反洗錢

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，美國銀行（Bank of America）因反洗錢及制裁合規問題，被美國監管機構處以超過 12.1 億美元罰款。其中，美國貨幣監理署（OCC）開出 7.5 億美元民事罰款，創該機構相關罰款紀錄；美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的和解措施則涉及 475 起涉嫌違反制裁計劃的行為，相關國家包括俄羅斯和伊朗。監管機構同時對該銀行發布同意令。

ChainCatcher 消息，西班牙政府於 2026 年 10 月 8 日批准第 813/2026 號皇家法令，收緊反洗錢規定。根據新規，西班牙境內加密貨幣 ATM 的所有交易均須進行可靠的身份核驗，此前部分小額實體終端交易無需全面身份核驗。運營商將獲得 18 個月過渡期，用於部署先進電子身份識別系統。

ChainCatcher 消息，据 The Philippine Star 報導，菲律賓反洗錢委員會（AMLC）已獲法院凍結令，凍結超過 100 個與一名議員及多名個人、實體相關的金融帳戶和其他資產。這些資產涉嫌與腐敗、掠奪及洪水控制項目異常有關。凍結範圍包括 86 個銀行帳戶、4 個投資帳戶、1 份保險保單以及 25 個虛擬資產錢包。AMLC 表示，資金透過多家虛擬資產服務提供商和多個虛擬資產錢包流轉，增加了追蹤難度。委員會未公開相關議員及其他當事人身份。

ChainCatcher 消息，牙買加眾議院於 9 月 22 日開始審議《Virtual Assets Service Providers Act》法案，擬為加密貨幣交易所及其他虛擬資產服務商建立許可與監管框架，並使其遵循反洗錢等國際標準。法案規定，向牙買加消費者提供虛擬資產服務的企業，無論總部所在地，均須取得金融服務委員會（FSC）許可；無證經營將構成刑事犯罪。獲牌機構還須履行客戶身份核驗、交易監控及可疑活動報告等義務。牙買加財政部長 Fayval Williams 表示，FSC 許可僅監管企業運營，不構成對所交易數字資產的官方認可或擔保。牙買加元仍是該國唯一法定貨幣，FSC 將獲授權許可、監督及關閉違規虛擬資產業務。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，總部位於中國香港的穩定幣支付公司 RedotPay 週一發布公告表示，已完成財務審計以及反洗錢與反恐融資合規審查，兩項審查均由四大會計師事務所負責執行，此舉為申請在美首次公開募股（IPO）的必要準備步驟。

ChainCatcher 消息，据 FATF 官網顯示，FATF 於 9 月 23 日發布土耳其 2026 年相互評估報告。報告顯示，土耳其在金融情報運用與國際合作方面取得進展，但在高風險前置犯罪（毒品走私、非法賭博等）的洗錢調查、境外資產追回及可疑交易報告等方面仍存在明顯不足。土耳其在擴散融資相關定向金融制裁（R.7）和非營利組織監管（R.8）兩項獲得"部分合規"評級，最終被列入強化跟進名單，須在三年內完成關鍵整改並定期匯報進展。

ChainCatcher 消息，香港證券及期貨事務監察委員會公布落實首個五年規劃的策略行動綱領，短期將推出新的數字資產發牌制度，並推行數字資產托管監察、CrypTech 市場監察及反洗錢能力建設。中長期將視情況為代幣化投資產品制定監管框架，涵蓋代幣化黃金及其他現實世界資產。該機構還將支持香港特區政府建立黃金中央清算及結算系統，開發以人民幣計價的黃金及商品產品。

ChainCatcher 消息，据 Criptonoticias 報導，玻利維亞政府已與國際貨幣基金組織達成協議，將建立虛擬資產監管和監督框架，以遏制資本非法外流，並加強反洗錢及反恐融資機制。目前，相關文件尚未明確實施時間、主管機構及具體立法形式。與此同時，政府正評估將泰達幣 (USDT) 納入國家支付體系的可行性。

