反洗錢

ChainCatcher 消息，据 AML Intelligence 報導，歐盟委員會通過授權法案，擬將"中央聯絡點"（CCP）框架擴展至加密資產服務商（CASP），賦予成員國監管機構權力，要求在本國運營的加密交易所等機構指定本地聯絡負責人。該框架此前僅適用於電子貨幣機構和支付機構，修訂後將加密服務商納入反洗錢與合規監管網絡，以便監管部門在境內獲得固定對接窗口並加強信息傳遞和執法協同。

ChainCatcher 消息，印度金融情報機構（FIU-IND）依據《反洗錢法》第 13 條，向 15 家離岸虛擬數字資產服務商發出不合規通知，包括 Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT 和 Guardarian。這些平台被指在未向 FIU-IND 註冊的情況下為印度用戶提供服務。印度自 2023 年 3 月起將加密平台納入與銀行同等的反洗錢監管框架，要求任何服務印度客戶的平台無論是否在印度設有辦公室，都必須完成註冊並履行用戶驗證、記錄保存和可疑交易報告義務。FIU-IND 同時警告公眾，加密產品和 NFT 不受監管且風險極高，相關交易損失可能無法獲得監管救濟。此次行動正值印度用戶通過瑞典、德國和新加坡平台將 USDT 等穩定幣轉換為禮品卡，用於在印度購買雜貨、燃料和黃金的報導出現之後。此前 FIU-IND 曾於 2023 年 12 月對 Binance、Kraken、KuCoin 等九家大型離岸交易所發出通知，Binance 隨後完成註冊並支付 18.82 億盧比罰款。

ChainCatcher 消息，澳大利亞金融情報機構 AUSTRAC 在過去一年內取消、暫停或拒絕續期 45 家加密貨幣與匯款服務商的註冊，以加強對高風險支付業務的審查。涉及機構存在不活躍、資不抵債或缺乏運營能力等問題，還包括未報告重大變更、註冊信息錯誤以及重大洗錢或恐怖主義融資風險。 AUSTRAC 首席執行官 Brendan Thomas 表示，註冊被取消的企業不得繼續運營，部分相關個人已被移交國內外執法或監管機構。AUSTRAC 特別提到以 GetCoins 名義運營的 BA Digital Ventures，其虛擬資產註冊於 6 月因客戶投訴被取消，據稱該平台被有組織的加密貨幣投資詐騙利用，相關行動與國家反詐騙中心合作開展。 公開的 VASP 註冊表還列出了 Cryptolink、Self Custody、Jam Xchange 和 Coinsec Australia 等機構的近期處置。此外，AUSTRAC 已對西聯匯款展開調查，並暫停了 Cryptolink 的加密貨幣 ATM 網絡。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，愛爾蘭犯罪資產局局長邁克爾·古賓斯向《星期日獨立報》透露，有組織犯罪團夥正租用私人保險庫，將加密貨幣錢包的私鑰和助記詞與現金、名錶、護照等一同存放。該情況已上報政府反洗錢指導委員會，該委員會正在為愛爾蘭落實歐盟新反洗錢規則做準備。歐盟新規將於明年夏天生效，將禁止超過 1 萬歐元的現金交易，並要求企業對 3000 歐元及以上的現金支出進行身份識別。古賓斯表示，犯罪團夥認為加密貨幣具有匿名性，但愛爾蘭的加密貨幣使用仍相當初級，現金仍是毒品販運等犯罪活動的主要形式。該局正在處理其歷史上最大規模的加密貨幣扣押案，涉及 2019 年從一名大麻種植者處繳獲的 6000 枚比特幣，其私鑰被寫在紙上並藏在漁具盒中，後該漁具盒遺失。在歐盟刑警組織協助下，該局已於 3 月破解 12 個錢包中的第一個，3.6 億歐元資產中已有超過 1.3 億歐元變現。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，美國全國警長協會（NSA）週四致信參議院領導層，宣布將其對《數位資產市場清晰法案》（Clarity Act）的立場由反對轉為中立。協會主席 Troy Wellman 與執行總監 Justin Smith 在致參議院多數黨領袖 John Thune 和少數黨領袖 Chuck Schumer 的信中表示，鑑於法案的複雜性以及仍有大量重要細節尚在審議，協會認為最合適的做法是退後一步，讓立法過程繼續推進，以建立清晰、有效且亟需的監管框架。此前，NSA 曾在 5 月致信參議院銀行委員會，警告法案第 604 條將賦予混幣器、tumbler 及 DeFi 平台反洗錢規則的"全面豁免"，並稱有人可能利用不斷演進的軟體、演算法和智能體 AI 在無追蹤、無問責的情況下轉移數位資產，從事洗錢、資助恐怖主義和規避制裁等活動。該信發出一個月後，白宮邀請對加密市場結構法案表達擔憂的執法組織會面，商討如何解決法案在防範非法金融方面的爭議。區塊鏈協會 CEO Summer Mersinger 也曾在 7 月的專欄中批評 NSA 的反對立場，稱該法案是"多年來最重要的消費者保護舉措"。NSA 轉為中立，使該法案在 9 月投票前少了一位最直言不諱的執法界批評者。

