洗钱风险

ChainCatcher 消息，香港证监会发出通函，列明在开立帐户及维持客户关系时应实施的监控措施。该通函是在证监会对 12 家证券经纪行的开户作业手法进行检视后发出的。 有关检视识别出多项重大缺失，包括开户文件的尽职审查不足，在开户过程中接受可疑或伪造文件，及在管理与海外中介人的跨境代理关系方面的弱点。证监会对客户帐户有可能遭不当使用来进行可疑或不法交易，及因而加剧的洗钱及恐怖分子资金筹集风险，深表关注。 证监会要求所有持牌法团在切实可行的情况下尽快进行内部核查，以侦测是否有任何可疑或伪造文件曾被接受用来开立帐户。证监会亦列出持牌法团在为内地投资者开立和管理有关帐户方面的额外措施。 这些额外措施包括关闭以可疑或伪造文件开立的投资帐户，关闭零结余不动投资帐户，以及在开立新的投资帐户时，须取得投资者书面声明，并要求在结算及资金提存时只可透过以客户本身的名义在合资格银行持有的银行帐户进行。

ChainCatcher 消息，全球反洗钱机构 Financial Action Task Force（FATF）在最新报告中指出，稳定币点对点（P2P）转账已成为加密生态中的关键洗钱风险来源，尤其是在用户通过未托管钱包直接交易时，由于缺乏受监管中介，相关活动更难追踪与监管。FATF 表示，稳定币目前已成为非法加密交易中最常使用的虚拟资产。根据 Chainalysis 数据，2025 年约 1540 亿美元的非法加密交易中，约 84% 涉及稳定币。报告建议各司法辖区要求稳定币发行方具备技术能力，在必要时对涉及可疑地址的资产进行冻结、销毁或列入黑名单，并在智能合约中嵌入允许名单（allow-list）和拒绝名单（deny-list）等合规功能。FATF 指出，与价格波动较大的比特币和以太坊相比，稳定币如 Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC) 因价格稳定、流动性高且便于跨境转移，正被越来越多犯罪网络用于资金转移和洗钱活动。此外，报告还提到，朝鲜相关黑客组织和与伊朗有关的实体正在利用稳定币清洗网络犯罪所得，并通过场外交易商或点对点平台将资金兑换为法币。FATF 呼吁加强对稳定币发行方的监管，并推动加密行业更广泛采用区块链分析工具及“旅行规则”等反洗钱措施。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，韩国银行呼吁监管机构将韩元计价稳定币的发行权限制在持牌商业银行范围内，并称此举是出于对洗钱风险和金融稳定的担忧。

ChainCatcher 消息，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）对加密 ATM 运营商发出警告，指出部分机器可能被用于洗钱或诈骗。声明显示，加密 ATM 存在可疑活动迹象，与诈骗和欺诈有关。 AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 表示，其将确保运营商采取措施降低洗钱和诈骗风险。 目前澳大利亚拥有 1648 台加密 ATM，为亚太地区最多，其中悉尼有 348 台。近期美国也加强了对加密 ATM 的监管，伊利诺伊州参议员提出法案限制每日交易额并要求退款保障。

ChainCatcher 消息，澳大利亚国家金融情报机构已将加密货币列为未来一年的优先事项，并正在成立一个新的工作组，严厉打击可能违反反洗钱法的加密货币 ATM 提供商。 澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 首席执行官布伦丹·托马斯 (Brendan Thomas)在 12 月 6 日的一份声明中表示，该政府机构将在 2025 年将重点转向加密货币行业。  其表示：“加密货币和加密 ATM 是犯罪分子洗钱的诱人途径，因为它们易于获取，并且可以进行近乎即时和不可逆转的转账。这是 AUSTRAC 致力于减少澳大利亚加密货币犯罪的第一步。明年我们将重点关注这个行业。” 据 AUSTRAC 称，该工作组将专注于确保加密 ATM 运营商满足最低标准，以最大限度地降低非法现金通过机器的风险。澳大利亚领先的加密 ATM 提供商包括 Coinflip，其稳定 ATM 拥有 680 台；Localcoin 拥有 465 台；以及 Cryptolink 拥有 75 台。 加密 ATM 运营商已经被要求在 AUSTRAC 注册、进行交易监控并对用户进行了解你的客户(KYC) 信息检查。

