Mua bán tiền ảo USDT để kiếm chênh lệch, tại sao lại cấu thành tội kinh doanh trái phép kiểu ngoại hối?

Tác giả: Shao Shihui

Theo tình hình công việc trong nửa năm qua, luật sư Shao có một cảm nhận sâu sắc: số lượng các vụ án bị kết tội tội kinh doanh bất hợp pháp do mua bán tiền ảo ngày càng nhiều.

Kể từ khi các phương tiện truyền thông chính thức vào cuối năm 2023 liên tiếp công bố các trường hợp điển hình về tội kinh doanh bất hợp pháp liên quan đến mua bán tiền ảo, các cơ quan tư pháp ở nhiều nơi dường như đang tăng cường cuộc đấu tranh chống lại các giao dịch này.

Tuy nhiên, nhiều bên liên quan vẫn không hiểu tại sao việc mua bán tiền ảo USDT lại bị kết tội kinh doanh bất hợp pháp? Tại sao không nhận được tiền bẩn cũng bị kết tội? Chỉ đơn giản là thực hiện giao dịch mua bán U, thì có liên quan gì đến việc mua bán ngoại hối? Vì vậy, bài viết này sẽ mở rộng từ các tình huống cụ thể trong thực tiễn, thực hiện một cuộc phổ cập đơn giản.

0 1、 Tội kinh doanh bất hợp pháp "mua bán ngoại hối" là gì

Tội kinh doanh bất hợp pháp "mua bán ngoại hối", cụ thể trong bối cảnh giao dịch tiền ảo, chỉ hành vi mua bán ngoại hối một cách gián tiếp (hay còn gọi là "đối chọi ngoại hối").

Hành vi "mua bán ngoại hối gián tiếp" là chỉ không thực hiện việc mua bán trực tiếp giữa nhân dân tệ và ngoại hối, mà thực hiện các hành động như dùng ngoại hối để trả nhân dân tệ hoặc dùng nhân dân tệ để trả ngoại hối, thông qua việc hoán đổi giữa ngoại hối và nhân dân tệ để thực hiện chuyển đổi giá trị tiền tệ. Trong mô hình này, vốn chỉ thực hiện một chiều trong nước và ngoài nước, không xảy ra dòng chảy vật lý, thường được thực hiện dưới hình thức đối chiếu để đạt được "cân bằng hai nơi".

Nước ta thực hiện chế độ quản lý ngoại hối bắt buộc (quản lý tổng số lượng chuyển đổi ngoại tệ cho cá nhân và cá nhân trong nước mua ngoại tệ hàng năm, mỗi người mỗi năm tương đương 50.000 USD). Hành vi đổi ngoại tệ một cách riêng tư ngoài thị trường, nhẹ thì vi phạm hành chính, nặng thì trở thành tội phạm hình sự. Tiêu chuẩn cụ thể là:

Hành vi mua bán ngoại hối gián tiếp, nếu số tiền vượt quá 1.000 USD, sẽ cấu thành vi phạm hành chính; nếu số tiền kinh doanh bất hợp pháp trên 5 triệu nhân dân tệ, hoặc số tiền thu lợi bất hợp pháp trên 100.000 nhân dân tệ, sẽ cấu thành tội kinh doanh bất hợp pháp.

USDT (Tether) mà các thương nhân U hoặc các nhà đầu tư tiền ảo thông thường sử dụng trong giao dịch được phát hành và quản lý bởi công ty Tether Limited, như một loại tiền điện tử, rõ ràng không thể đồng nhất trực tiếp với ngoại tệ hay các khái niệm khác. Tuy nhiên, thông qua U như một phương tiện, đã thực hiện việc hoán đổi gián tiếp giữa ngoại hối và nhân dân tệ, thực hiện chuyển đổi giá trị tiền tệ, do đó đã bị các cơ quan tư pháp trong nước coi là hành vi "mua bán ngoại hối gián tiếp", hiện không còn tranh cãi.

Vì tiêu chuẩn khởi tố của tội này khá cao, người bình thường hiếm khi có thể cấu thành tội này thông qua cách thức này. Chủ thể phổ biến của tội này là các tiệm đổi tiền ngầm, hoặc các thương nhân U kiếm lợi từ việc mua bán tiền ảo.

Ngay cả khi các tiệm đổi tiền ngầm không sử dụng tiền ảo, họ cũng sẽ có nhiều cách thức đổi tiền khác nhau, bản thân họ đang làm việc rửa tiền, kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá, vì vậy không thể coi là vô tội.

