Великобритания

21 октября Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало консультационный документ № 26/36 (CP26/36) «Руководство по регулированию криптоактивов», в котором объясняется, как определить, требуется ли лицензия для соответствующей деятельности, когда бизнес-модель включает определённую степень децентрализации.FCA отметило, что использование программного обеспечения, смарт-контрактов, технологий распределённого реестра, механизмов распределённого управления или других технологических решений само по себе не определяет, существует ли регулируемая деятельность, требующая лицензирования. Автоматизация лишь описывает способ выполнения функций и не определяет, является ли эта функция частью регулируемой деятельности. Понятие «настоящего DeFi» не является законным понятием в «Постановлении о регулируемой деятельности» или «Регламенте о криптоактивах», степень децентрализации представляет собой непрерывный спектр и не образует независимую или отдельную регуляторную рамку.В то же время FCA также опубликовало консультационный документ № 26/7 (GC26/7), в котором объясняется, как регулируемые компании должны управлять рисками DeFi, с акцентом на операционную устойчивость и риски финансовых преступлений, а также предоставляются примеры мер, которые компании могут рассмотреть для принятия. Оба консультационных документа принимают отзывы до 18 ноября, FCA планирует опубликовать окончательное руководство в январе 2027 года. С 25 октября 2027 года новые правила включат новые криптоактивные деятельности в сферу регулирования, и компании, желающие продолжать соответствующий бизнес, должны подать заявку на лицензирование до 28 февраля 2027 года.

Согласно сообщению британской газеты «Daily Mail», 48-летний Хок Сенг Линг вернул правительству Великобритании 5,6 миллиона фунтов стерлингов. Он был приговорен судом к возврату указанных средств за признание участия в самом крупном в истории Великобритании деле о отмывании денег, сумма которого составила 5,5 миллиарда фунтов стерлингов.Линг ранее работал управляющим у Цянь Чжимина. Цянь Чжимин организовал финансовую пирамиду, обманув более 128 тысяч китайских инвесторов с 2014 по 2017 год, после чего конвертировал полученные средства в биткойны и сбежал в Великобританию. Гражданин Малайзии Линг проживает в Матлоке, графство Дербишир, и помогал этой «королеве биткойнов» отмывать незаконно полученные средства, бронируя Airbnb и организуя помощь, чтобы избежать преследования со стороны полиции Великобритании.В ноябре прошлого года Линг признал себя виновным в преступлениях, связанных с отмыванием денег, в Южном уголовном суде Лондона и был приговорен к 4 годам и 11 месяцам тюремного заключения. После этого судья вынес решение о конфискации имущества, требуя вернуть 5,603,305 фунтов стерлингов, большая часть которых была получена от конфискованных криптовалют. Указанные средства были полностью возвращены, также было возвращено 1,990 фунтов стерлингов процентов.

Согласно сообщению полиции графств Эйвон и Сомерсет (Avon and Somerset Police), Терролл Пол (31 год), Мохамед Самагасси (37 лет) и Пьер Мадзу (30 лет) 15 мая в 3 часа ночи ворвались в дом мужчины в Бристоле, избили жертву и потребовали у него крупную сумму криптовалюты, но не смогли добиться успеха.15 октября трое из них были осуждены в Бристольском уголовном суде за тяжкое преступление с отягчающими обстоятельствами, при этом Пол получил 6 лет, Мадзу — 5 с половиной лет, а Самагасси — 5 лет. Жертва получила серьезные травмы головы и нуждалась в госпитализации, его несовершеннолетняя сестра успешно вызвала полицию, и трое подозреваемых были арестованы на месте, а в августе признали свою вину в суде.

8 октября Великобритания внесла Xeltox Enterprises, Processing KG, TokenSpot, Tsunami Payments в санкционный список, идентификаторы RUS3755, RUS3756, RUS3758, RUS3763. В эту партию вошло 38 новых назначений, включая три криптобиржи и две платежные платформы. Правительство заявило, что две из этих компаний обрабатывали транзакции, связанные с сетью A7, поддерживаемой Кремлем, которая утверждает, что в прошлом году перевела более 90 миллиардов долларов; в объявлении не указаны конкретные компании, эта цифра является пересказом заявления A7.Меры выходят за рамки заморозки активов, компании в списке также сталкиваются с ограничениями на услуги банков-агентов, обработки платежей и интернет-сервисов в Великобритании. Государственный министр заявил, что есть обоснованные основания полагать, что Xeltox получает выгоду от работы в сфере финансовых услуг России или поддерживает ее, и связана с деятельностью, имеющей отношение к Cryptomus и Heleket. Cryptomus, Heleket, Certa Payments Ltd указаны как основные варианты названия Xeltox. TokenSpot является закрытым акционерным обществом из Бишкека, Кыргызстан, есть обоснованные основания полагать, что оно поддерживает российское правительство или получает выгоду от работы в сфере финансовых услуг России.Processing KG является открытым акционерным обществом из Бишкека, веб-сайты processing-kg.com и vexpay.net, записи указывают, что материнская компания принадлежит Министерству финансов Кыргызстана и занимается бизнесом, имеющим экономическое значение для российского правительства;

