反洗钱

ChainCatcher 消息，据 Fortune 报道，美国参议员理查德·布卢门撒尔（民主党，康涅狄格州）向司法部（DOJ）及财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发函，要求说明针对全球最大加密货币交易所币安（Binance）的两名合规监督员的现状。此前有报道指出，币安内部调查员曾警告高管，逾 10 亿美元资金流向伊朗相关钱包，但随后遭到解雇。币安否认解雇与调查结果相关，并声称其合规体系严格。值得注意的是，司法部此前已相继终止对嘉能可（Glencore）和波音（Boeing）的独立监督要求，外界对监督机制是否同样被暂停用于币安存有疑虑。币安于 2023 年因反洗钱及制裁监管缺失被罚款 43 亿美元，上述两名监督员正是彼时协议的组成部分。

ChainCatcher 消息，Web3 资产数据平台 RootData 梳理了 Upbit 的业务合作伙伴，其数量相对有限，主要集中在链基础设施与合规服务等方面。这与韩国独特且严格的监管框架密切相关：在以实名制、VASP 监管及反洗钱为核心的制度环境下，交易所需要对资金流与用户身份承担更高责任，使得 Upbit 更倾向于自研系统与本地化能力建设，而非大规模引入外部合作伙伴。 从已披露的结构来看，在技术侧通过 Lambda256、Aptos 等强化基础设施能力；在合规层引入了 VerifyVASP、Chainalysis、Crystal Intelligence 等服务商；通过 Circle、Naver Pay 进行补充资金与流动性。此外，Upbit 于 2017 年上线初期即依托与 Bittrex 的合作快速搭建交易能力。 在品牌侧，Upbit 曾与 Hybe 探索 NFT 文娱合作，并布局电竞（LCK）及签约 Faker 等头部选手，同时成为大韩体育会一级合作伙伴。不过，随着 NFT 与元宇宙热度回落，相关文娱合作的影响力已有所减弱。相关合辑【Upbit   Web3 伙伴网络合辑（持续更新）】 加密项目主动展示合作伙伴网络，已成提升透明度与市场信任的关键方式。据悉，RootData 欢迎 Web3 项目方认领资料，并持续追踪并开放更多项目业务关系披露入口，该平台已连续发布多期加密项目生态图谱，提名服务 Visa、Mastercard、Coinbase 等上游客户的 Web3 生态合作伙伴。 如果您希望在之后的生态图谱中提名您的项目，欢迎填写【RootData 2026 Industry Ecosystem Mapping 】表单，补充您的重要客户和合作伙伴。

ChainCatcher 消息，据韩媒 Edaily 报道，韩国金融情报分析院（FIU）对加密货币交易所 Coinone 完成现场检查后，认定其违反《特定金融信息法》相关义务，决定对其处以 3 个月部分停业处分及约 356 万美元（52 亿韩元）罚款，停业期为 4 月 29 日至 7 月 28 日。停业期间限制新客户的虚拟资产外部划转（入金与提币），现有客户交易正常进行。此外，FIU 对 Coinone 首席执行官车明勋发出“谴责警告”处分。 FIU 表示，Coinone 共违规协助 16 家未登记境外虚拟资产业务方完成 10,113 笔资产转移交易，且在监管部门多次要求停止相关交易后未予配合；客户身份核查违规约 4 万笔，包括接受无法验证真实性的证件及审核地址信息不完整的客户；交易限制义务违规约 3 万笔，涉及对尚未完成身份核查的用户放行交易。Coinone 表示已严肃对待此次处分并正推进整改，至于是否提起行政诉讼，将经由董事会审慎研究后决定。