ChainCatcher 消息，英國內政部週二宣布，將在三年內投入 5 億英鎊，招募 500 名官員追蹤和扣押犯罪資金，作為新反洗錢與資產追回戰略的一部分。資金來自對受監管企業徵收的經濟犯罪稅，新官員將分布在各警察部隊、國家犯罪局（NCA）和皇家檢察署。NCA 估計每年有超過 1000 億英鎊透過英國或英國公司結構被洗錢，內政部稱這一威脅"近年來因金融科技、加密和人工智慧的興起而加劇"。新官員將在"穩定行動"（Operation Destabilise）基礎上開展工作，該行動針對將街頭現金轉換為加密貨幣的俄語網絡犯罪集團。NCA 計劃對為勒索軟件團夥、敵對國家及甲級毒品交易提供支持的網絡發起新一輪逮捕和現金扣押行動，目前該行動已在不到一年內逮捕 119 名涉嫌洗錢者，扣押超過 2500 萬英鎊現金和加密貨幣。NCA 經濟犯罪中心上週在年度報告中表示，犯罪分子正"創新性地利用加密資產產品逃避偵查並以規模化方式轉移非法價值"，希望將該模式擴展到其他網絡，並建設"更具主動性和情報主導的加密能力"。加密資產在其與財政部和金融行為監管局商定的九項經濟犯罪優先事項中排名第三。政府表示，過去一年已從犯罪分子手中追回近 3.5 億英鎊，拒絕超過 10 億英鎊，向受害者返還 2600 萬英鎊，並促成近 4000 起洗錢定罪。

ChainCatcher 消息，据 Bits.media 報導，俄羅斯聯邦金融監控局顧問弗拉達·格拉喬娃表示，在俄羅斯數位托管機構開設帳戶時，客戶將被強制要求提供納稅人識別號，以確保加密貨幣交易的透明度，防止洗錢行為。此前，銀行開戶並不強制要求提供納稅人識別號。此外，俄羅斯金融監控局已獲權監控所有加密交易，凡交易金額超過 6 萬盧布，相關機構須向監管部門報告交易雙方的完整信息，包括姓名及實際地址。俄羅斯央行同時正在研究將納稅人識別號與銀行帳戶綁定的機制，相關"反欺詐"平台預計於 2027 年正式上線。

ChainCatcher 消息，据《金融时报》，越来越多依靠 Bitcoin 等 Crypto 累积财富的高净值人士，在寻求设立離岸信託進行稅務及財富傳承安排時遭到傳統信託公司拒絕。信託機構主要擔憂資金來源難以驗證、潛在洗錢風險、資產價格劇烈波動以及私鑰遺失等受託責任問題。報導稱，部分專門服務數字資產客戶的信託機構正在通過鏈上分析及強化合規審查承接這類業務，但多數主流受託機構仍較為謹慎，擔心未來因 Crypto 資產來源或大幅貶值承擔法律及聲譽責任。

ChainCatcher 消息，据 AML Intelligence 報導，歐盟委員會通過授權法案，擬將"中央聯絡點"（CCP）框架擴展至加密資產服務商（CASP），賦予成員國監管機構權力，要求在本國運營的加密交易所等機構指定本地聯絡負責人。該框架此前僅適用於電子貨幣機構和支付機構，修訂後將加密服務商納入反洗錢與合規監管網絡，以便監管部門在境內獲得固定對接窗口並加強信息傳遞和執法協同。

ChainCatcher 消息，印度金融情報機構（FIU-IND）依據《反洗錢法》第 13 條，向 15 家離岸虛擬數字資產服務商發出不合規通知，包括 Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT 和 Guardarian。這些平台被指在未向 FIU-IND 註冊的情況下為印度用戶提供服務。印度自 2023 年 3 月起將加密平台納入與銀行同等的反洗錢監管框架，要求任何服務印度客戶的平台無論是否在印度設有辦公室，都必須完成註冊並履行用戶驗證、記錄保存和可疑交易報告義務。FIU-IND 同時警告公眾，加密產品和 NFT 不受監管且風險極高，相關交易損失可能無法獲得監管救濟。此次行動正值印度用戶通過瑞典、德國和新加坡平台將 USDT 等穩定幣轉換為禮品卡，用於在印度購買雜貨、燃料和黃金的報導出現之後。此前 FIU-IND 曾於 2023 年 12 月對 Binance、Kraken、KuCoin 等九家大型離岸交易所發出通知，Binance 隨後完成註冊並支付 18.82 億盧比罰款。

