ChainCatcher 消息，欧洲议会投票通过了一套新的法律，收紧整个欧盟的洗钱和恐怖主义融资措施。这些法律针对的是大额现金支付、加密货币公司和足球俱乐部等。除了为欧盟 27 个国家制定单一规则手册外，周四批准的一揽子计划还设立了一个总部设在法兰克福的反洗钱机构，负责监督相关框架的实施，特别是那些欧盟认为最重要的框架的实施。  新法律包括加强尽职调查措施和对客户身份的检查，之后所谓的义务实体（例如银行、资产和加密资产管理者或房地产和虚拟房地产经纪人）必须向金融情报机构报告可疑活动和其他主管当局。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧洲议会在周三投票通过了一系列法律，部分内容旨在增强“尽职调查措施和对客户身份的检查”，包括所谓的加密资产管理者。他们还必须向当局报告可疑活动。新法律将影响加密资产服务提供商（CASPs），如中心化加密交易平台，以及包括赌博服务在内的其他多种机构。 Circle 的欧盟战略和政策总监 Patrick Hansen 对此事件表示，此次投票结果符合预期。“该法案包将由欧盟理事会正式采纳，并将在三年后开始实施。”

ChainCatcher 消息，据界面新闻报道，中国反洗钱法修改获得重要进展。2024年1月22日，李强总理主持召开国务院常务会议，讨论了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》。针对修订草案，北京大学法学院教授、参与反洗钱法修订草案讨论的专家王新表示，反洗钱法牵涉的面比较宽，修订草案很难做到面面俱到，只能先把最为紧迫的内容框架性地体现出来。 复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示，当前最主要的、最紧迫的、也是最有必要上升到法律层面去解决的，就是涉及到虚拟资产的洗钱问题。利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐渐成为一个主流趋势，但我国法律对于虚拟资产的内涵和外延缺乏清晰的定义。 王新则认为，从取缔比特币在中国的合法地位就可以看出我国对于虚拟货币的态度。为防范数字金融风险，我国禁止对虚拟货币提供或接受服务。反洗钱法修订草案已经将应对新型洗钱风险涵盖在内，要求金融机构在采用新技术、提供新产品之前必须对洗钱风险进行评估，并采取风险管理措施。 除此之外，严立新介绍，我国反洗钱执法过程中的司法救济工作还有较大的完善空间，反洗钱法也应该涵盖司法救济相关内容，保障公民合法权益。现实中，对于涉嫌洗钱等不法甚至犯罪行为的金融账户或个人银行卡“一封了之”“一冻了之”“一扣了之”的情形屡见不鲜，甚至司空见惯。这其中，不乏被误中、误伤的个体或群体，因账户被误封误冻却申诉无门、久拖不决进而造成个人、家庭或企业陷入绝境的案例亦不鲜见。王新认为，反洗钱必须建立一个合规的管理体制。反洗钱法作为基本法，应将反洗钱的合规要求纳入其中，便于后续颁布实施细则等指导性文件。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，参议员伊丽莎白·沃伦（ Elizabeth Warren）发起的《数字资产反洗钱法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美国参议员支持者。其中五名新成员中的有三名参议员与 Elizabeth Warren 一起担任参议院银行委员会成员。该委员会可能在明年通过的加密货币立法中发挥重要作用。  据悉，该《数字资产反洗钱法案》曾受到加密行业的批评，该法案旨在将《银行保密法》的要求扩展到矿工、验证者、钱包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，“加密技术应该像传统银行一样，受到同样的透明度规则的管理，以保护美国人民，并帮助确保它不被用来为犯罪企业和流氓国家的非法行为提供便利。”