Великобритания ввела санкции против Cryptomus, Heleket и TokenSpot в рамках действий против российских связанных с санкциями субъектов. TokenSpot перевел более 950 миллионов долларов на санкционированные биржи Grinex, Garantex и поддерживаемую Кремлем сеть A7.

Согласно отчету The Block, десятое ежегодное исследование настроений финансовых учреждений Lloyds Bank показывает, что 71% старших менеджеров крупных финансовых учреждений Великобритании ожидают, что токенизация изменит финансовый сектор.Исследование показало, что более быстрые платежи и скорость расчетов являются наиболее часто упоминаемыми преимуществами токенизации, за ними следуют управление залогом и ликвидностью.

Министр финансов Великобритании Джон Хили в своей речи в понедельник раскритиковал позицию лидера Партии реформ Найджела Фараджа по биткойну, назвав его "Лиз Трасс с биткойн-счетом". Хили заявил, что Фарадж хочет, чтобы люди думали, что он представляет интересы простых людей, но в экономических вопросах он является "Лиз Трасс с биткойн-счетом". Лиз Трасс — премьер-министр Великобритании с самым коротким сроком полномочий, подвергшаяся широкой критике за свой мини-бюджет, основанный на долгах, в 2022 году. Хили также отметил, что его партия, Лейбористская партия, поможет Великобритании занять лидирующие позиции через финансовую дисциплину, хорошие рабочие места и сильную промышленность.Фарадж долгое время поддерживает криптовалюту, с 2020 года он в основном рассматривает биткойн как вопрос личной свободы и выступает против государственного контроля над валютой. Он заявлял, что его счет в британском частном банке Coutts был закрыт, что побудило его проявить больший интерес к цифровым активам. В прошлом году на конференции Bitcoin 2025 в Лас-Вегасе он заявил, что если будет избран премьер-министром, он сократит налог на прирост капитала от криптовалют и заставит Банк Англии создать резерв в биткойнах.Фарадж в этом году подвергся критике за получение пожертвований от криптовалютных предпринимателей, включая технологического предпринимателя, инвестора в Tether Кристофера Харборна и одного из основателей закрытой криптобиржи BitMEX Бена Делло. Лондонская полиция начала расследование по сообщениям о нарушении Партией реформ правил о зарубежных пожертвованиях, Партия реформ отвергла обвинения в неправомерных действиях и заявила, что будет сотрудничать.

Согласно отчету Bloomberg, британский цифровой банк Revolut 23 сентября запустил первую в Великобритании систему оплаты по распознаванию лиц "Pay with Smile", которая позволяет клиентам завершать платежи в магазине с помощью распознавания лиц.Эта функция работает на терминале Revolut Register, пользователи могут завершить проверку личности по лицу, нажав на экране кнопку "Pay with Smile" во время оплаты, процесс аналогичен разблокировке смартфона или доступу к банковскому приложению. Лицевые данные шифруются от конца до конца, торговцы не хранят личные данные, пользователи должны активно выбрать участие в настройках приложения Revolut и могут в любой момент отозвать согласие. Revolut взимает 0% комиссию за обработку транзакций Pay with Smile, чтобы снизить нагрузку на независимые торговые точки.Пилотный проект проходил с 24 по 26 сентября в трех кафе Kiss the Hippo в Лондоне: Bloomsbury, Chelsea и Soho, бренд планирует расширить функционал на все 12 магазинов позже в этом году. Продвижение терминалов Revolut Register начнется в подходящее время.

