자금세탁방지

Tron, Tether와 Chainalysis는 "디지털 범죄 특별 작업 그룹"(Digital Crime Task Force)을 설립한다고 발표했습니다. 이 그룹은 Tron 블록체인에서 USDT를 이용한 불법 활동을 식별하고 단속하는 것을 목표로 합니다. 세 기관은 이 작업 그룹이 정보 수집 및 법 집행 기관과 협력하여 위협 식별에서 법 집행 조치까지의 간격을 단축하고, 범죄자가 자금을 이동하기 전에 자산 동결 프로세스를 가속화할 것이라고 밝혔습니다. Tron 창립자 손위청은 수백만 명이 Tron에서 USDT를 통해 생계를 유지하고 있으며, 디지털 금융이 더 많은 사람들에게 확산됨에 따라 보호 능력도 함께 향상되어야 한다고 말했습니다.이 작업 그룹의 설립 배경은 AI 기반 사기 및 사이버 공격이 암호화 산업에 대한 위협이 증가하고 있다는 것입니다. Chainalysis는 2025년 AI가 지원하는 사기의 수익 효율성이 전통적인 방법의 4.5배에 이를 것이며, 신원 도용 사기가 전년 대비 1400% 이상 증가했다고 지적했습니다. Tether CEO 파올로 아르도이노는 범죄자들이 AI를 이용해 행동 속도를 높이고 있으며, 피해자가 신고하기를 기다리는 것만으로는 충분하지 않다고 말했습니다. Tether는 73개국의 360개 이상의 법 집행 기관과 협력하여 70억 달러 이상의 불법 활동과 관련된 자금을 동결했습니다.작업 그룹은 투자 및 감정 사기, 해킹 공격, 테러 자금 조달, 북한 관련 사이버 공격 등 다양한 위협 유형을 다룰 계획입니다. 이번 구성은 이전 연합의 해체를 이어받은 것입니다: 2024년 Tron, Tether와 TRM Labs는 "T3 금융 범죄 그룹"을 설립했으나, Bloomberg에 따르면 이 연합은 반응이 느리고 구성원 간의 조정 부족으로 해체되었습니다. 이번 주 초, 크로스 체인 상호 운용 프로토콜 Across는 도메인 탈취를 겪은 후 운영을 재개했으며, 블록체인 인프라 제공업체 Chainstack도 지난달 AI 기반의 보안 침해를 당해 고객의 이름, 이메일 및 비밀번호 해시가 유출되었다고 밝혔습니다.

펑크보그에 따르면, 브라질 디지털 은행 Nubank은 외부 서비스 제공업체의 문제로 인해 브라질 지역의 암호화폐 충전 및 인출을 일시 중단했으며, 다른 암호 자산 제품은 정상적으로 운영되고 있다고 밝혔습니다.Mercado Libre Inc.가 지분을 보유한 디지털 금융 서비스 플랫폼 Mercado Pago는 위험 모니터링 및 자금 세탁 방지 서비스를 제공하는 기관에서 발생한 보안 사건으로 인해 암호 자산 이전이 불안정해졌다고 밝혔습니다. 이 회사는 예방 조치로 일부 외부 지갑으로의 송금을 차단했다고 덧붙였습니다.

블룸버그 통신에 따르면, 잭 도시가 이끄는 결제 회사 블록은 화요일 제출한 규제 문서에서 회사가 10월에 미국 법무부와 자금 세탁 방지 준수 문제에 대한 조사에 대해 원칙적인 합의에 도달했다고 밝혔습니다. 법무부는 블록이 효과적인 자금 세탁 방지 계획을 유지하지 못하고 은행 비밀법을 위반했다는 혐의에 대해 3년 동안 기소를 유예할 것입니다.이 기소 유예 합의는 여전히 법원의 승인을 받아야 하며, 총 금액은 약 9억 6400만 달러, 순 지급액은 약 7억 6400만 달러로 예상됩니다. 블록은 이전에 6월 말에 5억 2600만 달러를 적립했으며, 9월 말에는 적립 금액을 7억 6400만 달러로 늘렸습니다.

Bits.media에 따르면, 러시아 연방 금융 감시국 고문 블라다 글라초바는 러시아 디지털 호스팅 기관에 계좌를 개설할 때 고객이 세금 식별 번호를 제공해야 하며, 이는 암호화폐 거래의 투명성을 보장하고 자금 세탁 행위를 방지하기 위함이라고 밝혔습니다.이전에는 은행 계좌 개설 시 세금 식별 번호 제공이 의무가 아니었습니다. 또한, 러시아 금융 감시국은 모든 암호화 거래를 모니터링할 권한을 부여받았으며, 거래 금액이 6만 루블을 초과할 경우 관련 기관은 거래 당사자의 이름 및 실제 주소를 포함한 전체 정보를 감독 기관에 보고해야 합니다. 러시아 중앙은행은 또한 세금 식별 번호와 은행 계좌를 연결하는 메커니즘을 연구 중이며, 관련 "반사기" 플랫폼은 2027년에 공식 출시될 예정입니다.

