監管合規

ChainCatcher 消息，美國加州金融保護與創新部（DFPI）宣布，對加密資產管理平台 Nexo 處以 50 萬美元罰款，原因是其在未取得州級許可的情況下，向至少 5,456 名加州居民提供加密資產抵押貸款。監管機構表示，調查發現，Nexo 旗下的 Nexo Capital Inc.（註冊地為開曼群島）在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月期間，未持有效執照向消費者和企業發放貸款，且在放貸前未評估借款人的還款能力、既有負債或信用記錄，違反加州相關金融法規。DFPI 局長 KC Mohseni 表示："放貸機構必須遵守法律，避免發放危及消費者的高風險貸款，加密抵押貸款也不例外。"除罰款外，Nexo 還被要求在 150 天內將所有加州用戶資金轉移至持牌的美國關聯實體。此次處罰發生在 Nexo 表態計劃重返美國市場之際。該公司曾於 2022 年在州和聯邦監管壓力下退出美國。此前，Nexo 已在 2023 年因未註冊的加密借貸及收益產品，與美國證監會（SEC）及多州監管機構達成合計 4,500 萬美元的和解。分析人士指出，此案再次凸顯美國監管機構對加密借貸業務合規性的持續高壓態勢，尤其是在消費者保護和放貸審查方面。Nexo 方面截至目前尚未就此事作出公開回應。

ChainCatcher 消息，a16z Crypto 官方發布旗下兩位高管給加密貨幣開發者的建議，其中：1、a16z Crypto 普通合夥人 Arianna Simpson 表示，目前除穩定幣和核心基礎設施外，多數表現良好的加密公司均在向交易平台轉型，這種同質化競爭會削弱大多數企業的市場注意力，僅少數贏家能勝出，過快轉向交易業務的創始人可能會錯失構建更具防禦性和持久性業務的機會，專注於產品本身而非單純交易功能的開發者最終可能成為更大的贏家。2、a16z Crypto 政策團隊及總法律顧問 Miles Jennings 表示，開發者應關注監管合規，目前特朗普政府比以往任何時候都更接近通過加密市場結構監管法案，該立法若通過，將激勵透明度並建立明確標準，為融資、代幣發行和去中心化創建清晰路徑。

ChainCatcher 消息，美國商品期貨交易委員會（CFTC）週四向 Polymarket、PredictIt、Gemini 以及 LedgerX/MIAX 發出了不採取行動函（no-action letters），宣布在特定條件下，這些公司無需滿足部分記錄保存方面的監管要求，並且可能可以透過第三方清算會員來清算合約。根據 CFTC 的新聞稿，這些不採取行動函意味著監管機構不會就以下事項採取執法行動（即指控其違法行為）：------在特定互換相關的記錄保存要求方面的合規情況；------未向互換數據倉庫報告二元期權相關交易數據。CFTC 表示："這些不採取行動函僅適用於非常有限的情形，與監管機構此前向其他類似地位的指定合約市場及衍生品清算組織發放的函件具有可比性。"

ChainCatcher 消息，据 DL News 報導，Bittrex 的破產申請文件中充斥著數萬筆相互矛盾、可疑且不太可能的交易，這可能會影響到在 2023 年該加密貨幣交易所倒閉之前在該交易所持有資金的近 200 萬客戶。監管合規研究員 Pasha Onur 表示，"我們對法庭文件和 Bittrex 熱錢包和冷錢包的分析顯示，在多個破產案卷中，向破產法院提交了超過 5 億美元的虛假交易。"如果 Bittrex 破產申請文件中提交的大量交易不準確，可能會對試圖從這家倒閉的交易平台追回資金的債權人產生重大影響。Bittrex 於 2014 年在西雅圖成立，該交易平台曾多次違反監管規定，於 2023 年 5 月申請破產，此前數周，美國證券交易委員會指控其經營未經註冊的證券交易所。同年 12 月，該交易平台關閉。

ChainCatcher 消息，摩根大通分析師稱，Circle 的 USDC 穩定幣在鏈上活動和市值增長方面已超越 Tether 的 USDT。自今年以來，USDC 市值從約 430 億美元增至約 740 億美元，漲幅達 72%，明顯高於同期 USDT 的 32% 增長。分析師指出，USDC 的增長得益於更清晰的監管框架、透明的儲備管理、定期審計以及在歐洲 MiCA 法規下的合規優勢，同時機構採用率不斷提升。相比之下，未獲 MiCA 授權的 USDT 在歐洲遭遇交易所下架，而 USDC 則通過與 Visa、Mastercard、Stripe 等支付網絡的整合，推動鏈上結算和商戶支付。此外，USDC 在 Solana、Base 等區塊鏈上的去中心化金融活動增加，以及 Circle 的跨鏈傳輸協議（CCTP）支持跨鏈安全轉移，也促進了其增長。

