反洗钱

ChainCatcher 消息，据新华社道，在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环境。最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融“黑灰产”，保障金融稳健运行，保护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪，维护资本市场安全。

ChainCatcher 消息，韩国加密货币交易所Korbit宣布接受金融情报局（FIU）近 200 万美元罚款及官方警告，不提起上诉。FIU 于 2024 年 10 月对韩国所有法币交易所进行反洗钱现场检查，在 Korbit 发现约 22,000 项违规行为，包括 12,800 例接受模糊或复制不清的身份证明文件，以及允许未完成 KYC 验证的用户交易等。 Korbit 表示，“尊重并谦虚接受 FIU 的决定，以确保加密市场的透明度和健康发展，并已完成所有整改措施。”作为韩国首家加密交易所，Korbit 目前市场份额已萎缩至 0.5%，日均交易量仅约 1200 万美元。证券巨头 Mirae Asset 正在推进收购交易，金额在 6800 万至 9500 万美元之间。

ChainCatcher 消息，Flow 基金会就漏洞攻击事件后的交易平台协调工作发表声明。自事件发生以来，Flow 基金会及其取证合作伙伴与全球交易平台合作以保护用户并恢复运营，其中 Kraken、Coinbase 和 Upbit 为合作伙伴，Kraken 已恢复服务。Flow 基金会表示对某交易平台处理此次事件的方式表示担忧。在漏洞被攻击后的数小时内，单一账户向该交易平台存入了 1.5 亿枚 FLOW，约占代币总供应量的 10%，随后将其中相当一部分兑换为 BTC，并在网络被暂停之前的短短数小时内提取超过 500 万美元的资金。这种交易模式表明该交易平台的反洗钱/了解你的客户 (AML/KYC) 流程存在缺陷，并将金融风险转嫁给了那些在不知情情况下购买了欺诈性代币的用户。取证分析人员已发现，该交易平台在 FLOW 交易对上，在网络暂停前后均存在明显偏离正常市场行为的交易异常情况。已通过运营渠道多次就这些交易模式请求解释，但始终未得到回应。

ChainCatcher 消息，据 News1 报道，韩国金融情报分析院于今日召开“特定金融信息修订 TF”首次会议，计划将现行适用于 100 万韩元以上虚拟资产转账的“行踪规则（Travel Rule）”扩大至 100 万韩元以下交易，以加强反洗钱监管。此举将加强对加密货币转账信息的追踪义务。金融当局还将推动稳定币制度化、账户冻结制度引入，并计划在 2026 年上半年提出反洗钱制度改进方案。

ChainCatcher 消息，据新华网报道，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索引起了我国警方高度重视，为查明真相公安部部署辽宁省公安厅开展核实工作并在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某、陈某某当场抓获，两人已于今年九月被判处有期徒刑并处罚金。据悉，佟某某主要通过“对敲”方式通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计 1,600 余万元人民币，并在部分业务中指使境内人员购买比特币、泰达币等虚拟货币并转售给境外人员以换取美元现金。侦查工作中警方同时发现一些不法分子在大额现金存取、虚拟货币交易等方面规避美方监管，目前已通过中美反洗钱合作沟通渠道反馈美方并就在反洗钱领域加强执法合作达成共识。

ChainCatcher 消息，据香港经济日报报道，香港财经事务及库务局局长许正宇周五（19日）出席活动时表示，截至今年 9 月底，已收到 36 份来自各行各业的稳定币牌照申请，预计明年初发放部分牌照，并优先考虑稳健的储备管理、价格稳定和反洗钱措施。 他指出，相关措施不仅保护投资者，也通过建立清晰的合规路径，减少可能导致交易冲突的模糊之处，有助于解决潜在纠纷。 香港稳定币条例今年8月生效，香港金融管理局发言人 10 月曾表示，该局会审视申请资料，并按照《稳定币条例》和相关监管要求进行审批。牌照申请设有较高门槛，首阶段只会发出数个牌照。 至于虚拟资产交易服务及托管服务提供者牌照制度进展方面，许正宇指出，正与香港证监会制定牌照制度的详细内容，计划明年提交立法会审议，强调监管框架会覆盖虚拟资产产业的关键环节，力求在风险管理与创新之间取得平衡。 他重申，港府"精心制定"各项政策措施，协调第三代互联网（Web 3.0）和数字资产的标准，以保障投资者权益、确保监管清晰透明，并促进国际接轨，从而创造一个既能促进创新，又不损害稳定的环境。 此前消息，中国人民银行上月表示稳定币存在用于非法活动的风险，市场关注是否会影响香港推行稳定币的方向。