ChainCatcher 消息，Kraken 成为首家获批美联储主账户的加密货币交易所，但该账户受限，仅允许其银行业务访问 Fedwire 支付系统并持有限余额，无法获得利息或紧急贷款。此举引发美国金融系统风险和透明度担忧，包括众议院金融服务委员会主席 Maxine Waters 要求披露更多账户细节。监管专家指出，轻监管的加密公司直接接入美联储支付系统可能带来操作和金融稳定风险。美联储表示，相关限制旨在缓解流动性冲击和信用风险，但银行业警告，这可能影响银行系统流动性，并加剧洗钱和操作漏洞。Kraken 表示其银行储备完全支持，并遵守银行级反洗钱和客户识别要求。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美国财政部旗下金融犯罪执法网络（FinCEN）与外国资产控制办公室（OFAC）将联合发布拟议规则，要求稳定币发行商建立完善的反洗钱与制裁合规体系，具体措施包括冻结、拦截和拒绝可疑交易，并遵守《银行保密法》相关规定。规则强调以效果为导向，认为金融机构最了解自身风险，建立健全合规体系的发行商通常可免于执法行动。此举旨在落实去年通过的《GENIUS 法案》，该法案预计于 2027 年全面生效。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美国财政部即将发布拟议规则，要求稳定币发行商建立打击洗钱和制裁违规行为的标准。 根据 CoinDesk 获取的提案摘要，财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）和海外资产控制办公室（OFAC）将联合制定规则，明确发行商如何遵守去年通过的 GENIUS Act，包括建立控制措施以阻止、冻结和拒绝可疑交易。FinCEN 将要求发行商的反洗钱计划能够暂停被标记的交易，并将更多资源集中于高风险客户和活动。 当美国当局追查特定目标时，受监管的发行商须排查自身记录中与被标记个人或实体相关的活动。OFAC 则要求发行商在一级和二级市场上运行基于风险的制裁合规保障措施，识别并拒绝可能违反美国制裁规定的交易。该提案强调对行业的尊重，认为金融机构最了解自身的洗钱和恐怖融资风险，维持适当反洗钱措施的公司通常不会面临执法行动。 美国财政部长 Scott Bessent 表示，这些举措将在保护美国金融系统免受国家安全威胁的同时，不妨碍美国企业在稳定币生态中的发展。该提案将进入公众评论期，并可能在最终确定前进行修订。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，美国众议院金融服务委员会资深民主党人 Maxine Waters 致信堪萨斯城联邦储备银行行长 Jeff Schmid，要求就 Kraken Financial 获批有限目的主账户一事作出解释。 Waters 要求堪萨斯城联储在 4 月 10 日前说明 Kraken 账户的具体权限、可访问的联邦服务、附加条件或限制，以及所考虑的反洗钱和消费者保护措施。Kraken 的银行部门本月早些时候获得该账户，可直接接入美联储核心支付系统 Fedwire。 Waters 指出，支付、数字资产、代币化和人工智能领域的创新正迅速超越现有法定框架，需要对关键金融基础设施的准入保持透明。根据加密倡导组织 Stand With Crypto 的评分，Waters 被列为“强烈反对加密货币”的议员。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，加拿大金融情报机构金融交易和报告分析中心（FINTRAC）于周二对 23 家提供加密货币相关服务的货币服务企业（MSB）采取集中执法行动，一次性撤销其全部注册资格，标志着加拿大反洗钱监管力度的进一步升级。 加拿大财政部长 François-Philippe Champagne 就此发表声明，将本次行动定性为“大幅提速的执法节奏”，并表示政府将持续保持这一势头。被撤销注册的企业中，有两家来自境外——注册于斯洛伐克的 Finast 及注册于英国的 Commerce Plex，两者均同时经营传统货币兑换与转账业务。 根据 FINTRAC 官网，注册资格被撤销的原因包括：未按时回应信息请求、不符合注册资格条件，以及未及时更新相关记录等合规违规行为。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，韩国金融情报院（FIU）以违反反洗钱相关法规为由，对加密货币交易所 Bithumb 处以 368 亿韩元（约 2460 万美元）罚款，并下令对其实施为期 6 个月的部分业务暂停。 据金融服务委员会披露，此次处罚依据《特定金融交易信息报告及利用法》，源于 Bithumb 共约 665 万次违规行为，其中约 355 万次涉及未履行客户身份核验（KYC）义务，约 304 万次涉及未能有效拦截应予限制的交易。 监管机构同时对相关责任人作出处分：Bithumb 首席执行官收到警告处分，合规报告负责人被暂停职务 6 个月。 上述违规行为源于韩国监管机构于 2024 年至 2025 年间对 Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 及 Gopax 五大交易所开展的现场检查。