Согласно отчету Cointelegraph, исследователь криптовалют CoinShares Люк Нолан в программе Chain Reaction заявил, что Германия добивается "очень хорошего прогресса" в принятии криптовалюты через семейные офисы, учреждения управления капиталом и молодое поколение инвесторов, в то время как Великобритания "по-прежнему сильно отстает", в основном из-за задержек в регулировании. Нолан отметил, что Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA) сняло запрет на продукты, торгуемые на криптобиржах, менее года назад, и рынок цифровых активов в стране все еще находится на "начальной" стадии.Что касается соответствующих данных, в Германии в настоящее время насчитывается 89 лицензированных поставщиков услуг криптоактивов, что составляет 25,5% от зарегистрированных компаний MiCA Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA); в июне этого года Германия также заняла первое место в ЕС с 57 лицензированными крипто-компаниями.В то же время Deutsche Bank в среду заявил, что ожидает одобрения регуляторов и планирует запустить услуги крипто-кастоди для институциональных клиентов в Европе, ожидая получения лицензии в октябре; Банк земли Баден-Вюртемберг (Landesbank Baden-Württemberg) также в апреле 2024 года предоставит услуги крипто-кастоди в сотрудничестве с Bitpanda.В сравнении, FCA в среду опубликовала окончательные рекомендации, уточняющие, когда криптоактивности требуют лицензирования, и планирует открыть прием заявок на лицензии 30 сентября, новая система вступит в силу 25 октября 2027 года.Кроме того, FCA в четверг направила уведомления о прекращении деятельности трем лондонским местам, подозреваемым в содействии незаконной одноранговой крипто-торговле; парламент Великобритании в феврале одобрил законопроект, включающий цифровые активы в сферу регулирования FCA, и в июне утвердил пакет правил.

Согласно отчету The Block, Министерство финансов Великобритании представило поправки к регулированию криптовалют, включая освобождение от некоторых сделок со стабильными монетами, условий хранения и технических услуг, связанных с DeFi-протоколами, которые должны быть одобрены парламентом.Кэти Харрис, руководитель европейской политики Coinbase, приветствовала эти изменения, но отметила, что регулируемым биржам все еще мешают препятствия в доступе к DeFi.

Министерство внутренних дел Великобритании во вторник объявило о выделении 500 миллионов фунтов стерлингов в течение трех лет для набора 500 сотрудников, которые будут отслеживать и конфисковывать преступные средства в рамках новой стратегии по борьбе с отмыванием денег и возврату активов. Финансирование поступит от налога на экономические преступления, взимаемого с регулируемых компаний, новые сотрудники будут распределены по различным полицейским управлениям, Национальному агентству по борьбе с преступностью (NCA) и Королевской прокуратуре.NCA оценивает, что ежегодно более 100 миллиардов фунтов стерлингов отмываются через Великобританию или структуры британских компаний, и Министерство внутренних дел заявляет, что эта угроза "в последние годы усилилась из-за роста финансовых технологий, криптовалют и искусственного интеллекта". Новые сотрудники начнут работу на основе "Операции Дестабилизация" (Operation Destabilise), которая нацелена на русскоязычные киберпреступные группы, превращающие уличные наличные в криптовалюту. NCA планирует начать новый раунд арестов и конфискаций наличных средств в отношении групп, занимающихся программами-вымогателями, враждебными государствами и наркотрафиком класса А; в настоящее время в рамках этой операции было арестовано 119 подозреваемых в отмывании денег и конфисковано более 25 миллионов фунтов стерлингов наличными и в криптовалюте менее чем за год.Экономический криминальный центр NCA на прошлой неделе в своем ежегодном отчете заявил, что преступники "инновационно используют продукты криптоактивов для уклонения от расследования и масштабного перемещения незаконной стоимости", надеясь расширить эту модель на другие сети и создать "более проактивные и ориентированные на разведку крипто-способности". Криптоактивы занимают третье место среди девяти приоритетов экономических преступлений, согласованных с Министерством финансов и Управлением по финансовому поведению. Правительство заявило, что за последний год было возвращено почти 350 миллионов фунтов стерлингов от преступников, отклонено более 1 миллиарда фунтов стерлингов, возвращено жертвам 26 миллионов фунтов стерлингов и обеспечено почти 4000 осуждений за отмывание денег.

