暗号ライセンス

据 Decrypt 报道，加州金融保护与创新部（DFPI）发布《数字金融资产法》（DFAL）实施更新，明确要求所有为加州居民提供加密资产相关服务的个人或公司，须在 2026 年 7 月 1 日前持有 DFAL 牌照、提交牌照申请，或符合豁免条件，否则将面临执法行动。DFAL 由加州州长 Gavin Newsom 于 2023 年 10 月签署生效，建立覆盖全州的加密资产许可与监管框架，监管范围包括多类数字资产服务及加密资产 ATM 终端等业务。该制度被业内广泛类比为纽约 2015 年推出的 BitLicense。根据安排，DFAL 牌照申请将于 2026 年 3 月 9 日通过 Nationwide Multistate Licensing System（NMLS）开放，监管机构建议企业提前查阅清单并参加 3 月 23 日的行业培训。加州约占全美区块链企业总数的四分之一。加州区块链倡议联盟（CBAC）执行主任 Joe Ciccolo 表示，由于加州是全球第四大经济体，其监管路径可能推动企业在全美范围内统一合规标准。"清晰且可预期的规则有助于吸引严肃经营者与机构资本"，但他也警告，若执法过于激进或与行业实际脱节，部分企业可能选择退出加州市场或转向海外。

ChainCatcher のメッセージによると、ロイター通信は、関係者の話として、Coinbase と Gemini がそれぞれルクセンブルクとマルタから EU の暗号ライセンスを取得し、MiCA 規則に基づいて 27 カ国での運営が許可される見込みであると報じています。この動きは、ヨーロッパの規制における対立を引き起こし、一部の国はマルタが OKX、Crypto.com、Gemini などを迅速に承認したことに疑念を抱き、「規制の底競争」が生じることを懸念しています。フランスの AMF と ESMA の官僚も、執行の不均一性について懸念を表明しています。一方、Coinbase はルクセンブルクでの小規模なチームを拡大し、コンプライアンスへの投資を強化しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoin.com が報じたところでは、ナイジェリア証券取引委員会（SEC）の総裁 Emotimi Agama は、一部の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）のライセンス申請者が規制要件を満たさないために拒否される可能性があると警告しました。SEC は 2024 年 8 月に加速規制インキュベーションプログラム（ARIP）を通じて、初めて Busha Digital と Quidax Technologies に暗号ライセンスを発行しました。Agama は、VASP の登録プロセスは入居だけでなく、監視、教育、監督も含まれていると述べ、SEC は引き続き利害関係者からのフィードバックを受け付け、合理的な提案に基づいてルールを修正する可能性があるとしました。ナイジェリアは世界最大の暗号市場の一つですが、同国はまだ専用の暗号通貨に関する法律や規制を制定していません。Tinubu 政府が SEC と中央銀行のリーダーシップを調整した後、SEC は暗号規制の主導を開始しました。

ChainCatcher のメッセージ、QCP Trading はシンガポール金融管理局から主要支払い機関（MPI）ライセンスの原則的承認を取得しました。この承認は、QCP Trading が正式なライセンスに向けて重要な一歩を踏み出したことを示しており、規制されたデジタル通貨の現物取引サービスを提供する準備が整いました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、Coinbase や KuCoin などの大手企業が同国の営業許可証を巡る競争に参加する中で、トルコの暗号通貨の状況が大きく変わりつつあります。トルコ資本市場委員会（CMB）が規制を更新した後、申請数が急増しました。最初は 47 社の暗号企業が新しい規制フレームワークに基づいてライセンスを申請しましたが、現在は Coinbase、KuCoin、Gate.io などの新しい企業を含む 76 社に拡大しています。以前に認可を受けた企業である Binance、Bitfinex、OKX も申請プロセスに参加しています。これらの進展があったにもかかわらず、招商局は「営業企業リスト」に掲載されることは公式な認可を得たことと同じではないと明言しました。各企業は依然として取締役会の正式な承認を得る必要があり、これは二次立法の施行に依存しています。企業が規制上の欠陥を解決するか、CMB が調査を終了するにつれて、このリストは更新されるでしょう。トルコの財務・財政大臣 Mehmet Simsek は 1 月に、現地の暗号立法が完成に近づいていると述べましたが、期待される草案はまだ議会に提出されていません。このような規制の不確実性は企業が許可を求めることを妨げておらず、これは業界の楽観的な感情と同国のグローバルな暗号市場における戦略的重要性を反映しています。この申請ラッシュは、7 月 2 日に施行された「資本市場法改正案」の実施後に発生しました。この法律は、トルコの暗号資産サービスプロバイダーに対する規制フレームワークを提供することを目的としています。Chainalysis のデータによると、トルコは世界で 4 番目に大きな暗号通貨市場であり、取引量は約 1700 億ドルと推定されています。この取引量により、トルコはロシア、カナダ、ベトナム、タイ、ドイツなどの重要な市場を上回っています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、アメリカのオレゴン州金融規制当局が Binance.US の通貨送金ライセンスを取り消し、同州での資金送金を受け付けたり、顧客の法定通貨および暗号資産を保有したりすることを禁止したとのことです。このことは、昨年11月にバイナンスの前CEOである趙長鵬が有罪を認めた後、Binance.US に対して規制措置を講じたアメリカの州としては6番目となります。これまでに、フロリダ、アラスカ、ノースカロライナ、メイン、コネチカットなどの州が Binance.US の運営ライセンスの更新を一時停止または拒否しています。一方で、Binance.US はニューヨーク、テキサス、バーモント、ハワイのライセンスを取得したことはありません。

