fiu

Tin tức từ ChainCatcher, theo báo cáo của Digital Asset, vào ngày 20 tháng 8, 10 nghị sĩ của Đảng Quyền lực Quốc dân Hàn Quốc do ông Yoon Tae-yong dẫn đầu đã đề xuất sửa đổi "Luật Thông tin Tài chính Đặc định", nhằm trao quyền thực thi trực tiếp cho Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không được khai báo.Theo dự thảo sửa đổi, bất kỳ ai cũng có thể báo cáo hành vi vi phạm cho FIU, FIU khi nhận được báo cáo hoặc phát hiện nghi ngờ vi phạm, có thể tiến hành điều tra phân tích và chuyển giao vụ việc hoặc thông báo cho cơ quan điều tra. Đề xuất chỉ ra rằng, mặc dù luật hiện hành yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải khai báo và có nghĩa vụ chống rửa tiền, nhưng lại thiếu các biện pháp thực thi trực tiếp đối với các nhà điều hành không khai báo, tồn tại nguy cơ tội phạm như rửa tiền, chuyển giao trái phép qua biên giới, và chỉ dựa vào sự phối hợp giữa các cơ quan thì khó có thể ứng phó nhanh chóng.

Tin tức từ ChainCatcher, Luxembourg đã thông qua luật mới, ủy quyền cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) gửi cảnh báo gian lận liên cơ quan đến các ngân hàng truyền thống và sàn giao dịch tiền điện tử, các biện pháp liên quan có hiệu lực từ ngày 8 tháng 8. Dự luật này có số hiệu 8722, yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử trong lãnh thổ Luxembourg nhận cảnh báo đồng thời với các ngân hàng và tổ chức thanh toán.Dự luật này nhằm bịt kín lỗ hổng cho phép tiền gian lận nhanh chóng chuyển đổi giữa các tổ chức tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số. Theo quy định trước đây, các ngân hàng chỉ có thể chặn giao dịch của các tài khoản bị đánh dấu trong hệ thống của chính mình, không thể thông báo cho một tổ chức tài chính khác hoặc sàn giao dịch tiền điện tử để ngăn chặn tiền ra vào. Ông Max Braun, người đứng đầu FIU Luxembourg, cho biết việc đưa các sàn giao dịch tiền điện tử vào hệ thống cảnh báo liên ngành sẽ làm cho việc rút tiền từ các tài khoản liên quan trở nên khó khăn hơn. Dữ liệu từ Bộ Tư pháp Luxembourg cho thấy, vào năm 2024, cảnh sát nước này đã ghi nhận 6,382 vụ gian lận, và số báo cáo gian lận và lừa đảo do các chuyên gia tài chính gửi lên đã vượt quá 18,000 vụ.