ChainCatcher 消息，澳大利亞金融情報機構 AUSTRAC 在過去一年內取消、暫停或拒絕續期 45 家加密貨幣與匯款服務商的註冊，以加強對高風險支付業務的審查。涉及機構存在不活躍、資不抵債或缺乏運營能力等問題，還包括未報告重大變更、註冊信息錯誤以及重大洗錢或恐怖主義融資風險。 AUSTRAC 首席執行官 Brendan Thomas 表示，註冊被取消的企業不得繼續運營，部分相關個人已被移交國內外執法或監管機構。AUSTRAC 特別提到以 GetCoins 名義運營的 BA Digital Ventures，其虛擬資產註冊於 6 月因客戶投訴被取消，據稱該平台被有組織的加密貨幣投資詐騙利用，相關行動與國家反詐騙中心合作開展。 公開的 VASP 註冊表還列出了 Cryptolink、Self Custody、Jam Xchange 和 Coinsec Australia 等機構的近期處置。此外，AUSTRAC 已對西聯匯款展開調查，並暫停了 Cryptolink 的加密貨幣 ATM 網絡。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，愛爾蘭犯罪資產局局長邁克爾·古賓斯向《星期日獨立報》透露，有組織犯罪團夥正租用私人保險庫，將加密貨幣錢包的私鑰和助記詞與現金、名錶、護照等一同存放。該情況已上報政府反洗錢指導委員會，該委員會正在為愛爾蘭落實歐盟新反洗錢規則做準備。歐盟新規將於明年夏天生效，將禁止超過 1 萬歐元的現金交易，並要求企業對 3000 歐元及以上的現金支出進行身份識別。古賓斯表示，犯罪團夥認為加密貨幣具有匿名性，但愛爾蘭的加密貨幣使用仍相當初級，現金仍是毒品販運等犯罪活動的主要形式。該局正在處理其歷史上最大規模的加密貨幣扣押案，涉及 2019 年從一名大麻種植者處繳獲的 6000 枚比特幣，其私鑰被寫在紙上並藏在漁具盒中，後該漁具盒遺失。在歐盟刑警組織協助下，該局已於 3 月破解 12 個錢包中的第一個，3.6 億歐元資產中已有超過 1.3 億歐元變現。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，美國全國警長協會（NSA）週四致信參議院領導層，宣布將其對《數位資產市場清晰法案》（Clarity Act）的立場由反對轉為中立。協會主席 Troy Wellman 與執行總監 Justin Smith 在致參議院多數黨領袖 John Thune 和少數黨領袖 Chuck Schumer 的信中表示，鑑於法案的複雜性以及仍有大量重要細節尚在審議，協會認為最合適的做法是退後一步，讓立法過程繼續推進，以建立清晰、有效且亟需的監管框架。此前，NSA 曾在 5 月致信參議院銀行委員會，警告法案第 604 條將賦予混幣器、tumbler 及 DeFi 平台反洗錢規則的"全面豁免"，並稱有人可能利用不斷演進的軟體、演算法和智能體 AI 在無追蹤、無問責的情況下轉移數位資產，從事洗錢、資助恐怖主義和規避制裁等活動。該信發出一個月後，白宮邀請對加密市場結構法案表達擔憂的執法組織會面，商討如何解決法案在防範非法金融方面的爭議。區塊鏈協會 CEO Summer Mersinger 也曾在 7 月的專欄中批評 NSA 的反對立場，稱該法案是"多年來最重要的消費者保護舉措"。NSA 轉為中立，使該法案在 9 月投票前少了一位最直言不諱的執法界批評者。

ChainCatcher 消息，据 Cryptopolitan 報導，泰國證券交易委員會正式敲定加密貨幣"旅行規則"，要求數字資產運營商標識每筆加密交易的發送方和接收方，自 2027 年 2 月 27 日起生效，屆時不合規轉帳將被禁止。運營商需制定轉移風險政策、收集客戶及對手方身份數據、隨轉帳傳遞發送方和接收方信息，並保留交易記錄至少五年（前兩年需按監管要求隨時提供）。其中最具挑戰的是要求運營商驗證用戶對自托管錢包的資金擁有控制權。新規旨在防範洗錢和恐怖融資，使泰國監管標準與國際反洗錢金融行動特別工作組接軌。

ChainCatcher 消息，二十國集團（G20）財長和央行行長於 8 月 31 日至 9 月 1 日在美國阿什維爾舉行會議，支持為數字資產增長建立更清晰的監管路徑，並將數字資產列入美國 2026 年主席任期議程。G20 表示，數字金融創新可支持廣泛經濟增長，私營部門在推動相關創新中發揮重要作用。會議還將全球穩定幣、跨境支付及大額支付系統延長運行時間列為重點議題，並支持採用 ISO 20022 數據標準。G20 要求金融行動特別工作組（FATF）優先關注虛擬資產活動規模較大的司法管轄區，加強反洗錢標準執行。截至 7 月，FATF 評估的 149 個司法管轄區中，僅 1 個完全符合相關標準，34% 大致符合，43% 部分符合，22% 不符合。

ChainCatcher 消息，OKX 創始人 Star 發文提醒，從高風險地址向 OKX 充值，可能觸發更嚴格的反洗錢和風險審查。根據具體情況，審查可能持續 15 天甚至更久，帳戶部分功能以及資金也可能受到限制；對於確認涉及高風險或非法活動的帳戶，OKX 可能終止服務。