金融規制機関

カリフォルニア州金融保護および革新局（DFPI）は、アメリカ証券取引委員会（SEC）に対して意見書を提出し、「Regulation Crypto Assets」提案に反対しています。この提案は、投資家保護を弱体化させ、州政府による発行プロジェクトの審査を制限する可能性があると述べています。DFPIの委員KC Mohseniは、カリフォルニア州は連邦規制機関が州レベルの規制権限と保護措置を弱体化させることに反対していると述べました。提案は、条件を満たす発行者がスタートアップ免除を通じて、4年間で最大500万ドルの資金調達を行うことを許可することを目指しています。別の暗号通貨資金調達免除は、発行者が12か月以内に最大7500万ドルの資金調達を行うことを許可します。関連する発行は、プロジェクト、リスク、および他の投資家評価に必要な情報を開示する必要があり、一部の資金調達には財務諸表の提出と継続的な報告が必要です。連邦証券法は、各州が証券詐欺、欺瞞行為、および違法な仲介業者または取引業者の行為を調査する権限を保持しています。ブロックチェーン決済会社Ripple、暗号通貨取引所Coinbase、および取引所運営者Nasdaqは、提案の調整を支持しています。DFPIは、詐欺追跡リストに近く200件の暗号通貨関連の詐欺が新たに追加され、前年より30%増加したと述べています。

カナダの銀行業規制機関である金融機関監督官室（OSFI）は、木曜日に、トークン化された預金は法律上、従来の預金と区別されないと述べ、金融商品やサービスが採用する基盤技術はその法律的性質を決定しないと指摘しました。OSFIは、金融機関が現行の金融規制法に基づいてトークン化された預金業務を行うことができ、追加の規制を制定する必要はないと述べました。金融機関およびその活動を代表する第三者は、業務が適用される法律および規制に準拠していることを確認する必要があります。OSFIは、金融機関が新しい商品やサービスを導入する前に、責任を持つOSFIの監督官と事前にコミュニケーションを取ることを要求し、オンラインにする前に法律的意見を求めることを推奨しています。この機関は、約350の金融機関と1200の年金プランを監督しています。

据 Cointelegraph 报道，新西兰金融市场管理局（FMA）正式裁定，与新西兰元挂钩的稳定币 NZDD 不属于金融产品。FMA 表示，NZDD 稳定币在经济实质上不构成债务证券，因为其持有者不会获得任何收益、利息或其他回报，亦不具备投资属性。该裁定源于 FMA 正在推进的金融科技沙盒试点项目。

ChainCatcher のメッセージによると、Cryptonews が報じたところでは、スペインの立法者は同国の金融規制機関に対し、暗号資産に「信号機」リスク警告システムを導入するよう求めています。このシステムは、暗号資産の登録、サポート、規制状況、および市場の安定性に基づいて、緑、黄、オレンジ、赤の4つのレベルに分類されます。緑は登録、サポート、規制が良好な資産を示し、黄は「限定的なサポート」または中程度のボラティリティを持つ資産を示します。オレンジは未規制で高リスクの資産を示し、赤は「明確な発行者や実質的なサポートがない」投機的な資産に使用されます。

