反洗钱法规

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，Ripple 宣布其子公司 Ripple Markets UK Ltd. 已根据该国的反洗钱法规获得英国金融行为监管局的注册批准，该公司现在可以在该国开展某些与加密货币相关的活动。

ChainCatcher 消息，Coinbase 敦促美国财政部更新以 1970 年《银行保密法》为核心的过时反洗钱法规，主张通过 AI 与区块链分析等技术创新提升合规效率。首席法务官 Paul Grewal 表示，“坏人会创新，好人也必须创新。”公司建议设立监管 “安全港”、认可去中心化身份与零知识证明等新型客户验证方式，并推动监管沙盒以测试新合规模式。此举与参议院近期针对去中心化金融（DeFi）的严格监管提案形成对比，Coinbase 更强调以创新协作替代强化执法。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，本周英国财政部发布了当前反洗钱法规修订建议草案，对加密货币企业提出更严格的要求。金融行为监管局将对公司控制人实施范围更广的“适当人选”测试，取代现行的实益拥有人测试，以确保监管能够覆盖复杂的所有权结构，其他条款将把控制权变更通知的门槛从 25 % 降至 10 %，这意味着任何收购 10 % 及以上股权或具有重大影响力的各方，都必须通知英国金融行为监管局。英国财政部正就草案征集反馈意见，截止日期为 9 月 30 日，之后将于 2026 年初敲定法规，提交议会审议。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，土耳其在 2024 年最后一周推出了新的加密货币监管立法，这一举措受到欧洲等全球主要司法管辖区积极监管发展的启发。 根据发布的文件，新规要求进行超过 15,000 土耳其里拉（约 425 美元）交易的用户必须向该国的加密货币服务提供商提供其身份信息。 这一新的反洗钱（AML）法规旨在防止通过加密货币交易洗黑钱和资助恐怖主义活动，该法规将于 2025 年 2 月 25 日实施。

ChainCatcher 消息，何一在 X 回应限制巴勒斯坦地区用户账户事件。其表示："只有少数与非法资金相关的用户账户被禁止进行交易。作为一家全球加密货币交易平台，Binance 与其他金融机构一样遵守国际公认的反洗钱法规。Binance 将继续教育用户如何在 Binance 的平台上安全可靠地进行交易。最重要的是，Binance 希望整个地区实现持久和平。"

ChainCatcher 消息，OKX 首席执行官 Star 在社交平台表示：“对于触发可疑交易监控的充值或者提现，OKX 询问资金来源是一个普遍的合规控制实践，这是世界各国反洗钱法律法规要求金融机构必须履行的义务。”

ChainCatcher 消息，据 Bitcoinist 报道，秘鲁总统发布了一项新法令规定，在该国境内运营的所有加密货币交易所必须遵守反洗钱（AML）法规。 根据该法令，虚拟资产服务提供商，包括在秘鲁境内运营的个人和公司，现在都需要向金融情报部门（UIF-Peru）报告信息。 “虚拟资产服务提供商”的定义包括从事各种加密货币相关活动的实体。该法令现已生效，预计 UIF-Peru 将在未来几天发布更具体的指导方针，进一步明确该国虚拟资产服务提供商的义务和责任。

链捕手消息，据 The Block 报道，欧洲议会成员针对其在反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）监管方面的立场起草了一系列修正案，将法规的范围扩大到 DAO、DeFi 协议及其开发人员，以及交易 NFT 的人，加密资产服务提供商可能将在处理超过 1000 欧元的交易时有义务遵守 AML 规则。 据悉，在正式通过之前，该修正案需要通过投票才能进入欧洲议会关于反洗钱监管的报告，然后，最终报告需要在议会所有委员会的全体会议上通过投票。议会立场的最终报告预计在 12 月发布，届时将安排有关反洗钱报告的技术会议。（来源链接）