開戶

ChainCatcher 消息，有消息稱，香港地區銀行正在收緊開戶。從知情人士處了解到，根據香港金管局的要求，有香港地區銀行從 5 月 26 日開始收緊投資帳戶開戶，包括需要簽署紙質聲明等，但對儲蓄帳戶暫無影響。

ChainCatcher 消息，据第一财经報導，近日富途、長橋均已對使用虛假證明材料開戶的賬戶、無資產和持倉的空賬戶展開清理，對兩類賬戶進行銷戶處理。同時，富途牛牛 APP 在"賬戶"欄新增了一項"更新身份信息"快捷入口，並配套一份"關於更新身份信息的說明"，提示客戶若持有符合要求的境外身份證明，信息更新完成後，賬戶交易、資金存取等各項業務與功能均不受任何影響。

ChainCatcher 消息，据財聯社報導，針對"香港地區部分銀行開立投資帳戶需簽署聲明"一事，香港金管局今日回應，相關監管要求系 5 月 22 日向所有認可機構發出。香港金管局提供的材料顯示，要求註冊機構在開設及管理內地投資者的投資帳戶時須採取三項額外措施，其中包括：一、關閉使用可疑或偽造文件開立的投資帳戶，識別自 2023 年 1 月起或金管局指明的任何其他時段內曾使用可疑或偽造文件開立的客戶投資帳戶，有關文件包括身份證明文件；二、關閉零結餘不動投資帳戶，具體指由內地投資者持有的投資帳戶，而該帳戶截至 2026 年 5 月 22 日（參考日期）均無任何資產結餘，且在參考日期起計前 12 個月內並無由客戶展開的活動；三、新開立投資帳戶時，須向該內地投資者取得書面聲明確認所有用以支持投資活動及相關結算的資金均來自中國內地以外的合法來源等。相關文件顯示，新增的額外監管措施只適用投資帳戶，包括綜合銀行帳戶內的投資帳戶，非投資功能（例如普通儲蓄、來往定期存款、支付、貸款及信用卡等）則不在相關措施適用範圍內；同時，有關額外措施的適用對象是個人客戶，並不適用於公司客戶與機構客戶。

ChainCatcher 消息，新加坡金管局正與私人銀行合作，採用"風險適配"的方法來縮短開戶時間。新加坡金管局局長表示，該局希望將開戶時間縮短至一個月以內，而目前複雜案例的開戶時間中位數約為六週或更長。他表示，此舉旨在確保銀行在維持高標準的同時，避免對客戶財富來源進行不必要且過度的審查。

ChainCatcher 消息，香港證監會發出通函，列明在開立帳戶及維持客戶關係時應實施的監控措施。該通函是在證監會對 12 家證券經紀行的開戶作業手法進行檢視後發出的。有關檢視識別出多項重大缺失，包括開戶文件的盡職審查不足，在開戶過程中接受可疑或偽造文件，及在管理與海外中介人的跨境代理關係方面的弱點。證監會對客戶帳戶有可能遭不當使用來進行可疑或不法交易，及因而加劇的洗錢及恐怖分子資金籌集風險，深表關注。證監會要求所有持牌法團在切實可行的情況下儘快進行內部核查，以偵測是否有任何可疑或偽造文件曾被接受用來開立帳戶。證監會亦列出持牌法團在為內地投資者開立和管理有關帳戶方面的額外措施。這些額外措施包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳戶，關閉零結餘不動投資帳戶，以及在開立新的投資帳戶時，須取得投資者書面聲明，並要求在結算及資金提存時只可透過以客戶本身的名義在合資格銀行持有的銀行帳戶進行。

ChainCatcher 消息，据加密 KOL AB Kuai.Dong 披露的 X Money 開戶流程顯示，目前僅需輸入姓名、社會安全號（類似身份證件號碼）、居住地址即可開通成功，安全驗證則依靠蘋果面部識別或 PIN 碼來完成，全程不到 1 分鐘即可完成。據悉，X Money 功能除了虛擬借記卡以外，也會有實體儲蓄卡，可通過 ATM 機進行取現、日常刷卡消費，單筆銀行轉入限額為 100 萬美元，取款限額為 10 萬美元。

