反洗錢

ChainCatcher 消息，据 Fortune 報導，美國參議員理查德·布盧門撒爾（民主黨，康涅狄格州）向司法部（DOJ）及財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）發函，要求說明針對全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）的兩名合規監督員的現狀。此前有報導指出，幣安內部調查員曾警告高管，逾 10 億美元資金流向伊朗相關錢包，但隨後遭到解雇。幣安否認解雇與調查結果相關，並聲稱其合規體系嚴格。值得注意的是，司法部此前已相繼終止對嘉能可（Glencore）和波音（Boeing）的獨立監督要求，外界對監督機制是否同樣被暫停用於幣安存有疑慮。幣安於 2023 年因反洗錢及制裁監管缺失被罰款 43 億美元，上述兩名監督員正是彼時協議的組成部分。

ChainCatcher 消息，Web3 資產數據平台 RootData 梳理了 Upbit 的業務合作夥伴，其數量相對有限，主要集中在鏈基礎設施與合規服務等方面。這與韓國獨特且嚴格的監管框架密切相關：在以實名制、VASP 監管及反洗錢為核心的制度環境下，交易所需要對資金流與用戶身份承擔更高責任，使得 Upbit 更傾向於自研系統與本地化能力建設，而非大規模引入外部合作夥伴。從已披露的結構來看，在技術側通過 Lambda256、Aptos 等強化基礎設施能力；在合規層引入了 VerifyVASP、Chainalysis、Crystal Intelligence 等服務商；通過 Circle、Naver Pay 進行補充資金與流動性。此外，Upbit 於 2017 年上線初期即依托與 Bittrex 的合作快速搭建交易能力。在品牌側，Upbit 曾與 Hybe 探索 NFT 文娛合作，並佈局電子競技（LCK）及簽約 Faker 等頭部選手，同時成為大韓體育會一級合作夥伴。不過，隨著 NFT 與元宇宙熱度回落，相關文娛合作的影響力已有所減弱。相關合輯【Upbit Web3 夥伴網絡合輯（持續更新）】加密項目主動展示合作夥伴網絡，已成提升透明度與市場信任的關鍵方式。據悉，RootData 歡迎 Web3 項目方認領資料，並持續追蹤並開放更多項目業務關係披露入口，該平台已連續發布多期加密項目生態圖譜，提名服務 Visa、Mastercard、Coinbase 等上游客戶的 Web3 生態合作夥伴。如果您希望在之後的生態圖譜中提名您的項目，歡迎填寫【RootData 2026 Industry Ecosystem Mapping】表單，補充您的重要客戶和合作夥伴。

ChainCatcher 消息，据韓媒 Edaily 報導，韓國金融情報分析院（FIU）對加密貨幣交易所 Coinone 完成現場檢查後，認定其違反《特定金融信息法》相關義務，決定對其處以 3 個月部分停業處分及約 356 萬美元（52 億韓元）罰款，停業期為 4 月 29 日至 7 月 28 日。停業期間限制新客戶的虛擬資產外部劃轉（入金與提幣），現有客戶交易正常進行。此外，FIU 對 Coinone 首席執行官車明勳發出"譴責警告"處分。FIU 表示，Coinone 共違規協助 16 家未登記境外虛擬資產業務方完成 10,113 筆資產轉移交易，且在監管部門多次要求停止相關交易後未予配合；客戶身份核查違規約 4 萬筆，包括接受無法驗證真實性的證件及審核地址信息不完整的客戶；交易限制義務違規約 3 萬筆，涉及對尚未完成身份核查的用戶放行交易。Coinone 表示已嚴肅對待此次處分並正推進整改，至於是否提起行政訴訟，將經由董事會審慎研究後決定。

