金融监督院

ChainCatcher 消息，韩国金融监督院院长李灿镇（Lee Chan-jin）在昨日召开的第 3 次消费者风险应对协议会上再次明确警告“杠杆投资现象正向整个金融业扩散，可能严重损害家庭财务健全性”。李灿镇强调，家庭金融资产过度集中于特定资产，或使用超出承受能力的杠杆投资时，不仅面临巨大损失风险，还会严重削弱家庭整体财务健康。此外，李灿镇要求金融公司必须在设计、制造、销售金融产品的全过程中，充分说明杠杆投资的结构与风险，并严格管理避免诱导“借钱投资”的销售行为。

ChainCatcher 消息，据 Money Today 报道，韩国金融监督院（FSS）于 4 月 3 日向 Upbit 运营方 Dunamu 发出关于“全面股票交换与转移决定”主要事项报告的整改命令。FSS 指出，Dunamu 于 3 月 30 日提交的报告中，关于“未来公司结构重组计划”及“其他投资判断相关重要事项”存在重要遗漏或虚假记载。 Dunamu 在报告中明确表示，由于需获得公正交易委员会的审批，以及需根据《信用信息法》和《特定金融信息法》完成大股东变更申报，此次股票交换可能面临延迟或取消的风险。此外，韩国正在审议中的《数字资产基本法》立法进程也可能对该交易产生重大影响。

ChainCatcher 消息，据 New Daily 报道，韩国金融监督院（FSS）、关税厅、信贷金融协会以及该国 9 家信用卡公司于当日签署了“阻断跨国犯罪资金公私合作业务协议”，该计划旨在通过关联分析海外信用卡使用明细和出入境记录，从源头上切断电话诈骗及虚拟资产犯罪的资金链。以往由于各机构间信息断层，关税厅虽有出入境数据却无法实时监控异常海外消费，而信用卡公司虽有支付数据却不掌握持卡人的通关动态。根据新机制，关税厅将向信用卡公司提供高风险交易动向，金融监督院则制定指导方针，授权信用卡公司在发现异常时直接采取中断交易等实效性措施。韩国金融监督院院长 Lee Chan-jin 表示，此举标志着韩国已建立起从源头上阻断犯罪收益向海外流出的常态化监控体系。该系统将重点针对利用海外信用卡在境外 ATM 机套现、并通过加密货币进行洗钱的换汇行为实施精准打击。

ChainCatcher 消息，据韩国媒体报道，韩国检察机关对涉嫌为前代表理事购买公寓提供公司资金的加密货币交易平台 Bithumb 展开了强制搜查。 首尔南部地方检察厅于今日对位于首尔逆三洞的 Bithumb 总部等地进行了扣押搜查。据称，Bithumb 曾为其初期代表理事、现任顾问金大植提供了首尔圣水洞一栋价值 30 亿韩元的公寓租赁保证金，而其中一部分资金涉嫌被金顾问用于个人购买公寓。 金融监督院已针对相关嫌疑展开调查，并于近日将案件移交给了检察机关。

ChainCatcher 消息，根据韩国《虚拟资产用户保护法》，交易所需在阻止存取款前事先通知用户原因。然而，金融监督院最新发布的“不采取行动意见书”指出，在出现黑客攻击、洗钱或诈骗等紧急情况时，交易所可延后通知并优先实施存取款限制。 同时，该规定附加了严格的条件：需综合评估限制事由是否可预见以及延后通知的必要性。对于行政或调查机构提出的特殊要求，金融监督院也强调，若无正当理由，仍须坚持事先通知原则，以保护投资者权益不受侵害。

ChainCatcher 消息，据 10 月 22 日韩国金融监督院提交的数据显示，从 2018 年 1 月至 2024 年 8 月，五大韩国交易所（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax）共上市了 1482 种加密资产，其中 517 种（占 34.9%）被下架。 这些被下架的 517 种加密资产的平均上市时间长为 748 天（约 2 年 18 天），但其中超过一半（54.0%）的加密资产在上市不到两年内就被下架。有 107 种（20.7%）的代币甚至未能坚持一年。上市时间最短的是 2018 年 1 月下架的 DigixDAO（DGD），其上市时间为 77 天。