ChainCatcher のメッセージによると、キプロス証券取引委員会 (SEC) は FTX Europe のライセンス停止期限を延長し、同社がサービスを提供することを 2024 年 9 月 30 日まで禁止しました。同機関は、FTX Europe が「投資サービスおよび活動」および「規制市場法」の関連規定を遵守するために必要な措置を講じる必要があると述べています。FTX Europe は投資サービスを提供すること、他者との取引を行うこと、または新規顧客を受け入れることを禁止されています。公告では、同社が投資サービスの広告を行うことも禁止されていると指摘されています。一方、規制当局は FTX Europe に対し、顧客の要求に応じてすべての取引および顧客の取引を完了するよう求めています。キプロス証券取引委員会は、同社が顧客に帰属するすべての資金および金融商品を返還しなければならないと命じています。

ChainCatcher のメッセージによると、香港証券先物委員会は仮想資産取引プラットフォームの申請者リストを更新しました。最新情報では、「BX SERVICES LIMITED」が1月4日に仮想資産取引プラットフォームライセンスの申請を行ったことが示されています。同社には中国語名はなく、仮想資産取引プラットフォームの名称は「HKVAEX」です。以前、南華早報によると、関係者はHKVAEXがバイナンスが香港で暗号ビジネスライセンスを取得するために設立されたものであると述べています。HKVAEX取引所のウェブサイトには、コンテンツを取得するためにバイナンスのサーバーを使用していると表示されており、両社の共有コードには類似点があり、利用規約もほぼ同じテンプレートが使用されていることから、両社が法的リソースを共有している可能性も示唆されています。しかし、その後、バイナンスのスポークスマンはHKVAEXはバイナンスグループの傘下の会社ではないと述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、明報の報道では、香港証券監察委員会の仮想資産取引プラットフォーム申請者リストにおいて、現在6社が仮想資産取引プラットフォームライセンスを申請中であることが示されています。最新の申請は、富途控股の完全子会社である獵豹交易（香港）有限公司からのもので、同社は今週水曜日（15日）にライセンス申請を提出しました。彼らの仮想資産取引プラットフォームの名前は PantherTrade です。資料によると、PantherTrade は以前の9月14日に陳志湖を取締役に任命しており、彼は Huobi 資産管理（香港）有限公司の投資ディレクターを務めていました。その後、Huobi は新火科技に改名され、陳志湖は新火資産管理の4号ライセンスを2023年5月に終了しました。もう一人の取締役は洪億民です。会社は今年3月7日に法人設立のフォームを提出し、初代取締役は方行陟で、彼は2019年9月から2020年7月まで京東証券有限公司に勤務していたことが資料に示されています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、スイスの暗号通貨銀行 SEBA Bank が香港証券先物委員会の許可を取得し、その子会社が香港で暗号通貨関連サービスを提供できるようになりました。SEBA は今日の声明で、このライセンスにより SEBA 香港がすべての証券を取引および配布できること、特に場外デリバティブや基礎となる仮想資産を持つ構造化商品などの仮想資産関連製品を含むと述べました。暗号通貨銀行は、証券および仮想資産に関するコンサルティングを提供し、従来の証券と仮想資産の全権委託口座の資産管理を行うこともできます。SEBA アジア太平洋地域の CEO Amy Yu は声明の中で次のように述べています。「長年にわたり、この地域の金融、貿易、革新の最前線の地位は私たちにとって魅力的であり、アジア太平洋地域の顧客にサービスを提供することは私たちのチームにとって不可欠な願いです。」