ChainCatcher 消息，据第一財經報導，跨境互聯網券商富途證券、老虎證券進一步關閉了中國內地居民的開戶通道。根據最新監管要求，富途證券開戶條件有所變更，目前中國內地客戶開戶需持有海外永居身份證明。富途牛牛客服強調，現在公司正在進行系統升級，現階段僅支持有中國香港或澳門身份證的客戶開戶；待系統升級完成後，客戶可使用內地身份證+海外永居身份證明進行開戶。老虎證券客服也表示，應監管最新要求，公司調整了關於中國內地居民的開戶政策，自上週開始不再接受中國內地居民通過提供境外工作或生活相關證明文件開戶，僅接受持有非中國內地身份證件的客戶申請開戶。不過，22 日晚間，記者撥打富途證券、老虎證券客服電話時，二者自動語音服務提示音中，關於中國內地居民的開戶條件仍維持此前政策，尚未進行更換。

ChainCatcher 消息，据香港財經時報報導，眾安銀行（ZA Bank）行政總裁姚文松在最新專訪中表示，眾安銀行除了是香港第一間開業的數字銀行之外，也是香港第一數字銀行，截止 2023 年底用戶數量及存款額都是捌家持牌數字銀行之最。姚文松表示眾安銀行投放了很多資源在支持香港的 Web3 生態系統內，在數碼港兩百多家 Web3 公司中已有超過 100 家都是在眾安銀行開戶，同時他也表示眾安銀行有提供相應的功能支持當前兩家在香港持牌的虛擬資產交易平台服務，以配合虛擬資產的未來發展。

ChainCatcher 消息，香港立法會 Web3 及虛擬資產發展事宜小組委員會主席吳杰莊，于本月向 Web 3.0 行業進行調查，今日公布調查結果，發現大部分落戶香港的 Web 3.0 公司，在港開設銀行戶口有困難，其中在虛擬銀行開戶時，更被要求公司股東或董事多次來港、要求有固定存款，手續費高昂等，需要近半年才成功開戶。吳杰莊表示，在虛擬銀行開戶已較傳統銀行容易，但這些 Web 3.0 公司經長時間拖拉仍無法開戶，無疑是對他們在港開展業務的致命傷，建議政府及銀行在可行性情況下放寬條件。

ChainCatcher 消息，富途集團董事總經理 Steve Zeng 於週五表示"在我們的加密貨幣交易服務上線首日，市場反應相對積極"，富途稱，該公司是香港首家提供零佣金加密貨幣交易的在線券商。此外，為了吸引用戶，富途還計劃向開戶並持有資產達到一定時間的特定用戶贈送比特幣以及阿里巴巴和英偉達的股票。此外，富途正通過其全資子公司 PantherTrade 申請 SFC 的虛擬資產交易平台牌照。根據 SFC 的網站，PantherTrade 已被列入"視為已獲發牌"的申請人名單。此前報導，富途香港週四正式上線受香港證監會規管的虛擬貨幣交易服務，客戶投資門檻為 80 港元或 10 美元，包括 BTC、ETH 與美元、港幣在內的四個現貨交易對，可直接使用港幣及美元以實時匯率直接買入虛擬貨幣。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，墨爾本郡法院宣判，某盜用他人身份在 CEX 開戶男子被判 2 年徒刑，罪名包括使用假身份證件創建加密貨幣帳戶。

ChainCatcher 消息，据無線新聞報導，香港證監會批准至少三間基金公司與持牌交易所合作，容許市民以證券帳戶，購買現貨比特幣及以太坊。目前，投資者想購買虛擬貨幣，需到虛擬貨幣交易所開設帳戶。多間基金公司宣布，已獲香港證監會批出牌照，與市面上兩間持牌交易所合作，推出虛擬資產基金產品，即市民可直接用證券帳戶，購買現貨比特幣及以太坊，不需再在交易所開戶。有業界人士認為，新措施有助推動虛擬資產交易發展及增加稅收。