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，区块链初创公司 Kinto 宣布今年已完成 500 万美元融资，用于基于OP Stack开发符合反洗钱法的以太坊Layer2网络，旨在通过 DeFi 连接金融机构和现实世界资产。 据 RootData 显示，Kinto 今年早些时候从 Kyber Capital Crypto 获得了 150 万美元的 Pre-Seed 融资。 最近Kinto又完成 350 万美元融资，Kyber Capital Crypto 、Spartan Group 和 Parafi 领投，SkyBridge Capital、Kraynos、Soft Holdings、Deep Ventures、Modular 、Tane和Robot Ventures 等参投。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoinist 报道，秘鲁总统发布了一项新法令规定，在该国境内运营的所有加密货币交易所必须遵守反洗钱（AML）法规。 根据该法令，虚拟资产服务提供商，包括在秘鲁境内运营的个人和公司，现在都需要向金融情报部门（UIF-Peru）报告信息。 “虚拟资产服务提供商”的定义包括从事各种加密货币相关活动的实体。该法令现已生效，预计 UIF-Peru 将在未来几天发布更具体的指导方针，进一步明确该国虚拟资产服务提供商的义务和责任。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧盟反洗钱法案将对加密货币支付的限制恢复到了最初版本，最初的版本显示除非可以确定加密货币钱包的所有人，否则支付限额为 1000 欧元。之后该条款被修改为只有从欧盟许可的加密服务提供商处进行的转账才允许超过 1000 欧元，但该项修改遭到了反对。目前该条款已改回原始版本。 该法案将于 3 月 28 日由欧盟委员会进行投票表决。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，印度财政部在发布的一份通知中表示，反洗钱立法已适用于加密货币交易、托管和相关金融服务。这是该国政府加强对加密资产监管的最新举措。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧洲议会的政策制定者正在协商修改欧盟反洗钱法案的文本，以强调 NFT 平台或其他提供与 NFT 有关的服务的公司被涵盖在该法规中。这与欧盟制定的加密资产综合市场(MiCA)法规的范围不同，后者明确地将它们排除在外。 据消息人士表示，"为了填补这一空白并减轻相关的洗钱和恐怖主义融资风险，NFT 平台因此应被纳入横向反洗钱/CFT 框架，作为一个单独的义务实体类别。"(The Block)

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，美国参议员 Elizabeth Warren 在周二参议院听证会上表示，计划和参议员 Roger Marshall 一起重新提出相关立法，以将反洗钱法扩展到加密货币生态系统的广泛领域，包括数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他区块链网络参与者，并表示当前的反洗钱规则并不充分适用于加密公司。 此前消息，Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 去年 12 月提出法案，希望禁止银行和其他金融机构与数字资产混币器进行交易，要求财政部对注册的美国大型加密货币公司进行反洗钱合规货币服务业务考试。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据CNN报道，美国参议员Elizabeth Warren正试图在国会推动两党联手打击加密货币行业的洗钱行为。Warren办公室表示，Warren正与堪萨斯州共和党参议员Roger Marshall合作，将于周三提出新的立法。 这项名为《数字资产反洗钱法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）的新法案将通过试图使数字资产生态系统符合全球金融体系中现有的反洗钱体系来打击洗钱行为。该法案将指导金融犯罪执法网络（FinCEN）将数字资产钱包提供商、矿工、验证者和其他机构列为货币服务企业。这反过来会将《银行保密法》中的职责范围扩大到加密行业，包括KYC要求。 该法案还将迫使监管机构推进新的限制措施，旨在缩小数字钱包的差距，让人们绕过反洗钱和制裁检查。具体来说，它将指示 FinCEN 最终确定并实施 2020 年提出的一项规则，该规则将要求银行和货币服务企业验证客户和交易对手的身份，保存记录并提交与非托管钱包或不符合银行规定的司法管辖区内的钱包相关联的报告保密法。 该法案的其他要求包括: -禁止银行和其他金融机构使用提高匿名性的技术（如数字资产混币器）或与之进行交易，并禁止处理使用这些技术的数字资产或与其进行交易。 -扩展有关外国银行账户申报的银行保密规则，纳入数字资产，要求通过海外账户进行超过1万美元数字资产交易的美国人向美国国税局提交报告。 -指导监管机构通过建立对货币服务企业的合规审查程序，加强执行《银行保密法》。 -打击数字资产ATM，确保运营商和管理员提交和更新其ATM的实际地址。（来源链接）

