監管審查

ChainCatcher 消息，据 Financial Times 報導，加密借貸金庫的存款規模已突破 100 億美元，較去年初的 40 億美元大幅增長，反映出投資者對數字資產收益策略的需求持續上升。這類金庫透過去中心化金融平台上的智能合約運作，每個金庫設有一名"策展人"，實際上扮演投資經理的角色，負責選擇借貸策略、設定風險限額並收取費用。其收益率通常在 3% 至 10% 之間，風險較高的策略收益率可達 20% 甚至更高。收益的吸引力伴隨著顯著風險。貸款可能以流動性較差的代幣、加密資產支持的穩定幣或代幣化私人信貸作為抵押，一旦抵押品貶值或難以出售，存款人將面臨損失。自動清算可能加劇市場下跌，而黑客攻擊、代碼錯誤和定價機制缺陷也會帶來額外漏洞。公開可訪問的智能合約雖然提供了透明度，但投資者可能只關注表面收益率，而忽視其底層風險敞口。目前主要存款方包括金融科技公司、數字資產財庫企業和對沖基金。比特幣借貸機構 Two Prime 是近期進入該市場的公司之一。該公司於 9 月在 Pareto 平台推出比特幣借貸金庫，透過機構借貸瞄準 1.5% 至 2% 的年化收益率，該金庫接受封裝比特幣，最低存款為 5 枚 WBTC，並投入約 1000 萬美元自有資金用於吸收初始損失。監管方面，美國證券交易委員會已就金庫持有證券的問題提出疑問，歐洲監管機構則提議對提供 DeFi 訪問入口的中介機構進行監管。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，泰國證券交易委員會（Thai SEC）提議將加密貨幣企業主要股東背後的資金提供方納入監管審批範圍，無論其以直接或間接方式提供支持，均須接受與股東同等的監管審查。該提案旨在遏制隱性資金流動，防範違法資金滲入加密企業。通過股權收購間接提供資金支持的行為同樣適用上述規則。Thai SEC 表示，「重大資金支持」涵蓋擔保、合同安排或任何實質上使資金方具備出資人地位的投資工具；若主要股東為政府相關機構，則僅審查實體層級持股情況。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，全球最大比特幣 ATM 營運商 Bitcoin Depot 被康乃狄克州監管機構緊急暫停貨幣傳輸執照，原因包括：向逾 500 名用戶超額收取約 15 萬美元手續費（超出州內 15% 上限）、未向詐騙受害者全額退款，以及合規披露不足。該公司須立即停止在該州的營運並關閉所有 ATM 機。與此同時，Bitcoin Depot 還預計將在年度報告中披露內部控制存在"重大弱點"。分析人士指出，此次暫停令是對 Bitcoin Depot 的"結構性打擊"，並預示比特幣 ATM 行業整體將面臨更嚴格的監管審查。

ChainCatcher 消息，近期，多隻比特幣 ETF 獲批，推動了機構投資者對比特幣的興趣。然而，即將到來的選舉可能會引入監管變化，這可能會影響比特幣的增長，尤其是如果當選的候選人對加密貨幣不利。對於以太坊而言，DeFi Options 平台創始人 Nick Forster 表示，根據選舉結果，DeFi 生態系統可能會面臨監管審查。他進一步解釋說，當前的市場波動反映了交易員對不確定性增加的預期。

ChainCatcher 消息，《大空頭》作者Michael Lewis在其新書《Going Infinite》中披露，面對日益增強的監管審查，特別是監管機構對 FTX 投資者名單及其個人詳細信息的嚴格要求，SBF 認為維持趙長鵬作為 FTX 的第二大股東已不再符合公司的長遠利益。一位幣安的前員工透露："當被問及趙長鵬的家庭和居住地等私人信息時，趙長鵬不太願意提供。"為了避免這一監管壓力，SBF 在2021年中主動向趙長鵬提議回購其在2019年底以8000萬美元購得的FTX股份，趙長鵬提出了22億美元的要價。儘管價格高昂，SBF 仍同意支付。但在雙方即將簽署正式協議時，趙長鵬突然要求額外增加7500萬美元。SBF同意了這一額外費用並最終完成了股權回購。

ChainCatcher 消息，七國集團（G7）財長要求國際反洗錢監管組織審查有關個人之間加密資產交易的監管規定。目前，只有通過加密交易所等服務提供商進行的交易才受到監管，個人之間的交易可能成為洗錢和經濟制裁的漏洞，因此將探索加強個人之間加密資產交易監管的措施。G7 在 5 月 11 日至 5 月 13 日的財長和央行行長會議上討論金融監管時，將要求國際金融行動特別工作組（FATF）討論此議題並制定必要的對策。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，Ripple 的前顧問和現任美聯儲監督副主席 Michael S. Barr 已被美聯儲董事會任命為矽谷銀行案的監督和監管審查負責人。Michael S. Bar 將負責對倒閉銀行的監督和監管方式進行徹底和全面的審查，審查結果將於 5 月 1 日前公開發布。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，据路透社報導，美國證券交易委員會（SEC）正在尋求 FTX 投資方盡職調查的詳細資訊。消息人士透露，SEC 已經詢問了幾家 FTX 投資方並發出文件請求，要求他們提供在投資 FTX 的時候制定了哪些盡職調查政策和程序，是否遵守了這些政策和程序，以及是否履行了投資方的信託義務。由於相關調查尚未公開，消息人士拒絕透露被 SEC 調查的風投公司名稱。分析認為，SEC 啟動這項調查可能意味著投資 FTX 的風投公司和基金也將面臨監管審查，即便他們可能是 FTX 破產的潛在受害者。（來源鏈接）