反洗钱法案

ChainCatcher 消息，据 CriptoNoticias 报道，哥斯达黎加立法议会一致通过第 7786 号法律修正案，为虚拟资产服务提供商制定了反洗钱、反恐融资和大规模杀伤性武器扩散的具体义务。该法案响应了国际金融行动特别工作组 2024 年的警告，即哥斯达黎加若不填补监管空白可能被列入灰名单。新法要求虚拟资产服务提供商在金融监管总局注册，履行客户身份识别、尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务，违规罚款从交易金额的 5% 至 50% 不等，或 1800 美元至 9 万美元。该法将在发布后三个月生效，具体有效性取决于监管机构的执行情况。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，美国参议员罗杰·马歇尔 （Roger Marshall） 撤回了对伊丽莎白·沃伦 （Elizabeth Warren） 提议的加密反洗钱法案的支持。此举是在来自加密行业的巨大压力以及唐纳德·特朗普对加密的支持背景下做出的。 马歇尔本周成为首位撤回支持的共同发起人，尽管该法案仍然获得 18 位其他参议员的支持。该法案旨在加强美国对数字资产的反洗钱法规，要求数字资产服务提供商、矿工和验证者等遵循更严格的客户识别和反洗钱责任。加密行业对此法案的反对声音强烈，认为其将对去中心化金融造成负面影响，并可能导致行业创新受阻。数字商会首席政策官表示，该法案实际上是对区块链技术的“后门禁令”。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧洲议会在周三投票通过了一系列法律，部分内容旨在增强“尽职调查措施和对客户身份的检查”，包括所谓的加密资产管理者。他们还必须向当局报告可疑活动。新法律将影响加密资产服务提供商（CASPs），如中心化加密交易平台，以及包括赌博服务在内的其他多种机构。 Circle 的欧盟战略和政策总监 Patrick Hansen 对此事件表示，此次投票结果符合预期。“该法案包将由欧盟理事会正式采纳，并将在三年后开始实施。”

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，参议员伊丽莎白·沃伦（ Elizabeth Warren）发起的《数字资产反洗钱法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美国参议员支持者。其中五名新成员中的有三名参议员与 Elizabeth Warren 一起担任参议院银行委员会成员。该委员会可能在明年通过的加密货币立法中发挥重要作用。  据悉，该《数字资产反洗钱法案》曾受到加密行业的批评，该法案旨在将《银行保密法》的要求扩展到矿工、验证者、钱包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，“加密技术应该像传统银行一样，受到同样的透明度规则的管理，以保护美国人民，并帮助确保它不被用来为犯罪企业和流氓国家的非法行为提供便利。”

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧盟反洗钱法案将对加密货币支付的限制恢复到了最初版本，最初的版本显示除非可以确定加密货币钱包的所有人，否则支付限额为 1000 欧元。之后该条款被修改为只有从欧盟许可的加密服务提供商处进行的转账才允许超过 1000 欧元，但该项修改遭到了反对。目前该条款已改回原始版本。 该法案将于 3 月 28 日由欧盟委员会进行投票表决。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧洲议会的政策制定者正在协商修改欧盟反洗钱法案的文本，以强调 NFT 平台或其他提供与 NFT 有关的服务的公司被涵盖在该法规中。这与欧盟制定的加密资产综合市场(MiCA)法规的范围不同，后者明确地将它们排除在外。 据消息人士表示，"为了填补这一空白并减轻相关的洗钱和恐怖主义融资风险，NFT 平台因此应被纳入横向反洗钱/CFT 框架，作为一个单独的义务实体类别。"(The Block)

ChainCatcher 消息，据CNN报道，美国参议员Elizabeth Warren正试图在国会推动两党联手打击加密货币行业的洗钱行为。Warren办公室表示，Warren正与堪萨斯州共和党参议员Roger Marshall合作，将于周三提出新的立法。 这项名为《数字资产反洗钱法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）的新法案将通过试图使数字资产生态系统符合全球金融体系中现有的反洗钱体系来打击洗钱行为。该法案将指导金融犯罪执法网络（FinCEN）将数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他机构列为货币服务企业。这反过来会将《银行保密法》中的职责范围扩大到加密行业，包括KYC要求。 该法案还将迫使监管机构推进新的限制措施，旨在缩小数字钱包的差距，让人们绕过反洗钱和制裁检查。具体来说，它将指示 FinCEN 最终确定并实施 2020 年提出的一项规则，该规则将要求银行和货币服务企业验证客户和交易对手的身份，保存记录并提交与非托管钱包或不符合银行规定的司法管辖区内的钱包相关联的报告保密法。 该法案的其他要求包括: -禁止银行和其他金融机构使用提高匿名性的技术（如数字资产混币器）或与之进行交易，并禁止处理使用这些技术的数字资产或与其进行交易。 -扩展有关外国银行账户申报的银行保密规则，纳入数字资产，要求通过海外账户进行超过1万美元数字资产交易的美国人向美国国税局提交报告。 -指导监管机构通过建立对货币服务企业的合规审查程序，加强执行《银行保密法》。 -打击数字资产ATM，确保运营商和管理员提交和更新其ATM的实际地址。（来源链接）