ChainCatcher のメッセージ、EU 規制当局は、EU の画期的な新しい暗号法 MiCA 規制に関する一連の問題について、協議意見を発表しました。EU 規制当局が提案した銀行式ルールに従い、10% 以上の株式を保有する暗号通貨会社の株主は、前科または制裁の審査を受けることになります。MiCA は、暗号会社が 27 カ国グループ内で運営することを許可しますが、役員が要件を満たさない場合、MiCA の認可は取り消されます。この相談は 1 月まで意見を募集します。銀行および証券市場法を担当する EU 規制機関 EBA および ESMA は、暗号資産サービスプロバイダーの株主および取締役会メンバーは「マネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連する犯罪またはその名声に影響を与えるその他の犯罪で有罪判決を受けてはならない」と述べ、この条件は「常に維持されなければならない」としています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道で、南アフリカ金融業行動監視機関（FSCA）の委員であるウナティ・カムラナがインタビューで、暗号通貨取引所は今年の年末までにライセンスを取得して運営する必要があると述べました。 6月1日から暗号通貨取引所のライセンス申請が開始されて以来、金融部門行動監視局は約20件の申請を受け取っており、11月30日の締切前にさらに多くの申請があると予想されています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、Forkast の報道で、オーストラリアの暗号取引所 [Independent Reserve](https://www.rootdata.com/zh/Projects/detail/Independent Reserve?k=NjYwNA==) は、今後数ヶ月以内に香港に新しいオフィスを設立し、香港の営業許可を申請することで規制された企業になることを目指しています。報道によれば、3月23日に、Independent Reserve は香港での事業拡大を計画しています。Independent Reserve は2021年8月にシンガポールのライセンスを取得し、ライセンスを持つ仮想資産サービスプロバイダーとして運営しています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、Bitget 取引所の公式は最近、バミューダ地域での暗号ビジネスライセンスを申請中であり、グローバル市場におけるコンプライアンスレベルを向上させることを目指しています。現在までに、Bitget はアメリカ、カナダ、オーストラリアの MSB ライセンスを取得し、イタリア、ポーランド、リトアニアでの暗号通貨ビジネス登録を完了しました。さらに、Bitget は香港、チェコ、トルコ、ドバイなどでのコンプライアンス拡大も進めています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグが知情人士を引用して報じたところによると、昨年の暗号取引所 FTX の破産後、ドバイ仮想資産規制局（VARA）の官員は最近数週間にわたり、バイナンスに対してその所有権構造、ガバナンス、監査手続きに関するさらなる情報を提供するよう求めたという。この人物はプライベートな審議について匿名で話すことを求めた。知情人士のうちの三人は、VARA がライセンスを求める国際企業に対して同様の情報を提供するよう求めていると述べた。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）の会長ジョセフ・ロンゴは、議会活動に参加中に、FTX が十分な審査を受けることなくオーストラリア金融サービスライセンス（AFSL）を取得することを可能にした規制の抜け穴を埋めるよう呼びかけました。FTX は 2021 年 12 月にオーストラリアのオンライン外国為替および商品取引業者 IFS Markets を買収し、その AFSL を取得したことで、FTX は AFSL を取得するための通常のプロセスを回避しました。2022 年 3 月、FTX Australia は正式に運営を開始しました。11 月 16 日、ASIC は FTX Australia の金融サービスライセンスを一時停止し、その決定は 2023 年 5 月 15 日まで有効です。報告によれば、ASIC は新しい AFSL を申請する際にのみ、企業に対して包括的な審査を行い、その企業が十分なコンプライアンスと資本管理措置を備えているかどうかを確認できるとのことです。（Cointelegraph）