《금융타임스》에 따르면, 비트코인과 같은 암호화폐에 의존하여 부를 축적하는 고액 자산가들이 세무 및 자산 상속을 위한 오프쇼어 신탁 설립을 시도할 때 전통적인 신탁 회사로부터 거부당하고 있다. 신탁 기관은 자금 출처를 검증하기 어렵고, 잠재적인 자금 세탁 위험, 자산 가격의 급격한 변동, 개인 키 분실 등 수탁 책임 문제를 우려하고 있다.보도에 따르면, 디지털 자산 고객을 전문으로 하는 일부 신탁 기관은 블록체인 분석 및 강화된 규정 준수를 통해 이러한 업무를 수용하고 있지만, 대부분의 주류 수탁 기관은 여전히 신중하며, 향후 암호화폐 자산의 출처나 대폭적인 가치 하락으로 인해 법적 및 평판 책임을 질까 우려하고 있다.

호주 금융 정보 기관 AUSTRAC는 지난 1년 동안 45개의 암호화폐 및 송금 서비스 제공업체의 등록을 취소, 중단 또는 갱신 거부하여 고위험 결제 사업에 대한 검토를 강화했습니다. 관련 기관은 비활성, 자산 부족 또는 운영 능력 부족 등의 문제를 겪고 있으며, 주요 변경 사항 미보고, 등록 정보 오류, 중대한 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험도 포함됩니다. AUSTRAC의 CEO 브렌던 토마스는 등록이 취소된 기업은 계속 운영할 수 없으며, 일부 관련 개인은 국내외 법 집행 또는 규제 기관에 넘겨졌다고 밝혔습니다. AUSTRAC는 특히 GetCoins라는 이름으로 운영되는 BA Digital Ventures를 언급했으며, 이 회사의 가상 자산 등록은 고객 불만으로 인해 6월에 취소되었습니다. 해당 플랫폼은 조직적인 암호화폐 투자 사기에 이용되었다고 전해지며, 관련 조치는 국가 반사기 센터와 협력하여 진행되고 있습니다. 공개된 VASP 등록부에는 Cryptolink, Self Custody, Jam Xchange 및 Coinsec Australia와 같은 기관의 최근 처분도 나열되어 있습니다. 또한, AUSTRAC는 웨스턴 유니온에 대한 조사를 시작했으며, Cryptolink의 암호화폐 ATM 네트워크를 중단했습니다.

Decrypt에 따르면, 아일랜드 범죄 자산국장 마이클 구빈스가 《일요일 독립지》에 밝혔습니다. 조직 범죄 집단이 개인 금고를 임대하여 암호화폐 지갑의 개인 키와 니모닉 문구를 현금, 명품 시계, 여권 등과 함께 보관하고 있다고 합니다. 이 상황은 정부의 반자금세탁 지침 위원회에 보고되었으며, 위원회는 아일랜드에서 유럽연합의 새로운 반자금세탁 규정을 시행하기 위해 준비하고 있습니다.유럽연합의 새로운 규정은 내년 여름에 발효되며, 1만 유로를 초과하는 현금 거래를 금지하고, 기업이 3000 유로 이상의 현금 지출에 대해 신원 확인을 요구하도록 합니다. 구빈스는 범죄 집단이 암호화폐의 익명성을 믿고 있지만, 아일랜드의 암호화폐 사용은 여전히 상당히 초기 단계이며, 현금은 여전히 마약 밀매 등 범죄 활동의 주요 형태라고 말했습니다.이 국은 역사상 최대 규모의 암호화폐 압수 사건을 처리하고 있으며, 2019년 한 대마초 재배자로부터 압수한 6000개의 비트코인과 관련이 있습니다. 그 개인 키는 종이에 적혀 낚시 도구 상자에 숨겨져 있었고, 이후 그 낚시 도구 상자가 분실되었습니다. 유럽연합 범죄 수사 기구의 지원을 받아, 이 국은 3월에 12개의 지갑 중 첫 번째를 해독했으며, 3.6억 유로 자산 중 1.3억 유로 이상이 현금화되었습니다.

