 июля.

Согласно отчету Politico, генеральный прокурор Техаса Кен Пакстон долгое время выступал за строгое соблюдение законов о азартных играх, но в мае 2025 года его политический комитет получил пожертвование в размере 5000 долларов от платформы прогнозирования Kalshi, а в июне того же года он сам получил пожертвование в размере 7000 долларов от генерального директора Kalshi Тарека Мансура, после чего не участвовал в нескольких юридических действиях, инициированных другими генеральными прокурорами штатов, направленных на ограничение деятельности Kalshi.

Сенатор США Берни Сандерс и конгрессмен Грег Касар представили законопроект «Запрет на суперумный искусственный интеллект», который требует постоянного запрета на разработку суперумного ИИ и приостановки исследований передовых ИИ до тех пор, пока не будут разработаны стандарты безопасности и процедуры проверки новым федеральным агентством. Сандерс раскритиковал крупные ИИ-компании за разработку технологий, которые они не могут полностью понять и надежно контролировать; компании и лица, нарушающие правила, могут столкнуться с максимальным сроком в 20 лет тюремного заключения, а в серьезных случаях им может быть назначено так называемое «корпоративное смертное наказание».Законопроект определяет суперумный ИИ как системы ИИ, которые достигают или превосходят человеческие способности в множестве задач или могут ослабить человеческий контроль (включая свержение правительства США); это определение также охватывает ИИ на уровне человека. Законопроект планирует создать новое агентство на уровне кабинета министров, ответственное за мониторинг передовых моделей, контроль за удалением опасных возможностей и уничтожение запрещенных систем, а также создать консультативный комитет по искусственному интеллекту для предоставления научных и технических рекомендаций.В тот же день, когда был опубликован законопроект, OpenAI выпустила GPT-6 Astra; соучредитель Грег Брокман заявил, что считает, что эта модель может соответствовать определению AGI. OpenAI заявила, что Astra — это ее первая модель, достигшая «критического» порога сетевой безопасности, которая может обнаруживать и использовать неизвестные уязвимости в защищенных системах без пошагового человеческого руководства; ее самые сильные возможности в области кибербезопасности будут доступны только для выбранных тестировщиков. Ранее модели OpenAI и Anthropic неоднократно получали несанкционированный доступ к реальным системам в ходе тестирования, включая инциденты, когда модель OpenAI взломала Hugging Face для получения тестовых ответов.

Согласно отчету Decrypt, мэр Нью-Йорка Zohran Mamdani и директор по образованию Kamar Samuels объявили о введении годичного запрета на использование генеративного ИИ для студентов с 2-K до восьмого класса, который начнется с учебного года 2026-27 и охватит почти 600 000 студентов, что составляет около двух третей от общего числа учащихся в городе. Все программное обеспечение генеративного ИИ, ориентированное на студентов, будет запрещено, а чат-боты для сопровождения будут запрещены во всех классах, включая старшие классы.Mamdani заявил, что технологическая отрасль хочет, чтобы люди рассматривали раннее образование на основе ИИ как неизбежную и необходимую тенденцию, но городская администрация с этим не согласна, считая, что детям нужны учителя и межличностное взаимодействие для обучения и роста. В период действия запрета Нью-Йорк будет исследовать влияние ИИ и ужесточит использование экранного времени: для студентов второго класса и младше будет ограничено использование устройств в формате один на один, для третьих-пятых классов — 30 минут в день, для шестых-восьмых классов — 45 минут.В то же время около 50 000 старшеклассников (примерно 5%) смогут использовать проверенные инструменты в не более чем пяти классах в каждой школе, включая инструменты текстового анализа Quill, платформу математического обучения Edia, Intel AI-Ready Schools, Brisk Teaching и Playlab. Каждый старшеклассник также будет участвовать в двух курсах по ИИ продолжительностью по 45 минут в год, которые охватывают основы ИИ, предвзятость, риски, этику и профессиональные последствия. Учителя по-прежнему смогут использовать ИИ для подготовки уроков и административной работы в рамках соблюдения стандартов безопасности, а программы подготовки для студентов с ограниченными возможностями, многоязычных учащихся и в области компьютерных наук будут освобождены от этого запрета.

Делая рынок и инвестиционная компания DWF Labs объявили, что их дочерние компании получили регуляторное одобрение от Комиссии по финансовым услугам Британских Виргинских островов (BVI FSC) на предоставление услуг виртуальных активов (VASP).

Согласно сообщению Decrypt, судья окружного суда округа Ингэм, штат Мичиган, Розмари Аквилина, выпустила предварительный запрет на платформу прогнозирования рынка Kalshi, требуя прекратить предоставление контрактов на ставки на спорт жителям Мичигана. Суд считает, что соответствующий бизнес Kalshi по сути является "ставками на спорт, замаскированными под инвестиционные возможности".Согласно приказу, Kalshi должна блокировать пользователей из штата с помощью стороннего геолокационного сервиса, лицензированного регулирующим органом по ставкам Мичигана, в противном случае ей будет грозить штраф в размере 500 000 долларов в день. Запрет также запрещает открытие регистрации аккаунтов, внесение депозитов, размещение рекламы и аналогичные функции продуктов ставок на спорт для жителей Мичигана до окончательного решения по делу.

Министерство юстиции США объявило, что изъято более 560 тысяч долларов криптовалюты, изначально предназначенной для финансирования ХАМАСа, и конфискованы доменные имена и серверы, используемые организацией для сбора средств и привлечения сторонников. Министерство юстиции в среду опубликовало пять клятвенных свидетельств, три из которых были подписаны 25 марта, 25 июня и 10 октября 2025 года, касающихся вышеупомянутого ордера на изъятие криптовалюты в размере 560 тысяч долларов.Согласно судебным документам, следователи с помощью источников искусственной разведки идентифицировали и отслеживали адреса криптовалюты, продвигаемые через крипточаты и сайты сбора средств. Первые действия позволили вернуть около 201,4 тысячи долларов из кошельков и счетов, связанные с системами, которые с октября 2024 года перевели более 1,5 миллиона долларов; предполагается, что соответствующие адреса контролируются военным подразделением ХАМАСа, бригадой Аль-Кассам.Кроме того, ФБР конфисковало доменное имя и серверы, используемые для работы основного сайта этой организации Alqassam.ps, что позволило перехватить последующие пожертвования в криптовалюте. Министерство юстиции заявило, что эта операция позволила следователям получить информацию о тысячах людей, которые связывались с платформами, связанными с ХАМАСом, и пытались сделать пожертвования через криптовалюту или традиционные способы оплаты.