ChainCatcher 消息，据 Cryptopolitan 報導，泰國證券交易委員會正式敲定加密貨幣"旅行規則"，要求數字資產運營商標識每筆加密交易的發送方和接收方，自 2027 年 2 月 27 日起生效，屆時不合規轉帳將被禁止。運營商需制定轉移風險政策、收集客戶及對手方身份數據、隨轉帳傳遞發送方和接收方信息，並保留交易記錄至少五年（前兩年需按監管要求隨時提供）。其中最具挑戰的是要求運營商驗證用戶對自托管錢包的資金擁有控制權。新規旨在防範洗錢和恐怖融資，使泰國監管標準與國際反洗錢金融行動特別工作組接軌。

ChainCatcher 消息，二十國集團（G20）財長和央行行長於 8 月 31 日至 9 月 1 日在美國阿什維爾舉行會議，支持為數字資產增長建立更清晰的監管路徑，並將數字資產列入美國 2026 年主席任期議程。G20 表示，數字金融創新可支持廣泛經濟增長，私營部門在推動相關創新中發揮重要作用。會議還將全球穩定幣、跨境支付及大額支付系統延長運行時間列為重點議題，並支持採用 ISO 20022 數據標準。G20 要求金融行動特別工作組（FATF）優先關注虛擬資產活動規模較大的司法管轄區，加強反洗錢標準執行。截至 7 月，FATF 評估的 149 個司法管轄區中，僅 1 個完全符合相關標準，34% 大致符合，43% 部分符合，22% 不符合。

ChainCatcher 消息，OKX 創始人 Star 發文提醒，從高風險地址向 OKX 充值，可能觸發更嚴格的反洗錢和風險審查。根據具體情況，審查可能持續 15 天甚至更久，帳戶部分功能以及資金也可能受到限制；對於確認涉及高風險或非法活動的帳戶，OKX 可能終止服務。

ChainCatcher 消息，泰國證券交易委員會（SEC）正式通過加密資產旅行規則，要求數字資產運營商在客戶向自托管錢包發送或接收加密資產時，驗證該錢包的所有權或控制權，並保留每筆交易相關信息至少五年，以備監管審查。泰國 SEC 秘書長 Pornanong Budsaratragoon 表示，該規則旨在降低數字資產運營商被用於洗錢和恐怖主義融資的風險。新規是在今年兩輪公開徵求意見後敲定的，首輪於 3 月提出原則性草案，6 月發布通知草案，泰國 SEC 稱多數利益相關方表示支持。旅行規則落地之際，泰國正考慮擴大受監管加密產品的準入範圍。本週一，泰國 SEC 提議允許中介機構向散戶投資者提供在受監管海外交易所交易的特定加密衍生品。此前數日，監管機構還推進了現貨比特幣和以太坊交易所交易基金（ETF）的規則草案，並同時就投資加密資產的基金所使用的外國數字資產托管機構要求徵求意見。泰國此舉與全球監管趨勢一致，據金融行動特別工作組（FATF）估計，截至 2026 年已有 83% 的受調查司法管轄區通過了旅行規則立法。