Согласно отчету CoinDesk, лондонский банк Challenger Monument Bank отложил проект токенизации депозитов в размере 250 миллионов фунтов стерлингов (около 330 миллионов долларов США) на несколько месяцев, поскольку банк не смог найти в Великобритании местного криптохранителя, соответствующего стандартам Управления по финансовому поведению (FCA) и способного обрабатывать доказательства нулевого знания.Основатель Monument Bank Минту Бхандари заявил, что банк изначально планировал токенизировать клиентские депозиты на приватной блокчейн-платформе Midnight и надеялся запустить первые в мире токенизированные депозиты два месяца назад, но теперь ожидает, что это произойдет только через два месяца, в ноябре, когда они будут доступны для розничных клиентов. Чтобы соответствовать требованиям регуляторов, банк расширил поиск партнеров по хранению за границу и в конечном итоге нашел канадскую депозитарную организацию, одобренную FCA.Midnight — это проект блокчейна первого уровня с приоритетом на конфиденциальность, финансируемый Чарльзом Хоскинсоном, который сохраняет информацию о клиентах в системе Monument с помощью доказательства нулевого знания, одновременно позволяя банку подтверждать соответствие требованиям на блокчейне и предоставлять аудиторские записи регуляторам. Monument Bank объявил о проекте в марте этого года, планируя предложить токенизированные частные акции, структурированные продукты и автоматизированные кредиты Ломбарда для клиентов "массового богатства" с инвестиционными активами от 50 тысяч до 5 миллионов фунтов стерлингов.Бхандари отметил, что клиентские депозиты по-прежнему будут начислять проценты, полностью гарантированы Monument и могут быть обменены на фунты стерлингов в соотношении 1:1, а также защищены схемой компенсации финансовых услуг (FSCS), с лимитом в 120 тысяч фунтов на человека или компанию.

Согласно отчету Decrypt, Национальный центр экономических преступлений Великобритании (NECC) в своем ежегодном отчете, опубликованном на этой неделе, предупредил, что преступники "инновационно используют продукты криптоактивов для уклонения от обнаружения и массово перемещают незаконные ценности".Это учреждение подчиняется Национальному агентству по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) и отвечает за координацию ответных мер Великобритании на экономические преступления. В оценке угроз, содержащейся в отчете, указывается, что транснациональные сети отмывания денег распространяются и комбинируют новые и традиционные методы, одновременно перемещая средства через легальные и нелегальные каналы; многие организованные преступные группы больше не занимаются отмыванием денег самостоятельно, а передают эту задачу специализированным сетям и оплачивают услуги. В отчете также упоминается искусственный интеллект и криптоактивы, а также то, что преступники используют синтетические идентичности и автоматизацию процессов для атак на банки.Отчет показывает, что криптоактивы занимают третье место среди девяти приоритетов экономических преступлений, определенных Национальным центром экономических преступлений Великобритании, Управлением по финансовому поведению (FCA), Министерством внутренних дел и Министерством финансов на июль 2025 года, уступая лишь преступлениям с наличными и "деньгамулов". Это учреждение заявило, что разрабатывает "более проактивные, ориентированные на разведку возможности в области криптоактивов". Кроме того, совместная операция "Атлантическая операция" с Секретной службой США, Coinbase, Binance, Kraken и Tether уже выявила 20 000 одобренных жертв фишинга и заморозила 12 миллионов долларов; операция "Стабильная операция", направленная против русскоязычной сети, которая конвертирует уличные наличные в криптоактивы, привела к аресту 129 человек и изъятию более 25 миллионов фунтов стерлингов в Великобритании.В отчете также упоминается отчет о технологиях повышения конфиденциальности в криптоиндустрии, опубликованный Королевским объединенным институтом военных исследований (RUSI).

США и Великобритания объявили о создании первого совместного правоохранительного альянса, целью которого является борьба с центрами мошенничества, связанными с криптовалютами и инвестиционными мошенничествами в интернете. Министерство юстиции США сообщило, что Офис федерального прокурора округа Колумбия, Королевская прокуратура Великобритании и Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании подписали меморандум о взаимопонимании, который будет направлен на проведение параллельных расследований по общим целям, обмен информацией о организованных преступных группах и согласование юрисдикции для конкретных дел.Этот альянс расширяет ранее созданную прокурором США Жанин Феррис Пирро в ноябре 2025 года "Рабочую группу по борьбе с центрами мошенничества", сосредоточенную на организованных преступных сетях из Китая, занимающихся инвестиционным мошенничеством в криптовалюте, которые часто связаны с торговлей людьми и отмыванием денег. В рабочую группу входят ФБР, Секретная служба США, Уголовное расследование Налогового управления, Служба внутренней безопасности и Офис министерства юстиции, а также она сотрудничает с Министерством финансов США, Государственным департаментом и частным сектором для разрушения мошеннических схем и возврата средств жертвам.Министерство юстиции США отметило, что убытки от мошенничества с инвестициями в криптовалюту продолжают расти, и убытки, сообщенные Центром жалоб по интернет-преступлениям ФБР, увеличились с 4,57 миллиарда долларов в 2023 году до 8,65 миллиарда долларов в 2025 году. Ранее международные правоохранительные органы провели совместные операции, 29 апреля полиция Дубая, при участии ФБР и Министерства общественной безопасности Китая, провела рейд, в результате которого было арестовано 276 человек и закрыто как минимум 9 центров криптомошенничества. Многие страны Юго-Восточной Азии также усиливают внутреннее законодательство; военное правительство Мьянмы 15 мая опубликовало проект закона, который предполагает наказание за мошенничество с цифровыми валютами сроком от 10 лет до пожизненного заключения, а в случае смерти жертвы, вынужденной работать в центре мошенничества, может быть назначена смертная казнь; этот законопроект был принят парламентом 28 июля.