ChainCatcher thông báo, theo dữ liệu từ BBX, vào cuối tuần qua, các cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử đã đối mặt với hai sự kiện quan trọng có ý nghĩa thực chất từ các công ty niêm yết, các động thái chính như sau:Bitcoin Depot Inc. (Nasdaq: $BTM, đang trong quy trình phá sản) đã hoàn tất tất cả các sắp xếp chấm dứt nhiệm vụ của các giám đốc điều hành được công bố trong quy trình tái cấu trúc phá sản Chương 11 vào ngày 17 tháng 7 ------ theo Form 8-K được nộp cho SEC vào ngày 18 tháng 5 năm 2026 (theo yêu cầu công bố của Đạo luật WARN), công ty đã gửi thông báo sa thải đến tất cả nhân viên và giám đốc điều hành ngay sau khi nộp đơn phá sản vào ngày 17 tháng 5, ngày thứ Sáu tuần trước là "ngày có hiệu lực dự kiến". Bitcoin Depot là một trong những nhà điều hành ATM Bitcoin lớn nhất tại Mỹ (đỉnh điểm có hơn 7.000 máy ở Mỹ và Canada), việc phá sản của họ là một trong những trường hợp điển hình nhất về sự sụp đổ của các công ty cơ sở hạ tầng tiền điện tử trong thị trường gấu năm 2026 ------ bối cảnh quản lý tương ứng là: CFPB đang chịu áp lực thực thi về tỷ lệ phí dịch vụ ATM tiền điện tử, yêu cầu cấp phép cho ATM tiền điện tử ở các bang đang thắt chặt, và khối lượng mua tiền điện tử bán lẻ giảm do thị trường gấu. Trong khi đó, áp lực ngành mà các doanh nghiệp tương tự như Coinstar, Coin Cloud và PaySign cung cấp dịch vụ mua tiền điện tử bằng tiền mặt qua ATM cũng đang gia tăng. Tài liệu liên quan đến quy trình tái cấu trúc đã được công khai trên nền tảng Kroll (cơ quan đại diện yêu cầu), các chủ nợ có thể theo dõi tiến trình qua restructuring.ra.kroll.com/bitcoindepot.SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: $SOFI) là công ty duy nhất trên thế giới hiện nay phát hành stablecoin trực tiếp bởi một ngân hàng quốc gia Mỹ được OCC quản lý (SoFi Bank, N.A.) (SoFiUSD, ra mắt ngày 27 tháng 5), vào cuối tuần (ngày 18 tháng 7) khi đến hạn cuối cùng cho quy định CIP của cơ quan quản lý GENIUS Act, đã trở thành mục tiêu thử nghiệm quản lý trực tiếp nhất dưới khung mới. Các cơ quan quản lý phải cụ thể hóa quy định về quy trình nhận diện khách hàng (CIP) của Đạo luật GENIUS trước ngày 18 tháng 7, làm rõ những nhà phát hành stablecoin nào có thể hoạt động hợp pháp tại Mỹ và các tiêu chuẩn BSA/AML cần phải đáp ứng; hạn chót này có thể không sản xuất được văn bản quy định hoàn chỉnh đúng hạn (có rủi ro trì hoãn), nhưng ngay cả việc làm rõ một phần khung cũng sẽ có ảnh hưởng trực tiếp đến SoFiUSD. Lợi thế của SoFi là: với tư cách là nhà phát hành nắm giữ giấy phép ngân hàng quốc gia OCC, SoFiUSD thuộc loại "stablecoin được cấp phép liên bang" theo hệ thống phân loại của Đạo luật GENIUS, lý thuyết có thể nhận được sự đối xử quản lý thuận lợi nhất; doanh thu giao dịch tiền điện tử Q1 2026 đạt 121,6 triệu USD, sau khi trừ chi phí, doanh thu ròng của bộ phận tiền điện tử khoảng 852.000 USD, hoạt động stablecoin vẫn đang ở giai đoạn đầu của chiến lược, tỷ lệ doanh thu trong ngắn hạn còn hạn chế, nhưng việc thiết lập khung quản lý sẽ quyết định con đường thương mại trung hạn.

