加密貨幣帳戶

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 披露，土耳其正準備出台立法，賦予其金融監管機構 Masak 權力，在打擊洗錢行動中凍結加密貨幣帳戶和傳統銀行帳戶。

ChainCatcher 消息，美國緝毒局（DEA）在一項長達十餘年的臥底行動中，成功滲透並控制了哥倫比亞販毒集團的洗錢網絡，處理資金總額約 1900 萬美元，其中部分資金被轉入加密貨幣賬戶。行動最終導致兩名涉海洛因販運人員被起訴。相關文件顯示，2018 年 DEA 臥底人員曾將 15 萬美元轉入 Coinbase 賬戶並兌換為超 13 枚比特幣，受益於價格上漲，這部分資產目前價值已超 150 萬美元。司法部正尋求追回相關資金。（福布斯）

ChainCatcher 消息，美國監管機構計劃加強對加密貨幣帳戶的客戶保護。美國消費者銀行監管機構建議，美國加密貨幣公司應在客戶帳戶被駭客攻擊時負責退款，從而使數字錢包的標準與銀行帳戶一致。美國消費者金融保護局週五表示，希望強制要求服務提供商向因駭客攻擊或未經授權的交易而損失資金的消費者進行賠償。消費者金融保護局此舉將迫使數字資產企業加強安全和儲備，以應對運營威脅。CFPB 正在尋求擴大《電子資金轉帳法》的範圍，以保護客戶免受支付欺詐。該機構希望擴大"基金"一詞，以包括"像金錢一樣行動或使用"的任何資產。該提案稱，這將包括穩定幣、類似數字美元的加密代幣，以及"任何其他類似位置的可替代資產，這些資產要麼作為交換媒介，要麼作為支付商品或服務的手段"。

ChainCatcher 消息，數據顯示，韓國銀行 K Bank 加密貨幣帳戶信用貸款拖欠率創歷史新高。K Bank 是韓國頭部加密貨幣交易所 Upbit 的韓元帳戶附屬銀行，Upbit 占該國加密貨幣交易量的 70%以上。K Bank 在連續兩次上市失敗後，正在準備明年進行 IPO，其被指出過度依賴 Upbit 和穩健性指標不佳可能成為其上市的障礙。國會政治委員會委員、人民力量黨議員金在燮（音）辦公室今日向金融監督院提交的數據顯示，以今年第三季度為準，K Bank 利用加密貨幣相關帳戶顧客的個人信用貸款拖欠率為 1.28%，拖欠餘額為 474 億韓元。自 2020 年 6 月該行推出加密貨幣掛鉤帳戶以來，拖欠率和拖欠餘額持續創歷史新高。據悉，K Bank 將於下個月重啟上市。今年 8 月獲得的上市預備審查的效力將有效到明年 2 月，因此業界認為，K Bank 可能會在此之前再次嘗試上市。有分析認為，最近加密貨幣市場的活躍對 K Bank 有利，因其可以通過管理使用 Upbit 上存入的投資者資產來創造追加收益。

ChainCatcher 消息，韓國金融委員會宣布，關於是否允許企業開設加密貨幣帳戶的決策將推遲至 2025 年，預計將在 1 月召開虛擬資產委員會會議後做出決定。此前，金融委員會曾計劃逐步允許非營利企業如政府部門、公共機構和大學開設實名帳戶，但最終方案尚未確定。禁止企業投資加密資產是由內閣於 2017 年 12 月通過緊急行政指令決定的。業內人士呼籲儘早允許法人和機構投資者進入市場，以促進市場穩定和健康發展，並指出延遲決策可能影響韓國在全球加密貨幣市場中的競爭力。

ChainCatcher 消息，据《財富》報導，美國聯邦調查局（FBI）成功追回了被前堪薩斯州銀行 CEO 挪用的 830 萬美元，這筆資金存放在開曼群島的一個加密貨幣賬戶中。2024 年 11 月 4 日週一，在堪薩斯州的一個聯邦法庭上，30 名社區銀行股東得知他們將全額收回投資後，爆發出如釋重負的啜泣聲。今年 8 月，前堪薩斯州 Heartland Tri-State 銀行 CEO 尚·漢斯（Shan Hanes）因挪用 4700 萬美元客戶資金並將其轉入詐騙者運營的加密貨幣賬戶，被判處 24 年監禁。檢察官稱，漢斯還從教會、投資俱樂部和女兒的大學基金中盜取資金，並在這個騙局中損失了 110 萬美元的個人資金。漢斯的銀行因資金耗盡而被聯邦監管機構關閉並出售。客戶的 4710 萬美元存款由聯邦存款保險公司（FDIC）承保並賠付。然而，30 名社區銀行股東的 830 萬美元投資一度被認為已經損失。檢察官表示，漢斯陷入了一種被稱為"殺豬盤"的詐騙中。在這種騙局中，第三方獲得受害者的信任，並隨著時間的推移說服他們將所有資金投資於加密貨幣，然後資金立即消失。漢斯於 2022 年底開始購買他認為價值 5000 美元的加密貨幣，與一個通過 WhatsApp 聯繫他的人溝通。到 2023 年夏天，他在短短 8 週內通過 11 次電匯轉移了 4710 萬美元的客戶資金。

ChainCatcher 消息，消息，据英國金融時報援引知情人士報導，以色列下令凍結加密貨幣帳戶，以阻止哈馬斯的資金流動。自 10 月 7 日哈馬斯發起攻擊以來，全球最大的加密貨幣交易所幣安上已有 100 多個帳戶被凍結。當局還要求提供多達 200 個額外加密貨幣帳戶的信息，知情人士稱，其中大多數是在幣安上進行的。熟悉以色列執法行動的人士表示，自 10 月 7 日以來，已發現大約 150 起與哈馬斯和其他組織有關聯的籌款活動。上週，以色列警察部隊在社交媒體上發帖稱，已凍結了哈馬斯用於籌款的帳戶，具體數量不詳。