Сообщение ChainCatcher, британец Крис в 2014 году потерял доступ к своему цифровому кошельку, когда торговая платформа Intersango закрылась. В то время в кошельке было около 4000 фунтов стерлингов в биткойнах. В то время на платформе было более 5000 аккаунтов.Сообщается, что в настоящее время в аккаунте одного из соучредителей компании может находиться биткойн на сумму в сотни миллионов фунтов стерлингов, и бывшие пользователи могут повторно заявить о своих правах, если смогут предоставить достаточные доказательства собственности.После многочисленных попыток связаться с компанией на протяжении многих лет, которые все оказались безуспешными, Крис на время сдался и сказал, что наблюдать за постоянным ростом цен на биткойн "как будто получить удар в живот". Но в начале этого года он снова попытался и нанял адвоката, чтобы помочь доказать, что он владеет десятками "пропавших" биткойнов. Через несколько месяцев эти биткойны были возвращены ему — в настоящее время их стоимость составляет около 3,3 миллиона фунтов стерлингов.

ChainCatcher сообщает, что, по данным Decrypt, финансовое следственное управление полиции графств Эвен и Сомерсет в Великобритании конфисковало 20.21 биткойн и другие криптоактивы и средства с банковских счетов на общую сумму около 1.4 миллиона долларов (1.03 миллиона фунтов стерлингов). Следователи проследили за активами до темных веб-рынков, которые функционировали с 2016 по 2019 год, и которые теперь все закрыты правоохранительными органами, и были связаны с преступной деятельностью, такой как поставка наркотиков и торговля людьми.Это крупнейшая конфискация криптовалюты, проведенная этой полицией с момента введения в Великобритании приказа о замораживании криптокошельков в апреле 2024 года. Эта власть позволяет полиции замораживать и конфисковывать криптовалюту без предварительного ареста, переводить ее в кошельки, контролируемые правоохранительными органами, и конфисковывать письменные пароли или устройства хранения. У вовлеченных лиц ранее были осуждения за отмывание денег, и они уже скончались.Полиция отметила, что каждая сделка, проведенная на этих рынках, навсегда записана в блокчейне и является ценным источником доказательств. Активы были конфискованы ранее в этом году на основании Закона о доходах от преступной деятельности, суд признал их доходами от незаконной деятельности, а возвращенные средства будут использованы для проектов в сообществе и полицейской деятельности.

ChainCatcher сообщает, что, согласно CoinDesk, Налоговое и таможенное управление Великобритании (HMRC) впервые отдельно раскрыло данные о доходах от криптоактивов в декларациях по подоходному налогу. В налоговом году 2024-2025 240 налогоплательщиков задекларировали доходы от капитальных вложений в криптовалюту свыше 1 миллиона фунтов стерлингов (примерно 1.36 миллиона долларов США), 17,600 человек задекларировали налогооблагаемые доходы от распоряжения криптоактивами на общую сумму 1.38 миллиарда фунтов стерлингов (примерно 1.87 миллиарда долларов США), в среднем по 78,000 фунтов стерлингов на человека, из которых почти 90% составляют мужчины.HMRC заявило, что начало внедрение рамок отчетности по криптоактивам Организации экономического сотрудничества и развития (OECD), требуя от поставщиков криптоуслуг предоставлять данные о клиентах налоговым органам, ожидается, что с 2027 года будут получать соответствующие данные для перекрестной проверки информации, предоставленной налогоплательщиками. Кроме того, HMRC сообщило, что в налоговом году 2024-25 дополнительно соберет 168 миллионов фунтов стерлингов (примерно 228.2 миллиона долларов США) налога на прирост капитала через мероприятия по соблюдению и образованию.