ChainCatcher 消息，据官方公告，币安宣布在巴基斯坦取得一项重要的监管进展，目前已根据巴基斯坦虚拟资产监管局 (PVARA) 的框架获得反洗钱 (AML) 服务注册，使币安能够在提供已注册反洗钱的跨境服务的同时，为获得完整的虚拟资产服务提供商 (VASP) 许可做好准备，从而与巴基斯坦的监管路线图保持一致。

ChainCatcher 消息，加拿大税务局（CRA）表示，约 40% 使用加密平台的纳税人存在逃税或高风险不合规行为。CRA 在一封电邮声明中称，其加密资产审计团队共有 35 名审计员，正处理逾 230 个相关案件，过去三年已通过审计“追回超过 1 亿加元税款”。 CRA 承认，加拿大现行法律在识别加密资产用户方面存在明显局限，监管机构“无法可靠识别加密用户并评估其纳税合规性”。因此，CRA 多次试图要求平台披露用户数据，其中包括向 Dapper Labs 索取其排名前 1.8 万名用户的数据，但最终在律师与官员的协商下，仅获得 2500 名用户资料。 加拿大财政部已在今年 10 月宣布，将于 2026 年春季推出新立法，以弥补监管漏洞。财政部长 François-Philippe Champagne 表示，政府将成立专门的金融犯罪机构，以应对快速演变的欺诈与金融犯罪。与此同时，加拿大金融情报中心 FINTRAC 继续强化反洗钱执法，近期对 KuCoin 运营实体 Peken Global 处以逾 1950 万加元罚款，原因包括未按要求注册为外国资金服务企业。

ChainCatcher 消息，去中心化交易平台 ANT.FUN 今日正式获得加拿大 MSB（Money Services Business）牌照，标志着平台在全球合规化布局上迈出关键一步。这一里程碑不仅提升了平台在北美市场的合规资质，也为其未来拓展全球业务奠定了坚实基础。 加拿大 MSB 牌照是全球数字资产行业中含金量极高的合规资质之一，受加拿大 FINTRAC 监管。持牌机构需满足严格的反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）要求，因此获得 MSB 许可意味着平台在风控体系、安全运营和合规建设方面已达到国际标准。 ANT.FUN 作为新一代去中心化交易基础设施，一直坚持安全透明、合规先行的建设理念。本次获批不仅彰显了团队长期投入的专业能力，也表明其在全球监管框架下积极自律、稳健发展的决心。ANT.FUN 此前已经获得美国 SMB ， STO 及 RIA 牌照，随着加拿大 MSB 牌照的取得，ANT.FUN 的国际化道路将更加顺畅，其在服务全球用户、构建可信 Web3 金融生态方面也将更具竞争力。

ChainCatcher 消息，据韩联社报道，韩国金融委员长李亿元在金融情报分析院“第19届反洗钱日”纪念仪式上表示，将把被称为“加密货币实名制”的“旅行规则”监管范围，扩大至 100 万韩元（约 680 美元）以下的交易。 他强调，将严厉打击利用虚拟资产交易进行的洗钱行为，禁止与洗钱风险较高的海外交易所开展虚拟资产交易。此外，还将建立严格审查机制，全面审查虚拟资产业务者大股东的犯罪记录、财务状况和社会信用度等。

ChainCatcher 消息，据市场消息，韩国金融当局预计将连续对该国加密货币交易所违反反洗钱义务的行为实施制裁。在完成对 Dunamu（Upbit 运营方）的处罚后，FIU 计划依序对 Korbit、Gopax、Bithumb 及 Coinone 等其他交易所采取行动。金融监督院自去年起已对上述交易所完成现场检查，目前正处于法律审查与制裁审议阶段。FIU 将按检查完成顺序处理，但因 Bithumb 需接受复查，其处理顺序或被推后。市场预计各交易所所受制裁力度将较为接近。此前，FIU 已于今年 2 月对 Dunamu 负责人予以警告并处以暂停新客户存取款三个月的处罚；随后的 11 月 6 日又课以 352 亿韩元罚款。其余交易所预计同样将面临数百亿韩元的罚款，具体金额将根据违规情节确定。由于待处理案件工作量庞大，FIU 预计难以在今年内完成全部程序，多数制裁或将延至明年上半年落实。

