上週加密市場監管&合規週報

摘要：過去一週，國際上與加密市場相關的法規政策動態不斷。據鏈捕手不完全統計，上週共發生了13起值得關注的大事件，包括前美聯儲主席 Janet Yellen 確認為美國財長並透露對加密貨幣的態度、SEC與XRP之間糾葛、國際清算銀行對各國CBDC開發的調查，以及中國、俄羅斯以及加拿大等國在數字貨幣領域的態度與政策。
1、歐洲房地產公司Vonovia在Stellar平台發行數字債券2000萬歐元
1月25日，歐洲房地產公司Vonovia通過與firstwire（處理債務融資的網絡市場）和Bitbond（德國的數字資產託管技術解決方案提供商）的合作，在Stellar區塊鏈平台上發行了2000萬歐元的數字債券。
firstwire創始人Michael Dreiner表示，這一最新交易是一個關鍵的里程碑，因為它將數字代幣的使用引入了機構資本市場，並有可能簡化傳統債券市場。
此前，德國內閣最近批准了一項引入數字證券的法案。該法案旨在推動或支持德國金融市場的數字化，並滿足政府區塊鏈或DLT戰略的一項重要要求，以促進更高的透明度、市場完整性和提供更好的投資者保護。
2、俄羅斯公職人員禁止持有加密貨幣
1月25日，據俄羅斯媒體 forklog 引述的一份來自於俄羅斯聯邦勞動和社會保障部的文件，該文件要求俄羅斯的公職人員不得持有任何加密貨幣，且需要在 4 月 1 日之前處置所持有的任何數字資產。
去年12月，根據俄羅斯總統普京在週四簽署的一項新法令，俄羅斯公職人員現在將被要求申報其持有的加密貨幣。根據該文件，任何在政府工作的公職人員都必須披露他們自己和配偶、子女的數字資產。他們必須在 2021 年 6 月 30 日之前，申報所持有的每項資產的類型和數量。
3、經美國參議院投票，確認前美聯儲主席 Janet Yellen 為美國財長
1月26日，據《華盛頓郵報》報導，經美國國會參議院投票，前美聯儲主席 Janet Yellen 的財長提名已獲正式通過。Janet Yellen 將成為擔任該部門負責人的首位女性。
此前，Janet Yellen 在參議院任命聽證會上表示，「負責監管洗錢和其他非法金融活動的執法人員應該特別留意加密貨幣，很多加密貨幣用來非法融資，政府需要遏制通過加密貨幣平台進行洗錢的非法活動。」另外，Janet Yellen 還計劃與聯邦銀行等機構合作，對加密貨幣實施有效監管。
4、Ark Invest創始人：在加密市場市值到2萬億美元前，比特幣ETF不太能獲得批准
1月27日，據Coindesk報導，Ark Invest創始人兼首席執行官Cathie Wood表示，她懷疑美國監管機構是否會在加密貨幣市值達到2萬億美元之前，批准比特幣交易所交易基金（ETF）。
Cathie Wood稱："大量的需求必須得到滿足，所以必須達到1萬億以上，我認為是2萬億。"Cathie Wood看好前CFTC委員、麻省理工學院數字貨幣教授Gary Gensler領導SEC下的比特幣前景。Wood稱Gensler"非常支持比特幣"，並讚揚了SEC在加密領域的領導能力。Cathie Wood在星期二的演講中還對比特幣的價格潛力進行了一些大膽的預測。她援引MicroStrategy的比特幣優先資金政策，稱如果每個標普500指數成分股公司將其資產的1％投資於比特幣，價格將上漲40000美元。
5、習近平：我國同美國等西方國家在區塊鏈核心算法方面還有差距
1月27日，網信江蘇發布《習近平自述："我"的互聯網思維》，文章稱《習近平關於網絡強國論述摘編》一書近日在全國發行，其中總書記的自述，令我們感受到他對如何營造一個風清氣正的網絡空間、建設網絡強國的深邃思考。文章摘錄書中總書記的自述，一起學習領悟總書記的互聯網思維。
在區塊鏈方面，文章引述總書記《在十九屆中央政治局第十八次集體學習時的講話》：「突破核心技術。我多次講，核心技術是我們最大的命門，核心技術受制於人是我們最大的隱患。目前，我國同美國等西方國家在區塊鏈核心算法方面還有差距，國產化高性能區塊鏈系統建設尚未取得有效進展，被"卡脖子"的風險依然存在。要推動協同攻關，加快推進核心技術突破，為區塊鏈應用發展提供安全可控的技術支撐。要加強區塊鏈標準化研究，推進基礎術語和架構、安全和隱私保護、互操作以及治理等方面的規範化、標準化，提升國際話語權和規則制定權。」
6、荷蘭加密貨幣交易所 Bitonic 就加密錢包 KYC 規則起訴該國央行