코인데스크에 따르면, 미국 전국 경찰서장 협회(National Sheriffs' Association, NSA)는 목요일 상원 지도부에 서한을 보내 디지털 자산 시장 명확성 법안(Clarity Act)에 대한 입장을 반대에서 중립으로 변경한다고 발표했다. 협회 회장 트로이 웰맨(Troy Wellman)과 집행 이사 저스틴 스미스(Justin Smith)는 상원 다수당 원내대표 존 튠(John Thune)과 소수당 원내대표 척 슈머(Chuck Schumer)에게 보낸 서한에서 법안의 복잡성과 여전히 많은 중요한 세부 사항이 심의 중임을 고려할 때, 협회가 가장 적절한 방법은 한 걸음 물러서서 입법 과정을 계속 진행하여 명확하고 효과적이며 긴급히 필요한 규제 프레임워크를 구축하는 것이라고 밝혔다.앞서 NSA는 5월 상원 은행 위원회에 서한을 보내 법안 제604조가 믹서, 텀블러 및 DeFi 플랫폼에 대한 반자금세탁 규칙의 "포괄적 면제"를 부여할 것이라고 경고했다. 또한 누군가가 지속적으로 진화하는 소프트웨어, 알고리즘 및 인공지능(AI)을 이용해 추적이나 책임 없이 디지털 자산을 이동시켜 자금 세탁, 테러 자금 지원 및 제재 회피 등의 활동을 할 수 있다고 언급했다. 이 서한이 발송된 지 한 달 후, 백악관은 암호화 시장 구조 법안에 대한 우려를 표명한 법 집행 기관과의 회의를 초대하여 법안이 불법 금융 방지와 관련된 논란을 해결하는 방법에 대해 논의했다. 블록체인 협회 CEO 서머 머싱거(Summer Mersinger)도 7월 칼럼에서 NSA의 반대 입장을 비판하며 이 법안이 "수년간 가장 중요한 소비자 보호 조치"라고 언급했다.NSA의 중립 전환으로 인해 이 법안은 9월 투표 전에 가장 직설적인 법 집행계의 비판자를 하나 잃게 되었다.

OKX 창립자 Star가 게시글을 통해 고위험 주소에서 OKX로 충전할 경우 더 엄격한 자금 세탁 방지 및 위험 검토가 발생할 수 있음을 알렸습니다. 구체적인 상황에 따라 검토는 15일 이상 지속될 수 있으며, 계좌의 일부 기능 및 자금도 제한될 수 있습니다; 고위험 또는 불법 활동이 확인된 계좌에 대해서는 OKX가 서비스를 종료할 수 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, DL 뉴스는 국제결제은행(BIS)의 연구자들이 불법 자금 유입을 차단하기 위해 암호화폐에 대한 컴플라이언스 점수를 설정하는 새로운 자금세탁 방지(AML) 솔루션을 제안했다고 보도했습니다.이 솔루션은 "블록체인 사용자는 안전 점수를 부여받아야 하며, 낮은 점수를 가진 사용자의 출금은 차단될 것"이라고 주장합니다. 각국은 암호화폐의 전송 이력을 기반으로 보유자에게 점수를 부여하고, 사용자가 암호화폐를 법정 통화로 교환할 수 있는지 여부를 결정하기 위해 기준 점수를 설정할 수 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 월스트리트 저널은 세 명의 미국 상원의원이 바이낸스 창립자 자오창펑과 그의 미국 최고 부사장 브라이언 슈로더에게 편지를 보내 "바이낸스 및 그 관련 기관들이 고의로 규제 기관을 회피하고, 자산을 범죄자와 제재 회피자에게 이전하며, 고객과 대중에게 기본 재무 정보를 숨기고 있다"고 밝혔다고 보도했습니다.상원의원들은 자오창펑과 브라이언 슈로더에게 2017년 이후 바이낸스의 자산 부채표 사본과 이 기간 동안 플랫폼에서의 미국 사용자 수를 제공할 것을 요구했습니다. 또한 상원의원들은 바이낸스의 자금 세탁 방지 정책 및 절차에 대한 문서, 글로벌 거래소와 그 미국 자회사 간의 관계에 대한 정보, 그리고 규정 준수를 제한하는 것으로 의심되는 통신을 공개할 것을 요구했으며, 바이낸스에게 3월 16일 이전에 응답할 것을 요청했습니다.이에 대해 바이낸스는 성명에서 회사에 대한 많은 잘못된 정보가 퍼지고 있지만, 상원의원의 요청에 감사하며 그들이 회사를 더 잘 이해할 수 있도록 정보를 제공할 것이라고 밝혔습니다.（출처 링크）