Tuy nhiên, nhiều thương nhân U mà luật sư Shao tiếp xúc, ý định của họ chỉ là để kiếm lợi từ chênh lệch giá, thực tế không có ý định vi phạm tội này, nhưng do không hiểu biết về pháp luật, cho đến khi bị bắt vẫn không biết tại sao mình lại "kinh doanh bất hợp pháp"? Như luật sư Shao thường nói, thế giới trong mắt các thương nhân U thường chỉ là "một phần nhỏ của tảng băng", vì vậy tiếp theo chúng ta sẽ hiểu từ góc nhìn toàn cục về tội "mua bán ngoại hối" và các vai trò mà thương nhân U đã đảm nhận trong đó.

0 2、 Cảnh tượng thực hiện "đối chọi ngoại hối" thông qua mua bán tiền ảo

1、Ai có nhu cầu đổi tiền một cách riêng tư?

Dựa trên tình hình các vụ án mà luật sư Shao xử lý và số lượng lớn các tư vấn hàng ngày, có thể phân loại đại khái thành bốn tình huống sau:

• Người A ở trong nước, muốn đổi ngoại tệ trong tay thành nhân dân tệ.

  Ví dụ như các thương nhân ngoại thương, hoặc là khách hàng của các thương nhân hoặc cá nhân phục vụ cho nhóm khách hàng ở nước ngoài (ví dụ như làm dịch vụ quảng cáo ở nước ngoài), khách hàng chuyển tiền USD vào tài khoản nước ngoài của họ, A muốn quy đổi thành nhân dân tệ.

• Người B ở trong nước, muốn đổi nhân dân tệ trong tay thành ngoại tệ.

  Ví dụ như nhiều người giàu có muốn chuyển tiền ra nước ngoài, hạn mức đổi ngoại tệ 50.000 USD thực sự không đủ để họ chuyển tài sản ra nước ngoài. Vào tháng 8 năm 2023, công ty di trú lớn nhất Thượng Hải đã bị kiểm tra, người kiểm soát thực tế là ông He đã bị bắt, một trong những hoạt động mờ ám của ngành công ty di trú này là tìm cách giúp khách hàng chuyển tiền ra ngoài.

• Người C ở nước ngoài, muốn đổi ngoại tệ trong tay thành nhân dân tệ.

  Ví dụ như C làm việc ở nước ngoài lâu năm, thu nhập của họ đều là USD, một ngày nào đó gia đình ở trong nước đột nhiên gặp chuyện cần gấp tiền, thì C cần nhanh chóng đổi một số lượng lớn USD thành nhân dân tệ để gửi về cho gia đình trong nước.

• Người D ở nước ngoài, muốn đổi nhân dân tệ trong tay thành ngoại tệ.

  Ví dụ như sinh viên du học, hoặc nhóm người làm ăn (luật sư Shao trước đây có một khách hàng, người này sống và làm việc ở Myanmar lâu năm, công việc của họ là lấy hàng từ Myanmar và nhập khẩu vào Trung Quốc. Vì họ bán hàng cho người tiêu dùng trong nước, nên tiền thu được đều là nhân dân tệ, nhưng họ nhập hàng từ Myanmar, phải trả cho các thương nhân Myanmar bằng kyat, vì vậy mặc dù họ ở nước ngoài, vẫn cần một lượng lớn ngoại tệ).

2、Thương nhân U đóng vai trò gì trong đó?

Trong bốn tình huống trên, nếu khách hàng giao dịch với tiệm đổi tiền ngầm/ nền tảng đổi tiền riêng, từ hướng dòng tiền mà nói có hai loại: hoặc là khách hàng nhận ngoại tệ ở nước ngoài, thanh toán nhân dân tệ trong nước; hoặc là khách hàng thanh toán ngoại tệ ở nước ngoài, nhận nhân dân tệ trong nước.

Tiền ảo có tính tiện lợi tự nhiên trong giao dịch xuyên quốc gia, quy trình đổi tiền bất hợp pháp giữa ngoại tệ và nhân dân tệ, chỉ cần dùng U làm một cầu nối. Các nền tảng đổi tiền bất hợp pháp giống như một trung tâm tập trung vốn, trước tiên, tiền tệ của họ (để tiện cho việc diễn đạt, sẽ gọi chung ngoại tệ hoặc nhân dân tệ là tiền tệ) đến từ khách hàng có nhu cầu đổi tiền, khách hàng đều muốn đổi tiền A thành tiền B, hoặc đổi tiền B thành tiền A, vì vậy các nền tảng đổi tiền bất hợp pháp cần có một lượng lớn dự trữ tiền tệ từ các quốc gia khác nhau để đáp ứng nhu cầu của khách hàng.