ChainCatcher thông báo, theo dữ liệu từ BBX, thị trường tiền điện tử hôm qua chịu áp lực ngắn hạn do tác động địa chính trị, nhưng dòng vốn từ các tổ chức thể hiện sự phân kỳ rõ rệt với xu hướng giá, các động thái chính như sau:BlackRock, Inc. (NYSE: $BLK) thuộc iShares Bitcoin Trust (NASDAQ: $IBIT) vào ngày 13 tháng 7, Bitcoin lại giảm do tình hình Mỹ-Iran tái bùng phát (với vị thế đòn bẩy $253 triệu bị thanh lý), theo báo cáo hàng ngày của CoinDesk cho thấy dòng vốn ETF vẫn duy trì trạng thái ròng vào, tiếp tục xu hướng quay trở lại vốn sau khi phá vỡ chuỗi 10 ngày ròng ra vào ngày 4 tháng 7. Ngày 4 tháng 7 ghi nhận dòng vốn ròng vào lớn nhất trong gần hai tháng với $221.7 triệu, trong đó Fidelity FBTC thu hút $166 triệu trong một ngày, ARK Invest ARKB thu hút $91.8 triệu; sau đó IBIT thể hiện sự phân kỳ cấu trúc "giá giảm nhưng vốn không chảy ra đáng kể" trong bối cảnh không chắc chắn vĩ mô, được các nhà phân tích giải thích là tín hiệu cho thấy vốn từ các tổ chức đang tích lũy liên tục ở đáy vùng thay vì hoảng loạn rút lui. Hôm nay, chỉ số CPI tháng 6 sẽ được công bố vào lúc 8:30 AM ET, nếu lạm phát thấp hơn dự kiến, sẽ cung cấp điều kiện kích thích vĩ mô trực tiếp cho dòng vốn ròng vào mới của IBIT; việc BTC phá vỡ mức kháng cự $64,000 sẽ là điểm kỹ thuật quan trọng để thị trường xác nhận sự phục hồi đáy, vốn từ các tổ chức tăng tốc trở lại IBIT, phân tích của CryptoSlate chỉ ra rằng mức này là "điểm khởi đầu cho đường kiểm tra lại mức cao $67,250 vào ngày 15 tháng 6".SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: $SOFI) với stablecoin SoFiUSD (được ra mắt vào ngày 27 tháng 5 như stablecoin tích hợp đầu tiên của ngân hàng quốc gia trong lịch sử Mỹ, phục vụ khoảng 14.7 triệu thành viên, hỗ trợ chuỗi Ethereum và Solana) đang đối mặt với thời điểm quan trọng trong việc thực hiện Đạo luật GENIUS: các cơ quan quản lý phải hoàn thiện quy tắc nhận diện khách hàng (CIP) trong Đạo luật GENIUS thành một hướng dẫn tuân thủ cụ thể trước ngày 18 tháng 7 năm 2026, xác định những nhà phát hành stablecoin nào có thể hoạt động hợp pháp tại Mỹ. Thời hạn này chỉ còn 4 ngày------nếu quy tắc CIP được thực hiện đúng hạn, SoFiUSD, với tư cách là stablecoin được phát hành trực tiếp bởi ngân hàng quốc gia (SoFi Bank, N.A.) dưới sự quản lý của OCC, có khả năng tự động nhận được sự công nhận tuân thủ rõ ràng nhất, so với Tether (USDT, đăng ký tại Quần đảo Virgin thuộc Anh) có lợi thế tuân thủ tiên phong trong khuôn khổ quản lý của Mỹ; nếu quy tắc CIP không rõ ràng hoặc bị trì hoãn, sẽ tạo ra không gian chênh lệch quản lý ngắn hạn cho tất cả các nhà phát hành stablecoin không phải ngân hàng. Doanh thu giao dịch tiền điện tử Q1 của SoFi đạt $121.6 triệu, sau khi trừ chi phí, doanh thu ròng của bộ phận tiền điện tử đạt $852,000.

Theo thông tin từ ChainCatcher, theo báo cáo của Digital Asset, cơ quan tình báo tài chính Hàn Quốc (FIU) đã đề xuất mở rộng phạm vi áp dụng quy tắc Travel Rule cho các giao dịch nhỏ của tài sản ảo tại cuộc họp toàn thể của FATF, và đề xuất áp dụng các biện pháp hạn chế giao dịch đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chưa đăng ký có rủi ro cao.Đoàn đại biểu Hàn Quốc nhấn mạnh rằng, khi rủi ro rửa tiền từ giao dịch tài sản số xuyên biên giới gia tăng, các quốc gia thành viên nên áp dụng quy tắc Travel Rule cho cả bên gửi và bên nhận VASP, và mở rộng phạm vi áp dụng cho các giao dịch nhỏ. Đối với sự gia tăng các trường hợp tổ chức tội phạm lợi dụng VASP chưa đăng ký và ở nước ngoài, Hàn Quốc đề xuất tăng cường nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng và xem xét áp dụng các biện pháp hạn chế giao dịch đối với VASP chưa đăng ký có rủi ro cao.FIU trước đó đã thúc đẩy các biện pháp quản lý tương tự trong dự thảo sửa đổi nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt sẽ có hiệu lực vào tháng 8, mở rộng phạm vi áp dụng quy tắc Travel Rule từ trên 1 triệu won Hàn Quốc xuống dưới 1 triệu won Hàn Quốc.

The Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea plans to no longer advance the mandatory suspicious transaction reporting (STR) requirements for large cross-border virtual asset transfers and personal wallet transfers, but will continue to expand the regulatory coverage of the Travel Rule and further strengthen the tracking of digital asset transactions.

According to The Block, SoFi's stablecoin SoFiUSD is officially open to App users. This stablecoin is pegged to the US dollar and initially supports the Ethereum and Solana networks, allowing for buying, holding, and exchanging operations.SoFi also plans to launch tokenized deposits with FDIC insurance support, cross-border transfers, and Bullish exchange integration services for institutional clients in the coming weeks.