ChainCatcher のメッセージ、オーストラリアの金融規制当局がデジタル資産ガイドラインの更新に関するフィードバックを求めています。これらの変更は、2001 年会社法がデジタル資産にどのように適用されるかを明確にし、関連する金融サービスを提供する法人にガイダンスを提供することを目的としています。オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、現在の金融商品定義がデジタル資産および関連商品にどのように適用されるかを示すために、13 の実際のケースを文書に挙げています。更新されたガイドラインでは、金融商品に分類されるデジタル資産を扱うために、企業がオーストラリア金融サービス（AFS）ライセンスを取得する方法が詳述されます。また、オーストラリア証券投資委員会がライセンス申請を評価するために使用する基準を概説し、金融サービス法を遵守することの重要性を強調しています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道では、Bitfinex が英国金融行動監視機構によって、無許可で金融サービスや製品を宣伝している可能性のある企業の警告リストに載せられたとのことです。英国金融行動監視機構はそのウェブサイトで「この会社と取引を避けるべきです」と述べています。Bitfinex はブログ記事の中で「過去4ヶ月間、Bitfinex は FCA と詳細な議論を行い、FCA の暗号資産プロモーションに関する新しい規定を満たすために、英国からの訪問者に対して一連のウェブページをブロックしました。これには、Bitfinex アフィリエイトページ、ステーキングページ、クレジットカード/デビットカード、Lending Pro、Bitfinex Borrow、さまざまな『購入方法』ページ、およびモバイルアプリ情報ページが含まれます。」と述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アブダビの金融規制当局が暗号会社 Rain に対して、仮想資産の仲介および保管サービス提供者としての運営許可を与えたとのことです。Rain は、UAE の機関および個人投資家に対して、仮想資産の購入、販売、保管サービスを提供できるようになります。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、欧州証券市場監視機構 (ESMA) の公式ウェブサイトの情報では、規制当局は2023年7月から、EU暗号資産市場法（MiCA）の認可、ガバナンス、利益相反、苦情処理手続きに関するコンサルティングプログラムを開始すると発表しました。この措置は、欧州委員会、欧州議会、欧州理事会の承認を得ることになります。最初のコンサルティングパッケージには、EU暗号資産サービスプロバイダーの申請に関する技術基準と、苦情処理および潜在的な利益相反の開示手続きが含まれます。2つ目は10月に開始される予定で、投資家への情報開示、暗号企業のガバナンス要件、そして「持続可能性指標と気候への悪影響」を考慮します。以前の報道によれば、6月初めにMiCAがEUの公式公報に正式に発表され、MiCAフレームワークは完全に発効するまでに約18ヶ月のタイムラインを提示しています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、EUの金融安定監視機関は、デジタル資産と分散型金融（DeFi）部門が経済に対してシステミックリスクをもたらす可能性があり、大規模な暗号グループやスマートコントラクトをカバーする新しい規制を策定する必要があるかもしれないと述べています。欧州システムリスク委員会（ESRB）は、木曜日に発表した報告書の中で、MiCAがウォレットプロバイダーやステーブルコイン発行者などの参加者に対してガバナンス、ライセンス、準備金の要件を設定している一方で、暗号貸付や担保などの分野に存在するリスクや、デジタル資産市場における高いレバレッジが消費者に重大なリスクをもたらす可能性があることを見落としていると警告しました。報告書によれば、政策選択に基づき、DeFi開発者はスマートコントラクトの設計と作成に関する具体的な規定を遵守する必要があるかもしれません。（CoinDesk）

ChainCatcher メッセージ、アメリカのテキサス州など5つの州の金融規制機関が TruthGPT に対して緊急停止命令を出し、このプロジェクトを投資詐欺と見なしています。テキサス州証券委員会は、このトークンがマスク、ジャオ・チャンペン、ヴィタリック・ブテリンなどの画像を使用して投資詐欺を宣伝し、機械学習を使用して将来の暗号通貨価格を予測すると主張し、テキサス州の住民に未登録または未許可の証券を提供していると述べています。このプロジェクトは Horatiu Caragaceanu、The Shark of Wall Street、Hedge4.ai によって運営されています。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、アメリカカリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）は、暗号貸付プラットフォーム Salt のライセンスを30日間停止すると発表しました。この措置は、同局が Salt の最近のプラットフォーム活動制限（顧客の出金停止を含む）について調査を行うためのものです。ChainCatcher は昨日、暗号通貨貸付プラットフォーム Salt Lending が顧客に電子メールを送信し、FTX の暴落事件の影響を受けて、プラットフォーム上での入金および出金業務を停止していると報告しましたが、リスクエクスポージャーの大きさについては明らかにしていませんでした。（出典リンク）

ChainCatcher メッセージ、アメリカ合衆国カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）が FTX の暴落事件を調査しています。この部門は、消費者と投資家は暗号資産が高リスクの投資であることを認識し、損失からの補償を期待すべきではないと指摘しています。DFPI はカリフォルニアの消費者と投資家に対し、多くの暗号資産プロバイダーが顧客がこれらのプラットフォームに暗号資産を預ける際に直面するリスクを十分に開示していない可能性があることを警告しています。暗号資産プロバイダーは、銀行や信用組合と同じ規則や保護の対象ではありません。（出典リンク）