대화 신어: 암호화폐 산업의 기회와 Cobo의 "신무기"

作者：진소봉，Odaily星球日报

2022년, 암호화 시장은 격변을 겪었고, 많은 주요 기관들이 연이어 큰 타격을 입고 파산 위기에 처하면서 위험 관리의 한계를 드러냈습니다. 그러나 일부 기관은 압박을 견디며 리스크 관리 능력과 효율적인 리스크 관리 도구를 통해 이번 위기를 극복했습니다. 암호 자산 관리 플랫폼 Cobo도 그 중 하나입니다.

"한편으로, 지난 2년간의 풍부한 DeFi 경험이 우리에게 다양한 경험을 제공했습니다; 다른 한편으로, 우리는 내부에 성숙한 DeFi 의사 결정 프로세스와 리스크 관리 시스템을 구축하여 단계적으로 필터링하고 시스템적 위험을 피했습니다." Cobo의 공동 창립자 신어는 Cobo 내부에서 Cobo Argus라는 도구를 사용하여 역할 분담을 하고, 암호 금융의 효율적인 거버넌스에 더 적합한 작업 흐름을 형성했다고 설명했습니다.

지난 5년 동안 Cobo는 암호 보안 인프라에 지속적으로 깊이 파고들어 제로에서 시작하여 아시아 태평양 지역 최대의 암호화폐 관리 기관으로 성장했으며, 관리 자산은 300억 달러를 초과하고 500개 이상의 기관 고객이 Cobo를 선택하여 명실상부한 "기관 암호 피난처"가 되었습니다. Cobo Argus도 브랜드 업그레이드와 기능 반복을 거쳐 새로운 모습으로 등장했습니다.

풍파를 겪은 Cobo는 기복이 심한 암호 시장에서 무엇을 배웠을까요? 내부에서 DeFi 경험을 제품화한 이유는 무엇이며, 기관 고객을 겨냥한 이유는 무엇일까요? 비즈니스 모델 전환의 이면에는 Cobo가 Crypto의 미래에서 어떤 트렌드 변화와 구조적 기회를 미리 감지했을까요? Cobo는 앞으로 어떤 새로운 움직임을 보일까요?

이를 위해 Odaily星球日报는 신어와 인터뷰를 진행하여 위의 질문들을 하나하나 논의했습니다.

Odaily星球日报：지난 6개월 동안, 삼엽채무에 시달리고, Voyager가 파산 재구성하고, BlockFi가 유동성 위기에 직면하며, AEX, 베이바오, 호부도 파산의 여론 소용돌이에 휘말렸습니다…… 여러 기관들이 연이어 폭발하며 암호 시장의 기관 플레이어의 전문성이 의심받고 있습니다. 이러한 사고들은 어떤 내재적 연관성과 공통적인 근본 원인이 있을까요?

신어：사고가 빈발하는 핵심 원인은 많은 Crypto 기관들이 완전한 거버넌스 구조를 갖추지 못하고 내부 의사 결정 프로세스가 혼란스러워 단일 지점의 고장이 발생하기 쉽기 때문입니다; 특히 극단적인 시장 상황이 발생할 때 혼란스러운 프로세스 선택이 위험 누적을 더욱 초래합니다; 게다가 이러한 기관들의 리스크 방어 수단이 단일하여 완전한 리스크 관리 메커니즘을 구축하지 못했습니다. 여러 요인이 작용하여 결국 시스템적 위험이 폭발하고 시장에서 퇴출되었습니다.

Odaily星球日报：CeFi뿐만 아니라 DeFi 분야에서도 문제가 자주 발생하고 있습니다. DeFi와 관련된 위험은 어떤 것들이 있나요?

신어：DeFi의 행동은 대체로 거래와 대출로 나눌 수 있습니다. 이러한 작업에는 여러 가지 위험이 존재합니다. 예를 들어 잘못된 링크에 대한 권한 부여, 시장 상황으로 인한 청산, 프로토콜 해킹, 내부 직원의 자금 횡령, 복잡한 작업으로 인해 극단적인 시장 상황에서 사용자가 자금을 철회할 수 없는 경우 등이 있습니다.