According to Edaily, South Korea's FIU plans to tighten cryptocurrency regulation, proposing a reporting obligation for overseas cryptocurrency transactions exceeding 10 million won (approximately 7,200 USD), and strengthening KYC information verification and the applicability of the Travel Rule.The FIU is expected to hold its first discussion today (May 19) with the CEOs of the five major South Korean cryptocurrency exchanges: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, and GOPAX, as well as DAXA.Some industry experts in South Korea have warned that implementing "full reporting" for large transactions may constitute excessive regulation and could lead to users and funds flowing to overseas platforms. They suggest that regulators should focus more on abnormal trading patterns rather than a single monetary threshold.

The South Korean cryptocurrency exchange Coinone has filed a lawsuit against the penalties imposed by the Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea and has applied to the Seoul Administrative Court for a stay of execution, attempting to suspend the relevant measures before the sanctions take effect.The core content of this sanction is to restrict new users from depositing and withdrawing cryptocurrency assets to external exchanges. Previously, the FIU imposed a three-month partial business suspension and a fine of 5.2 billion won on Coinone for violating specific financial information laws.

According to CoinDesk, the Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea has fined the cryptocurrency exchange Bithumb 36.8 billion won (approximately 24.6 million USD) for violating anti-money laundering regulations and has ordered a partial business suspension for six months.According to the Financial Services Commission, this penalty is based on the Act on Reporting and Using Specific Financial Transaction Information, stemming from approximately 6.65 million violations by Bithumb, of which about 3.55 million involved failure to fulfill customer identity verification (KYC) obligations, and about 3.04 million involved failure to effectively intercept transactions that should have been restricted.Regulators also imposed penalties on responsible individuals: the CEO of Bithumb received a warning, and the head of compliance reporting was suspended for six months.The aforementioned violations arose from on-site inspections conducted by South Korean regulatory authorities on the five major exchanges: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, and Gopax, between 2024 and 2025.

American digital bank SoFi has announced a strategic partnership with Mastercard to integrate SoFi's stablecoin SoFiUSD into Mastercard's global payment network and its digital asset platform, Mastercard Multi-Token Network (MTN). SoFiUSD is built on a public, permissionless blockchain and was first announced by SoFi at the end of last year.Sherri Haymond, Mastercard's Global Digital Commerce Lead, stated that this collaboration aims to expand the global application scale of trusted digital currencies. SoFi had resumed its cryptocurrency trading services last November after previously suspending related operations in 2023 due to regulatory uncertainties.This partnership is also the latest move by Mastercard to continue its blockchain strategy. In June of last year, Mastercard partnered with Chainlink to allow cardholders to purchase cryptocurrencies directly on-chain.

According to The Economic Times, the Financial Intelligence Unit (FIU) under the Indian Ministry of Finance has requested domestic cryptocurrency exchanges and platforms to stop offering anonymous enhanced cryptocurrencies (ACE), prohibiting the deposit or withdrawal of related tokens, and categorizing them as "unacceptable assets" under the risk mitigation framework.The FIU also warned that using tools like "tumblers" and "mixers" to mix coins, as well as transferring to self-custody wallets, could allow funds from sanctioned or blacklisted addresses to flow into the system, making them difficult to trace. Platforms are required to collect data related to non-custodial wallets and assess whether to set limits on such transfers.

Korean cryptocurrency exchange Korbit announced that it will accept a nearly $2 million fine and an official warning from the Financial Intelligence Unit (FIU) without filing an appeal. The FIU conducted anti-money laundering on-site inspections of all fiat exchanges in South Korea in October 2024, discovering approximately 22,000 violations at Korbit, including 12,800 instances of accepting vague or unclear identification documents, as well as allowing users to trade without completing KYC verification.Korbit stated, "We respect and humbly accept the FIU's decision to ensure the transparency and healthy development of the cryptocurrency market, and we have completed all corrective measures." As the first cryptocurrency exchange in South Korea, Korbit's market share has now shrunk to 0.5%, with an average daily trading volume of only about $12 million. Securities giant Mirae Asset is advancing an acquisition deal, with amounts ranging from $68 million to $95 million.