ChainCatcher 消息，Kraken 成為首家獲批美聯儲主帳戶的加密貨幣交易所，但該帳戶受限，僅允許其銀行業務訪問 Fedwire 支付系統並持有限餘額，無法獲得利息或緊急貸款。此舉引發美國金融系統風險和透明度擔憂，包括眾議院金融服務委員會主席 Maxine Waters 要求披露更多帳戶細節。監管專家指出，輕監管的加密公司直接接入美聯儲支付系統可能帶來操作和金融穩定風險。美聯儲表示，相關限制旨在緩解流動性衝擊和信用風險，但銀行業警告，這可能影響銀行系統流動性，並加劇洗錢和操作漏洞。Kraken 表示其銀行儲備完全支持，並遵守銀行級反洗錢和客戶識別要求。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）與外國資產控制辦公室（OFAC）將聯合發布擬議規則，要求穩定幣發行商建立完善的反洗錢與制裁合規體系，具體措施包括凍結、攔截和拒絕可疑交易，並遵守《銀行保密法》相關規定。規則強調以效果為導向，認為金融機構最了解自身風險，建立健全合規體系的發行商通常可免於執法行動。此舉旨在落實去年通過的《GENIUS 法案》，該法案預計於 2027 年全面生效。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，美國財政部即將發布擬議規則，要求穩定幣發行商建立打擊洗錢和制裁違規行為的標準。根據 CoinDesk 獲取的提案摘要，財政部下屬金融犯罪執法網絡（FinCEN）和海外資產控制辦公室（OFAC）將聯合制定規則，明確發行商如何遵守去年通過的 GENIUS Act，包括建立控制措施以阻止、凍結和拒絕可疑交易。FinCEN 將要求發行商的反洗錢計劃能夠暫停被標記的交易，並將更多資源集中於高風險客戶和活動。當美國當局追查特定目標時，受監管的發行商須排查自身記錄中與被標記個人或實體相關的活動。OFAC 則要求發行商在一級和二級市場上運行基於風險的制裁合規保障措施，識別並拒絕可能違反美國制裁規定的交易。該提案強調對行業的尊重，認為金融機構最了解自身的洗錢和恐怖融資風險，維持適當反洗錢措施的公司通常不會面臨執法行動。美國財政部長 Scott Bessent 表示，這些舉措將在保護美國金融系統免受國家安全威脅的同時，不妨礙美國企業在穩定幣生態中的發展。該提案將進入公眾評論期，並可能在最終確定前進行修訂。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，美國眾議院金融服務委員會資深民主黨人 Maxine Waters 致信堪薩斯城聯邦儲備銀行行長 Jeff Schmid，要求就 Kraken Financial 獲批有限目的主帳戶一事作出解釋。Waters 要求堪薩斯城聯儲在 4 月 10 日前說明 Kraken 帳戶的具體權限、可訪問的聯邦服務、附加條件或限制，以及所考慮的反洗錢和消費者保護措施。Kraken 的銀行部門本月早些時候獲得該帳戶，可直接接入美聯儲核心支付系統 Fedwire。Waters 指出，支付、數字資產、代幣化和人工智慧領域的創新正迅速超越現有法定框架，需要對關鍵金融基礎設施的準入保持透明。根據加密倡導組織 Stand With Crypto 的評分，Waters 被列為"強烈反對加密貨幣"的議員。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，加拿大金融情報機構金融交易和報告分析中心（FINTRAC）於週二對 23 家提供加密貨幣相關服務的貨幣服務企業（MSB）採取集中執法行動，一次性撤銷其全部註冊資格，標誌著加拿大反洗錢監管力度的進一步升級。加拿大財政部長 François-Philippe Champagne 就此發表聲明，將本次行動定性為"大幅提速的執法節奏"，並表示政府將持續保持這一勢頭。被撤銷註冊的企業中，有兩家來自境外------註冊於斯洛伐克的 Finast 及註冊於英國的 Commerce Plex，兩者均同時經營傳統貨幣兌換與轉帳業務。根據 FINTRAC 官網，註冊資格被撤銷的原因包括：未按時回應信息請求、不符合註冊資格條件，以及未及時更新相關記錄等合規違規行為。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，韓國金融情報院（FIU）以違反反洗錢相關法規為由，對加密貨幣交易所 Bithumb 處以 368 億韓元（約 2460 萬美元）罰款，並下令對其實施為期 6 個月的部分業務暫停。據金融服務委員會披露，此次處罰依據《特定金融交易信息報告及利用法》，源於 Bithumb 共約 665 萬次違規行為，其中約 355 萬次涉及未履行客戶身份核驗（KYC）義務，約 304 萬次涉及未能有效攔截應予限制的交易。監管機構同時對相關責任人作出处分：Bithumb 首席執行官收到警告處分，合規報告負責人被暫停職務 6 個月。上述違規行為源於韓國監管機構於 2024 年至 2025 年間對 Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 及 Gopax 五大交易所開展的現場檢查。

ChainCatcher 消息，韓國加密貨幣交易平台 Bithumb 因違反《特定金融資訊法》反洗錢義務，被金融情報分析院（FIU）事先通知將面臨 6 個月部分營業停止處分，同時對 CEO 發出問責警告。韓國金融當局計劃於 3 月 16 日召開反洗錢制裁審議委員會，最終裁定處罰力度。此次處罰力度預計超過此前對 Upbit 營運商 Dunamu 的處罰，後者因違規被處以 352 億韓元罰款及 3 個月部分營業停止。由於 Bithumb 違規數量更多，業界普遍預計其罰款規模將創歷史新高。Bithumb 方面回應稱，目前仍處於事前通知階段，將透過後續正式程序充分陳述改善情況。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，全球反洗錢監管機構金融行動特別工作組 FATF 發布新報告指出，離岸虛擬資產服務提供商（oVASP）存在洗錢、規避制裁及其他非法金融活動風險。報告指出，一些離岸加密公司利用監管和監督覆蓋差異，使當局難以有效監控交易並執行反洗錢（AML）及反恐融資法規。由於許多離岸加密企業跨多司法轄區運營，例如公司註冊地、基礎設施所在國和客戶所在地均不同，監管機構難以明確監管責任，國際合作也因此受限。FATF 建議各國即便對境外公司提供服務，也應要求其註冊或持牌，並加強跨境監管與執法合作。此外，FATF 此前還警示點對點穩定幣交易和無托管錢包可能削弱 AML 監管，需要國家層面評估風險並建立防護機制。