ChainCatcher 消息，据 Crowdfund Insider 报道，特立尼达和多巴哥议会以 25 票对 11 票通过了《虚拟资产和虚拟资产服务提供商法案》，为该加勒比国家的加密货币活动建立监管框架。 该法案旨在满足加勒比金融行动特别工作组(FATF)的反洗钱和反恐融资标准，以应对计划于 2026 年 3 月的 FATF 现场评估。法案通过前出现混乱，反对党指责政府在辩论开始前仅几分钟才提交包含 200 多项修正的 48 页文件，违反议会程序。 批评者担忧法案过于严格可能阻碍创新，但政府坚称修正案是基于与中央银行、证券监管机构和行业参与者的广泛咨询。

ChainCatcher 消息，据信报报道，微众银行副行长兼首席信息官马智濤表示，该行未来将在香港重点发展 Web 3 及人工智能业务，计划建立更符合香港法规的本土区块链系统及反洗钱解决方案。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，加密公司 Xeltox Enterprises Ltd.（以 Cryptomus 名义运营）因一个月内数千次违反可疑交易报告规定，遭加拿大反洗钱机构 FINTRAC 开出 1.77 亿加元（约 1.26 亿美元）的史上最高罚单。这家温哥华企业提供加密货币交易、支付、钱包及点对点交易服务。 FINTRAC 首席执行官 Sarah Paquet 称，鉴于违规严重性，机构“不得不采取前所未有的执法行动”。 监管机构指出，Cryptomus 未在 2024 年 7 月上报 1000 余笔涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易，且同期未上报 1500 余笔单笔接收客户 1 万加元以上虚拟货币的交易。

ChainCatcher 消息，Coinbase 敦促美国财政部更新以 1970 年《银行保密法》为核心的过时反洗钱法规，主张通过 AI 与区块链分析等技术创新提升合规效率。首席法务官 Paul Grewal 表示，“坏人会创新，好人也必须创新。”公司建议设立监管 “安全港”、认可去中心化身份与零知识证明等新型客户验证方式，并推动监管沙盒以测试新合规模式。此举与参议院近期针对去中心化金融（DeFi）的严格监管提案形成对比，Coinbase 更强调以创新协作替代强化执法。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，法国审慎监管与处置局（ACPR）正在对数十家注册为 PSAN 的加密服务机构进行反洗钱/反恐融资合规检查，范围涉及超过一百家实体，其中包括 Binance 与 Coinhouse。消息称，ACPR 在去年现场检查中要求 Binance 加强风险与合规控制（增聘合规人员、提升 IT 安全等），并给予数月整改期。检查结果将与 AMF 共享；未按要求整改可能影响企业获取 MiCA 跨欧盟许可。法国企业需在 2026 年 6 月底前获批，目前仅少数机构（Deblock、GOin、Bitstack、CACEIS）获批。

ChainCatcher 消息，法国正在扩大对加密货币交易平台的反洗钱审查力度，监管机构正试图确定在该国注册提供加密服务的 100 多家机构中，哪些将在未来几个月内获得欧盟范围内的经营许可。据知情人士透露，法国审慎监管与处置管理局（ACPR）自去年底起已对数十家交易平台展开审查。这些人士表示，由于该过程属保密事项，他们要求匿名。

ChainCatcher 消息，OKX CEO Star 在 X 平台发文表示，Huione 集团（汇旺集团）在加密资产领域造成了严重的不良影响。鉴于其潜在风险，OKX 已针对涉及该集团的交易实施相关的管控措施。 凡与 Huione 相关的加密资产充值或提现交易，均将接受合规调查。根据调查结果，平台可能采取冻结资金或终止账户服务等措施。 据悉，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）与金融犯罪执法网络（FinCEN）联合英国外交发展部（FCDO），共同制裁了“Prince Group TCO”及其 146 名关联人员；与此同时，Huione Group 被美国依据《爱国者法案》第 311 条款列入特别指定名单。此外，美国司法部（DOJ）还查获了创纪录的 150 亿美元比特币，这些资金与东南亚地区的大规模加密诈骗活动有关。