ChainCatcher 消息，愛爾蘭副總理兼財政部長西蒙·哈里斯（Simon Harris）週日透過 Instagram 視頻公布了該國新儲蓄與投資計劃的框架，明確將加密資產排除在外。儲蓄者可持有股票、債券、基金、交易所交易基金及保險類產品，而加密貨幣、衍生品和計息現金均不在允許範圍內。該計劃旨在引導愛爾蘭家庭存放在銀行帳戶中的約 2030 億美元（1750 億歐元）存款進入投資領域。每位年滿 18 歲的愛爾蘭稅務居民可開設一個帳戶，免稅額度內的繳款完全免稅，超出部分按年度低固定稅率徵收，無最低繳款額和鎖定期限制，但設有年度繳款上限。具體門檻與稅率將於 10 月 6 日預算日公布，帳戶預計明年開放。愛爾蘭央行研究顯示，愛爾蘭家庭僅將 2.3% 的金融資產配置於上市股票和債券等直接投資，遠低於歐盟 7.5% 的平均水平。哈里斯同時確認，新帳戶將不適用"視為處置"規則------該規則要求部分基金每八年按 38% 稅率徵稅，政府將在未來數周更廣泛地審視這一規定。愛爾蘭央行調查發現，約 10% 的成年人持有加密資產，主要為年輕男性，平均持有額約 2266 歐元。此次排除加密資產前，愛爾蘭已於 8 月 13 日啟動首項國家反洗錢戰略，加強對私人錢包轉帳的審查及對海外加密企業的盡職調查要求。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，愛爾蘭政府發布首份國家反洗錢（AML）戰略，計劃加強對涉及私人加密錢包（self-hosted wallets）的數字資產轉帳審查，並提高加密企業與海外機構合作時的盡職調查要求。根據愛爾蘭財政部公告，該戰略落實歐盟《資金轉移條例》（Transfer of Funds Regulation）剩餘要求，將要求加密資產服務提供商（CASP）對涉及私人錢包的轉帳執行"增強檢查"，同時在與海外加密企業開展業務時實施更嚴格的客戶盡職調查。相關措施基於金融行動特別工作組（FATF）的"旅行規則"（Travel Rule），要求數字資產交易中附帶發送方和接收方信息，以提高資金流向透明度。愛爾蘭表示，新規與歐盟《加密資產市場監管法案》（MiCA）同步推進。MiCA 建立了統一的加密資產服務商監管框架，而愛爾蘭此前給予本國加密企業的過渡期為 12 個月，低於歐盟允許的最長 18 個月，目前過渡期已於 2025 年 12 月底結束，因此新要求將直接適用於已獲得正式授權的企業。

ChainCatcher 消息，FlashRescue 聯創 @DarcyAri 在 X 平台發文稱，近期在與合作方共同配偵的一起案件中，Tether 在執行提案凍結地址期間，一個地址的涉案資金發生轉移，導致凍結金額減小。經 FlashRescue 進一步複核，這並非孤立事件。截至 2026 年 8 月 3 日，通過對以太坊和波場網絡上 2,955 次 Tether 凍結事件的分析，在涉及實體制裁、欺詐活動、洗錢、FATF 黑名單轄區、惡意攻擊等風險地址中：60 個地址在凍結正式執行前清空資產並完成搶跑轉移，合計淨轉出 20,429,847 USDT，平均在凍結提案提交後 13 分 59 秒開始轉帳，並在 15 分 15 秒內完成主要資金轉移；另有 113 個地址在凍結執行前轉移了部分資產，涉及約 3,552.43 萬 USDT。Tether 從提交凍結提案到正式執行凍結，平均耗時 2 小時 16 分 15 秒，凍結提案公開與實際執行之間存在較長時間窗口。其中 7 月 3 日一個地址集群在幾分鐘內連續轉移資金並匯入同一地址後拆分轉移。上述案例表明，部分高風險地址可能正在主動監測 Tether 凍結提案，並利用提案公開與凍結實際生效之間的時間差實施搶跑轉移。該機制導致涉案資金凍結失敗，並削弱制裁、反洗錢及執法協查措施的實際效果。

