Почему торговля виртуальной валютой USDT с целью получения прибыли от разницы цен является незаконной деятельностью, связанной с торговлей иностранной валютой?

Автор：Шао Ши Вэй

Согласно рабочей ситуации за последние полгода, у адвоката Шао есть глубокое ощущение: количество дел, связанных с незаконной торговлей виртуальными валютами, растет.

С конца 2023 года различные государственные СМИ начали публиковать типичные случаи незаконной торговли виртуальными валютами, и на практике судебные органы в разных регионах, похоже, постоянно усиливают борьбу с такими сделками.

Но многие участники все еще не понимают, почему торговля виртуальной валютой USDT может быть квалифицирована как незаконная торговля? Почему даже без получения преступных доходов можно быть осужденным? Они всего лишь занимаются торговлей U, какое это имеет отношение к торговле валютой? Поэтому в этой статье мы рассмотрим конкретные ситуации на практике и проведем простую просветительскую работу.

0 1、 Что такое "незаконная торговля валютой"?

"Незаконная торговля валютой" в контексте торговли виртуальными валютами означает косвенную торговлю валютой (или "валютный арбитраж").

Так называемое "косвенное торговое поведение валютой" означает, что не происходит прямой торговли юанями и иностранной валютой, а используются, например, для погашения юаней иностранной валютой или для погашения иностранной валюты юанями, что приводит к обмену валютной стоимости. В этой модели деньги осуществляют односторонний оборот внутри страны и за границей, не происходит физического движения, обычно это реализуется в форме сверки для достижения "двухстороннего баланса".

В нашей стране действует система жесткого управления валютой (управление годовым лимитом для физических лиц на обмен валюты и покупку валюты внутри страны, каждый человек может обменять эквивалент 50 000 долларов США в год). Операции по обмену валюты на черном рынке, как правило, являются административным правонарушением, а в худшем случае — уголовным преступлением. Конкретные стандарты следующие:

Косвенные действия по торговле валютой, если сумма превышает 1000 долларов США, квалифицируются как административное правонарушение, если сумма незаконной торговли превышает 5 миллионов, или сумма незаконного дохода превышает 100 000, это квалифицируется как преступление незаконной торговли.

USDT, используемый торговцами или обычными спекулянтами, выпускается и управляется компанией Tether Limited. Как криптовалюта, он, конечно, не может быть прямо приравнен к иностранной валюте и другим понятиям. Однако, используя U в качестве посредника, косвенно происходит обмен валюты и юаней, что приводит к обмену валютной стоимости, и поэтому это рассматривается судебными органами как "косвенная торговля валютой", что в настоящее время не вызывает споров.

Поскольку стандарты для возбуждения уголовного дела по этому преступлению достаточно высоки, обычные люди, которые время от времени обменивают валюту таким образом, обычно не могут быть привлечены к ответственности. Частыми субъектами этого преступления являются подпольные обменные пункты или U-торговцы, которые занимаются арбитражем на виртуальных валютах.

Даже если подпольные обменные пункты не используют виртуальные валюты, у них все равно есть различные способы обмена валюты, и они занимаются отмыванием денег и заработком на разнице курсов, поэтому они не являются невиновными.

Однако многие U-торговцы, с которыми сталкивается адвокат Шао, на самом деле просто хотят заработать на разнице цен, и они не намеренно нарушают закон, но из-за недостатка юридических знаний они не понимают, почему они "незаконно торгуют", даже когда их арестовывают. Как часто говорит адвокат Шао, мир U-торговцев часто является лишь "верхушкой айсберга", поэтому далее мы рассмотрим глобальную перспективу, чтобы понять, что такое "незаконная торговля валютой", и какие роли играют U-торговцы в этом процессе.

0 2、 Сцены "валютного арбитража" через торговлю виртуальными валютами

1、Кто нуждается в обмене валюты?

Согласно делам, которые ведет адвокат Шао, и множеству консультаций, которые он обрабатывает ежедневно, можно грубо классифицировать на следующие четыре сценария:

• Человек A находится в стране и хочет обменять свои иностранные деньги на юани.

  Например, внешнеэкономические торговцы или клиенты, работающие с зарубежными группами (например, предоставляющие услуги по размещению рекламы за границей), клиенты переводят деньги в долларах на его зарубежный счет, и A хочет конвертировать их в юани.

• Человек B находится в стране и хочет обменять свои юани на иностранные деньги.

  Например, многие богатые люди, которые хотят перевести свои активы за границу, считают лимит в 50 000 долларов США недостаточным. В августе 2023 года крупнейшая иммиграционная компания в Шанхае была проверена, ее фактический контролер был арестован, и одним из серых бизнесов в этой отрасли является помощь клиентам в выводе денег.