ChainCatcher 消息，韩国加密货币交易平台 Bithumb 因违反《特定金融信息法》反洗钱义务，被金融情报分析院（FIU）事先通知将面临 6 个月部分营业停止处分，同时对 CEO 发出问责警告。 韩国金融当局计划于 3 月 16 日召开反洗钱制裁审议委员会，最终裁定处罚力度。此次处罚力度预计超过此前对 Upbit 运营商 Dunamu 的处罚，后者因违规被处以 352 亿韩元罚款及 3 个月部分营业停止。由于 Bithumb 违规数量更多，业界普遍预计其罚款规模将创历史新高。Bithumb 方面回应称，目前仍处于事前通知阶段，将通过后续正式程序充分陈述改善情况。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组 FATF 发布新报告指出，离岸虚拟资产服务提供商（oVASP）存在洗钱、规避制裁及其他非法金融活动风险。 报告指出，一些离岸加密公司利用监管和监督覆盖差异，使当局难以有效监控交易并执行反洗钱（AML）及反恐融资法规。由于许多离岸加密企业跨多司法辖区运营，例如公司注册地、基础设施所在国和客户所在地均不同，监管机构难以明确监管责任，国际合作也因此受限。 FATF 建议各国即便对境外公司提供服务，也应要求其注册或持牌，并加强跨境监管与执法合作。此外，FATF 此前还警示点对点稳定币交易和无托管钱包可能削弱 AML 监管，需要国家层面评估风险并建立防护机制。

ChainCatcher 消息，韩国金融情报院（FIU）对加密货币交易所 Bithumb 展开制裁程序，原因是该交易所被发现允许用户向未登记的海外交易平台转账，并未能落实客户身份验证（KYC）程序。据首尔新闻报道，制裁措施可能包括长达六个月的新客户服务暂停令，现有用户的存提款则不受影响。 此次处分对 Bithumb 而言雪上加霜，该交易所早前曾因操作失误错误送出价值 400 亿美元的比特币，目前亦面临广告监管机构的调查。 同属 FIU 调查对象的还有交易所 GOPAX 与 Coinone。竞争对手 Upbit 去年亦因同类违规遭受三个月新客户禁令，目前正透过法律途径提出挑战，法院预计于 4 月作出裁决。

ChainCatcher 消息，据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的“减速带”措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过“钱骡账户”进行的洗钱活动。 泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。

ChainCatcher 消息，最高人民检察院检察长应勇向第十四届全国人民代表大会第四次会议作最高人民检察院工作报告，其中指出加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪 3259 人。依法惩治电信网络诈骗犯罪，起诉 6.9 万人。

ChainCatcher 消息，美国财政部向国会提交一份 32 页报告，表示加密混币器可用于合法的金融隐私目的，用户可借此保护个人财富、商业付款或慈善捐赠等敏感信息。该立场与其 2022 年制裁 Tornado Cash 时的态度形成转变。 报告披露，朝鲜网络犯罪分子在 2024 年 1 月至 2025 年 9 月间窃取至少 28 亿美元数字资产，包括 Bybit 遭窃的 15 亿美元，并常规使用混币器进行多步骤洗钱。自 2020 年 5 月以来，超过 16 亿美元的混币器存款流入跨链桥，其中逾 9 亿美元集中于一座与朝鲜相关洗钱活动有关的桥接协议。 报告区分了托管型与非托管型混币器，指出合规的托管型混币器可提供客户身份及链下交易数据等信息，但未建议对非托管型混币器施加新限制。立法建议方面，报告敦促国会制定数字资产专项“冻结法”，为金融机构在短期调查期间临时冻结可疑资产提供安全港保护，并建议国会明确哪些 DeFi 参与者应承担反洗钱义务。 报告还提议在《美国爱国者法案》第 311 条中增设“第六项特别措施”，授权财政部对不涉及代理银行关系的特定数字资产传输施加禁令或限制条件。该报告依据 2025 年 7 月签署的 GENIUS 法案第 9 条编制。

ChainCatcher 消息，据 Galaxy Research 研究主管 Alex Thorn，美国财政部根据 GENIUS Act 向国会提交报告，建议明确 DeFi 应承担反洗钱与反恐融资（AML/CFT）义务，并考虑建立针对数字资产的“hold law”安全港机制，允许机构在调查可疑交易时临时冻结资产而无需法院命令。报告还披露，加密犯罪规模持续增长，例如 2024 年 FBI 记录的加密诈骗损失达 90 亿美元。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，国际反洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）在最新报告中指出，通过自托管钱包进行的点对点（P2P）稳定币转账已成为加密货币生态系统中的关键弱点，因其可绕过反洗钱（AML）监管。FATF 强调，这类交易无需通过受监管中介机构即可完成，造成监管缺口。报告显示，2025 年稳定币占非法交易总量的 84%，成为规避制裁等非法活动的主要工具。虽然区块链交易可追踪，但钱包地址的匿名性增加了归因难度。FATF 呼吁各国评估稳定币安排带来的风险，并采取相称的缓解措施，包括加强自托管钱包与受监管平台交互时的监控，以及明确稳定币发行和分销实体的反洗钱义务。