Odaily星球日报：매번 암호화 불황은 전체 산업의 판도를 재편하는 계기가 됩니다. 기관 관리와 시장 회피 측면에서 Cobo는 충분한 발언권을 가지고 있습니다. Cobo가 이번 위기를 어떻게 극복했는지 소개해 주실 수 있나요?

신어：한편으로, 지난 2년간의 풍부한 DeFi 경험이 우리에게 다양한 경험을 제공했습니다. 다른 한편으로, 우리는 내부에 성숙한 DeFi 의사 결정 프로세스와 리스크 관리 시스템을 구축하여 단계적으로 필터링하고 시스템적 위험을 피했습니다.

내부 관리 도구인 Cobo Argus를 통해 팀 구성원 간의 역할 분권을 실현하고 효율성을 유지하면서 분산 관리가 가능합니다. Cobo Argus를 통해 우리는 위험이 존재하는 많은 DeFi 프로토콜을 차단하고 대부분의 위험을 필터링했습니다. 그래서 이번 하락에서 우리는 큰 영향을 받지 않았습니다.

위기 이후에도 우리는 여전히 좋은 현금 흐름과 건강한 투자 포트폴리오를 유지하고 있습니다.

Odaily星球日报：분권 외에도 Cobo Argus는 구체적으로 어떤 기능을 실현할 수 있으며, DeFi 관련 위험을 어떻게 방어하는지 설명해 주실 수 있나요?

신어：Cobo Argus의 설계 초기 목적은 Cobo 팀이 DeFi 프로토콜과 상호작용하는 요구를 충족하기 위해서입니다. 2020년 DeFi Summer 동안 우리는 다양한 인기 프로젝트의 초기 채굴에 적극 참여했습니다. 상호작용이 증가함에 따라 저와 Cobo 팀의 요구도 업그레이드되었습니다. 예를 들어, 자주 재투자 및 고빈도 작업이 필요하며, 자동화 도구와 스크립트가 필요했습니다; 또한 팀이 지갑을 제어하려면 다중 서명 설정이 필요하지만 효율성도 고려해야 했습니다.

당시 시장에는 전문화된 도구가 부족하여 팀은 기관 암호화폐 요구를 충족하는 기본 인프라를 설계하기 시작했고, 결국 세계 최초의 DeFi Argus 솔루션을 개발했습니다. 2년의 침전 과정을 거쳐 Cobo Argus의 각 기능이 점차 완벽해져 DeFi 형태에 완벽하게 부합하는 작업 흐름을 형성했습니다. 여기에는 사전 투자 연구, 팀 실사, 체인 상 코드 감사, 사중 분권 및 의사 결정 관리, 사후 검토 및 극단적인 안전 사고 후 자산 추적 등이 포함됩니다.

Odaily星球日报：Cobo Argus는 내부에서만 사용되던 시기에 Cobo DaaS(DeFi as a Service)라고 불렸습니다. 두 가지의定位에는 어떤 차이가 있나요? 기능적으로도 차이가 있나요?

신어：최근 암호 기관들이 잇따라 큰 타격을 입으면서 우리는 자가 사용 도구인 Cobo DaaS를 업그레이드하여 다른 기관과 팀에 안전하고 효율적으로 블록체인 프로토콜에 접속할 수 있는 도구인 Cobo Argus를 출시하기로 결정했습니다. 기관 및 팀은 Cobo Argus를 통해 효율적인 팀 협업, 역할 분권, 체인 상 위험 알림 및 자산 관리 등을 수행할 수 있습니다.

구체적으로 말하자면, 지난 몇 개월 동안 시장의 급속한 변동 속에서 많은 동료(기관)들이 리스크 관리와 내부의 작업 흐름에서 상당한 안전 위험이 존재한다는 것을 발견했습니다. 그래서 우리는 이 시스템을 정리하여 제품화 형태로 시장에 출시하여 기관 사용자가 내부 자산을 더 잘 관리하고 위험을 줄일 수 있도록 도와주고자 했습니다. 동시에 우리는 전통 금융의 고객을 포착하고자 합니다.