Tất nhiên, việc kinh doanh đổi tiền này nếu không có U cũng có thể thực hiện, thì cần phải thu thập tiền tệ mà người dùng từ các quốc gia khác nhau cung cấp, sau đó thực hiện một sự khớp nối. Nhưng có U, giao dịch đổi tiền có thể thực hiện một cách kín đáo hơn, và thực hiện lớn hơn, thuận tiện hơn------ các nền tảng đổi tiền bất hợp pháp sử dụng tiền tệ mà khách hàng cung cấp để thu mua U ở trong và ngoài nước, sau đó đổi U thành tiền tệ của quốc gia mà khách hàng cần.

Vậy trong giai đoạn giao dịch tiền ảo, những người muốn bán U hoặc muốn mua U sẽ kết nối với các nền tảng đổi tiền bất hợp pháp. Nhóm này được chia thành ba loại:

1、Các nhà đầu tư tiền ảo nhỏ lẻ, thỉnh thoảng có nhu cầu chuyển đổi vốn, nhưng không có mục đích đổi tiền;

2、Có nhu cầu đổi tiền, nhưng "tự lực cánh sinh", tự bán tiền A để đổi U, sau đó tự tìm đối tác giao dịch để đổi thành tiền B;

3、Các thương nhân U kiếm lợi từ việc mua bán tiền ảo.

Đối với nhóm thứ nhất ở trên, nếu không nhận được tiền bẩn, thường không có rủi ro lớn, ngay cả khi họ giao dịch với các nền tảng đổi tiền bất hợp pháp, cũng sẽ không bị xác định là tội kinh doanh bất hợp pháp;

Nhóm thứ hai, vì họ tự đổi tiền, nếu không nhận được tiền bẩn, nếu số tiền không đạt đến tiêu chuẩn xử phạt hình sự hoặc hành chính, thường rủi ro cũng không cao;

Nhóm thứ ba có nguy cơ liên quan đến tội kinh doanh bất hợp pháp sẽ cao hơn. Một số thương nhân U có thể biện minh rằng, tôi không biết đối tác giao dịch của tôi đang làm việc đổi tiền, tôi chỉ giao dịch tiền ảo với đối tác, nhận/ thanh toán nhân dân tệ. Tuy nhiên, các tình huống sau đây có thể bị giả định là thương nhân U biết rõ rằng người khác có liên quan đến việc mua bán ngoại hối gián tiếp:

• Đối tác giao dịch ổn định, thường xuyên với bạn;

• Một đơn hàng lớn lên đến hàng triệu;

• Giá giao dịch bất thường (cao hơn hoặc thấp hơn giá thị trường);

• Ngay cả khi đối tác không rõ ràng thông báo, nhưng thông qua giao tiếp giữa hai bên có thể hiểu rằng đối tác giao dịch có sinh viên du học, thương mại xuyên biên giới và các nhóm khác ở nước ngoài;

……

Trong những tình huống này, có thể bị các cơ quan tư pháp xác định rằng, do thương nhân U đã thực hiện hành vi hỗ trợ cho các nền tảng đổi tiền bất hợp pháp, vì vậy hai bên cấu thành tội phạm đồng phạm về kinh doanh bất hợp pháp.

Nói đến đây, chúng ta sẽ kết thúc. Bài viết này chỉ đề cập đến một vấn đề: Tại sao trong mắt các thương nhân U, việc kiếm lợi từ chênh lệch giá lại bị xác định là kinh doanh bất hợp pháp?

Về phân tích pháp lý liên quan đến tội kinh doanh bất hợp pháp của thương nhân U, có thể nhấp vào liên kết ở cuối bài viết để xem bài viết trước đó của luật sư Shao để tìm hiểu.

Viết ở cuối

Dù có nhận được tiền bẩn hay liên quan đến ngoại hối, đều không phải là điều mà thương nhân U chủ quan muốn chạm vào. Công việc kiếm lợi từ chênh lệch giá này thực sự rất khó khăn.

Trước đây, luật sư Shao thường nói với các thương nhân U rằng hãy thực hiện KYC khi giao dịch, nhưng sau khi xử lý quá nhiều vụ án, giờ đây đã không muốn nói nữa, vì thực sự không có KYC hoàn hảo. Ai có thể đạt được góc nhìn của Thượng đế chứ?