非法金融活动

ChainCatcher 消息，据海南日报报道，海南省地方金融管理局发布关于交易场所的风险提示，近期，海南省地方金融管理局从有关渠道获悉，相关主体以“海南国际数据资产交易所”“海南数交所”“海南海交所”等名义进行宣传，号称可合规开展 RWA 真实世界资产、RDA 真实数据资产等业务。 市场主体未经批准，以交易场所名义违规开展业务，涉嫌非法金融活动，侵害公众财产安全。对此，海南省地方金融管理局就相关风险提示如下： 一、目前，我省辖区内未批准设立“海南国际数据资产交易所”。我省设立交易场所，须经省政府批准（经批准设立的交易场所名单见附表）。未经有权部门批准，市场经营主体不得在注册名称中使用“交易所”“交易中心”等字样，不得开展交易场所相关经营活动。 二、中国人民银行、中国证监会等八部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，明确对现实世界资产（RWA）代币化监管采取“境内严禁、境外严管”的原则，并强调，在境内开展现实世界资产（RWA）代币化活动，以及提供有关中介、信息技术服务等，涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营证券期货业务、非法集资等非法金融活动，应予以禁止。 三、请广大投资者树立正确投资观念。

ChainCatcher 消息，中国山东济南市章丘区法院近日披露一起典型案例：刘某委托朋友张某投资 “艾尔法币”，平台显示每日收益数百元。投资后平台无法访问，张某告知平台负责人因涉嫌刑事犯罪被立案。刘某起诉要求张某返还投资款。 法院经审理认为：投资虚拟货币破坏金融秩序、危害金融安全，因此本案中委托合同为无效合同。张某未因委托行为获利，投资亏损系从事非法金融活动的风险，应由刘某自行承担。法官提醒：2017 年七部门公告及 2021 年十部门通知均明确虚拟货币相关业务属非法金融活动，投资损失不受法律保护。即使通过他人代为操作，只要实质是参与虚拟货币交易，同样不受法律保护。

ChainCatcher 消息，中国人民银行行长潘功胜出席十四届全国人大四次会议经济主题记者会时表示，在过去一年，总体来说我国重点领域的金融风险有序化解，金融体系和金融市场运行平稳，重点领域风险持续收敛，中国人民银行会同相关部门对非法集资、虚拟货币交易炒作、地下钱庄等非法金融活动保持高压打击态势。 下一步中国人民银行将在防范金融风险、维护金融稳定方面有序化解重点领域的风险，会同行业监管和公安等执法部门继续高压打击非法金融活动，密切关注评估外部冲击的影响，运用宏观审慎和金融稳定政策工具，及时弱化或阻断风险传染。

ChainCatcher 消息，宁波中级人民法院公众号发文呼吁警惕“桃花源 NFT”数字藏品炒作。文章称，一款名为“桃花源 NFT”的数字藏品流入我市，通过线上宣传、线下聚集等方式进行推广，涉嫌以数字藏品投资为名开展非法金融活动。“桃花源 NFT”数字藏品由香港恒峰国际控股有限公司发售，并通过其开发的“FoChat”即时通讯软件进行推广，该数字藏品以泰达币等虚拟货币进行交易，已先后发售 8888 份。2025 年 7 月 28 日，香港证监会已将其列入可疑投资产品警示名单。

ChainCatcher 消息，山西省防范和打击非法集资微信公众号发布警惕以投资“RWA”等名义从事非法金融活动的风险提示，其中指出若发现疑似以投资“RWA”、“稳定币”等名义从事非法金融活动线索，请及时进行举报，或向属地市县防范和打击非法金融活动工作机制牵头部门或公安部门举报。如已不慎被骗，请立即停止投入任何资金，保留聊天记录、转账凭证、合同等证据，向属地公安机关报案寻求专业帮助。

ChainCatcher 消息，据红网报道，湖南嘉禾县人民法院近日对一起重大矿机交易纠纷案作出判决。案件显示，原告潘某祥于 2021 年 11 月通过微信与被告雷某才沟通购买比特币矿机 S19XP，支付 2367.8 万枚 USDT 后，双方就合同性质及结算价格产生分歧。原告要求被告返还 627 万枚 USDT 差价并继续交付 149 台矿机。 法院判决驳回原告全部诉讼请求，主要基于两点理由：首先，根据央行等部门《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，USDT 等虚拟货币不具有法定货币地位，相关交易属非法金融活动。 其次，依据国家发改委《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，矿机挖矿活动能耗大、碳排放高、经济贡献低，不符合国家绿色发展战略。法院认定该交易合同因违反法律法规及公序良俗而无效，相关损失由双方自行承担。

ChainCatcher 消息，近日最高检、国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例。 针对典型案例中出现了利用虚拟货币为媒介开展非法买卖外汇的案件，最高检第四检察厅负责人指出，在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。 其表示，当前越来越多的非法买卖外汇犯罪通过虚拟货币交易兑换实施。检察机关在办案中发现，以虚拟货币为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换，系非法买卖外汇行为链条上的重要环节，应予依法惩治。对涉虚拟货币交易相关犯罪事实进行引导取证、审查判断，需要熟悉虚拟货币交易相关技术特征，以利于提高办案质效。

ChainCatcher 消息，据中新网报道，广州市天河区人民法院近日审理了一起有关虚拟货币挖矿引发的合同纠纷案件。法院一审认定合同无效，判决驳回原告的全部诉讼请求与被告的全部反诉请求。后被告不服提起上诉，因未在规定的期间内交纳二审案件受理费，按撤诉处理，现一审判决已生效。 法院通报称，2021 年 5 月，原告某天公司与被告某马公司签署《战略合作框架协议书》，约定由某马公司为某天公司提供 P 盘（Proof of Capacity）服务。该案服务过程中，某天公司以某马公司未按时足额完成 P 盘服务为由提起诉讼，要求退还已支付的服务费和保证金合计 29.5 万元。 法院审理后认为该起案件属于虚拟货币相关业务活动。中国相关部门已明确指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。且本案涉及的挖矿活动能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，不利于中国产业结构优化节能减排，不利于实现碳达峰、碳中和的目标。因此，双方签订的挖矿合同因有损社会公共利益、有违公序良俗应属无效，由此产生的相关财产权益亦不应受到法律保护，上述行为造成的后果应当由当事人自行承担。（来源链接）

链捕手消息，12月31日，央行、工信部等七部委联合发布《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》。该通知第六条明确指出，禁止网络营销产品。任何机构和个人不得为非法金融活动提供网络营销服务，包括但不限于非法集资、非法发行证券、非法放贷、非法荐股荐基、虚拟货币交易、外汇按金交易等；不得为私募类资产管理产品、非公开发行证券等金融产品开展面向不特定对象的网络营销。（来源链接）

链捕手消息，中国人民银行等部委今日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。 通知称，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供虚拟货币相关服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。（央行）