反洗錢法規

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，Ripple 宣布其子公司 Ripple Markets UK Ltd. 已根據該國的反洗錢法規獲得英國金融行為監管局的註冊批准，該公司現在可以在該國開展某些與加密貨幣相關的活動。

ChainCatcher 消息，Coinbase 敦促美國財政部更新以 1970 年《銀行保密法》為核心的過時反洗錢法規，主張透過 AI 與區塊鏈分析等技術創新提升合規效率。首席法務官 Paul Grewal 表示，"壞人會創新，好人也必須創新。"公司建議設立監管 "安全港"、認可去中心化身份與零知識證明等新型客戶驗證方式，並推動監管沙盒以測試新合規模式。此舉與參議院近期針對去中心化金融（DeFi）的嚴格監管提案形成對比，Coinbase 更強調以創新協作替代強化執法。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，本週英國財政部發布了當前反洗錢法規修訂建議草案，對加密貨幣企業提出更嚴格的要求。金融行為監管局將對公司控制人實施範圍更廣的"適當人選"測試，取代現行的實益擁有人測試，以確保監管能夠覆蓋複雜的所有權結構，其他條款將把控制權變更通知的門檻從 25 % 降至 10 %，這意味著任何收購 10 % 及以上股權或具有重大影響力的各方，都必須通知英國金融行為監管局。英國財政部正就草案徵集反饋意見，截止日期為 9 月 30 日，之後將於 2026 年初敲定法規，提交議會審議。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，土耳其在 2024 年最後一週推出了新的加密貨幣監管立法，這一舉措受到歐洲等全球主要司法管轄區積極監管發展的啟發。根據發布的文件，新規要求進行超過 15,000 土耳其里拉（約 425 美元）交易的用戶必須向該國的加密貨幣服務提供商提供其身份信息。這一新的反洗錢（AML）法規旨在防止通過加密貨幣交易洗黑錢和資助恐怖主義活動，該法規將於 2025 年 2 月 25 日實施。

ChainCatcher 消息，何一在 X 回應限制巴勒斯坦地區用戶帳戶事件。其表示："只有少數與非法資金相關的用戶帳戶被禁止進行交易。作為一家全球加密貨幣交易平台，Binance 與其他金融機構一樣遵守國際公認的反洗錢法規。Binance 將繼續教育用戶如何在 Binance 的平台上安全可靠地進行交易。最重要的是，Binance 希望整個地區實現持久和平。"

ChainCatcher 消息，OKX 首席執行官 Star 在社交平台表示："對於觸發可疑交易監控的充值或者提現，OKX 詢問資金來源是一個普遍的合規控制實踐，這是世界各國反洗錢法律法規要求金融機構必須履行的義務。"

ChainCatcher 消息，据 Bitcoinist 報導，秘魯總統發布了一項新法令規定，在該國境內運營的所有加密貨幣交易所必須遵守反洗錢（AML）法規。 根據該法令，虛擬資產服務提供商，包括在秘魯境內運營的個人和公司，現在都需要向金融情報部門（UIF-Peru）報告信息。"虛擬資產服務提供商"的定義包括從事各種加密貨幣相關活動的實體。該法令現已生效，預計 UIF-Peru 將在未來幾天發布更具體的指導方針，進一步明確該國虛擬資產服務提供商的義務和責任。

鏈捕手消息，据 The Block 報導，歐洲議會成員針對其在反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）監管方面的立場起草了一系列修正案，將法規的範圍擴大到 DAO、DeFi 協議及其開發人員，以及交易 NFT 的人，加密資產服務提供商可能将在處理超過 1000 歐元的交易時有義務遵守 AML 規則。據悉，在正式通過之前，該修正案需要通過投票才能進入歐洲議會關於反洗錢監管的報告，然後，最終報告需要在議會所有委員會的全體會議上通過投票。議會立場的最終報告預計在 12 月發布，屆時將安排有關反洗錢報告的技術會議。（來源鏈接）