Odaily星球日报：따라서 Cobo Argus의 목표 사용자는 암호 원주율 기관과 전통 금융 기관인가요? 그들은 어떤 특별한 요구가 있나요? Cobo는 이 서비스를 통해 2B 시장을 충분히 발굴하고 확장할 수 있을까요?

신어：네, 맞습니다. 전통 기관을 예로 들면, 그들의 암호 자산에 대한 요구는 주로 두 가지입니다: 하나는 NFT에 편향된 전통 예술 기관으로, 그들은 많은 IP 자원을 보유하고 있지만 암호 분야에 관련될 때 안전 사고가 발생하기 쉽습니다. Cobo Argus의 역할은 이러한 전통 예술 기관이 체인 상 자산을 더 잘 관리하도록 돕는 것입니다; 두 번째는 전통 금융 자산 관리 기관으로, 그들은 DeFi 프로토콜과 암호 금융에 대해 깊은 관심을 가지고 있으며, Cobo Argus는 그들이 Tradfi와 DeFi 두 세계를 전환하고 차익 거래를 할 수 있도록 도와줄 수 있습니다. 전통 기관에 서비스를 제공함으로써 전체 암호 산업에 증량을 도입하는 것입니다.

Cobo Argus는 본질적으로 원스톱 오픈 플랫폼을 구축하여 진입 장벽을 낮추고 기관과 팀이 분업하여 체인 상 자산을 더 잘 관리하도록 돕고, 동시에 부가가치 서비스와 더 나은 리스크 관리 메커니즘을 제공합니다.

Odaily星球日报：우리가 알기로, 시장에는 기관 고객을 주로 겨냥한 암호 금융 서비스도 많이 있습니다. 예를 들어, 각 지갑 제조업체는 기관을 위한 보안 솔루션을 제공하고, 많은 데이터 회사는 전문 대시보드와 도구를 출시하며, 지난 2년 동안 암호 원주율 기업들도 자산 관리 시스템을 자체 개발했습니다. 경쟁 제품과 비교할 때, Cobo Argus의 장점은 무엇인가요?

신어：요약하자면, Cobo Argus의 두드러진 장점은 높은 안전성, 높은 확장성, 부가가치 서비스, 효율적인 팀 협업 지원입니다.

솔직히 말하자면, 현재 시장에 있는 일부 자가 개발 자산 관리 시스템의 안전성은 우려스럽습니다. 단순한 스크립트일 뿐이며, 심지어 개인 키도 서버 측에서 열 저장되고, 냉온 지갑이 분리되지 않으며, 일부는 검증되지 않은 DeFi 프로토콜에 직접 연결되어 상당한 안전 위험 노출이 있습니다. 이러한 시스템은 수억 달러 규모의 자산을 수용하기 어렵습니다.

Cobo 팀은 설립 이래로 지갑 분야에 깊이 파고들어 냉온 3층 시스템 지갑 아키텍처를 시행했습니다; 특히 개인 키 관리 측면에서 3층 개인 키 저장 아키텍처를 글로벌 분산 저장 방식으로 채택했습니다. 지난 5년 동안 Cobo는 300억 달러 이상의 암호 자산을 안전하게 관리해왔습니다.

이러한 기반 위에 Cobo Argus는 모듈화 개발을 진행하여 다수의 사용자와 권한 시스템을 갖춘 높은 확장성을 실현했습니다. 여기에는 다중 서명 시스템, 역할 시스템, 리스크 관리 시스템이 포함됩니다.

세 번째는 풍부한 부가가치 서비스입니다. 예를 들어, 사용자 수익을 증대시키는 도구를 제공하며, 대규모 자산을 수용할 수 있는 성숙한 거래 전략을 포함하여 DeFi 프로토콜에 깊이 참여하지 않는 기관 사용자에게 적합합니다. 또한 우리는 체인 상 데이터를 대량으로 발굴하고, 일부 주요 데이터를 대시보드로 정리하여 관련 사용자가 의사 결정을 지원할 수 있도록 제공합니다. 다양한 프로젝트 정보의 집합도 포함되어 있으며, 프로젝트 안전 등급, 커뮤니티 주요 메시지 업데이트, 안전 정보 실시간 업데이트, 상하류 협력 프로젝트의 스마트 계약 감사, 프로젝트 관련 심층 보고서 등을 종합적으로 제공하여 사용자의 DeFi 인식 능력과 빠른 대응 능력을 향상시킵니다.