ChainCatcher 消息，在 4 月 8 日 RootData 與 ChainCatcher 聯合舉辦的「CRYPTO 2025 破局與新生」活動上，Avalanche 中國市場負責人 Jenny 在《Crypto 2025 如何破局》的主題圓桌中表示，Avalanche 今年將更加關注建設者，並推出了多項激勵性政策。Jenny 認為，Meme 項目可分為兩類：一類是社區自發的項目，另一類是由陰謀集團支持發起的項目。她指出，部分 Meme 項目背後的社區或參與者在獲利後，會反哺整個生態系統，而由陰謀集團支持的 Meme 項目則加速市場泡沫化，傷害長期建設的項目。在合規方面，Jenny 強調，在特朗普總統週期下，加密領域法律法規進展迅速，Avalanche 將大力支持並擁抱監管合規。她認為，現實資產（RWA）和支付是巨大的機遇，法規到位後將吸引更多金融機構進入市場。

ChainCatcher 消息，据 fastcompany 報導，幣安首席執行官 Richard Teng 表示，幣安計劃在合規方面進行大量投資，並將其定位為競爭優勢，他還強調幣安的遠程優先政策是一項戰略優勢，使領導層能夠簡化任務並提高組織各個級別的生產力。

ChainCatcher 消息，Sonic Labs（前身為 Fantom）的聯合創始人 Andre Cronje 在 X 平台上分享稱，儘管他遵守了所有規定，但仍與監管機構（包括美國證券交易委員會 SEC）進行了近兩年的艱難討論。他還指出，用戶的偏好發生了變化，現在許多人更傾向於團隊和產品，而非不可變的代碼。Cronje 總結道，建設者面臨著艱難的選擇：要麼致力於去中心化和不可變性，冒著遭受指責、監管障礙以及缺乏回報的風險；要麼接受公司化、許可制以及受控的改進，以確保持續的進步。

ChainCatcher 消息，Telegram 正在哈薩克斯坦設立當地辦事處，以改善合規性和與監管機構的溝通。哈薩克斯坦數字發展、創新和航空航天工業部於 10 月 14 日宣布，Telegram 已同意任命當地代表，並在哈薩克斯坦共和國開設辦事處。據部長扎斯蘭-馬迪耶夫（Zhaslan Madiyev）稱，Telegram 在哈薩克斯坦的實體將是 "加強對消息平台內容控制的重要一步"。

ChainCatcher 消息，FOX Business 記者 Eleanor Terrett 在社交媒體上發文公布了今日舉行的加密圓桌會議參會者名單。重要參會者包括：拜登高級顧問 Anita Dunn· Mark CubanCoinbase 首席法務 Paul GrewalBitGo 聯創 Mike Belshe· DCG 公共政策副總裁 Julie Stitzela16z 政府事務負責人 Collin McCuneKraken 首席合規官 Marco SantoriCFTC 前主席 Chris Giancarlo（Paxos 董事會成員）Pantera 首席合規官 Katrina Paglia前 SEC 高級顧問 Justin Slaughter（Paradigm 政策總監）Uniswap Labs 首席法務 Marvin AmmoriCircle 首席戰略官兼全球政策主管 Dante Disparte此外，參會者眾議員 Ro Khanna 反饋稱，其認為今天的會議"向前邁出了富有成效的一步"，拜登高級顧問 Anita Dunn 在會上參與了大約一個小時。

ChainCatcher 消息，据 NBC 報導，Twitter 聯合創始人 Jack Dorsey 旗下的金融科技公司 Block 正在接受聯邦檢察官的合規調查。一名前員工向紐約南區檢察官提供的內部文件顯示，Block 旗下的 Square 和 Cash App 業務存在長期且廣泛的合規缺失。這些問題包括：未充分收集客戶信息以評估風險；Square 處理了數千筆涉及受經濟制裁國家的交易；Block 為恐怖組織處理了多筆加密貨幣交易；大部分涉及信用卡、美元轉帳和比特幣的可疑交易未如實向政府報告等。Block 表示，已建立全面的合規項目，並持續投入以應對新的威脅和不斷變化的制裁監管環境。但前員工稱公司在發現違規後並未採取糾正措施。此外，一家外部諮詢機構去年評估發現 Block 內部監控系統存在近 50 項不足。據悉，Block 此前在歐洲的支付應用 Verse 也因"嚴重且系統性"違反反洗錢和反恐怖融資法律，於去年被立陶宛央行罰款並勒令整改。作為美國最受歡迎的移動支付應用之一，Cash App 擁有 5600 萬活躍用戶，但其銀行合作夥伴 Sutton Bank 近期也因違反銀行保密法等問題，與美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 達成和解。金融監管機構正加大對第三方支付機構的合規審查力度。

ChainCatcher 現場報導，2024 香港 Web3 嘉年華今日在香港會展中心開幕，HashKey Group 首席運營官兼 HashKey Exchange 首席執行官翁曉奇在下午的主題演講中分享了全球監管動態和香港加密合規發展現狀，他還提出六個後續市場看點：1.非合規風險出清帶來的市場壓力2.美元降息的時點與幅度（選舉年)3.比特幣減半帶來短期衝擊、中長期市場淨拋壓的減少4.香港現貨 ETF 通過帶來亞洲資本入場5.ETH 現貨 ETF :美國vS香港6.爆款DAPP催生應用革命此外，翁曉奇還透露，4 月 8 日 HashKey Exchange 將有重要更新公布，會以一個全新的服務姿態面向 Web3 用戶。