ChainCatcher 消息，瑞士通過自律組織（SRO）模式為加密企業提供反洗錢監管路徑。較小型加密交易所、經紀商和托管錢包提供商在瑞士金融市場監督管理局（FINMA）授權框架下加入 SRO，由 SRO 審核其反洗錢控制措施。加密企業在瑞士從事代幣兌換、客戶錢包托管或支付代幣發行等金融中介活動時，需取得 FINMA 完整牌照或加入 SRO。VQF、PolyReg、ARIF 和 SO-FIT 負責監管大多數加密活動，企業提交商業計劃、組織架構和反洗錢程序後，審核通常在 2 至 4 個月內完成。PolyReg、VQF、ARIF 和 SO-FIT 已在 2026 年初聯合提高虛擬資產服務提供商最低監管標準，覆蓋交易監控、區塊鏈分析和技術控制。瑞士聯邦委員會於 2025 年底就《金融機構法》下新的加密托管、交易基礎設施及支付工具發行牌照類別啟動諮詢。

ChainCatcher 消息，線上券商 Robinhood 已獲准在英國提供加密貨幣服務。其現有英國金融行為監管局（FCA）註冊意味著公司在反洗錢方面符合該監管機構要求。英國更全面的加密監管框架將於 2027 年 10 月生效，Robinhood 此次取得加密服務許可發生在該框架實施前。

ChainCatcher 消息，Galaxy Research 研究主管 Alex Thorn 發推表示，一名持有近 30 枚 BTC 的 Coldcard 攻擊受害者中，有 17 枚 BTC 被拆分並通過 THORChain 轉換為 ETH，隨後存入離岸投注平台 Duel.com。經追蹤，這部分資金對應約 229.72 枚 ETH（價值約 44.5 萬美元）。受害者與研究團隊已向 Duel.com 已知的所有地址發送郵件，提供全部交易與存款信息並要求凍結資金，但對方回應稱受害者應讓警方與其聯繫，儘管該平台的反洗錢政策聲稱其執行 KYC 並遵守相關法律。Thorn 表示，這一回應令人無法接受，且西方大部分地區已過午夜，警方報案至少要等到週一才能推進；他認為若平台在收到經取證證實源自正在進行的網絡攻擊事件的資金通知後仍拒絕凍結，即屬於協助盜竊行為。由於 Duel.com 的 X 账号已被封禁，Thorn 轉而 @ 了多名與該平台有關聯的人員，呼籲其推動平台採取正確做法，並表示若資金不被冻结，平台將面臨重大法律訴訟。

ChainCatcher 消息，金融行動特別工作組（FATF）在週二發布的報告中表示，若 DeFi 安排中存在可識別人員保留"控制權或足夠影響力"，其規則已經適用，無論項目自稱去中心化程度如何。FATF 稱，許多 DeFi 項目在實踐中仍頻繁存在中心化要素，包括治理代幣集中、管理權限、升級控制權，以及流向內部人士的費用和獎勵。報告將 DeFi 分為存在可識別控制者、實際中心化但運營者隱藏，以及真正無領導者三類，僅最後一類不適用其標準。報告稱，近 93% 回應調查的司法管轄區尚未將相關標準用於任何符合條件的 DeFi 安排，142 個司法管轄區中僅 26 個評估過風險，4 個設有許可規則，僅 2 個曾註冊或許可相關平台。FATF 要求各國要求或鼓勵 DeFi 項目將反洗錢控制嵌入智能合約或介面；對於拒絕配合的平台，司法管轄區可將禁止其在本地運營作為最後手段。報告還稱，DeFi 今年總鎖倉價值達到 866 億美元，較 2023 年增長約 85%。

ChainCatcher 消息，据 Dawn 报道，巴基斯坦聯邦調查局（FIA）在新啟用的國家指揮與控制中心（NC3）內成立虛擬貨幣調查部門，重點打擊利用虛擬資產進行洗錢和恐怖融資。負責反恐部門的官員表示，該部門將配合新成立的巴基斯坦虛擬資產監管局（PVARA），專門調查涉加密資產的犯罪活動，並建議國家網絡犯罪調查局（NCCIA）和緝毒署（ANF）設立類似單位，以應對加密資產在網絡犯罪和毒品交易中的使用。FIA 還在 NC3 內整合反洗錢、邊境出入境監控、人販與偷渡偵查等功能，並推進新規和人員擴編，以縮短案件辦理週期並提升執法協同效率。