ChainCatcher 消息，据 Cryptoslate 报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）对加密货币领域洗钱风险加剧表示担忧。FINMA 的 2024 年风险监测报告中详细阐述了这一警告，强调加密货币和稳定币等数字资产被滥用于非法活动的情况日益增多。 报告指出，稳定币越来越多地用于非法交易，例如逃避制裁。这一趋势使执法工作变得复杂，并增加了没有健全风险管理策略的金融机构的法律和声誉风险。监管机构强调需要采取更强有力的措施来解决与数字资产滥用相关的漏洞。 为此，FINMA 实施了针对机构的措施来降低这些风险，包括有针对性的监督和加强风险管理要求。更广泛的努力包括现场检查和修订审计计划，旨在加强对洗钱的防范。监管机构还呼吁制定明确的风险承受能力定义和有效的风险管理实践，特别是对于那些与政治公众人物或高风险行业客户打交道的机构。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，新加坡政府周四发布了一份长达 126 页的报告，深入评估了该国面临的洗钱风险。报告指出，在吸引全球超级富豪和打造国际金融财富中心的进程中，新加坡也面临着严峻的反洗钱挑战。这一现状使得新加坡容易被用作海外金融诈骗和其他犯罪资金洗白的渠道。 报告详细揭示了新加坡国内多种洗钱手法，包括利用银行账户、支付账户、空壳公司及其他复杂结构和安排进行资金转移和掩饰。报告特别强调，银行因其金融属性和服务特性，在洗钱活动中成为高风险领域。 新加坡银行体系庞大，拥有超过150家银行，其中许多银行提供便捷的在线金融服务，为电子资金转账提供了便利条件。这也为洗钱活动提供了可乘之机。 据报告披露，在最近的一次洗钱丑闻中，新加坡当局从相关银行账户中扣押了超过 15 亿新加坡元的资金。这些资金与 10 名已定罪的中国籍个人和 17 名在逃嫌疑人相关。此外，还从犯罪分子手中扣押了现金、加密货币、房产、宝石、珠宝、手表及奢侈品手袋等资产。

ChainCatcher 消息，香港证监会今日发表《2023-24年报》，年报中提到其为《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》增设了一个新章节。该章节旨在协助业界在从事与虚拟资产相关的业务时，面对虚拟资产的独有特性而引起的洗钱及恐怖分子资金筹集风险，确保遵守相关的法定及监管规定。 此外，2023 年 11 月，香港证监会举办了两场打击洗钱/恐怖分子资金筹集网络研讨会，向近 1800 名来自持牌机构的管理及合规人员，提供有关主要监管发展的最新资讯及近期在监管方面的观察所得。外界讲者分享了最新的骗案趋势，并就可疑交易报告提供意见和概述了香港扩散资金筹集风险的情况。

ChainCatcher 消息，据界面新闻报道，中国反洗钱法修改获得重要进展。2024年1月22日，李强总理主持召开国务院常务会议，讨论了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》。针对修订草案，北京大学法学院教授、参与反洗钱法修订草案讨论的专家王新表示，反洗钱法牵涉的面比较宽，修订草案很难做到面面俱到，只能先把最为紧迫的内容框架性地体现出来。 复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示，当前最主要的、最紧迫的、也是最有必要上升到法律层面去解决的，就是涉及到虚拟资产的洗钱问题。利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐渐成为一个主流趋势，但我国法律对于虚拟资产的内涵和外延缺乏清晰的定义。 王新则认为，从取缔比特币在中国的合法地位就可以看出我国对于虚拟货币的态度。为防范数字金融风险，我国禁止对虚拟货币提供或接受服务。反洗钱法修订草案已经将应对新型洗钱风险涵盖在内，要求金融机构在采用新技术、提供新产品之前必须对洗钱风险进行评估，并采取风险管理措施。 除此之外，严立新介绍，我国反洗钱执法过程中的司法救济工作还有较大的完善空间，反洗钱法也应该涵盖司法救济相关内容，保障公民合法权益。现实中，对于涉嫌洗钱等不法甚至犯罪行为的金融账户或个人银行卡“一封了之”“一冻了之”“一扣了之”的情形屡见不鲜，甚至司空见惯。这其中，不乏被误中、误伤的个体或群体，因账户被误封误冻却申诉无门、久拖不决进而造成个人、家庭或企业陷入绝境的案例亦不鲜见。王新认为，反洗钱必须建立一个合规的管理体制。反洗钱法作为基本法，应将反洗钱的合规要求纳入其中，便于后续颁布实施细则等指导性文件。