非法金融活動

ChainCatcher 消息，據海南日報報導，海南省地方金融管理局發布關於交易場所的風險提示，近期，海南省地方金融管理局從有關渠道獲悉，相關主體以"海南國際數據資產交易所""海南數交所""海南海交所"等名義進行宣傳，號稱可合規開展 RWA 真實世界資產、RDA 真實數據資產等業務。市場主體未經批准，以交易場所名義違規開展業務，涉嫌非法金融活動，侵害公眾財產安全。對此，海南省地方金融管理局就相關風險提示如下：一、目前，我省轄區內未批准設立"海南國際數據資產交易所"。我省設立交易場所，須經省政府批准（經批准設立的交易場所名單見附表）。未經有權部門批准，市場經營主體不得在註冊名稱中使用"交易所""交易中心"等字樣，不得開展交易場所相關經營活動。二、中國人民銀行、中國證監會等八部門聯合發布《關於進一步防範和處置虛擬貨幣等相關風險的通知》，明確對現實世界資產（RWA）代幣化監管採取"境內嚴禁、境外嚴管"的原則，並強調，在境內開展現實世界資產（RWA）代幣化活動，以及提供有關中介、信息技術服務等，涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營證券期貨業務、非法集資等非法金融活動，應予以禁止。三、請廣大投資者樹立正確投資觀念。

ChainCatcher 消息，中國山東濟南市章丘區法院近日披露一起典型案例：劉某委託朋友張某投資 "艾爾法幣"，平台顯示每日收益數百元。投資後平台無法訪問，張某告知平台負責人因涉嫌刑事犯罪被立案。劉某起訴要求張某返還投資款。法院經審理認為：投資虛擬貨幣破壞金融秩序、危害金融安全，因此本案中委託合同為無效合同。張某未因委託行為獲利，投資虧損系從事非法金融活動的風險，應由劉某自行承擔。法官提醒：2017 年七部門公告及 2021 年十部門通知均明確虛擬貨幣相關業務屬非法金融活動，投資損失不受法律保護。即使通過他人代為操作，只要實質是參與虛擬貨幣交易，同樣不受法律保護。

ChainCatcher 消息，中國人民銀行行長潘功勝出席十四屆全國人大四次會議經濟主題記者會時表示，在過去一年，總體來說我國重點領域的金融風險有序化解，金融體系和金融市場運行平穩，重點領域風險持續收斂，中國人民銀行會同相關部門對非法集資、虛擬貨幣交易炒作、地下錢莊等非法金融活動保持高壓打擊態勢。下一步中國人民銀行將在防範金融風險、維護金融穩定方面有序化解重點領域的風險，會同行業監管和公安等執法部門繼續高壓打擊非法金融活動，密切關注評估外部衝擊的影響，運用宏觀審慎和金融穩定政策工具，及時弱化或阻斷風險傳染。

ChainCatcher 消息，寧波中級人民法院公眾號發文呼籲警惕"桃花源 NFT"數字藏品炒作。文章稱，一款名為"桃花源 NFT"的數字藏品流入我市，通過線上宣傳、線下聚集等方式進行推廣，涉嫌以數字藏品投資為名開展非法金融活動。"桃花源 NFT"數字藏品由香港恆峰國際控股有限公司發售，並通過其開發的"FoChat"即時通訊軟件進行推廣，該數字藏品以泰達幣等虛擬貨幣進行交易，已先後發售 8888 份。2025 年 7 月 28 日，香港證監會已將其列入可疑投資產品警示名單。

ChainCatcher 消息，山西省防範和打擊非法集資微信公众号發布警惕以投資"RWA"等名義從事非法金融活動的風險提示，其中指出若發現疑似以投資"RWA"、"穩定幣"等名義從事非法金融活動線索，請及時進行舉報，或向屬地市縣防範和打擊非法金融活動工作機制牽頭部門或公安部門舉報。如已不慎被騙，請立即停止投入任何資金，保留聊天記錄、轉帳憑證、合同等證據，向屬地公安機關報案尋求專業幫助。

ChainCatcher 消息，据紅網報導，湖南嘉禾縣人民法院近日對一起重大礦機交易糾紛案作出判決。案件顯示，原告潘某祥於 2021 年 11 月通過微信與被告雷某才溝通購買比特幣礦機 S19XP，支付 2367.8 萬枚 USDT 後，雙方就合同性質及結算價格產生分歧。原告要求被告返還 627 萬枚 USDT 差價並繼續交付 149 台礦機。法院判決駁回原告全部訴訟請求，主要基於兩點理由：首先，根據央行等部門《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，USDT 等虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，相關交易屬非法金融活動。其次，依據國家發改委《關於整治虛擬貨幣"挖礦"活動的通知》，礦機挖礦活動能耗大、碳排放高、經濟貢獻低，不符合國家綠色發展戰略。法院認定該交易合同因違反法律法規及公序良俗而無效，相關損失由雙方自行承擔。

ChainCatcher 消息，近日最高檢、國家外匯管理局聯合發布8件懲治涉外匯違法犯罪典型案例。針對典型案例中出現了利用虛擬貨幣為媒介開展非法買賣外匯的案件，最高檢第四檢察廳負責人指出，在我國，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，相關業務活動屬於非法金融活動。其表示，當前越來越多的非法買賣外匯犯罪通過虛擬貨幣交易兌換實施。檢察機關在辦案中發現，以虛擬貨幣為交易媒介間接實現外匯與人民幣的貨幣價值轉換，系非法買賣外匯行為鏈條上的重要環節，應予依法懲治。對涉虛擬貨幣交易相關犯罪事實進行引導取證、審查判斷，需要熟悉虛擬貨幣交易相關技術特徵，以利於提高辦案質效。

ChainCatcher 消息，据中新網報導，廣州市天河區人民法院近日審理了一起有關虛擬貨幣挖礦引發的合同糾紛案件。法院一審認定合同無效，判決駁回原告的全部訴訟請求與被告的全部反訴請求。後被告不服提起上訴，因未在規定的期間內交納二審案件受理費，按撤訴處理，現一審判決已生效。法院通報稱，2021 年 5 月，原告某天公司與被告某馬公司簽署《戰略合作框架協議書》，約定由某馬公司為某天公司提供 P 盤（Proof of Capacity）服務。該案服務過程中，某天公司以某馬公司未按時足額完成 P 盤服務為由提起訴訟，要求退還已支付的服務費和保證金合計 29.5 萬元。法院審理後認為該起案件屬於虛擬貨幣相關業務活動。中國相關部門已明確指出，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。且本案涉及的挖礦活動能源消耗和碳排放量大，對國民經濟貢獻度低，不利於中國產業結構優化節能減排，不利於實現碳達峰、碳中和的目標。因此，雙方簽訂的挖礦合同因有損社會公共利益、有違公序良俗應屬無效，由此產生的相關財產權益亦不應受到法律保護，上述行為造成的後果應當由當事人自行承擔。（來源鏈接）