链捕手消息，据 The Block 报道，欧洲议会成员针对其在反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）监管方面的立场起草了一系列修正案，将法规的范围扩大到 DAO、DeFi 协议及其开发人员，以及交易 NFT 的人，加密资产服务提供商可能将在处理超过 1000 欧元的交易时有义务遵守 AML 规则。 据悉，在正式通过之前，该修正案需要通过投票才能进入欧洲议会关于反洗钱监管的报告，然后，最终报告需要在议会所有委员会的全体会议上通过投票。议会立场的最终报告预计在 12 月发布，届时将安排有关反洗钱报告的技术会议。（来源链接）

链捕手消息，美国纽约南区美国检察官周一宣布，加密衍生品交易所 BitMEX 的一名高级员工因违反美国联邦反洗钱法而认罪。曾担任 BitMEX 业务发展主管的 Gregory Dwyer 承认因“未能在 BitMEX 建立、实施和维持反洗钱计划”而违反了《银行保密法》。根据认罪协议的条款，Gregory Dwyer 同意支付 15 万美元的罚款，且面临最高五年监禁的刑罚。 美国检察官此前曾对公司的三位联合创始人 Arthur Hayes、Benjamin Delo 和 Samuel Reed作出判决，检察官表示，BitMEX 缺乏 KYC 要求。（Coindesk）

链捕手消息，爱沙尼亚新的反洗钱法针对 DeFi 和 ICO，罚款最高可达 45 万美元。爱沙尼亚将成为最新一个修改金融法规以更严厉打击数字货币行业的国家。这个欧洲国家修改了其反洗钱法，以扩大对该行业的监管，包括针对 DeFi 平台并将其许可费增加两倍至 11,000 美元以上。 据悉，2021 年 9 月，爱沙尼亚财政部发布了一项法案草案，旨在修订该国的《反洗钱和恐怖主义融资预防法》（AML 法）。该法律草案规定虚拟资产服务提供商 (VASP) 在 2022 年 3 月 18 日之前必须遵守新规定。该法律首先将 VASP 的定义扩大到包括曾经不受约束的数字货币行业，此前，反洗钱法案只关注交易所和钱包。 新法律提高了爱沙尼亚 VASP 的许可和运营费用。以前，他们必须支付 3,300 欧元（3,700 美元）才能获得运营许可证。一旦法律草案生效，费用将增加两倍至 10,000 欧元（11,300 美元）。在运营成本方面，它已将钱包、交易所和 ICO 的最低股本从 13,500 美元提高到 141,000 美元。对于从事数字货币转账服务的公司而言，该费用已飙升至惊人的 395,000 美元。 爱沙尼亚监管机构将对任何被视为违反规则的 VASP 采取非常严格的措施。违反这些规定会导致对自然人处以最高 300 个罚款单位（一个罚款单位等于 4 欧元 [4.52 美元]）的罚款和最高可达 400,000 欧元 [452,004 美元]的罚款。”（来源链接）

链捕手消息，中国人民银行发布关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》公开征求意见的通知，该修改工作已列入全国人大常委会 2021 年度立法工作计划。草案公开征求意见稿修改的主要内容包括： 一、明确反洗钱不仅包括预防洗钱犯罪，还包括遏制洗钱相关违法活动； 二、强调须履行反洗钱义务的特定非金融机构应当依据行业洗钱风险状况采取相应的反洗钱措施，强调义务机构风险为本反洗钱要求，要求金融机构基于洗钱风险状况建立风险管理措施，基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施； 三、完善反洗钱义务主体范围和配合反洗钱工作的要求； 四、完善反洗钱调查相关规定。扩大调查主体和范围，将反洗钱调查主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构，将特定非金融机构等纳入调查范围； 五、增强反洗钱行政处罚惩戒性。调整法律责任中关于违法行为的罚款幅度，提高违法责任与处罚的匹配程度；将「未按照规定建立健全内控制度和风险管理政策」和「未按照规定执行反洗钱特别预防措施」等违法行为纳入处罚范围；完善反洗钱处罚类型，增加警告处罚；增加对其他单位和个人违法行为的法律责任。