ChainCatcher 消息，韓國金融情報院（FIU）對加密貨幣交易所 Bithumb 展開制裁程序，原因是該交易所被發現允許用戶向未登記的海外交易平台轉帳，並未能落實客戶身份驗證（KYC）程序。據首爾新聞報導，制裁措施可能包括長達六個月的新客戶服務暫停令，現有用戶的存提款則不受影響。此次處分對 Bithumb 而言雪上加霜，該交易所早前曾因操作失誤錯誤送出價值 400 億美元的比特幣，目前亦面臨廣告監管機構的調查。同屬 FIU 調查對象的還有交易所 GOPAX 與 Coinone。競爭對手 Upbit 去年亦因同類違規遭受三個月新客戶禁令，目前正透過法律途徑提出挑戰，法院預計於 4 月作出裁決。

ChainCatcher 消息，据《曼谷郵報》報導，泰國數字資產運營商已根據新實施的"減速帶"措施，凍結了超過 10,000 個可疑的加密貨幣賬戶，以打擊通過"錢騾賬戶"進行的洗錢活動。泰國數字資產運營商貿易協會主席表示，犯罪網絡通常將非法資金分散存入多個銀行賬戶，然後集中轉入加密平台並迅速轉換為數字資產轉移出境。新措施規定，對 5 萬泰銖或以上的轉賬實施 24 小時交易鎖定，在此期間，用戶必須完成額外的 KYC 驗證（如視頻核實）後資金方可釋放。

ChainCatcher 消息，最高人民檢察院檢察長應勇向第十四屆全國人民代表大會第四次會議作最高人民檢察院工作報告，其中指出加大反洗錢力度，起訴利用虛擬貨幣、地下錢莊等實施洗錢犯罪 3259 人。依法懲治電信網絡詐騙犯罪，起訴 6.9 萬人。

ChainCatcher 消息，美國財政部向國會提交一份 32 頁報告，表示加密混幣器可用於合法的金融隱私目的，用戶可藉此保護個人財富、商業付款或慈善捐贈等敏感信息。該立場與其 2022 年制裁 Tornado Cash 時的態度形成轉變。報告披露，朝鮮網絡犯罪分子在 2024 年 1 月至 2025 年 9 月間竊取至少 28 億美元數字資產，包括 Bybit 遭竊的 15 億美元，並常規使用混幣器進行多步驟洗錢。自 2020 年 5 月以來，超過 16 億美元的混幣器存款流入跨鏈橋，其中逾 9 億美元集中於一座與朝鮮相關洗錢活動有關的橋接協議。報告區分了托管型與非托管型混幣器，指出合規的托管型混幣器可提供客戶身份及鏈下交易數據等信息，但未建議對非托管型混幣器施加新限制。立法建議方面，報告敦促國會制定數字資產專項"凍結法"，為金融機構在短期調查期間臨時凍結可疑資產提供安全港保護，並建議國會明確哪些 DeFi 參與者應承擔反洗錢義務。報告還提議在《美國愛國者法案》第 311 條中增設"第六項特別措施"，授權財政部對不涉及代理銀行關係的特定數字資產傳輸施加禁令或限制條件。該報告依據 2025 年 7 月簽署的 GENIUS 法案第 9 條編制。

ChainCatcher 消息，据 Galaxy Research 研究主管 Alex Thorn，美國財政部根據 GENIUS Act 向國會提交報告，建議明確 DeFi 應承擔反洗錢與反恐融資（AML/CFT）義務，並考慮建立針對數字資產的"hold law"安全港機制，允許機構在調查可疑交易時臨時凍結資產而無需法院命令。報告還披露，加密犯罪規模持續增長，例如 2024 年 FBI 記錄的加密詐騙損失達 90 億美元。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，國際反洗錢監管機構金融行動特別工作組（FATF）在最新報告中指出，通過自托管錢包進行的點對點（P2P）穩定幣轉帳已成為加密貨幣生態系統中的關鍵弱點，因其可繞過反洗錢（AML）監管。FATF 強調，這類交易無需通過受監管中介機構即可完成，造成監管缺口。報告顯示，2025 年穩定幣占非法交易總量的 84%，成為規避制裁等非法活動的主要工具。雖然區塊鏈交易可追蹤，但錢包地址的匿名性增加了歸因難度。FATF 呼籲各國評估穩定幣安排帶來的風險，並採取相稱的緩解措施，包括加強自托管錢包與受監管平台交互時的監控，以及明確穩定幣發行和分銷實體的反洗錢義務。