• Человек C находится за границей и хочет обменять свои иностранные деньги на юани.

  Например, C долгое время работает за границей, его доходы в долларах, и однажды его семье в стране срочно понадобились деньги, и ему нужно быстро обменять крупную сумму долларов на юани для своей семьи.

• Человек D находится за границей и хочет обменять свои юани на иностранные деньги.

  Например, студенты или бизнесмены (адвокат Шао ранее имел клиента, который долгое время жил и работал в Мьянме, его бизнес заключался в закупке товаров в Мьянме и их импорте в Китай. Поскольку он продает товары пользователям в стране, он получает юани, но закупает товары у местных торговцев в Мьянме, поэтому, хотя он находится за границей, ему все равно нужно много иностранной валюты).

2、Какую роль играют U-торговцы?

В вышеуказанных четырех случаях, если клиенты торгуют с подпольными обменными пунктами/частными обменными платформами, с точки зрения потоков средств это две ситуации: либо клиент получает иностранную валюту за границей и платит юанями в стране; либо клиент платит иностранной валютой за границей и получает юани в стране.

Виртуальные валюты обладают естественной удобностью для транснациональной торговли, и незаконный процесс обмена иностранной валюты и юаней требует лишь использования U в качестве переходного звена. Незаконные обменные платформы действуют как центр распределения средств, их валюта (для удобства изложения, иностранная валюта или юани будут называться валютой) поступает от клиентов, нуждающихся в обмене валюты, которые хотят обменять валюту A на валюту B или валюту B на валюту A, поэтому незаконные обменные платформы должны иметь большие запасы валют из разных стран, чтобы удовлетворить потребности клиентов.

Конечно, этот бизнес обмена валюты можно вести и без U, но тогда нужно собирать валюту, предоставляемую пользователями из разных стран, и проводить соответствие. Но с U обменные сделки могут быть более скрытными, а также более масштабными и удобными — незаконные обменные платформы берут валюту, предоставленную клиентами, и везде покупают U, а затем обменивают U на валюту, необходимую клиентам.

Таким образом, на этапе торговли виртуальными валютами с незаконными обменными платформами взаимодействуют те, кто хочет продать U или купить U. Эта группа делится на три категории:

1. Спекулянты, которые иногда нуждаются в ликвидности, но не имеют цели обмена валюты;

2. Люди с потребностью в обмене валюты, но "самостоятельно", которые сначала продают валюту A за U, а затем обменивают U на валюту B;

3. U-торговцы, которые занимаются арбитражем на виртуальных валютах.

Что касается первой категории, если они не получили преступные доходы, обычно нет большого риска, даже если они торгуют с незаконными обменными платформами, их не будут считать виновными в незаконной торговле;

Вторая категория, поскольку они обменивают валюту самостоятельно, если они не получили преступные доходы и сумма не достигает стандартов уголовного или административного наказания, риск также невысок;

Третья категория сталкивается с более высоким риском незаконной торговли. Некоторые U-торговцы могут утверждать, что не знали, что их контрагент занимается обменом валюты, они просто торгуют виртуальными валютами, получая/платя юани. Однако следующие ситуации могут быть предположительно интерпретированы как знание U-торговцем о том, что другой человек участвует в косвенной торговле валютой:

• Сторона стабильно и часто торгует с вами;

• Один крупный заказ на сумму в миллионы;

• Аномальная цена сделки (выше или ниже рыночной цены);

• Даже если другая сторона не сообщила об этом явно, общение между сторонами может показать, что у другой стороны есть студенты за границей, трансграничная торговля и другие зарубежные группы;

……

В этих ситуациях судебные органы могут признать, что U-торговец помог незаконной обменной платформе, и поэтому оба составляют совместное преступление незаконной торговли.

На этом мы завершаем. В этой статье рассматривается только один вопрос: почему бизнес по заработку на разнице цен, с точки зрения U-торговцев, был квалифицирован как незаконная торговля?

Что касается юридического анализа участия U-торговцев в незаконной торговле, можно перейти по ссылке внизу статьи, чтобы ознакомиться с предыдущими публикациями адвоката Шао.

В заключение

Независимо от того, получили ли они преступные доходы или связаны с иностранной валютой, это не то, с чем U-торговцы хотят сталкиваться. Этот бизнес по заработку на разнице цен на самом деле очень сложен.

Ранее адвокат Шао говорил, что U-торговцы должны проводить KYC при торговле, но после обработки слишком большого количества дел он уже не хочет об этом говорить, потому что действительно не существует идеального KYC. Кто может иметь божественную перспективу?