현재 Cobo Argus는 시장에 선행 체험판(체험 링크)을 출시했으며, 처음 50명의 기관은 Cobo Argus 서비스를 3개월 동안 무료로 체험할 수 있는 기회를 가집니다.

Odaily星球日报：이 조합이 효과적으로 암호 원주율 기관과 전통 기관의 다양한 요구를 충족할 수 있을 것 같습니다. 실제 비즈니스 확장 시 기관 고객이 유치되었나요? Cobo의 전체 데이터 성과를 공개해 주실 수 있나요?

신어：8월 4일, 다중 서명 지갑 Gnosis Safe와 Cobo는 깊은 협력을 이루었고, 그들의 공식 웹사이트에서 Cobo Argus의 핵심 구성 요소인 Cobo Safe App을 추천했습니다. Gnosis의 창립자 Martin Köppelmann은 "Gnosis와 Cobo의 협력은 큰 시너지를 발휘할 것이며, Cobo Argus 제품이 많은 기관의 분권 및 스마트 계약 호출 과정에서의 문제를 해결하는 데 도움이 될 것이라고 믿습니다."라고 말했습니다.

Gnosis Safe 외에도, 지난 5년 동안 Cobo는 전 세계 500개 이상의 기관과 고액 자산가들에게 신뢰받아 누적 관리 자산이 300억 달러를 초과하고 거래량이 1000억 달러를 초과했습니다. 또한 Cobo는 초기 지갑 비즈니스에서 출발하여 관리(Cobo Custody), SaaS 서비스(Cobo SaaS), 기관급 DeFi 서비스(Cobo Argus) 및 투자(Cobo Ventures)를 포함한 Web3 종합 그룹으로 발전했습니다.

Odaily星球日报：우리는 Cobo의 슬로건이 처음의 "가치 유통, 사명 화폐 달성"에서 "당신의 암호 야망에 동력을 제공하다"로 변화한 것을 발견했습니다. Cobo Argus의 출시는 Cobo의 중심 전환을 반영하는 것 같으며, 기관에 힘을 실어주는 방향으로 나아가고 있습니다. Cobo의 다음 중량급 제품은 어떤 방향으로 나올까요?

신어：조금 미리 말씀드리자면, 지난 2년 동안 체인 상 계약 및 자산에 대한 심층 연구를 통해 우리 팀은 미래에 폭발할 수 있는 산업 기회를 발견했으며, 내부에서 "상상력이 풍부한" 신제품을 개발하고 있습니다. 곧 공식 출시될 것입니다.

Odaily星球日报："폭발할 수 있는 산업 기회"에 대해 이야기했으니, 신어님께서 암호 시장의 미래 발전 방향을 예측해 주실 수 있을까요?

신어：현재 시장이 회귀 상태에 있으며, 향후 5~10년 동안 블록체인 기반의 응용 프로그램이 대폭발할 가능성이 있습니다. 단, 두 가지 전제 조건이 있습니다: 첫째, 블록체인 기본 성능이 수천만 일간 활성 사용자를 수용할 수 있어야 하며, 우선 확장성 문제를 해결해야 합니다; 둘째, 블록체인 제품은 더 쉽게 사용 가능해야 하며, 대규모 사용자의 유입을 수용할 수 있어야 하며, 블록체인 세계에 무감각하게 진입할 수 있어야 합니다.

이것이 바로 Cobo Argus가 시도하는 방향이며, 스마트 계약 작성 과정을 생략하고 사용자가 드래그 앤 드롭 방식으로 복잡한 체인 상 상호작용을 수행할 수 있도록 하여 DeFi 진입 장벽을 낮추고자 합니다.

Cobo Argus는 이미 시장에 선행 체험판을 출시했으며, 처음 50명의 기관은 Cobo Argus 서비스를 3개월 동안 무료로 체험할 수 있는 기회를 가집니다(링크 클릭하여 체험 가능: https://argus-trial.cobo.com/).