1月27日，荷蘭加密貨幣交易所 Bitonic 就加密錢包 KYC 規則起訴該國央行，Bitonic 已向荷蘭鹿特丹法院提交初步禁令申請，要求央行停止執行在 2020 年 11 月制定的一項關於錢包 KYC 驗證規則。Bitonic 表示，此項規則要求加密交易所遵守括提款錢包的驗證步驟等 KYC 規則，而引入錢包驗證協議違反了現有的客戶隱私法，並且過程較為繁瑣。
7、Ninepoint Partners推出比特幣信託基金的股票交易
1月28日，據Cointelegraph今日報導，加拿大投資管理公司Ninepoint Partners在多倫多證券交易所推出了該公司比特幣信託基金的股票交易。
據悉，Ninepoint已完成其比特幣信託的首次公開募股（IPO），價格為2.3億加元（約合1.8億美元）。該公司表示，他們將以10美元的價格發行三種不同類別的17,990,491手，其中超過700萬手可以在多倫多證券交易所進行交易，代碼為BITC.U和BITC.UN。
另外，Ninepoint還稱，自己與灰度在美國的加密貨幣基金一樣，目標均是使新投資者接觸比特幣等數字貨幣。據了解，該機構管理的資產規模為70億加元（55億美元），它表示不會在美國出售該信託的股票。
8、國際清算銀行報告：14% 的央行正在進行 CBDC 開發和試點工作
1月28日，根據國際清算銀行（BIS）發布的央行數字貨幣（CBDC）調查報告，在第三次 CBDC 年度問卷調查中，有 86％的央行表正在探索央行數字法幣的利弊，約 60％的中央銀行正在進行實驗或概念驗證，14% 的央行正在進行央行數字貨幣開發和試點工作。另外，與前兩次調查類似，大約四分之一的中央銀行擁有或即將擁有發行 CBDC 的合法授權。國際清算銀行總結稱，「從純概念研究到試驗，CBDC 的廣泛推廣仍需要數年。金融包容性是 CBDC 發展的重中之重。」
9、灰度新註冊6個信託實體，包括AAVE、ATOM、DOT等項目
1月28日，據特拉華州官網顯示，灰度 Grayscale 再次新註冊了 6 個信託實體，分別為「GRAYSCALE AAVE TRUST (AAVE)」、「ADA」、「ATOM」、「EOS」、「XMR」，以及「DOT」。 此前，灰度 CEO 曾表示註冊信託實體並不代表會推出相應產品，請用戶謹慎投資。
10、香港數字資產交易所旗下第一家實體交易中心開業
1月29日，據騰訊網報導，香港數字資產交易所旗下第一家實體交易中心HKD.com開業，HKD.com提供的服務包括實時開戶及轉帳、數字貨幣錢包增值、買賣數字貨幣等，打破本地數字資產行業局限於在線服務的傳統。
11、Twitter首席執行官呼籲政府當局暫停通過FinCEN加密法規
1月29日，據俄羅斯衛星通訊社1月29日報導，近日Twitter首席執行官Jack Dorsey發文督促美國政府當局不要通過FinCEN擬議的加密錢包規則。他表示，控制比特幣的任何嘗試都會適得其反。儘管FinCEN擬通過立法打擊非法交易及犯罪活動，但也可能導致犯罪活動轉下地下或海外，FinCEN法規將削弱執法力度，使當局更難追蹤交易。FinCEN法規還對使用加密貨幣的守法公民不公平，可能會損害他們的利益。
此前報導，FinCEN 發布一項擬議規則，要求銀行或貨幣服務業務記錄或報告「未托管等相關錢包」的交易。隨後八名國會議員以及 Coinbase 等行業參與者致信美國財政部，希望將意見徵詢期延長至 60 天。
12、美國在線券商Robinhood因"市場條件"限制加密交易
1月29日，據CNBC報導，美國券商Robinhood因為特殊的市場環境（比特幣和狗狗幣暴漲）限制了加密交易。有用戶稱，今日Robinhood上無法充值，用戶只能用帳戶中已有的資金買幣。
13、Ripple：SEC無權將XRP作為證券進行監管
1月30日，The Block 報導，Ripple 已於 1 月 29 日就美國證券交易委員會的訴訟在聯邦法院給出了初步回應。
Ripple 在回應中表示：SEC 對其提起的訴訟是以"一種前所未有的、欠考慮的法律理論"為前提的，這種理論忽略了很多 XRP 的許多不同於"證券"的功能。例如，XRP 作為一種交換媒介，是一種在當今國際和國內交易中使用的虛擬貨幣，在司法管轄區之間傳遞價值，促成交易。XRP 不是證券，SEC 也無權將其作為一種證券進行監管。
此外 Ripple 在一份概述中表示："雖然法律程序很緩慢，但我們正在努力儘快解決這個問題，為更廣泛的市場帶來清晰的認識。"