ChainCatcher 消息，据 Newsis 报道，韩国金融监督院院长李福铉在国会政务委员会国政监查会上表示，正在对多种加密货币的异常交易进行调查，其中包括 AVAIL 代币在 Bithumb 交易所上的可疑交易行为。他还表示，金融监管部门正在持续完善异常交易检测系统，并处理多起相关调查案件，以此增强市场信心。 据悉，AVAIL 代币于 2024 年 7 月 23 日在 Bithumb 上市，初始价格为 236 韩元。上市后 15 分钟内，其价格暴涨超过 1300%，但在不到 24 小时内又跌回 200 韩元左右，引发市场对价格操纵的质疑。 民主党议员闵炳德指出，AVAIL 代币事件暴露了 Bithumb 异常交易监测系统的缺陷。他透露，Bithumb 曾表示只有占总发行量 5% 以上的交易才会被视为异常交易，这一标准显然未能有效防范此类事件的发生。 李福铉院长承诺，金融监督院将继续关注并调查各类可疑的加密货币交易活动，努力提升市场透明度和投资者保护。 此前消息，韩议员要求获取 Bithumb 上 AVAIL 异常交易数据，正调查潜在价格操纵情况。

ChainCatcher 消息，韩国金融监督院（FSS）宣布将对虚拟资产服务提供商进行首次检查，这是自 7 月《虚拟资产用户保护法》实施以来的首次行动。FSS 计划检查 6 家机构，其中包括 2 家韩元市场交易所、3 家代币市场交易所和 1 家钱包/托管服务提供商。值得注意的是，Upbit、Bithumb、Coinone、Gopax 和 Korbit 等主要韩元市场交易所中将有 2 家被选为检查对象。 检查重点包括法规遵守情况、用户保护体系、内部控制机制和不公平交易监管等。FSS 将审查用户资产管理、冷钱包使用、保险和准备金状况、交易记录维护以及异常交易监控系统等方面。对于违法行为，FSS 表示将严格制裁以维护市场秩序，同时支持事业者加强自律监管。

ChainCatcher 消息，韩国金融监督院（FSS）紧急召集 Upbit、Bithumb 等五大虚拟资产交易所，讨论存款利用费率问题。 此举源于近期交易所间费率竞争加剧，尤其 是Bithumb 一度将年化利率提至 4.0% 后撤回。FSS 强调利用费率应合理计算，要求交易所详细报告存款运作和费率计算方法。

ChainCatcher 消息，据 News1 报道，韩国金融监督院宣布成立“虚拟资产监管局”和“虚拟资产调查局”，专门监管虚拟资产，以在明年 7 月《虚拟资产用户保护法》实施之前建立市场秩序。 据悉，虚拟资产监管局是虚拟资产监管部门，负责虚拟资产经营者的监督检查、市场监测、制度完善等工作。此外，其计划建立虚拟资产相关的监管体系，稳定市场。虚拟资产调查局是一个专注于通过不公平交易调查打击扰乱市场行为的部门。关键是要防止不公平交易扰乱市场秩序，给用户造成损害。 虚拟资产监管局局长将由现任金融投资监察局第二局长李贤德（音译）担任。此外，现任会计监督第一局局长文正浩（音译）将担任虚拟资产调查局局长。

ChainCatcher 消息，韩国金融监督院院长李卜铉（Lee Bok-hyeon）在接受采访时表示，“Terraform Labs 首席执行官 Do Kwon 及其同事希望被遣返韩国。”此前该国检方还表示，正在尽最大努力（例如派遣调查人员）以遣返 Do Kwon。 据此前报道，Do Kwon 在黑山的法律代表 Voislav Zetsevich 接受采访时表示，对于 Do Kwon 涉护照造假案，其已对一审判决向高等法院提起上诉，若败诉，还会将此案上诉至最高法院以寻求最终判决，他们将尽可能行使自卫权。韩联社文章评论称，这意味着实际引渡或需要相当长的时间。（来源链接）

链捕手消息，据韩国媒体 News1 报道，韩国金融监督院院长李福贤表示，为消除国际财务报告准则（IFRS）解释和应用过程中出现的会计处理不确定性，计划制定虚拟资产、制药和生物相关会计准则，目前正在对虚拟资产相关会计准则进行讨论，当下正在财务报表附注中列出，或将以加强披露的方式进行。 此外，李院长表示：“如果特定企业持有虚拟资产，就允许在注释中记载或作为其他公示事项进行公示，这是现在的政策方向”。 据悉，韩国金管局此前于 7 月 28 日和韩国会计标准院等讨论虚拟资产相关会计监管问题。（来源链接）

链捕手消息，据 Money Today 报道，韩国金融监督院将对与 Terra 项目相关的金融服务的公司进行现场检查，还将开展一项研究服务，以分析在韩国国内交易所流通的虚拟资产的风险，并按风险特征对其进行分类，计划将这些信息披露给交易所用以评估是否上线、项目估值以及后续研究和分析。 此外，据韩国金融服务委员会金融分析院（FIU）提供的数据显示，在 LUNA 崩盘之后，韩国 LUNA 投资者增加了 18 万人，达到 28 万用户。（来源链接）