According to the announcement from the Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea, in response to the cryptocurrency exchange Korbit's violation of anti-money laundering (AML) obligations under the Specific Financial Information Act, the FIU has decided to impose an "institutional warning" and a fine of 2.73 billion KRW (approximately 1.88 million USD) on it. Additionally, the FIU has issued a "notice" sanction to its representative office and a "condemnation" sanction to the head of anti-money laundering reporting.The sanctions involve three major violations identified by the FIU during an on-site inspection of Korbit from October 16 to October 29, 2024: Korbit had approximately 22,000 cases of customer due diligence (CDD) and transaction restriction violations, including accepting ambiguous identification documents, allowing transactions with incomplete customer information, and failing to fulfill customer re-confirmation obligations periodically; conducted 19 asset transfer transactions with three undeclared overseas virtual asset service providers; and failed to perform the required money laundering risk assessment obligations before launching 655 new assets, including NFTs.

According to Businesswire, Nasdaq-listed digital financial technology company SoFi Technologies announced the launch of the fully reserved dollar stablecoin SoFiUSD, which is issued by the OCC-regulated deposit institution SoFi Bank, N.A., fully backed at a 1:1 cash ratio and redeemable immediately.The report states that SoFi's stablecoin infrastructure will enable banks, fintech companies, and corporate partners to leverage SoFi's regulatory, operational, and reserve framework to issue white-label stablecoins or integrate SoFiUSD into their settlement processes.

According to The Block, SoFi Bank has launched the dollar stablecoin SoFiUSD (1:1 cash reserve), claiming to be the first national bank in the U.S. to issue a stablecoin on a public blockchain.SoFiUSD is now live on Ethereum, providing near-instant, low-cost settlement 24/7 for banks, fintechs, and corporate partners, with plans to open it up to SoFi users. SoFi stated that cash reserves can be held in Federal Reserve accounts, shared profits, and support partner white-label issuance or direct access to settlement and payment processes. This stablecoin will also be used for card networks, retail settlements, SoFi Pay cross-border remittances, and POS payments. This year, several institutions are advancing stablecoins, including KlarnaUSD, Western Union's USDPT, and Stripe's USDB.

According to market news, South Korean financial authorities are expected to impose sanctions on the country's cryptocurrency exchanges for violations of anti-money laundering obligations. After completing the penalties against Dunamu (the operator of Upbit), the FIU plans to take action sequentially against other exchanges such as Korbit, Gopax, Bithumb, and Coinone.Since last year, the Financial Supervisory Service has completed on-site inspections of the aforementioned exchanges and is currently in the legal review and sanction deliberation stage. The FIU will process cases in the order of inspection completion, but due to Bithumb needing a re-examination, its processing order may be delayed. The market expects the sanctions imposed on each exchange to be relatively similar in intensity. Previously, the FIU had warned the head of Dunamu in February this year and imposed a three-month suspension on new customer deposits and withdrawals; subsequently, on November 6, a fine of 35.2 billion won was imposed. Other exchanges are also expected to face fines in the hundreds of billions of won, with specific amounts determined based on the circumstances of the violations. Due to the large volume of pending cases, the FIU expects it will be difficult to complete all procedures within this year, and most sanctions may be implemented in the first half of next year.

ChainCatcher message, according to the official announcement, Binance Futures will automatically liquidate HIFI USDT and BAKE USDT U-margined perpetual contracts on October 3, 2025, at 17:00, and the aforementioned trading pairs will be delisted after the liquidation is complete.Starting from October 3, 2025, at 16:30, users will not be able to open new positions in the above contracts. It is recommended that users close their positions before trading stops to avoid automatic liquidation.

ChainCatcher news, according to South Korean lawmaker Jin Seong-jun citing data from the Financial Intelligence Unit (FIU), from January to August this year, South Korean virtual asset service providers submitted a total of 36,684 suspicious transaction reports (STRs), surpassing the total of 35,734 reports from the past two years.According to the current Specific Financial Information Act, virtual asset service providers in South Korea are required to report transactions suspected of money laundering to the FIU. Additionally, the Customs Service disclosed that in May this year, a case was uncovered involving an underground exchanger illegally transferring approximately 57.1 billion won using the stablecoin USDT across borders.